JFD Bank : Avis et revue du courtier DMA / STP / NDD

JFD Bank est un broker forex et CFD lancé en décembre 2011 qui offre un environnement de trading 100 % DMA / STP / NDD (Model Agency) via les plateforme de trading MetaTrader 4 / 5 et Guidants.

JFD Group Ltd est réglementé à Chypre par la CySEC, en Allemagne par la BaFin et au Vanuatu par la VFSC.

JFD Bank cherche à innover en investissant dans la technologie plutôt que dans le marketing. Ce broker fonctionne dans un environnement de trading électronique adapté pour les investisseurs de détail expérimentés et les traders institutionnels.

JFD Bank se démarque des autres courtiers avec une transparence totale des transactions et des frais de courtage conformément aux directives de la MiFID, sur simple demande le broker fournit un rapport détaillé d'exécution des transactions qui prouve que les prix offerts correspondent exactement aux prix du marché inter-bancaires sans aucune majoration du spread. JFD se rémunère uniquement avec une commission sur chaque transaction.

JFD Bank est le seul courtier à offrir le trading de 7 classes d'actifs (1500 instruments) avec un seul compte, deux plateformes (MT4 et MT5), un dépôt minimum de 500 euros et une taille de lot minimum de 1000 unités (0.01 lot) pour les devises.

Les frais de courtage sont très compétitifs, par exemple pour le forex, le spread moyen EUR USD pendant la session de Londres du 17 au 21 février 2014 était de 0.03 pip. En ajoutant la rémunération de JFD (3$ achat + 3$ vente) pour un lot standard de 100 000 unités, les frais de courtage exprimés en pips (spread inter-bancaires + commission de JFD) pour l'EUR USD étaient donc en moyenne de 0.63 pip.

Les clients français bénéficient d'une exécution MTF via LMAX

Les ECN (Electronic Communications Networks) sont des systèmes de trading électroniques qui confrontent automatiquement les ordres d'achats et de ventes à des prix spécifiés. Les ordres de trading sont renvoyés aux fournisseurs de liquidités pour acceptés ou rejetés "last look", ce système ralentit l'exécution des ordres et peut créer des slippages de prix.

Les MTF (Multilateral Trading Facilities) fonctionnent comme des bourses traditionnelles, ils sont exploités par des opérateurs de marché réglementés ou des grandes entreprises d'investissement.

Les MTF utilisent des systèmes électroniques sophistiqués et des logiciels d'appariement qui réunissent les ordres d'achats et de ventes de tiers.

LMAX Exchange perçoit uniquement une commission sur le volume négocié, la capacité d'un client pour atteindre un prix annoncé est donc seulement limitée par la concurrence des autres clients. Sur une bourse MTF, l'exécution des ordres est fiable, cohérente et rapide, car tous les ajustements d'ordres ont lieu dans le MTF sans last look et sans slippage.

Les points forts de JFD Bank

Transparence

A la demande des clients, JFD fournit le nom du fournisseur de liquidité qui a exécuté les trades, la rapidité (le temps d'exécution est souvent inférieur à 2 millisecondes), à quel prix et à quel moment. Cette pratique correspond en tout point aux normes de la directive MiFID en matière de transparence.

Pas de conflits d'intérêts

JFD Bank a délibérément choisi de ne pas être impliqué dans des activités de teneur de marché (market maker). JFD Bank est un courtier 100 % DMA / STP / NDD (Model Agency) qui ne peut pas détenir des positions pour son compte propre. Les conflits d'intérêts qui sont fréquents avec les markets makers sont donc totalement impossibles, JFD a uniquement un rôle d'intermédiaire entre ses clients et les fournisseurs de liquidité.

Anonymat garanti

Contrairement aux teneurs de marché, l'anonymat des positions et des stratégies des clients de JFD Bank est garanti au niveau du marché inter-bancaires. Tous les clients sans aucune exception bénéficient d'une exécution (discrète) DMA / STP. Les ordres sont automatiquement dirigés (STP) vers les fournisseurs de liquidité sans intervention du courtier.

Exécution ultra-rapide

JFD Bank fournit un accès direct au marché avec une latence très faible. Les serveurs de JFD qui sont situés dans les grands centres de données de l'industrie à Londres (Equinix LD4), New York (Equinix NY4), Singapore (SG1), Hong Kong (HK1), Amsterdam (AM1) et Los Angeles (LA1) sont reliés aux principales places boursières et fournisseurs de liquidité via des câbles à fibres optiques.

Les rapports d'exécutions démontrent la rapidité et l'efficacité de cette technologie. Les ordres sont systématiquement "matched" (algorithmes qui relient les acheteurs et vendeurs) en moins de 0,01 seconde et exécutés en moins de 0,2 secondes (souvent en moins de 0,05 secondes) avec pratiquement aucun rejet.

Frais de courtage très compétitifs

Les spreads offerts correspondent réellement au marché inter-bancaires, JFD se rémunère uniquement avec une commission sur chaque transaction. Par exemple 0,80 USD (0.4 achat et 0.4 vente) pour 1 mini-lot forex (0.1 lot ou 10 000 unités) et 0,20 USD pour 1 CFD indices.

JFD Invest : trading miroir et gestion de portefeuilles

JFD Invest est un service de gestion de portefeuilles et de trading miroir du broker JFD Bank. Il permet aux investisseurs d'avoir un accès exclusif à un marché de stratégies de trading présélectionnées parmi les plus performantes et dont les antécédents ont été vérifiés par la division de gestion de portefeuilles de l'entreprise.

Les clients du courtier ont la possibilité de composer des portefeuilles de stratégies qui peuvent être automatiquement exécutées par l'intermédiaire d'une plateforme de trading miroir appelée JFD Invest.

Plateformes de trading

JFD propose trois plateformes de trading : MetaTrader 4+, MetaTrader 5+ et une plateforme tierce, Guidants.

MetaTrader 4+

JFD offre des ajouts de plateforme supérieurs à l'expérience MT4 bien connue. Ils ont ajouté plus de 500 instruments de 8 actifs. Les clients peuvent accéder à leur modèle d'agence DMA/STP appelé le modèle d'agence pure de JFD, qui a la capacité de se connecter à plus de 20 fournisseurs de liquidités. Le '+' indique un ensemble exclusif de modules complémentaires.

Les modules complémentaires sont les suivants :

• Excel RTD - Les clients peuvent construire leur propre tableau de bord analytique de trading.
• Mini terminal - Profondeur du marché
• Mini terminal - Trrading sur les graphiques
• Terminal de trading
• MT4+ est disponible sur Windows, web, iOS et Android.

MetaTrader 5+

En plus des fonctionnalités standard offertes par MT5, la plateforme propose le modèle d'agence pure DMA/STP du broker. Les clients peuvent également demander des rapports d'exécution post-trade. Les modules complémentaires JFD exclusifs de MT5+ constituent une légère amélioration par rapport à l'offre de MT4+ :

Trading directement à partir de graphiques en temps réel. En un coup d'œil, vous obtenez des informations complètes sur les écarts réels et les mouvements de prix.

• Profondeur de marché complète, ce qui permet aux traders de voir des prix d'achat et de vente aussi proches que possible du marché.
• Accès complet à tous les instruments de trading proposés par JFD
• Une gamme complète de types d'ordres

MT5+ est disponible sur Windows, web, iOS et Android.

Guidants

Guidants est une plateforme de trading CFD et FX populaire hébergée en Allemagne. Elle offre une interface interactive et intuitive. Les clients ont la possibilité de trading sur plus de 1 000 instruments et peuvent créer leur propre approche technique et fondamentale. Les utilisateurs ont également accès à un large choix de widgets gratuits tels que le JFD Depot, ainsi que des cartes thermiques, des alertes de prix et un calendrier économique intégré.

Marchés

Effectuez des transactions sur plus de 1500 marchés :

• Actions - Transactions sur 603 actions des États-Unis, du Royaume-Uni, de l'Allemagne, de la France, des Pays-Bas et de l'Espagne.
  Indices - 15 indices dont le Dow Jones américain, le DAX et le FTSE 100 britannique.
• Cryptomonnaies - 5 disponibles, à savoir BTCUSD, ETHUSD, LTCUSD
• Forex - 64 paires de devises majeures, mineures et exotiques, par exemple GBPUSD
• Matières premières - Transactions sur 7 matières premières dont le pétrole brut Brent et le pétrole brut WTI
• Métaux - 2 métaux : l'or et l'argent
• ETF - 21 ETF

Dépôts et retraits

Les membres peuvent déposer et retirer des fonds en toute sécurité en se connectant à My JFD. Ici, les fonds peuvent être transférés d'un compte JFD à un autre sans frais. Tous les dépôts sont crédités sur les comptes réels dans les 24 heures les jours ouvrables.

Cartes de crédit/débit - Pas de frais pour les virements SEPA. Les transferts internationaux ont des frais variables selon le pays d'origine.

• SafeCharge - 1,95 % - 2,95 % de frais + 0,29 EUR de frais de transaction
• Neteller et Skrill - 2,90 % + 0,29 EUR de frais de transaction
• SOFORT - 1,8% de frais + 0,25 EUR de frais de transaction

Selon le pays de votre banque, les retraits sont généralement crédités dans un délai de 2 à 7 jours ouvrables. Les retraits sont assortis de frais et de délais de traitement variables :

• SOFORT - 1 à 3 jours
• SafeCharge - 2 à 3 jours + 2 EUR de frais de transaction
• Skrill - 24h + 1% de frais mais les frais ne dépassent pas 10 EUR
• Neteller - 24h + 2% de frais mais les frais ne dépassent pas 30 USD

Compte de démonstration

Les utilisateurs peuvent ouvrir un compte de trading démo gratuit tout en bénéficiant de la même expérience JFD offerte avec les comptes en temps réel. Il suffit de s'inscrire et de saisir ses coordonnées sur le site du broker. Un compte de démonstration gratuit est utile pour les nouveaux traders ou les traders professionnels qui veulent tester des stratégies sans risquer de l'argent.

Sécurité

Les fonds des clients sont entièrement séparés et conservés dans des institutions financières agréées. En outre, JFD respecte les normes réglementaires internationales. La société est également membre du Fonds d'indemnisation des investisseurs (FIE), qui garantit la sécurité des fonds. Malgré l'insolvabilité de Wirecard en 2020, JFD a agi rapidement pour s'assurer que les fonds des clients n'étaient pas affectés.

Le groupe offre une protection contre les soldes négatifs et veille à ce que l'effet de levier soit moindre, ce qui vise à réduire le risque d'épuisement des comptes. Des audits complets sont également réalisés par des auditeurs internes et externes. Avec les vastes mesures de protection des clients et les bonnes pratiques de l'entreprise en place, nous sommes convaincus que JFD est un broker sûr et sécurisé.

Verdict de JFD Bank

Cette revue a été impressionnée par l'approche centrée sur le trader avec un accent sur l'investissement juste et direct. En plus de cela, c'est un broker établi et multi-régulé avec des processus pour protéger les fonds des clients. Il offre également une large gamme d'instruments de trading avec des plateformes avancées. Les seuls inconvénients majeurs sont les spreads élevés sur les principales paires de devises et les indices, ainsi que le dépôt minimum de 500 $ requis. Malgré cela, nous pouvons recommander JFD Bank.

Alternatives à JFD Bank

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC	MetaTrader 4 et 5, AvaOptions
	FCA, SEC, FINRA, CFTC, CBI, OCRI, HKSFC, MAS, MNB, FINMA	Trader Workstation, IBKR Desktop
	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingView
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5, cTrader, TradingView
	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM	MT4 et 5, ActivTrader, TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINRA : États-Unis, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, HKSFC : Hong Kong, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, MNB : Hongrie, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SEC : États-Unis, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

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