#1 10-05-2022 17:14:22

Climax

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Pourquoi les brokers affluent aux Émirats arabes unis ?

Ces dernières années, les Émirats arabes unis (EAU) se sont ouverts au monde de la finance occidentale et mondiale. Bien que ce pays du Moyen-Orient puisse sembler discret en termes de superficie et de population, son produit intérieur brut (PIB) est l'un des plus élevés, tant au total que par habitant.

Avec l'émergence de zones économiques franches et de centres financiers indépendants aux EAU, la finance mondiale s'est vue offrir une porte d'entrée essentielle vers le monde oriental et des marchés jusque-là inexplorés. Cela inclut les brokers et les plates-formes de trading des secteurs du Forex (FX) et des contrats pour différence (CFD), si désireux de chercher une réglementation à l'extrémité orientale de la péninsule arabique.

Les Émirats arabes unis attirent les brokers du monde entier

La situation réglementaire du trading des produits dérivés aux Émirats arabes unis n'est pas claire, et plusieurs organismes d'autorisation se distinguent sur le terrain. La principale entité nationale est la UAE Securities and Commodities Authority (SCA). Cette institution a été créée en 2000 et relève directement du ministre des affaires économiques. Sur le plan administratif et financier, elle reste indépendante.

Cependant, l'ensemble des EAU est divisé en sept émirats, avec des institutions indépendantes qui réglementent les règles du marché financier. Les destinations les plus populaires pour les brokers sont Dubaï et Abu Dhabi.

Dans le premier, il existe une zone économique spéciale appelée le Dubai International Financial Centre (DIFC). Elle est indépendante de la loi fédérale imposée par le SCA et est régie par la Dubai Financial Services Authority (DFSA), créée en 2004.

La capitale des Émirats arabes unis, Abu Dhabi, est un autre centre financier et une zone économique franche du pays. Officiellement connu sous le nom d'Abu Dhabi Global Market (ADGM), l'ADGM a été créé en 2013 et fait office à la fois de régulateur des services financiers, de bureau d'enregistrement et de tribunal local pour statuer sur les affaires liées au secteur des investissements.

Alors que les pays du Moyen-Orient peuvent être un marché difficile pour les entreprises occidentales, en raison des différences culturelles et des lois religieuses, les zones économiques du DIFC et de l'ADGM attirent depuis des années de nombreux brokers FX et CFD à la recherche de nouveaux marchés pour leurs services et de nouveaux clients.

Au cours des deux dernières années, la licence ADGM a été accordée à AvaTrade et Exinity, entre autres. XTB et Pepperstone et bien d'autres opèrent sous la supervision de la DFSA.

Il convient également de noter que l'ADGM a introduit en 2018 des règlements régissant le marché des actifs numériques, devenant ainsi un lieu attrayant pour les entreprises liées aux cryptocurrences et à la blockchain.

Les nouvelles de cette année révèlent que l'ensemble du pays se prépare à l'octroi de licences fédérales aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP en abrégé) en vertu des décrets de l'ACS.

"Les Émirats arabes unis ont rejoint le groupe des principaux centres financiers à l'échelle mondiale et ont été classés comme le centre financier le plus attrayant de la région MENA. Le Moyen-Orient semble également avoir un avenir très positif en ce qui concerne la fintech , ce qui soutient notre objectif commercial de fournir des solutions de la plus haute qualité et un soutien technologique pour nos clients.

"Les Émirats arabes unis sont un pays à croissance rapide et très adaptable qui fournit et réglemente tout ce qui est nécessaire non seulement pour une concurrence loyale entre les sociétés de FX/CFD. Ils donnent également la priorité à des services uniques et exceptionnels dans le cadre d'un mécanisme axé sur le client, dans lequel les investisseurs bénéficient d'un mélange d'expérience exceptionnelle et de confiance absolue guidée par les réglementations et les outils appliqués par les EAU", a commenté Achraf Drid, directeur général de XTB MENA.

Les traders des EAU parmi les plus grands dépensiers du marché des changes

Les brokers et les plateformes de crypto-monnaies se tournent avidement vers le Moyen-Orient, non seulement en raison de sa vaste population (plus de 400 millions de personnes habitent cette partie du monde), mais aussi en raison de conditions de licence préférentielles, ou d'une saturation du marché plus faible qu'en Europe.

La "profondeur des portefeuilles" est également essentielle. Les données historiques ont clairement montré que les traders de cette partie du monde effectuent régulièrement les plus gros dépôts sur leurs comptes de trading.

En août 2020, il s'agissait en moyenne de 16 000 dollars (à titre de comparaison, les investisseurs de Suisse déposaient environ 7 000 dollars à la même époque), et en septembre de la même année, il s'agissait de près de 15 000 dollars. Ces chiffres ont également été confirmés par les données publiées au début de l'année dernière. Les traders des Émirats arabes unis envoyaient en moyenne 15 045 dollars sur leurs comptes forex.

Mais, comment se présentent les conditions aujourd'hui ? Les dernières données de cPattern montrent clairement que la tendance reste inchangée. En 2021, le dépôt mensuel moyen s'élevait à 12 685 dollars, tandis que le dépôt unique moyen effectué par les traders de cette partie du monde était de 2 000 dollars.

De plus, les traders de détail des EAU retiraient beaucoup de fonds : la moyenne mensuelle pour 2021 était de 7 572 $. Toutefois, ce montant reste nettement inférieur à la valeur moyenne des dépôts.

La valeur du premier dépôt (FTD) réalisé par les nouveaux clients est un indicateur extrêmement important du point de vue d'une société de courtage. Aux EAU, tout au long de l'année 2021, cet indicateur a atteint une valeur moyenne de 2 295 $, ce qui est bien supérieur aux juridictions concurrentes.

Par exemple, à Singapour, qui peut également se targuer d'avoir des dépôts très élevés et qui est considéré comme l'un des nouveaux centres financiers du monde, la valeur du FTD s'élevait l'an dernier à 1 744 dollars. En Australie, en revanche, elle dépassait à peine 1 000 dollars.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.