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Dukascopy Europe : Avis et revue du broker ECN
Dukascopy en un coup d'œil
| Informations générales | |
| Année de fondation | 2004 |
| Siège social | Genève, Suisse |
| Régulation | FINMA - FCMC (Lettonie) - JFSA |
| Agréé AMF (France) | Oui (passeport européen) |
| Types de comptes | |
| Compte démo | 14 jours (prolongeable) - fonds virtuels |
| Compte ECN / NDD | Disponible (JForex) |
| Compte CFD | Disponible |
| Compte titres | Non disponible |
| PEA | Non disponible |
| Compte islamique | Sans swap (frais additionnels) |
| Conditions de trading | |
| Plateformes | JForex 3 - MetaTrader 4 - MetaTrader 5 |
| Lot mini Forex | 1 000 unités (0,01 lot) |
| Levier max — Particuliers | 30:1 (UE) / 100:1 (Suisse) |
| Levier max — Professionnels | 100:1 |
| Protection solde négatif | Oui |
| Fonctionnalités de trading | |
| Scalping | Autorisé (ECN pur) |
| Hedging (couverture) | Autorisé |
| Ordre OCO | Disponible (MT5) |
| Trailing Stop | Disponible |
| Trading algorithmique & signaux | |
| Trading algorithmique | API JForex (Java/JavaScript) |
| Conseillers experts (EAs) | Disponible (MT4/MT5) |
| ZuluTrade | Non disponible |
| DupliTrade | Non disponible |
| Analyse & recherche | |
| Dukascopy TV | Disponible |
| Calendrier économique | Disponible |
| VPS gratuit | Non inclus |
| Dépôts & retraits | |
| Dépôt minimum | 100 € |
| Intérêts sur liquidités | Non disponible |
| Moyens de paiement | CB - Virement - Skrill - Neteller - Apple Pay |
| Frais de retrait (virement) | 15 € |
| Commissions & frais d'inactivité | |
| Commission Forex (JForex) | À partir de 35 USD / million |
| Commission MT4/MT5 (supplément) | + 0,5 $ / lot |
| Frais d'inactivité | Min. 500 CHF / an |
| Instruments disponibles | |
| Devises (Forex) | 59 paires |
| Crypto-monnaies | 18+ |
| Métaux | 5 |
| Matières premières | 13 |
| CFD actions | 1 100+ |
| CFD indices | 20 |
| ETF | 51+ |
| Obligations | 3 |
| Options | Non disponible |
| Futures | Non disponible |
| Spreads typiques (en pips) | |
| EUR/USD | ~ 0.1 |
| GBP/USD | ~ 0.5 |
| USD/CAD | ~ 0.7 |
| USD/CHF | ~ 0.5 |
| AUD/USD | ~ 0.4 |
| USD/JPY | ~ 0.3 |
| CAC 40 | ~ 1 |
| DAX | ~ 1 |
| BTC / USD | variable |
| Or (XAU/USD) | ~ 0.3 |
| Pétrole brut | ~ 3 |
Mon avis sur Dukascopy
| Dukascopy - Note globale - 3.9 / 5 |
|---|
| 🛡️ Réglementation 4.5 / 5 ⭐ Dukascopy bénéficie d'une solide réputation réglementaire. Le courtier est régulé par la FINMA (Suisse), l'une des autorités financières les plus strictes au monde, et dispose également d'une licence bancaire complète via Dukascopy Bank. Cette double accréditation bancaire et courtier inspire une confiance élevée, même si la présence réglementaire hors de Suisse reste plus limitée que certains concurrents. |
| 💰 Frais 4.0 / 5 ⭐ Les frais chez Dukascopy sont globalement dans la moyenne du marché. Les spreads sur le Forex sont compétitifs à partir de 0,1 pip avec un système de commissions, mais l'ensemble peut s'avérer plus coûteux pour les petits volumes. Des frais de dépôt, de conversion et d'inactivité peuvent s'appliquer selon les situations, ce qui pénalise les traders moins actifs. |
| 💻 Plateformes et outils 4.0 / 5 ⭐ Dukascopy propose la plateforme propriétaire JForex, puissante et très complète, particulièrement appréciée des traders avancés et algorithmiques. Elle permet l'automatisation et le backtesting de stratégies. Cependant, sa prise en main peut être complexe pour les débutants. L'accès à MetaTrader est également disponible via certains comptes, ce qui élargit les options. |
| 📊 Instruments de trading 3.8 / 5 ⭐ L'offre d'instruments est principalement orientée Forex, CFD, actions, indices et matières premières. Dukascopy couvre les marchés essentiels mais reste moins diversifié que certains courtiers généralistes proposant des milliers d'actifs. Les traders souhaitant accéder à des ETF ou des marchés actions au sens large pourront trouver l'offre un peu limitée. |
| ☎️ Service client 3.0 / 5 ⭐ Le service client de Dukascopy est fonctionnel mais perfectible. Le support est disponible en plusieurs langues, dont le français, via chat, email et téléphone. Toutefois, les retours utilisateurs indiquent parfois des délais de réponse plus longs que la moyenne et une assistance moins réactive en dehors des heures de bureau européennes. |
| 🔎 Recherche 4.0 / 5 ⭐ Dukascopy met à disposition une plateforme TV (Dukascopy TV), des analyses de marché et un calendrier économique. Ces ressources sont utiles pour les traders expérimentés. La qualité des outils analytiques est correcte, même si l'expérience globale est moins fluide et centralisée que chez certains courtiers plus récents. |
| 💳 Dépôts et retraits 3.5 / 5 ⭐ Les options de dépôt et de retrait sont correctes mais inégales. Le dépôt minimum est relativement élevé (100 USD), et certains frais peuvent s'appliquer selon la méthode choisie. Les virements bancaires sont fiables mais peuvent prendre plusieurs jours. L'absence de certains modes de paiement courants (ex : PayPal) peut être un frein pour certains utilisateurs. |
| 🧾 Types de comptes 3.8 / 5 ⭐ Dukascopy propose plusieurs types de comptes (Mini, Standard, Premium) adaptés à différents profils, ainsi qu'un compte bancaire intégré via Dukascopy Bank. Cette particularité est un vrai atout. Néanmoins, la complexité de l'offre et les dépôts minimums parfois élevés peuvent décourager les traders débutants ou disposant d'un faible capital de départ. |
| 🎓 Formation 3.7 / 5 ⭐ L'offre éducative de Dukascopy est présente mais reste modeste comparée aux leaders du secteur. On trouve des webinaires, des vidéos et des tutoriels sur JForex, mais le contenu pédagogique destiné aux débutants est insuffisant. Les traders intermédiaires et avancés trouveront davantage de ressources pertinentes que les novices. |
Avis des clients Dukascopy
| Source | Note | Volume d'avis |
|---|---|---|
| Trustpilot | 2.7 / 5 | 810 |
| App Store | 2.6 / 5 | 14 |
| Google Play Store | 1.6 / 5 | 783 |
| Broker-forex.fr | 3.9 / 5 | Analyse éditoriale |
Notations mises à jour le 22 mai 2026
Réglementation
Pour les investisseurs européens, les services de trading sont fournis par Dukascopy Europe IBS AS, une société basée en Lettonie et agréée en tant qu'entreprise d'investissement au sein de l'Union européenne. L'entité est supervisée par la Financial and Capital Market Commission (FCMC), aujourd'hui intégrée à la Banque de Lettonie, ce qui lui permet d'opérer légalement dans l'ensemble de l'Espace économique européen grâce au passeport européen des services financiers.
Le groupe est également encadré par plusieurs autorités financières reconnues à l'international. La maison mère suisse, Dukascopy Bank SA, est réglementée par la FINMA, tandis que les activités au Japon sont supervisées par la Japan Financial Services Agency.
Détenue à 100 % par Dukascopy Bank SA, la filiale européenne permet aux traders particuliers et institutionnels d'accéder au marché des changes et aux autres instruments financiers dans des conditions proches de celles proposées par l'entité suisse. Grâce à l'accord de marque blanche conclu avec la banque mère, les clients de Dukascopy Europe bénéficient notamment de l'infrastructure technologique et de la liquidité du groupe suisse.
Cette structure réglementaire multi-juridictionnelle renforce la crédibilité du courtier et offre un cadre sécurisé aux investisseurs européens souhaitant trader avec un acteur présent sur plusieurs marchés financiers majeurs.
Liste des instruments (CFD)
Les clients de Dukascopy peuvent négocier des CFD sur plusieurs marchés :
- Actions - Plus de 1 100 actions provenant des bourses d’Autriche, Belgique, Danemark, Finlande, France, Allemagne, Hong Kong, Japon, Mexique, Pays-Bas, Norvège, Portugal, Espagne, Suède, Suisse, Irlande, Royaume-Uni et États-Unis.
- Indices - 20 indices, dont le FTSE100, le US30, le DAX30, le NASDAQ100 et le S&P 500.
- ETF - Plus de 51 ETF de France, d'Allemagne, des États-Unis et de Hong Kong
- Matières premières - 13 matières premières agricoles et énergétiques telles que le Brent britannique et le pétrole brut américain.
- Forex - 59 paires de devises
- Métaux - Or (Gold), Argent (Silver), Platine (Platinum), Palladium, Cuivre (Copper)
- Obligations - German Government Bond (Euro Bund), UK Government Bond (UK Long Gilt), US Government Bond (US T-Bond).
L'effet de levier maximum que vous pouvez utiliser sur un contrat avec Dukascopy dépend de l'actif et du jour de la semaine.
| Catégorie | Effet de levier (heures normales) | Effet de levier (week-end) | Remarques |
|---|---|---|---|
| Forex | 1:100 | 1:20 | Réduction automatique le vendredi à 21h00 GMT (22h00 en heure d'hiver) jusqu'au dimanche 22h00 GMT. |
| Indices | 1:100 | 1:20 | Applicable à tous les indices (ex. : S&P 500, DAX 40, FTSE 100). |
| Matières premières | 1:50 à 1:100 | 1:20 | Or : 1:50, Pétrole : 1:100, Gaz naturel : 1:50, Cuivre : 1:50. |
| Métaux précieux | 1:50 (Or), 1:10 (Platine) | 1:20 | Levier variable selon le métal (ex. : Platine = 1:10). |
| Actions (CFD) | 1:5 (par défaut) | 1:2 | Maximum exposure par action : 100 000 USD (ou équivalent). Possibilité de demander une augmentation à 250 000 USD (levier réduit à 1:2). |
| ETF | 1:5 | 1:2 | Même politique que les actions. |
| Obligations | 1:5 | 1:2 | Applicable aux obligations d'État (Euro Bund, UK Long Gilt, US T-Bond). |
| Cryptomonnaies (CFD) | 1:2 à 1:5 | 1:2 | Levier limité pour les crypto (ex. : Bitcoin, Ethereum). |
⚠️ Règles supplémentaires
- Margin Call : Déclenché si l'utilisation du levier dépasse 100% (impossibilité d'augmenter l'exposition).
- Margin Cut : Si l'utilisation du levier atteint 200%, Dukascopy peut fermer automatiquement les positions et annuler les ordres en attente.
- Exposition maximale :
- Forex : 15 millions d'unités de la devise de base (sauf exceptions comme USD/HUF, EUR/HUF, etc. limités à 1 million).
- Actions/ETF : 100 000 USD par instrument (extensible à 250 000 USD sur demande).
- Métaux : Limites spécifiques par métal (ex. : Or = 10 000 onces, Argent = 30 000 onces).
Plateformes de trading
JForex 3
JForex 3 est la propre plateforme de trading de Dukascopy. Il s'agit d'une solution de haute qualité qui comprend plusieurs fonctions et outils pour aider les clients à planifier leurs transactions, à ouvrir des contrats et à surveiller leurs positions.
La plateforme comprend 250 indicateurs et objets graphiques. Dukascopy prend également en charge les conseillers experts. Il s'agit de robots de trading automatisés qui utilisent les instructions programmées par l'investisseur pour identifier les actifs, puis ouvrir et fermer les contrats. Grâce à l'API de JForex, les clients peuvent également créer et mettre en œuvre leurs propres robots de négociation algorithmique sur la plateforme.
Il existe des applications téléchargeables pour les ordinateurs Windows, Linux et macOS. Vous pouvez également trouver les applications mobiles correspondantes sur l'Apple App Store et Google Play pour les appareils iOS et Android (APK), respectivement. Si vous ne souhaitez pas télécharger d'application, vous pouvez utiliser la solution web trader.
Pour aider les traders à démarrer avec une plateforme potentiellement peu familière, le broker fournit également des tutoriels vidéo et un manuel expliquant comment démarrer.
MetaTrader 4 (MT4)
Lancé par MetaQuotes en 2005, MT4 est livré avec plus de 50 outils analytiques intégrés, et les clients peuvent en acheter d'autres sur une place de marché qui en compte plus de 2 000. Vous pouvez effectuer un backtesting de toute stratégie utilisant ces indicateurs grâce à l'export riche de données historiques disponibles.
Pour personnaliser la plateforme, MT4 propose neuf cadres temporels, allant d'une minute à un mois. Parmi ses autres avantages :
- Conseillers experts (EAs) pour l'automatisation des stratégies.
- Trading en un clic.
- Prise en charge des ordres en attente et de l'exécution sur le marché.
MT4 est disponible sur macOS, Windows, ainsi que sous forme d'application mobile pour iPhone et Android. Note : Dukascopy ne propose pas de version web pour MT4.
MetaTrader 5 (MT5)
MT5 est désormais disponible (depuis février 2026 pour Dukascopy Bank SA, et en live pour Dukascopy Europe). La plateforme a été étendue pour offrir plus de 400 instruments (contre plus de 100 auparavant), couvrant :
- Forex (paires majeures, mineures, exotiques).
- CFD sur indices, matières premières, métaux, obligations et cryptomonnaies.
MT5 inclut des fonctionnalités avancées par rapport à MT4 :
- MQL5 (langage de programmation pour créer des robots de trading).
- Plus d'indicateurs techniques (38 intégrés, contre 30 pour MT4).
- 21 cadres temporels (contre 9 pour MT4).
- Gestion des ordres améliorée (ex. : ordres OCO).
- Testeur de stratégies multidevises.
MT5 est disponible sur desktop (Windows/macOS) et mobile (iOS/Android). Note : Pas de version web pour MT5 non plus.
Frais supplémentaires pour MT4/MT5
Contrairement à JForex, l'utilisation de MT4 ou MT5 entraîne un supplément de 0,5 $ par lot (soit 5 $ par million USD traded). Cela s'ajoute aux commissions standard basées sur le Net Deposit, Equity et Traded Volume.
- Exemple : Si vous tradez 1 lot (100 000 unités) d'EUR/USD, vous paierez 0,5 $ de commission supplémentaire en plus des spreads et des frais de volume standard.
Spreads et Commissions
Dukascopy n'offre pas la grille tarifaire la plus simple. C'est un inconvénient pour de nombreux courtiers qui offrent des structures de frais faciles à suivre et adaptées aux débutants.
Le broker prélève une commission dont les taux varient en fonction du dépôt net, de l'équité et du volume. Les commissions commencent à 35 USD par million d'USD pour les devises et à 52,5 USD par million pour les métaux précieux et les CFD non boursiers et ETF. Pour les CFD sur actions et ETF, la commission est de 0,1 % de la valeur de la transaction.
Si vous négociez de l'or, vous devrez payer des droits de garde. Ceux-ci s'élèvent à 1,5 % du solde d'or moyen sur l'année et sont facturés à la fin de chaque mois.
Dukascopy facture également des swaps, qui sont des frais imposés sur les transactions CFD qui sont conservées pendant la nuit. Les taux de swap dépendent de la direction (long vs short) et de l'actif. Par exemple, sur la paire de devises GBP/AUD, le taux de renouvellement pour une position longue est de -0,020 pips alors que pour une position courte, il est de -0,670 pips.
Si votre compte est inactif et qu'aucune transaction n'est effectuée, vous pouvez être redevable d'une commission d'inactivité. Ces frais sont d'un minimum de 500 CHF, mais peuvent être plus élevés, selon le coût d'établissement du contrat.
Types de comptes Dukascopy
| Critère | JForex (ECN) | MT4/MT5 | Démo |
|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 100 USD/EUR/CHF | 100 USD/EUR/CHF | Gratuit (fonds virtuels) |
| Commission | Variable (à partir de 5 $/M) | Variable + 5 $/M | Aucune |
| Spreads | À partir de 0,1 pip | À partir de 0,1 pip | Identique au live |
| Instruments | 1 500+ | 108 | Identique au live |
| Plateformes | JForex 3/4 | MT4 ou MT5 | JForex/MT4/MT5 |
| Frais supplémentaires | Aucun | +0,5 $/lot | Aucun |
| Durée (démo) | 14 jours (étendable) | 14 jours (étendable) | 14 jours (illimité*) |
Paiements
Dépôts
Dukascopy offre une sélection décente de méthodes de dépôt, ce qui facilite les débuts. Pour toutes les méthodes de paiement, le dépôt minimum est de 100€.
- Virement bancaire : Le traitement devrait prendre entre un et deux jours ouvrables. Les dépôts sont gratuits
- Cartes de débit et de crédit : Temps d'attente prévu de une à trois heures. Frais de 1,5 % pour les cartes de l'EEE et de 2,5 % pour les cartes hors EEE avec une limite de transfert maximale de 18 000 $ ou l'équivalent en euros.
- Apple Pay, Skrill et Neteller : Les dépôts devraient être effectués en quelques heures. Frais de 2,5 % ou 1 € (Neteller uniquement)
Malheureusement, PayPal n'est pas accepté.
Retraits
Le temps d'attente prévu pour les retraits est compris entre un et sept jours ouvrables. Il convient de noter que ce délai est plus long que celui de certains concurrents qui proposent un traitement le jour même.
- Virement bancaire : 15 € de frais
- Cartes de débit et de crédit : 1,5 € + 2,5 % de frais
- Skrill et Neteller : 2,5 % de frais ou 1 € (Neteller uniquement)
Comparez Dukascopy avec d'autres brokers
| # | Broker | Note | Réglementation | Plateformes | Actions |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | ★★★★★ 4.6/5 | ASICCBFSAIFRSABVIFSCFSCAJFSAOCRISFCCMA | MetaTrader 4 & 5, AvaOptions | |
| 2 |  | ★★★★★ 4.6/5 | CySECKNFFCAFSCDFSA | xStation | |
| 3 |  | ★★★★ 4.5/5 | FCABaFinASICFINMAMASCFTC | IG, ProRealTime, MT4, TradingView | |
| 4 |  | ★★★★ 4.3/5 | CySECFCAASICFSASADGM | eToro | |
| 5 |  | ★★★★ 4.3/5 | CMVMFCASCBBACENFSCM | MT4 & 5, ActivTrader, TradingView |
ASIC : Australie • BaFin : Allemagne • BVIFSC : Îles Vierges britanniques • BACEN : Brésil • CySEC : Chypre • CMVM : Portugal • CFTC : USA • CBFSAI : Irlande • DFSA : Dubaï • FSCM : Île Maurice • FCA : Royaume-Uni • FINMA : Suisse • FRSA : Abu Dhabi • FSCA : Afrique du Sud • JFSA : Japon • KNF : Pologne • MAS : Singapour • OCRI : Canada • SCB : Bahamas • SFC : Colombie • CMA : Kenya
⚠️ Le trading de CFD implique un risque de perte significatif. 70 à 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
Conclusion : Dukascopy en 2026 - Un broker ECN suisse et européen de référence
Dukascopy se distingue comme l'un des rares brokers ECN régulés (par la FINMA en Suisse et la CySEC via Dukascopy Europe), offrant un accès direct au SWFX Swiss Marketplace, une liquidité institutionnelle et des conditions de trading transparentes. Que vous soyez un scalper ou un trader algorithmique, ses plateformes (JForex, MT4 et MT5) et sa gamme d'instruments (1 500+ sur JForex, 108 sur MT4/MT5) répondent à des besoins variés.
👍 Points forts
✔️ Exécution ECN pure : Pas de requoting, spreads serrés à partir de 0,1 pip, et accès à une liquidité de niveau institutionnel.
✔️ Choix de plateformes : JForex, MT4/MT5 (108 instruments, +5 $/million de commission, mais compatibilité avec les EAs).
✔️ Dépôt minimum accessible : 100 €/USD/CHF pour tous les comptes live (ECN ou MT4/MT5).
✔️ Sécurité : Protection des fonds jusqu'à 100 000 CHF (esisuisse) pour Dukascopy Bank SA, et 20 000 € pour Dukascopy Europe.
✔️ Compte démo illimité (sous conditions) pour tester les plateformes sans risque.
👎 Points à considérer
⚠️ Commissions sur MT4/MT5 : +0,5 $ par lot (5 $/million) par rapport à JForex.
⚠️ Instruments limités sur MT4/MT5 : Seulement 108 (contre 1 500+ sur JForex).
⚠️ Pas de version web pour MT4/MT5 : Seules les versions desktop et mobile sont disponibles.
⚠️ Complexité pour les débutants : JForex, bien que puissante, peut sembler moins intuitive que MT4/MT5.
FAQ - Dukascopy
Avertissement : Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 70 à 80 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent.