#1 25-06-2021 10:58:07

Climax

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Comment investir dans l'argent

De nombreux investisseurs se demandent comment investir dans l'argent de la manière la plus appropriée, car l'argent a traditionnellement bien résisté à l'inflation et a contribué à la compensation des portefeuilles des investisseurs. Lorsque tout le reste va mal, l'argent devient l'une des meilleures alternatives d'investissement, tout comme l'or. Dans l'article d'aujourd'hui, nous allons analyser les différentes options avec lesquelles nous pouvons investir dans l'argent puisque les possibilités d'investir dans ce métal précieux unique sont très larges.

L'argent comme refuge

L'argent est généralement considéré comme une valeur refuge, mais il est bien plus que cela, c'est un élément naturel qui a une multitude d'utilisations dans différents domaines, allant de l'industrie au luxe. Historiquement, l'or a joué un rôle étroitement lié au domaine monétaire. Ce fait historique est dû à ses propriétés, dont les cinq plus importantes sont les suivantes : sa rareté, sa durabilité ou sa résistance, sa divisibilité, son homogénéité et sa falsification difficile.

Différences entre l'or et l'argent

La principale différence entre l'or et l'argent pour les investisseurs est que l'argent a une utilisation beaucoup plus industrielle que l'or, donc l'argent par rapport à l'or doit être plus valorisé en tant que matière première. Nous ne voulons pas prétendre que l'argent est une matière première en soi, mais par rapport à l'or, il l'est. En revanche, si nous le comparons à l'acier, cette évaluation changerait.

En raison de cet attribut industriel, il y a eu de grands écarts entre la valeur de l'argent et celle de l'or. L'or a couvert l'inflation, c'est une monnaie internationale, il est relativement peu volatile et c'est le stock de valeur par excellence. En revanche, l'argent a une grande utilité industrielle, n'a pas couvert l'inflation et est beaucoup plus volatil que l'or. Pour ces qualités, il semble qu'avoir de l'or en portefeuille soit plus intéressant que l'argent, mais celui-ci a aussi de bonnes qualités, et selon la période, l'argent a été un meilleur investissement que l'or, comme cela a été le cas récemment. Des minimums de la pandémie aux maximums du rallye post-quarantaine, l'argent a été revalorisé de plus de 100%, alors que l'or l'a fait d'environ 30%.

Risques du trading de l'argent

Les risques d'investir dans l'argent ne sont pas aussi limités que ceux de l'or, mais sans doute, le principal risque d'investir dans l'argent est principalement le coût d'opportunité, parce que, si nous investissons dans celui-ci est d'attendre une récession et vient finalement un cycle expansif, tandis que l'ensemble du marché boursier augmente votre investissement en argent va tomber ou tomber à plat. Un autre risque est la pression déflationniste, car si une crise survient, où l'argent est censé mieux se comporter, mais est lié à une très forte tendance déflationniste, l'argent pourrait ne pas bien se comporter, car il est meilleur avec les tensions inflationnistes. Enfin, il existe un certain risque cyclique, car l'argent, lorsqu'il est utilisé industriellement, peut avoir une composante cyclique en fonction du cycle économique ou de l'industrie en particulier où l'argent est nécessaire.

Comment investir

Sans aucun doute, l'investissement dans l'argent physique est traditionnellement la forme d'investissement la plus courante et l'option la plus répandue. Il consiste en l'acquisition physique d'un lingot d'argent, de bijoux en argent, de pièces en argent, ou de tout élément contenant majoritairement de l'argent dans sa composition. Cette option présente l'avantage de posséder physiquement de l'argent. En revanche, elle présente l'inconvénient de devoir supporter des frais de stockage car, s'agissant d'un produit de grande valeur, la plupart des investisseurs ne le gardent pas chez eux.

En ce sens, il existe différentes sociétés qui se consacrent au stockage et qui vous offrent la possibilité d'acheter de l'or et de l'argent physique sans avoir à le stocker, c'est-à-dire que vous êtes propriétaire de la quantité d'argent que vous achetez et qu'elle sera assurée à 100 %. Pour souligner que l'acquisition d'argent physique est plus liée à l'idée d'acquérir le bien plus comme un bien de luxe que comme un actif d'investissement.

Investir dans l'or et l'argent physique

Investir dans l'argent par le biais de la bourse est une manière de posséder de l'argent par le biais d'un titre qui accrédite un droit sur l'argent et non par le biais de sa possession physique. Ce mode d'acquisition, qui, comme nous le verrons plus loin, comporte de nombreuses variantes, relève davantage de l'investissement. Comme dans la plupart des situations, il présente des avantages et des inconvénients dans chacune de ses différentes branches.

ETF sur l'argent

Les ETF sur l'argent sont des fonds négociés en bourse qui tentent de répliquer le comportement de l'argent. Bien que le fonds doive maintenir une obligation légale pour que tous les contrats dérivés émis soient garantis par l'argent, le détenteur de l'ETF possède ce contrat dérivé (ETF) qui réplique le prix de l'argent, et non une proportion de la réserve d'argent. De cette façon, l'investisseur, qui possède le produit dérivé, est exposé aux rendements du métal précieux.

Investir dans un ETF sur l'argent et non dans le physique présente l'avantage de nécessiter un coût moindre, tant pour l'exécution de l'investissement que pour le stockage. En outre, comme ils sont cotés sur le marché comme n'importe quelle action, ils ont l'avantage d'avoir une plus grande liquidité par rapport aux fonds d'investissement, ce qui donne la possibilité de liquider la position à tout moment sur le marché.

D'autre part, ils présentent l'inconvénient que l'investisseur ne pose pas l'argent physiquement, mais un titre (droit) sur certaines réserves d'argent. Il est possible que l'ETF ne reproduise pas fidèlement le prix de l'argent, ce qui dépend en partie de la façon dont l'ETF est composé. Les ETF sont soumis à des commissions lors de leur achat, il faudra prendre en compte quelles sont les commissions qui peuvent nous être facturées pour l'opération et quel impact cela aura sur la réplication du cours de l'argent.

Fonds d'investissement

Il s'agit de fonds qui développent toute leur stratégie d'investissement autour de l'argent, de l'or ou d'autres métaux précieux, soit par l'acquisition de sociétés qui développent une activité dans le secteur de l'argent, soit par l'acquisition en propre d'argent sous l'une de ses formes négociables, soit par l'acquisition d'ETFs argent. En outre, ils sont aussi souvent exposés à d'autres métaux précieux, ce qui augmente la diversification du fonds. De plus, il est très compliqué de trouver des sociétés qui ne sont exposées qu'à l'argent et pas à d'autres métaux précieux.

Les avantages d'investir dans l'argent sous cette forme sont la gestion professionnalisée du fonds, qui se concentre sur la création de valeur pour l'actionnaire. En même temps, cela donne la possibilité d'investir dans des actions ou d'autres fonds où cela n'est pas possible individuellement.

Les inconvénients sont les coûts associés à la gestion du fonds, plus importants que dans les ETF, qui peuvent peser sur la rentabilité.

Sociétés cotées en bourse

Investir dans des actions de sociétés cotées en bourse est le moyen le plus direct d'investir dans l'argent. Nous distinguerons deux grands types d'entreprises qui opèrent dans le secteur avec des modèles d'affaires différents : les sociétés purement minières et les sociétés de redevances. Dans l'une ou l'autre de ces options, nous sommes exposés à un risque plus important que dans le reste des alternatives, ce qui implique que nous pouvons profiter à la fois de bénéfices plus élevés et de pertes plus importantes. Entre les deux, le modèle commercial des redevances peut être plus intéressant et moins risqué.

Compte tenu de tous les conflits qui se développent actuellement, de la baisse des taux d'intérêt, des élections américaines et du risque réel de ralentissement, voire de récession, déclenché par le coronavirus, il ne semble pas déraisonnable de penser que les gens continueront à soutenir leur stratégie d'investissement en achetant de l'or et de l'argent dans le but de réduire le risque et de diversifier davantage leur portefeuille. Par conséquent, nous pourrions être à un bon moment du cycle pour acheter de l'argent.

Investir dans l'or et l'argent physique

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.