#1 15-01-2023 18:52:32

Climax

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Comment mettre en œuvre une stratégie d'investissement agressive

La gestion d'un portefeuille d'investissement est une tâche qui exige que vous ayez des objectifs clairs. Quel est le rendement souhaité et quel est le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre ? La gestion de votre portefeuille vise à trouver un équilibre entre le rendement et le risque. Et comme vous le savez déjà, un rendement plus élevé sur vos investissements nécessite une prise de risque plus importante. Ainsi, si vous êtes prêt à prendre un plus grand risque, vous pouvez utiliser une stratégie d'investissement agressive.

Cette stratégie est basée sur une allocation plus importante aux actifs ayant le plus grand potentiel de rendement. C'est là que vous commencez à examiner si les risques liés à ces actifs correspondent à vos niveaux de tolérance.

Il existe un certain nombre de facteurs qui pourraient motiver un portefeuille d'investissement plus exposé. Votre stratégie d'investissement devra tenir compte de tous ces facteurs. Dans cet article, nous allons examiner ce qui constitue une stratégie d'investissement agressive. Les avantages et les inconvénients de sa mise en œuvre et les précautions à prendre.

Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement agressive ?

Avant de discuter de la portée d'une stratégie d'investissement agressive, il est important de discuter de ce que signifie la gestion d'un portefeuille. Si vous êtes prêt à investir une partie de votre capital dans des instruments financiers, vous devez tenir compte de certaines informations.

Quel est le rendement attendu ? Quel est le capital que vous allez mettre en jeu ? Quelle proportion de vos finances ce capital représente-t-il ? En outre, votre âge, votre emploi et vos revenus seront pris en compte. Ces informations permettent d'établir votre tolérance au risque et de procéder à la répartition correcte des actifs de votre portefeuille d'investissement.

Parlons maintenant de la stratégie d'investissement agressive. Il s'agit d'une forme de gestion de portefeuille d'investissement qui donne la priorité aux actifs financiers à rendement élevé. Ces instruments financiers à haut rendement sont, en même temps, plus risqués. C'est pourquoi nous parlons d'investissement agressif.

La gestion de votre portefeuille cherche à intégrer des instruments risqués et d'autres moins exposés. Par exemple, les actions et les matières premières sont des actifs risqués. Les obligations du Trésor américain et les certificats de dépôt sont considérés comme étant à faible risque.

À leur tour, au sein des actions et des matières premières, il existe des actifs plus exposés à d'autres actifs du même type.

Comment construire ce portefeuille d'investissement ?

Comme mentionné ci-dessus, une stratégie d'investissement agressive donne une prépondérance aux actifs à rendement plus élevé et à risque plus élevé. Il s'agit d'une stratégie adaptée aux jeunes investisseurs disposant d'un capital d'investissement limité. En cas de pertes, l'impact sur vos finances personnelles ne sera pas significatif. Cette stratégie d'investissement n'est pas recommandée aux personnes âgées qui cherchent à compléter leur revenu de retraite par des investissements.

Voyons tout cela à l'aide d'exemples. Un investissement agressif pourrait avoir une allocation de 70% en actions, 20% en matières premières et seulement 10% en obligations du Trésor. Pourquoi disons-nous qu'il s'agit d'une stratégie d'investissement agressive ? Parce que 90% de votre portefeuille est composé d'actifs risqués.

Maintenant, dans le cadre de cette allocation agressive, vous pourriez développer une stratégie encore plus agressive. Cela dépendra, bien entendu, de votre tolérance au risque. Une stratégie d'investissement plus agressive signifie que dans votre allocation d'actions, vous incluez, par exemple, des sociétés à petite capitalisation. Ces sociétés proposent généralement des actions de croissance. Ils sont plus risqués que les actions des sociétés à grande capitalisation.

De quoi s'agit-il ? Les actions d'Amazon, par exemple, sont plus sûres que celles d'une start-up qui vient de faire son entrée en bourse. Cette dernière société peut offrir un rendement potentiel plus élevé. Cependant, ils sont exposés à une plus grande volatilité.

Un autre exemple de stratégie d'investissement agressive est le nombre de sociétés dans lesquelles vous faites votre allocation d'actions. Si vous répartissez cette allocation de manière égale entre 20 entreprises, votre exposition sera plus faible que si vous l'allouez à 5 entreprises.

Avantages et inconvénients d'une stratégie d'investissement agressive

Lorsque vous optez pour une stratégie d'investissement agressive, un bon exercice consiste à analyser les avantages et les inconvénients. Le principal avantage de cette stratégie d'investissement est sans aucun doute la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés. En outre, vous serez en mesure d'obtenir de bons résultats dans un délai plus court qu'avec une stratégie conservatrice. Si vous êtes prêt à vous exposer à des pertes potentielles, vous serez récompensé par d'excellents retours sur votre portefeuille d'investissement.

Bien qu'il ne s'agisse pas d'un inconvénient en soi, les investissements agressifs exigent un engagement plus important dans la gestion du portefeuille. Les portefeuilles d'investissement conservateurs ont pour principale devise "acheter et conserver". Ils ne nécessitent pas une gestion extrêmement active.

Au contraire, vous devez prêter une attention particulière aux changements du marché pour une stratégie d'investissement agressive. Les actifs de votre portefeuille sont extrêmement volatils. En fonction des conditions du marché, vous devrez procéder à des ajustements permanents. Si, en plus du risque, vous êtes prêt à être géré activement. Cette stratégie d'investissement est la bonne pour vous.

Une gestion active de votre portefeuille d'investissement peut entraîner des inconvénients. Plus d'achats et de ventes d'actifs risqués signifie des coûts de transaction plus élevés. À ce stade, vous devrez évaluer si ces coûts et frais sont justifiés par le niveau de rendement.

Un portefeuille d'investissement dynamique nécessitera un rééquilibrage constant de vos actifs. Ce n'est qu'alors que les bénéfices escomptés seront atteints.

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