#1 13-05-2022 12:13:16

Climax

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Le Forex pour les particuliers : Où en est l'Afrique ?

L'échange de devises étrangères pour le trading international n'est pas nouveau en Afrique. Cependant, le trading du forex en ligne, alimenté par des brokers, n'est apparu que récemment.

De l'Égypte en Afrique du Nord à l'Afrique du Sud, et du Nigéria en Afrique de l'Ouest au Kenya en Afrique de l'Est, l'industrie du forex en ligne se développe progressivement sur plus de 30 millions de kilomètres carrés sur ce continent de 54 pays.

Selon les estimations, l'Afrique compte actuellement environ 1,3 million de traders sur le marché des changes, le Nigeria et l'Afrique du Sud, les deux plus grandes économies du continent, en comptant environ 390 000.

La popularité croissante du trading de forex en ligne est observable parmi les populations africaines très jeunes qui ont désormais accès aux smartphones et bénéficient de l'internet mobile à haut débit.

L'Afrique du Sud, le Nigeria, le Kenya, l'Égypte, la Tanzanie, la Namibie et l'Angola comptent le plus grand nombre d'investisseurs débutants qui négocient le forex et les contrats sur différence (CFD) aux côtés des crypto-monnaies.

L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a déployé en 2018 des réglementations limitant l'effet de levier et restreignant la commercialisation des CFD en Europe, invoquant des risques financiers pour les investisseurs particuliers. Des restrictions similaires ont été imposées par la FCA du Royaume-Uni et la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASCIC).

Par conséquent, la croissance de l'industrie naissante du forex en ligne en Afrique est menée par des sociétés de courtage étrangères, principalement européennes, qui diversifient leurs portefeuilles sur de nouveaux marchés en Afrique à mesure que les réglementations nationales se renforcent.

Comme toute autre industrie émergente, les marchés du forex pour particuliers en Afrique ont leur propre part de défis, même si certaines tendances ont défini l'industrie dans le passé.

L'Afrique du Sud et la FCSA

L'Afrique du Sud est le plus grand acteur africain sur la scène du forex en ligne. La monnaie du pays, le rand sud-africain, est la monnaie la plus échangée en Afrique. Le Rand est également la 18ème devise la plus échangée au monde. Le pays compte environ 190 000 traders quotidiens sur le marché des changes et plus de 1000 entités financières.

Selon BusinessTech, un site d'informations commerciales de premier plan en Afrique du Sud, les volumes d'échanges de devises de l'Afrique du Sud, y compris les CFD et les échanges au comptant, ont totalisé environ 2,21 milliards de dollars par jour, avec un volume quotidien total de devises de 20,37 milliards de dollars pour tous les instruments de change en 2019.

La position de leader du pays sur le continent a été attribuée au solide cadre réglementaire fourni par l'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA). La FSCA, formée en 2018, est le successeur du Financial Service Board de 2004 qui a réglementé l'industrie du forex du pays jusqu'à l'émergence de la FSCA.

Bien que le cadre de la FSCA ne soit pas encore aussi solide que celui des régulateurs étrangers, il s'agit du régulateur le plus ancien et le plus respecté du continent. Il réglemente certains des brokers étrangers en Afrique.

Par conséquent, de nombreuses sociétés de courtage étrangères cherchent à obtenir une licence FCSA afin de pénétrer le marché africain. Il a été dit que l'intérêt pour l'Afrique du Sud est dû au fait que le pays n'a pas de restrictions sur l'utilisation de l'effet de levier dans les CFD et les opérations de change.

Cependant, outre l'Afrique du Sud, la Namibie est un autre pays d'Afrique du Sud qui compte un nombre croissant de traders en ligne actifs sur le marché des changes.

Bien que la Namibie ait des règles strictes qui n'autorisent les échanges de devises que par l'intermédiaire de brokers, de bureaux et d'entreprises commerciales agréés, elle n'a pas de directives claires en ce qui concerne le trading du forex en ligne.

Tradefx.co.za, un site web sud-africain d'évaluation des opérations de change, signale que l'autorité de surveillance des institutions financières de Namibie (NAMFISA) n'a fait aucun effort pour obliger les brokers étrangers à obtenir une supervision locale. Par conséquent, les brokers forex en Namibie restent largement non réglementés.

L'Afrique occidentale et le secteur non réglementé du Nigeria

Contrairement à l'Afrique du Sud, le trading des devises n'est pas réglementé au Nigeria, le pays le plus peuplé d'Afrique. Néanmoins, le Nigeria est le deuxième plus grand marché pour les opérations de change en Afrique.

Bien que l'on estime que le Nigeria compte 10 000 cambistes de plus que l'Afrique du Sud, le Nigeria, avec un volume quotidien d'opérations de change d'environ 315 millions de dollars, est largement derrière l'Afrique du Sud.

Comme le reste du continent, le trading du forex nigérian est dominé par des brokers étrangers réglementés par des commissions telles que la FSCA d'Afrique du Sud, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, la Cyprus Security and Exchange Commission (CySEC) et la British Virgin Islands Financial Services Commission (FSA), entre autres.

En 2018, la Nigerian Securities and Exchange Commission (SEC) a mis en garde les citoyens du pays contre l'engagement dans des opérations de change en ligne à effet de levier sollicitées par de soi-disant investisseurs.

"Jusqu'à ce qu'un cadre de réglementation du trading forex soit élaboré par la SEC, toute personne participant ou engagée dans une telle activité d'investissement le fait à ses propres risques", a déclaré la SEC Nigeria dans un communiqué.

Cependant, une tendance inquiétante dans l'industrie nigériane du trading de devises en ligne est le taux croissant de soi-disant "escroqueries au forex" perpétrées par de prétendus chefs d'entreprise qui volent des milliards de naira à des investisseurs peu méfiants.

Au Ghana, le trading de forex en ligne est courant. Il existe même des écoles de trading, comme l'Oak Forex Academy, qui enseignent aux gens comment trader, des cours pour débutants aux cours avancés.

Bien que le trading ne soit pas aussi répandu en Côte d'Ivoire qu'au Nigeria, les traders du pays ont également accès à de multiples brokers étrangers.

L'Afrique de l'Est et la CMA naissante du Kenya

Avec ses 50 000 cambistes actifs, le Kenya, en Afrique de l'Est, arrive en troisième position des plus grands acteurs du marché des changes en ligne en Afrique. Ses moyennes quotidiennes pour le volume des opérations de change sont estimées à environ 192 millions de dollars.

En 2017, le gouvernement kényan a introduit l'Autorité des marchés des capitaux (CMA) pour réglementer les brokers forex dans le pays. Cependant, comme la CMA est relativement nouvelle, elle doit encore normaliser son approche réglementaire. Par conséquent, de nombreux brokers dans le pays ne sont pas encore enregistrés.

Au Zimbabwe, on estime à 45 000 le nombre de cambistes. Les jeunes de ce pays d'Afrique de l'Est se tournent vers l'industrie du forex pour gagner leur vie alors que le taux de chômage augmente dans un contexte d'hyperinflation et d'instabilité de la monnaie nationale.

Selon un rapport de Rest of World, les opérations de change du Zimbabwe se font au noir, les banques commerciales ayant refusé d'ouvrir des comptes Visa/MasterCard à tout trader en ligne connu.

Cette situation serait le résultat d'une restriction imposée par le Comité de politique monétaire de la Banque de réserve du Zimbabwe. Pourtant, les jeunes de ce pays d'Afrique du Sud-Est ont trouvé un moyen de contourner ce problème. Beaucoup utilisent des portefeuilles numériques pour acheminer leurs bénéfices, par exemple.

La Tanzanie fait partie des pays d'Afrique de l'Est qui comptent un nombre croissant de traders forex en ligne. Toutefois, à l'instar du Nigeria, le trading de devises en ligne en Tanzanie n'est pas réglementé. Néanmoins, la Banque centrale de Tanzanie a pris des mesures contre les bureaux de change qui enfreignent ses règles sur les taux de change.

Le forex en Afrique du Nord et centrale

Les jeunes Égyptiens ne sont pas en reste dans l'évolution vers le trading forex. La possibilité de trader sur les smartphones, comme partout ailleurs sur le continent, pousse les jeunes à trader. En Égypte, la paire de devises la plus négociée sur le marché des changes est le dollar américain et la livre égyptienne.

Cependant, le trading sur le forex n'est généralement pas bien accueilli dans les pays africains régis par des lois strictes de la charia, comme l'Égypte et l'Algérie.

Le forex est restreint par certaines lois et réglementations locales en Égypte. Certaines des restrictions imposées peuvent inclure un montant maximum de transaction et un solde maximum sur votre compte de trading.

Le gouvernement égyptien a créé l'Autorité de régulation financière (FRA) en 2009 pour superviser et réglementer les acteurs du marché financier non bancaire, y compris ceux des secteurs des capitaux, des marchés à terme, de l'assurance, des prêts hypothécaires et du forex.

Une révolution financière en marche ?

Malgré la nature volatile du marché des changes, l'Afrique reste un point de destination pour les brokers étrangers qui installent des bureaux physiques sur le continent afin d'approfondir leurs liens avec les traders africains.

Les jeunes étant au cœur de cet essor, il y a de grands espoirs que cette pratique ne fasse que se répandre ou se généraliser.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.