#1 15-01-2023 15:05:46

Climax

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2023 : un grand potentiel pour les brokers bien préparés dans le contexte de l'essor du FX

Les événements géopolitiques qui ont eu lieu en 2022 et les perturbations qui en ont résulté pour l'écosystème financier traditionnel ont amené de nombreuses personnes de tous horizons à commencer à réévaluer la manière dont elles devraient établir leur budget, ainsi que dans quoi investir.

Les investissements traditionnels qui ont souvent été considérés comme très stables et de bons refuges à long terme, tels que l'immobilier ou les matières premières physiques, ont fait l'objet d'une forte volatilité en raison des changements fondamentaux de la structure des marchés financiers dans de nombreux pays occidentaux.

Beaucoup ont perdu ce qui restait de leur foi dans l'économie établie

Par exemple, l'inflation dans de nombreux pays d'Europe occidentale avoisine aujourd'hui les 10 %, alors qu'elle est d'environ 25 % dans certains pays baltes, ce qui signifie que les hausses des taux d'intérêt, qui ont été nombreuses au cours de l'année 2022, sont une préoccupation très réelle pour de nombreuses personnes. En conséquence, les prix de l'immobilier en dehors des grandes capitales européennes ont diminué et, au Royaume-Uni, les prêteurs hypothécaires ont retiré de nombreux produits hypothécaires du marché, ce qui signifie que les gens ne peuvent pas acheter des maisons en utilisant la ligne de crédit habituelle.

L'or a été volatile, et le pétrole brut a vu sa valeur grimper en flèche, passant d'environ 80 dollars le baril au début de 2022 à plus de 125 dollars le baril en mars, avant de redescendre soudainement et de revenir aux valeurs d'avant-guerre.

L'inflation sur les continents des deux côtés de l'Atlantique a créé un effet de dépréciation des revenus d'une grande partie de la population active, et beaucoup sont lassés des décisions gouvernementales qui frappent le public dans sa poche, à tel point que les récessions, les niveaux élevés d'inflation, les crises du coût de la vie et les restrictions de l'approvisionnement en matières premières importantes constituent un sérieux problème de durabilité.

En bref, beaucoup ont perdu ce qui restait de leur foi dans l'économie établie et se tourneront vers d'autres domaines d'investissement.

Les devises gagnent du terrain auprès des investisseurs particuliers

Les marchés des changes sont redevenus volatils, surtout parmi les majors. La chute spectaculaire de la livre sterling, qui a duré plusieurs semaines face à un dollar américain fort, en est un exemple, mais elle est soudainement remontée lorsque l'inflation aux États-Unis est passée de 10 % à 7,5 %, ce qui a entraîné une augmentation des coûts pour les grandes entreprises américaines lorsqu'elles font des affaires en Europe, où l'inflation est restée supérieure à 10 %.

De nombreux brokers FX ont basé l'ensemble de leur modèle économique sur une faible volatilité, et cette période récente a été un test de flexibilité et de force pour beaucoup. Il se pourrait donc qu'en 2023, de nombreux investisseurs particuliers se détournent des investissements physiques traditionnels à long terme pour se tourner vers des investissements liquides et immédiats tels que les devises, surtout avec une telle volatilité et des événements politiques sans fin créant des différences entre les économies régionales.

Plus d'innovation dans les paiements transfrontaliers et le trading de crypto-monnaies

Pour aller plus loin, les crypto-monnaies pourraient bien s'imposer cette année. La dynamique globale brisée des économies financières centralisées constitue un véritable argument en faveur de la décentralisation, dans la mesure où des écosystèmes peer-to-peer totalement transparents, basés sur une blockchain publique sécurisée, sans aucune interférence des gouvernements ou des autorités centrales, pourraient séduire les investisseurs et les brokers, tant du côté de l'achat que de la vente du trading.

Nous pourrions bien voir des produits financiers plus innovants destinés au marché des particuliers, tels que des cartes de débit associées à des comptes de trading qui n'ont pas de devise de base, ce qui facilite les transactions transfrontalières sans que la volatilité des principales devises soit un facteur et dans lesquelles le détenteur d'une telle carte peut simplement choisir de payer dans la devise dans laquelle un produit est proposé sans qu'une conversion monétaire ait lieu.

Un grand potentiel pour les brokers qui disposent de leurs propres systèmes

Une plus grande liquidité sera nécessaire, il est donc possible qu'un certain degré de consolidation entre les brokers FX ait lieu, et même une collaboration entre les petites entreprises qui doivent compter sur leurs rivaux plus importants. C'est très inhabituel, mais révélateur de l'époque dans laquelle nous nous trouvons.

Dans l'ensemble, il y a un grand potentiel pour les brokers qui ont leurs propres systèmes et leur propre environnement de trading, car de nouveaux produits peuvent être développés pour attirer les clients qui veulent profiter des fluctuations des marchés et éviter les économies grinçantes.

Ceux qui sont en mesure de développer et d'innover peuvent être en mesure de construire une nouvelle économie et une véritable alternative à l'économie analogique encombrée par l'inflation et en perte de vitesse, tandis que ceux qui dépendent de plateformes tierces peuvent finir par se consolider.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.