#1 13-05-2021 17:54:51

Climax

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Comment équilibrer votre portefeuille de copy trading

De qui copier des transactions plus efficaces ? D'un trader très performant 2 mois par an, mais dont le solde est positif à la fin de l'année, ou d'un trader dont les revenus sont faibles, mais stables tout au long de l'année ? Équilibrer un portefeuille d'investissement en fonction des objectifs de l'investisseur permet à ce dernier de réduire les risques potentiels et d'augmenter les gains potentiels. Poursuivez votre lecture et vous saurez quelles sont les méthodes d'équilibrage existantes et ce que vous devez prendre en compte lorsque vous choisissez un trader pour copier les transactions Forex.

Nous avons souvent parlé dans des articles précédents de ce qu'est le copy trading ou le trading miroir sur le marché des devises. Aujourd'hui, je vais essayer de vous parler de la manière et des critères de choix des traders pour rendre leur portefeuille d'investissement le plus équilibré et le plus optimisé possible en termes de risque et de rentabilité.

Optimiser le risque et la rentabilité

Plus le bénéfice potentiel est grand, plus le risque de perte est important. Une stratégie, impliquant l'ouverture de 2 opérations par semaine (conventionnellement) est plus risquée que la stratégie avec 10 opérations par semaine avec le même bénéfice hebdomadaire. La première permet cependant de gagner du temps.

Avant de commencer à constituer votre portefeuille d'investissement équilibré, répondez aux questions suivantes :

Qu'est-ce qui est le plus important pour vous, un risque faible ou un bénéfice maximal ?

Préférez-vous une stratégie avec un bénéfice ponctuel rapide, mais avec un risque élevé ou un revenu stable avec un risque faible, mais plus lent ? Qu'est-ce qui est le plus important pour vous, gagner du temps, mais prendre des risques ou passer plus de temps mais avec moins de risques de perte ?

Il existe deux approches pour optimiser le portefeuille d'investissement :

"Ne mettez pas tous les œufs dans le même panier". Créez un portefeuille d'investissement équilibré. La plupart des actifs sont ici des actifs financiers avec un niveau de rendement moyen et une volatilité modérée, leur part dans le portefeuille peut atteindre 60%-80%. Les actifs dont le prix est moins dépendant des fluctuations du marché Forex et des facteurs clés prévalent. Le reste provient d'instruments conservateurs et à haut risque/rendement élevé. Par exemple, les crypto-monnaies et les actifs refuges (or/obligations du Trésor américain).

"Mettez tous les œufs dans un panier, mais prenez soin du panier lui-même". Créer plusieurs portefeuilles : capital-risque, avec un niveau de risque élevé, pour ceux qui sont prêts à risquer de l'argent sans douleur, mais qui rêvent de gros gains rapides. Ou plusieurs portefeuilles conservateurs, pour les investisseurs intéressés par un risque moindre et un revenu stable à long terme. Des approches similaires peuvent être appliquées lors de la création d'un portefeuille d'investissement lorsque l'on copie des transactions via une plateforme de trading social.

Critères d'équilibrage

Les critères de base pour équilibrer et optimiser le portefeuille des traders sont :

Le niveau de rentabilité du trader. Les traders qui affichent une rentabilité très élevée sur les marchés financiers ont tendance à utiliser des martingales et d'autres stratégies de trading à haut risque.

Type de stratégie utilisée. Les traders ne sont pas disposés à divulguer la stratégie qu'ils ont appliquée, mais elle pourrait être partiellement déchiffrée par la nature de l'équité.

Le volume des actifs propres du trader. Plus le montant du dépôt du trader est élevé, plus vous serez susceptible de trader prudemment.

La fréquence des transactions

Comment optimiser les risques d'un portefeuille d'investissement :

1- Comparez les exigences de la stratégie de trading du trader avec ses capacités.

Il s'agit du montant du dépôt utilisé pour l'effet de levier/volume de la position, etc. Si votre dépôt est de 100 USD, le dépôt du trader que vous copiez est de 1000 USD. Ainsi, le trader peut supporter une forte baisse, tandis que ses trades se clôtureront sur un stop out. Il en va de même pour le volume de la position. Si vous utilisez l'effet de levier, placez un grand volume de transactions, vos positions pourraient se fermer plus tôt sur un stop out.

Conseil. Si votre dépôt est très différent de celui de votre trader manager, changez le type de copy trading, réglez le paramètre "Proportionnellement à mes fonds" ou "% du volume de chaque transaction". La deuxième option est beaucoup plus pratique si vous copiez les transactions de plusieurs traders simultanément. Tenez compte du montant minimum d'investissement spécifié par le trader.

2 - Diversifiez les stratégies des traders en fonction des critères suivants :

Rentabilité et risque. Ces paramètres sont généralement inversement corrélés, mais pas toujours. Si vous envisagez un rendement de 100%-200%-500% par mois, n'oubliez pas que cela ne peut être qu'une fois. ("Bonne chance", sinon, tout le monde serait déjà millionnaire). Mais si le trader peut obtenir un tel rendement à nouveau, vous avez de la chance de trouver un tel trader !

Des gains stables sont importants. Les faibles performances d'un trader ne sont pas synonymes de faibles risques, elles peuvent indiquer un manque de professionnalisme. Et vice versa, un revenu élevé et stable ne signifie pas toujours un risque élevé mais parle d'un trader professionnel.

Le montant et la durée des transactions ouvertes. Sélectionnez les traders et les stratégies de manière à ne pas créer une charge de dépôt simultanée. En d'autres termes, les opérations selon des stratégies différentes doivent être ouvertes à des moments différents (par exemple, dans des sessions de trading différentes) et non simultanément.

Type de stratégie. Ajoutez simultanément des stratégies à long terme et à court terme à votre portefeuille.

Instruments. Ajoutez à votre portefeuille d'investissement des traders négociant non seulement des paires de devises, mais aussi d'autres types d'actifs, tels que des actions ou des matières premières.

3- Faites attention aux paramètres suivants :

Commission du trader. Le premier trader avec un rendement moyen de 100 % par mois perçoit une commission de 50 %. Le deuxième trader a un rendement de 70%, mais une commission de 20%. Quel serait le risque ? Sans aucun doute, la deuxième option est plutôt plus rentable.

Durée de vie du compte. Dans une situation parfaite, le compte du trader que vous voulez copier doit exister depuis au moins un an. Il ne doit pas y avoir d'interruption dans le trading sur ce compte.

Drawdown maximale sur la durée de vie du compte et sur des périodes individuelles. Un drawdown prolongé signifie que le compte ne fonctionne pas de manière stable.

Stabilité des performances chaque mois. Plus la différence entre les performances mensuelles est importante, moins la stratégie est stable et plus le risque est grand.

Le nombre de personnes qui copient les signaux du trader. Plus il y a d'investisseurs, mieux c'est. Le montant total d'argent sur les comptes des investisseurs copieurs est également important. Mais nous devons toujours garder à l'esprit que tous les investisseurs n'ont pas une approche sensée pour sélectionner un trader. Il peut y avoir beaucoup d'investisseurs copieurs parce que la commission du trader est faible et que la rentabilité est élevée (c'est-à-dire que les risques sont élevés).

La fréquence des dépôts effectués par un trader. Si le trader augmente progressivement les volumes de transactions, cela signifie qu'il a confiance et un sérieux esprit de réussite.

Et enfin, un dernier conseil. Aucune stratégie ne peut être rentable à jamais. Si un trader change de stratégie, d'approche du trading ou même fait une pause, cela aura un impact direct sur la structure du portefeuille d'investissement. Si vous remarquez une nouvelle réduction des dépôts, une forte baisse de la rentabilité ou un autre signe de stabilité, rééquilibrez votre portefeuille.

Conclusion

Il n'existe pas de stratégie d'investissement parfaite pour créer un portefeuille d'investissement équilibré de manière optimale, mais il existe des moyens d'optimiser votre portefeuille en fonction de votre personnalité, de vos objectifs et du risque. C'est à vous de jouer !

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.