Dukascopy Europe : Avis et revue du broker ECN

Fondée en 2004 par les propriétaires majoritaires actuels Andre et Veronika Duka, Dukascopy opère à la fois comme banque et comme courtier en ligne. Le siège social de la société est basé à Genève, en Suisse, et il y a des bureaux supplémentaires à Riga, en Lettonie, à Hong Kong (HK), à Tokyo, au Japon, et à Dubaï, aux Émirats arabes unis.

Depuis son lancement, Dukascopy s'est développé pour devenir un broker très respecté, remportant 16 prix dont celui du meilleur courtier bancaire et de la meilleure plateforme d'analyse technique.

Les investisseurs basés en europe négocieront par l'intermédiaire de la succursale de Dukascopy Europe IBS AS basée en Lettonie, où elle est réglementée par la Financial and Capital Market Commission (FCMC).

La société de trading est également enregistrée auprès de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et de l'Agence japonaise des services financiers (JFSA).

Liste des instruments

Les clients de Dukascopy peuvent négocier des CFD sur plusieurs marchés :

• Actions - Plus de 1 000 actions provenant de bourses d'Europe, d'Amérique du Nord et d'Asie. Cela inclut 98 actions du Royaume-Uni telles que Glencore, Aviva et BAE Systems.
• Indices - 21 indices, dont le FTSE100, le US30, le DAX30, le NASDAQ100 et le S&P 500.
• ETF - Plus de 50 ETF de France, d'Allemagne, des États-Unis et de Hong Kong
• Matières premières - 13 matières premières agricoles et énergétiques telles que le Brent britannique et le pétrole brut américain.
• Cryptomonnaies - Huit cryptomonnaies, dont le bitcoin et l'ethereum, appariées à l'USD.
• Forex - 59 paires de devises
• Métaux - L'or et l'argent appariés à l'USD
• Obligations - Obligations d'État britanniques, américaines et allemandes

L'effet de levier maximum que vous pouvez utiliser sur un contrat avec Dukascopy dépend de l'actif et du jour de la semaine.

Effet de levier

La majorité des paires de devises sont disponibles jusqu'à 1:100 les jours de semaine et 1:30 les week-ends

• L'argent est disponible jusqu'à 1:50 en semaine et 1:30 le week-end. L'or est disponible à 1:30 en permanence
• En semaine, les indices ont un effet de levier maximum de 1:50. Le week-end, cette limite est ramenée à 1:30.
• Toutes les actions et tous les ETF sont limités à un maximum de 1:10, qui est le même tout au long de la semaine.
• Certaines cryptomonnaies telles que le bitcoin et l'ethereum ont un effet de levier maximal de 1:5, mais la majorité d'entre elles ne peuvent pas être négociées sur marge.
• Les obligations sont disponibles jusqu'à 1:30 en permanence.
• Fait important, le courtier offre un effet de levier plus élevé que la plupart des entreprises réglementées par la FCA, qui ont un plafond de 1:30.

Plateformes de trading

JForex 3

JForex 3 est la propre plateforme de trading de Dukascopy. Il s'agit d'une solution de haute qualité qui comprend plusieurs fonctions et outils pour aider les clients à planifier leurs transactions, à ouvrir des contrats et à surveiller leurs positions.

La plateforme comprend 250 indicateurs et objets graphiques. Dukascopy prend également en charge les conseillers experts. Il s'agit de robots de trading automatisés qui utilisent les instructions programmées par l'investisseur pour identifier les actifs, puis ouvrir et fermer les contrats. Grâce à l'API de JForex, les clients peuvent également créer et mettre en œuvre leurs propres robots de négociation algorithmique sur la plateforme.

Il existe des applications téléchargeables pour les ordinateurs Windows, Linux et macOS. Vous pouvez également trouver les applications mobiles correspondantes sur l'Apple App Store et Google Play pour les appareils iOS et Android (APK), respectivement. Si vous ne souhaitez pas télécharger d'application, vous pouvez utiliser la solution web trader.

Pour aider les traders à démarrer avec une plateforme potentiellement peu familière, le broker fournit également des tutoriels vidéo et un manuel expliquant comment démarrer.

MetaTrader 4

Si vous ne souhaitez pas utiliser la plateforme JForex, vous pouvez investir via MetaTrader 4. Lancé par MetaQuotes en 2005, MT4 est livré avec plus de 50 outils analytiques et les clients peuvent en acheter d'autres sur une place de marché qui en compte plus de 2 000. Vous pouvez ensuite effectuer un back-testing de toute stratégie qui adopte ces indicateurs en utilisant le riche export de données historiques disponible.

Pour personnaliser la plateforme, MT4 propose neuf cadres temporels allant d'une minute et cinq minutes à un mois. Parmi les autres avantages, citons les conseillers experts, le trading en un clic et la prise en charge des ordres en attente et de l'exécution sur le marché.

Vous pouvez télécharger MetaTrader 4 sur les ordinateurs macOS et Windows ou sous forme d'application mobile sur les appareils iPhone et Android. Malheureusement, vous ne pouvez pas utiliser un trader web MT4 chez Dukascopy. Mais le véritable inconvénient est que si vous utilisez MetaTrader 4, vous devrez payer un supplément de 0,5 $ par lot.

Par ailleurs, MT5 n'est pas offert.

Comment placer une transaction

• Sélectionnez l'actif choisi dans la liste déroulante située dans le coin supérieur gauche de la plateforme.
• Spécifiez le volume de la transaction
• Saisir les éventuels ordres stop loss et/ou take profit
• Pour ouvrir un ordre conditionnel, saisissez les conditions d'entrée et le slippage maximum.
• Confirmez l'ordre en cliquant sur le bouton "Soumettre" en bas du widget.

Application mobile

Si vous voulez négocier avec Dukascopy en déplacement, vous pouvez trouver des applications mobiles pour les plateformes JForex 3 et MetaTrader 4. Celles-ci sont disponibles pour les mobiles iOS et Android et il y a des liens vers les pages de téléchargement sur l'Apple App Store et Google Play sur le site web de Dukascopy.

Lors de l'utilisation de Dukascopy, nos traders ont trouvé que MT4 était la meilleure application pour les débutants. L'application JForex 3 est toujours de bonne qualité et fiable, mais elle n'est pas aussi conviviale ou intuitive que MT4 mobile.

Spreads et Commissions

Dukascopy n'offre pas la grille tarifaire la plus simple. C'est un inconvénient pour de nombreux courtiers qui offrent des structures de frais faciles à suivre et adaptées aux débutants.

Le broker prélève une commission dont les taux varient en fonction du dépôt net, de l'équité et du volume. Les commissions commencent à 35 USD par million d'USD pour les devises et à 52,5 USD par million pour les métaux précieux et les CFD non boursiers et ETF. Pour les CFD sur actions et ETF, la commission est de 0,1 % de la valeur de la transaction.

Si vous négociez de l'or, vous devrez payer des droits de garde. Ceux-ci s'élèvent à 1,5 % du solde d'or moyen sur l'année et sont facturés à la fin de chaque mois.

Dukascopy facture également des swaps, qui sont des frais imposés sur les transactions CFD qui sont conservées pendant la nuit. Les taux de swap dépendent de la direction (long vs short) et de l'actif. Par exemple, sur la paire de devises GBP/AUD, le taux de renouvellement pour une position longue est de -0,020 pips alors que pour une position courte, il est de -0,670 pips.

Si votre compte est inactif et qu'aucune transaction n'est effectuée, vous pouvez être redevable d'une commission d'inactivité. Ces frais sont d'un minimum de 500 CHF, mais peuvent être plus élevés, selon le coût d'établissement du contrat.

Types de comptes Dukascopy

Les clients particuliers peuvent choisir l'un des deux comptes en direct :

Compte Forex ECN

• Plateforme JForex uniquement
• Dépôt minimum de 100 €
• Commission de transaction de 35 $ par million
• Spreads en direct à partir de 1 pip

Compte Forex MT4

• Plateforme MT4 uniquement
• Dépôt minimum de 1000 €
• Commission de transaction de 10 $ par million
• Spreads live à partir de 1 pip

Compte Démo

Les traders potentiels peuvent également s'inscrire et se connecter à un compte de démonstration gratuit de 14 jours. C'est un excellent moyen de s'entraîner à utiliser MetaTrader 4 (MT4) ou JForex 3, car il n'y a aucun risque associé aux fonds simulés.

Lorsque vous ouvrez le compte de trading papier, vous pouvez choisir la devise à utiliser, y compris la livre sterling, et le montant avec lequel vous souhaitez commencer. Vous pouvez ensuite télécharger la plateforme, l'application ou la solution web trader appropriée.

L'inconvénient majeur est que le compte de démonstration n'est pas illimité.

Paiements

Dépôts

Dukascopy offre une sélection décente de méthodes de dépôt, ce qui facilite les débuts. Pour toutes les méthodes de paiement, le dépôt minimum est de 100€.

• Virement bancaire : Le traitement devrait prendre entre un et deux jours ouvrables. Les dépôts sont gratuits
• Cartes de débit et de crédit : Temps d'attente prévu de une à trois heures. Frais de 1,5 % pour les cartes de l'EEE et de 2,5 % pour les cartes hors EEE avec une limite de transfert maximale de 18 000 $ ou l'équivalent en euros.
• Apple Pay, Skrill et Neteller : Les dépôts devraient être effectués en quelques heures. Frais de 2,5 % ou 1 € (Neteller uniquement)
• Crypto : Bitcoin, Ether et Tether pris en charge. Seulement disponible pour les comptes qui sont "crypto-fundable". Dukascopy ne facture pas les dépôts de devises numériques. En moyenne, les dépôts prennent quelques heures.

Malheureusement, PayPal n'est pas accepté.

Retraits

Le temps d'attente prévu pour les retraits est compris entre un et sept jours ouvrables. Il convient de noter que ce délai est plus long que celui de certains concurrents qui proposent un traitement le jour même.

• Virement bancaire : 15 € de frais
• Cartes de débit et de crédit : 1,5 € + 2,5 % de frais
• Skrill et Neteller : 2,5 % de frais ou 1 € (Neteller uniquement)
• Crypto : 30 $ de frais pour les mêmes jetons que ceux acceptés pour les dépôts.

Réglementation

La société de courtage est enregistrée auprès de la Commission lettone des marchés financiers et des capitaux (FCMC) et de l'Agence japonaise des services financiers (JFSA).

Dukascopy est également réglementé par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). En outre, grâce à esisuisse, les fonds des clients sont protégés si le broker venait à faire défaut. En cas d'insolvabilité, les clients peuvent présenter des demandes d'indemnisation allant jusqu'à 100 000 CHF (environ 90 000 livres sterling).

Dukascopy publie deux fois par an des rapports financiers qui sont accessibles au public. KPMG effectue également des audits réguliers du broker.

Comparez Dukascopy avec d'autres brokers

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRCVM	MetaTrader 4 et 5 AvaOptions
	CNMV, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, DFSA	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime MT4, L2 Dealer
	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA	MetaTrader 4 et 5
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView
	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM	MT4 et 5, ActivTrader TradingView
	CySEC, ASIC, BIFSC	MetaTrader 4 et 5
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman,, DFSA : Dubaï, FCA : Royaume-Uni, FINMA : Suisse, FSPR - FMA : Nouvelle-Zélande, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, OCRCVM : Canada, SCB : Bahamas, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Devriez-vous négocier avec Dukascopy ?

Dukascopy est un groupe de courtage réputé auquel vous pouvez faire confiance. Grâce aux plateformes exclusives JForex 3 ou MetaTrader 4, la planification des transactions et l'ouverture des positions sont intuitives. En outre, le large éventail de marchés sur lesquels vous pouvez ouvrir des transactions au comptant, à effet de levier ou d'options binaires est attrayant. Il est également facile d'ouvrir un compte, la vérification étant possible en 15 minutes.

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