Guide du trader forex débutant

Ce petit guide s'adresse aux traders débutants, il a pour but de leur expliquer les notions de bases du trading forex.

Ouvrir un compte de démonstration

Compte de démo MT4

La méthode la plus rapide et la plus simple pour découvrir le trading forex est d'ouvrir gratuitement un compte de démonstration. Il vous suffit de télécharger une plateforme de trading sur votre ordinateur pour passer vos premiers ordres avec de l'argent fictif.

L'ouverture d'un compte d'essai prends 5 minutes. Il existe différents courtiers et plateformes de trading sur le marché des changes. Pour l'instant nous allons prendre un exemple avec la plateforme MetaTrader 4 (MT4) qui est la plus couramment proposée par les brokers forex.

Nous parlerons plus tard des critères pour choisir un broker et ouvrir un compte réel. Pour l'instant vous avez seulement besoins d'ouvrir un compte de démonstration chez un broker forex qui propose la plateforme MetaTrader 4.

Compte démo

Graphique Euro / Dollar

EUR USD

Lancez la plateforme MT4 pour afficher les graphiques. Vous pouvez ouvrir de nouveaux graphiques dans le menu : Fichier / nouveau graphique.

L'image de gauche est un graphique du cours de l'euro contre le dollar (EUR/USD), chaque chandelier repésente 1 heure de cotation.

Il existe différent types de graphique et d'autres unités de temps. (voir la page types de graphique)

Si le trader pense que l'euro va prendre de la valeur par rapport au dollar (si le cours monte sur le graphique), il peut acheter des euros pour les vendre plus haut (position longue).

Inversement, s'il anticipe une baisse de l'euro, il peut vendre l'euro (position courte) à découvert pour le racheter plus bas.

La cotation des paires de devises, les notions de pips et de spread

Pip MT4

Les paires de devises et le taux de change

Sur le forex les devises sont cotées par paire. Le cross de devises le plus traité est l'euro contre le dollar (EUR / USD). La devise de base est toujours celle de gauche (EUR), la contre devise est toujours celle de droite (USD). Lors d'une transaction sur l'EUR /USD, nous achetons ou vendons des euros (devise de base) et le moyen de paiement est le dollar (contre devise).

Le taux de change est le prix d'une unité de devise de base selon les termes de la contre devise. Par exemple, la cotation EUR / USD = 1.4050 signifie 1 euro = 1.4050 dollars.

Le pip

Le plus petit incrément de variation est un pip, il représente le quatrième chiffre après la virgule sauf pour les paires avec du yen où le pip représente le troisième chiffre après la virgule. Parfois les broker affichent les prix avec des pips fractionnels (5 chiffres après la virgule et 4 pour les paires avec du yen comme USD/JPY).

Le spread

Les prix sont toujours affichés avec deux cotations : EUR / USD = 1.4050 / 1.4052. Le prix de gauche représente l'offre à la vente (BID), le prix de droite l'offre à l'achat (ASK).

La différence entre BID / ASK s'appelle le spread (2 pip dans notre exemple). Le spread correspond à la rémunération du broker.

La taille des transactions, les notions de lot et de valeur des pips

Lot forex

Chez la plupart des brokers, la taille d'un lot standard est de 100 000 unités de la devise de base (la devise de gauche). Certains brokers proposent aussi des lots standard de 10 000 et d'autre offrent des comptes libéllés en centimes, la taille d'une transaction peut changer en fonction de ces paramètres. Vous pouvez voir ces éléments sur notre comparateur des brokers.

Si votre broker utilise des lots standards (presque tous) :

  • 1 lot standard = 100 000 unités
  • 1 mini lot (0.10 lot) = 10 000 unités
  • 1 micro lot (0.01 lot) = 1000 unités
  • 1 nano lot (0.001) = 100 unités

Si vous achetez (position longue) un lot EUR/USD qui cote 1.3500, vous achetez 100 000 euros qui ont une valeur de 135 000 dollars (100 000 * 1.3500).

Si vous achetez un mini lot (0.10 lot standard) EUR/USD qui cote 1.3500, vous achetez 10 000 euros qui ont une valeur de 13 500 dollars (10 000 * 1.3500).

Le but étant bien sûr de revendre ce lot plus cher pour faire un bénéfice. Il est aussi possible de vendre l'euro (position courte) pour le racheter moins cher. Vous pouvez donc parier sur la hausse (position longue) ou la baisse (position courte) de l'euro contre le dollar.

En fonction de la taille de la transaction, chaque variation d'un pip représente une certaine somme. Par exemple pour une position d'un lot, chaque pip vaut 10 $, si le cours passe de 1.3500 à 1.3501 une position longue gagne 10 $ et une position courte perd 10 $. La valeur d'un pip est différente si votre compte est libellé en euros (voir notre outils pour calculer la valeur d'un pip)

Comment sont calculés les pips ?

Il suffit de diviser par 10 000 (ou par 100 pour les paires avec du yen) le montant de la transaction effectuée dans la devise de base.

Une transaction (EUR / USD) de 100 000 euros / 10 000 = 10 dollars. La valeur de chaque pip est donc de 10 $ ou équivalent en euros si votre compte est libéllé en euros.

Un autre exemple, un trade EUR / GBP (Euro / Livre sterling) de 100 000 / 10 000 = 10 Livres. 1 pip sera égale à 10 GBP, mais il faut ensuite convertir ces 10 GBP dans la devise de votre compte.

La marge et l'effet de levier

Marge et effet de levier

Sur le Forex les variations des devises franchissent rarement le seuil d'un pourcent par jour. L'effet de levier proposer par les brokers forex permet donc de réaliser des profits à partir de faibles variations du marché, mais il peut s'avérer extrêmement dangereux s'il n'est pas maîtrisé.

Les opérations à effet de levier (ou transactions sur marge) permettent d'investir avec des montants supérieurs au solde du compte de l'investisseur.

Par exemple, pour une transaction sur marge avec un compte de 10 000 euros et un effet de levier de 1:200 (soit une exigence de marge de 0.5 % du capital).

Si vous vous investissez 1000 de votre capital sur l'EUR/USD avec le levier 1:200, le montant investit sur le marché est donc de 1000x200 = 200 000 euros (2 lots standards de 100 000 unités).

La marge requise pour ouvrir la position de 2 lots est de 1000, il vous reste 9000 de marge utilisable après avoir ouvert une position de 200 000 euros sur le marché ! Le solde de votre compte est un dépôt de garantit pour couvrir les pertes.

Il faut distinguer :

  • L'effet de levier sur marge : avec un levier de 1:200 vous devez avoir 0.5 % (marge utilisable) de la taille de la transaction sur votre compte pour ouvrir une position.
  • L'effet de levier effectif : vous avez ouvert un trade de 200 000 euros (2 lots) et le solde de votre compte est de 10 000 euros. Le levier effectif est donc de 200 000 / 10 000 = 20. Votre position est 20 fois supérieure au solde du compte.

Il est déconseillé aux cambistes débutants d'utiliser un levier effectif supérieur à 10, l'idéal au début est de ne pas utiliser de levier. Par exemple, si vous avez un compte de 10 000, commencez par prendre un trade de 10 000 euros (0.10 lot), ou un maximum de 10 positions de 0.01 lot. Plus le levier est important et plus les pertes ou les bénéfices seront rapides.

Gardez à l'esprit que le principal risque sur le forex c'est l'effet de levier. Vous allez comprendre l'énorme potentiel de gains, mais aussi de pertes en exécutant votre premier trade sur un compte de démonstration.

Passer un ordre au marché sur le compte de démonstration

Ouvrez votre plateforme MT4, sélectionez un graphique et cliquez sur F9 pour afficher la fenêtre d'ordres.

Taille de lot

Dans cet exemple, nous plaçons un trade long (achat) de 1 lot (volume) avec une exécution immédiate (type) au cours du marché (1.3220/1.3222), la prise de profit (take profit) est placée à 1.3250 (à 28 pips du cours d'achat de 1.3222), la perte maximum (Stop Loss) est fixée à 1.3200 (à 22 pips du cours d'achat).

La déviation maximale est exprimée en pip fractionné (5 chiffres après la virgule). Cette option permet de paramétré le slipage maximum.

Il suffit ensuite de cliquer sur buy pour ouvrir la position.

Si le cours de l'EUR/USD monte jusqu'au take profit (TP) à 1.3250, vous gagnez 280 $ (28 pips), car pour une position d'un lot, chaque pip vaut 10 $.

Si le cours descend jusqu'au Stop Loss à 1.3200, vous perdez 22 pips, soit 220 $.

Il est aussi possible de fermer la position à tous moment ou de modifier les paramètres TP et SL. (double clique sur la ligne de la position dans la fenêtre ordre)

Les ordres différés

Les ordres différés permettent d'exécuter des ordres automatiquement quand le cours touche un certain niveau de prix.

Ordre différé

  • BUY LIMIT achat à un cours inférieur au cours actuel
  • BUY STOP achat à un cours supérieur au cours actuel
  • SELL LIMIT vente à un cours supérieur au cours actuel
  • SELL STOP vente à un cours inférieur au cours actuel

Le stop out et l'appel de marge

Stop Out

Vous devez toujours paramétrer le Stop Loss pour gérer le risque pris sur chaque trade et évitez de subir un appel de marge.

Si les fonds disponibles sur votre compte commencent à être insuffisants pour couvrir les pertes latentes, le broker envoie un avertissement (appel de marge ou margin call).

Si la marge requise pour garder vos positions ouvertes est insuffisante, le broker procède à un Stop Out qui consiste à fermer automatiquement vos positions afin d'éviter que votre compte soit débiteur. Grâce à ce système, vous ne pouvez pas perdre plus que le solde de votre compte.

Le niveau de stop out change en fonction des brokers, par exemple s'il est de 20 %, les fonds disponibles sur votre compte (c'est-à-dire le capital moins la perte latente) doivent représenter au moins 20 % de la marge utilisée.

Conclusion et avertissement sur les risques

Danger du forex

Il y a bien sûr beaucoup d'autres choses à apprendre, si vous avez des questions n'hésitez pas à vous inscrire sur notre forum pour poser vos questions dans la rubrique débutants sur le forex.

Le trading sur marge est très spéculatif et risqué, n'investissez pas d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.

Il faut des mois voir des années d'entrainement pour être capable de gagner de l'argent sur le forex.

Si vous n'avez pas la patience pour apprendre, pas de capital risque disponible ou si vous avez un profil de joueur, ne tradez pas sur le forex, car vous allez perdre votre argent.

 

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