eToro : gestion des risques

Lorsque vous cliquez sur le bouton pour copier un trader, une fenêtre s’ouvre. Vous pouvez alors choisir d’utiliser de l’argent réel ou virtuel, et définir le montant que vous souhaitez allouer à ce trader.

• Vous pouvez affecter un maximum de 20 % de votre capital total à un seul trader (cette limite est configurable à la baisse si vous le souhaitez).
• Vous pouvez copier jusqu’à 100 traders différents simultanément, un chiffre en nette hausse par rapport à la limite précédente de 20.
• Le montant minimum pour copier un trader est de 200 USD (en argent réel).
• Pour ouvrir un copy portfolio (panier de plusieurs actifs ou traders), le minimum est de 500 USD.

Options de copie

Vous avez le choix de copier les trades en cours du trader (cases à cocher lors de la configuration). Par défaut, la plateforme copie les positions ouvertes avec les mêmes paramètres : stop loss, take profit, taille relative. Mais vous pouvez désactiver cette fonction et ne copier que les futurs trades.

Les positions sont copiées de façon proportionnelle à votre allocation. Si un trader investit 2 % de son capital sur une position, 2 % de votre montant alloué sera investi dans la même position. Cela signifie que la gestion du risque est liée à celle du trader, mais que vous conservez un certain contrôle global via l’allocation que vous lui attribuez.

Suivi des positions et contrôle manuel

Dans l’interface WebTrader (également disponible sur mobile), vous pouvez suivre :

• les trades en cours (montant risqué, gains/pertes en temps réel) ;
• les ordres en attente (onglet « Ordres ») ;
• les trades clôturés sur une période glissante d’un an (onglet « Historique »).

Par exemple, si vous allouez 1 000 $ à un trader et que la ligne indique « Montant utilisé : 12,76 $ », cela signifie que les trades ouverts à cet instant mobilisent 12,76 $ de votre allocation (en exposition réelle). Le gain en pourcentage affiché correspond à la performance des positions ouvertes.

Vous pouvez fermer manuellement n’importe quelle position copiée, ou arrêter complètement la copie d’un trader. Dans ce cas, toutes les positions encore ouvertes sont clôturées automatiquement (sauf si vous choisissez de les maintenir via l’option de « désengagement partiel » introduite fin 2024).

Un modèle de gestion de risque simplifié

eToro tente de simplifier la gestion des risques :

• En limitant l’exposition à un maximum de 20 % par trader, la perte maximale liée à un seul trader est automatiquement plafonnée à ce niveau.
• Le risque par trade est ensuite délégué au trader lui-même, via les stops et la taille des positions qu’il utilise.
• Les modifications de stops (ajustement du risque) par le trader sont automatiquement répercutées dans votre compte.

En parallèle, eToro affiche des indicateurs utiles pour évaluer le risque d’un trader :

• Score de risque (1 à 10) calculé sur la volatilité des performances récentes
• Drawdown maximum (par semaine/mois/année)
• Ratio gains/pertes, taille moyenne de position, durée moyenne de détention

Ces outils vous permettent de choisir des traders qui correspondent à votre tolérance au risque. Pour affiner votre sélection, vous pouvez aussi consulter leur journal de trading, les commentaires publics, et bien sûr tester leur stratégie via un compte démo avec de l’argent virtuel.

En résumé

• Vous maîtrisez le risque global en contrôlant le montant alloué à chaque trader.
• Le risque individuel dépend de la stratégie du trader (stop, money management).
• eToro permet un suivi détaillé, en temps réel, des performances de chaque position copiée.
• Le système est adapté aux débutants, mais il faut rester vigilant et ne pas se reposer uniquement sur les chiffres affichés.
• La gestion active de votre portefeuille de traders est essentielle : même les meilleurs peuvent connaître une mauvaise période.

eToro est une plateforme à multi-actifs offrant à la fois des investissements en actions et en crypto-actifs, ainsi que le trading d'actifs sous forme de CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide de fonds en raison de leur effet de levier. 61% des comptes de traders particuliers perdent des fonds lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez bien comment les CFD fonctionnent et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque important de perdre votre argent.

Le contenu en question est fourni uniquement à titre informatif et ne doit pas être considéré comme des conseils de placement. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.

Alternatives à eToro

	Dépôt min.	Frais de gestion	Rémunération des traders	Site officiel
	50 €	Spread	1.5% par mois des actifs sous copie
	300 €	Spread + 0.8 à 1.5 pips (0 pip pour AAAFX)	0.5 pip pour chaque trade ou 20% des bénéfices
	100 €	Spread	Commission mensuelle fixe
	2000 €	Spread	5$ par lot
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.