Stratégies pour éliminer les barrières émotionnelles des investisseurs

Climax · 28-10-2022 18:05:44

Des stratégies pour éliminer les barrières émotionnelles qui vous empêchent d'être un investisseur prospère.

Aussi rationnel que nous puissions penser être avec nos investissements, les émotions font toujours surface pour compliquer les choses. Être un investisseur prospère n'est pas une tâche facile. Il faut, dans un premier temps, reconnaître quand les émotions prennent le dessus. La finance comportementale en a déjà tenu compte. Nous ne sommes pas aussi rationnels que nous le pensons. Il est donc temps de s'appliquer à une tâche qui, nous le savons, demandera du travail : éliminer les barrières émotionnelles.

Des biais psychologiques ou cognitifs sont présents dans vos opérations d'investissement. Et ce, pour la simple raison qu'ils font partie de la nature humaine. Le mérite de devenir un investisseur performant commence par la reconnaissance de l'existence de ces biais comportementaux qui peuvent affecter notre analyse des investissements.

Nous examinerons certaines stratégies qui vous aideront à éliminer ces barrières émotionnelles et à devenir un investisseur rationnel et performant.

Les émotions, un obstacle à la réussite d'un investissement

La finance comportementale apporte une grande contribution dans ce domaine. Ils nous ont mis face à la réalité et nous disent que les biais psychologiques sont plus présents que nous le pensons. Et, bien qu'elles fassent partie de la nature humaine, les émotions peuvent compliquer vos objectifs de réussite en tant qu'investisseur.

Voyons cela à l'aide d'un exemple. Un investisseur qui réussit achète à bas prix et vend à prix élevé. Mais, lorsque les émotions font surface, cette formule semble s'inverser. "Les émotions font qu'il est difficile pour nous de nous séparer d'instruments financiers gagnants. Même si cela signifie passer à côté d'excellentes opportunités de vente. L'avidité, en tant qu'émotion, entre en jeu et nous croyons que le cours gagnant de l'actif se poursuivra éternellement.

Un investisseur performant ne s'accroche pas émotionnellement à un actif puissant. Il s'en débarrasse au moment le plus opportun, en s'assurant le meilleur niveau de rendement.

Quelque chose de similaire se produit lorsque nous devons acheter. Ici, l'émotion qui surgit est la peur. Nous avons peur d'acheter des actifs qui semblent très bas aujourd'hui. La plupart ne les achètent pas et notre tendance à suivre le troupeau nous éloigne d'un investissement réussi.

Comme nous le voyons, dans les deux cas, les émotions ont pris le pas sur les principes fondamentaux d'une analyse technique correcte.

C'est aussi une émotion ou un biais psychologique de ne pas se débarrasser à temps des actifs perdus. Nous préférons fuir la responsabilité d'un mauvais investissement et attendre que le prix remonte. Les investisseurs qui réussissent font aussi des erreurs. La différence est qu'ils savent comment corriger l'erreur à temps.

L'excès de confiance sous-tend un manque de connaissances

L'investisseur qui réussit est dans un processus d'apprentissage continu. Il ne se soucie pas de la confiance qu'il a dans un actif. Ils ne se laisseront pas emporter par leurs expériences passées, même celles qui ont été couronnées de succès. Ils ne cherchent pas non plus à battre le marché, mais à gagner avec lui.

De nombreux investisseurs surestiment leur propre capacité à comprendre les phénomènes des marchés financiers. Après tout, ce sont des espaces où règne l'incertitude. Penser que nous savons à l'avance comment ils vont évoluer est un excès de confiance qui peut tout compliquer.

Le manque de connaissance de nos possibilités nous empêche, par exemple, d'avoir un portefeuille plus diversifié et plus performant. Nous avons mis trop d'œufs dans le panier des gagnants. Et nous savons tous que les gagnants d'aujourd'hui peuvent être les grands perdants de demain.

Un investisseur qui réussit investit et fait confiance au long terme

Le problème se pose lorsque nous commençons à examiner nos investissements déjà réalisés à court terme.

C'est un symptôme courant de la façon dont les préjugés psychologiques agissent sur nous. À la première brise, nous commençons à penser que nous devrions nous débarrasser de l'actif, mais qu'en est-il du long terme ? Une fois de plus, nous avons ignoré les fondamentaux. L'investisseur performant connaît et fait confiance à la valeur potentielle ou intrinsèque de son actif. Il ne changera sa façon de penser que si les fondamentaux l'indiquent.

Le manque d'analyse conduit les investisseurs à acheter lorsqu'ils voient qu'ils sont au milieu d'un rallye. L'investisseur à succès y a investi depuis longtemps.

La plupart des investisseurs achètent ou vendent au mauvais moment. Cela limite leurs gains et peut même entraîner des pertes importantes. Les investisseurs qui réussissent ne sont pas attachés émotionnellement à leurs actifs. Ils les lâchent quand les fondamentaux leur disent de le faire.

Stratégies pour empêcher les barrières émotionnelles de vous empêcher d'être un investisseur prospère

Nous savons qu'il n'est pas facile d'éliminer les barrières émotionnelles. Nous ne sommes pas les seuls à le dire. La finance comportementale a beaucoup à dire sur ce point. Cependant, pour devenir un investisseur prospère, il faut travailler sur ces obstacles pour les éliminer et ouvrir la voie.

Nous ne voulons pas nous contenter de raconter les problèmes et les préjugés psychologiques auxquels vous êtes confrontés en tant qu'investisseur. Voici donc quelques conseils qui vous permettront de travailler sur ces barrières émotionnelles qui vous empêchent d'être un investisseur professionnel et performant.

# 1 - Gardez une trace de vos performances

Si vous vous appliquez à mesurer vos performances, vous pouvez tenir un registre détaillé de vos résultats. De cette manière, vous saurez ce qui a fonctionné et ce qui n'a pas fonctionné. Ce qui n'a pas bien fonctionné - y a-t-il quelque chose qui se répète sans cesse ?

Complétez cela en vous documentant sur la tendance générale du marché. Analysez également le comportement du secteur auquel vous avez appliqué vos investissements. Les investisseurs qui réussissent ont un dossier détaillé à ce sujet.

Veillez à vérifier si vous avez acheté ou vendu aux moments les plus opportuns. Vous commencerez à identifier les barrières émotionnelles qui vous séparent de l'investisseur qui réussit.

# 2 - Que faut-il changer en analysant votre comportement ?

Après un suivi approfondi de votre activité et la connaissance des erreurs qui se répètent, vous pouvez commencer à identifier les barrières émotionnelles. Ceux-ci apparaîtront sous la forme de modèles de comportement. Avez-vous vendu par peur au mauvais moment ? Avez-vous acheté des actifs à leur sommet sans envisager un éventuel retournement de tendance ?

Si vous vous attachez à développer ce point consciemment, vous aurez gagné une grande bataille. L'investisseur qui réussit est critique à l'égard de ses erreurs. Il les identifie et commence à agir en conséquence.

# 3 - Concentrez-vous sur la suppression des obstacles émotionnels

Lorsqu'un comportement est répété, même s'il est mauvais, il est difficile de le modifier. Pour y parvenir, il faut l'aborder de manière systématique. Les émotions sont une grande source de motivation pour les décisions, souvent erronées.

Vous devez faire preuve de persévérance pour tenter de surmonter les barrières émotionnelles qui vous empêchent de devenir un investisseur prospère. Les émotions vous tirent d'un côté. Mais, si vous vous concentrez sur la rationalité de vos décisions, vous acquerrez une habitude saine.

# 4 - L'investisseur qui réussit apprend à gérer les pertes

Corrigeons une idée fausse. L'investisseur qui réussit n'est pas celui qui ne subit pas de pertes, mais celui qui apprend à les gérer.

Les pertes font partie du monde de la finance et des investissements. Donc, à partir de là, identifiez les limites acceptables pour vos pertes. Utilisez les bons outils pour les garder sous contrôle. Tous vos investissements ne donneront pas les résultats escomptés et vous devez vous protéger.

Un autre avantage de l'investisseur à succès par rapport à l'investisseur moyen est qu'il accepte les pertes et passe à autre chose. Ne laissez pas les émotions ou le souvenir d'une perte conditionner votre avenir. Un investissement qui a mal tourné dans le passé peut être une excellente opportunité à l'avenir.

# 5 - Développer des stratégies d'investissement éprouvées

Vous disposez d'une multitude d'outils pour mesurer le marché. Que vous utilisiez l'analyse fondamentale ou technique, travaillez avec des stratégies qui ont fonctionné, pour vous ou pour d'autres.

Les stratégies dont les résultats ont été prouvés font partie de l'arsenal d'un investisseur prospère. C'est ce que l'on souligne toujours à propos de personnes comme Warren Buffett. Prenez exemple sur lui et cherchez à développer une stratégie qui fonctionne. Même si vous avez l'impression qu'en suivant cette stratégie, vous avez manqué une occasion. Cela sera payant à long terme.

# 6 - Les probabilités fixent des limites aux barrières émotionnelles

Vous savez déjà que les marchés financiers sont en mouvement constant. Analysez vos propres décisions en termes de probabilités. Par exemple, si vous utilisez un rapport risque/récompense, testez-le en permanence. Ce ratio peut changer en fonction des mouvements incessants du marché.

Si vous appliquez ces conseils, vos décisions deviendront plus rationnelles. C'est ce que fait un investisseur qui réussit.

# 7 - L'objectivité, l'arme secrète des investisseurs à succès

Soyez objectif lorsque vous analysez le marché. Il bougera indépendamment de ce que vous croyez. Si vos émotions sont mises en branle, elles ne feront pas tourner le marché... ce sont les vôtres qui le feront.

L'objectivité vous apportera de nombreux avantages. Vous éviterez de vous sentir obligé de prendre des décisions hâtives. Vous ne craindrez plus certains investissements peu familiers qui, au final, s'avéreront fructueux. Si vous êtes objectif, vous n'essaierez pas de faire correspondre le marché à votre opinion, mais plutôt le contraire.

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