#1 20-04-2013 11:07:34

Climax

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Les brokers Forex Chypriotes transfèrent les comptes de dépôts vers l'Europe de l'Est

Comme on pouvait s'y attendre avec la gravité de la crise financière à Chypre, les courtiers forex et options binaires du pays détournent en masse les fonds des clients loin de l'île.

La majorité des entreprises agissent à cause des restrictions de retraits imposées sur les comptes bancaires de Chypre dans l'avènement d'une confiscation sur tous les comptes détenus à la Banque de Chypre et à la Laiki Bank. Les entreprises existantes transfèrent les fonds des clients vers des comptes en dehors de Chypre et les nouvelles entités établissent leurs comptes directement à l'étranger.

Suite à l'effondrement complet de la Laiki Bank et de la Bank of Cyprus, il a été précisé par l'Eurogroupe que Chypre aura besoin de fonds supplémentaires en plus de ceux initialement prévus avant même que le plan de sauvetage actuel soit négocié. Cela pourrait aboutir à la vente des réserves d'or de Chypre pour 400 millions d'euros, ce qui affaiblit encore plus le pays et sa crédibilité.

La grande majorité des brokers forex et options binaires basés à Chypre ont ouvert des comptes clients dans d'autres juridictions et ils ont demandé à leurs fournisseurs de traitement de paiements d'acheminer tous les nouveaux dépôt pour être certain qu'il n'y aura plus d'argent de déposé à Chypre. Danielle Lebhar, vice-président des ventes et du marketing chez NetPay a expliqué que la grande majorité des clients de Netpay choisissent de virer les fonds de leurs clients vers des pays hors de la zone euro comme la Lettonie et la Roumanie.

La Lettonie gagne en popularité

La Lettonie est une destination populaire, car elle est située dans la région européenne et pour l'instant en dehors de la zone euro. La plupart des courtiers forex vont à Chypre pour atteindre le marché européen via leurs règlements en vertu de la directive MIF.

En mars, la Lettonie a fait une demande d'adhésion à la zone euro. Il est bien sûr impossible de dire comment cela va affecter la confiance des dirigeants de l'industrie du forex qui choisissent ce pays en raison de son indépendance. Contrairement à Chypre, la Lettonie est à l'abri d'un ultimatum de l'union européenne qui a contraint Chypre a confisqué d'importantes sommes d'argent dans les comptes bancaires du pays.

L'économie de la Lettonie est forte, l'an dernier le PIB a augmenté de 5,7 %. En outre, contrairement à la majorité des pays européens qui ont vu leur note de crédit abaissée par Moody au cours des dernières années, la note de solvabilité de la Lettonie a été augmentée d'un cran de Baa3 à Baa2 en mars 2013. Cette note est utile à un moment où les clients des courtiers forex et options binaires basés à Chypre sont extrêmement préoccupés par la sécurité de leurs fonds.

Le contexte de l'industrie du forex en Lettonie

L'arrivée d'un certain nombre de brokers forex en Lettonie semble être due à la croissance économique rapide qui a eu lieu dans le pays jusqu'en 2008, elle a attiré les courtiers forex qui cherchent de nouveaux clients.

Ce qui est unique pour le forex en Lettonie, c'est la présence des banques dans l'industrie. Dans la plupart des pays, les banques sont en retard pour le trading forex de détail, elles sont entrées sur le marché pour trouver de nouvelles sources de revenus après la crise financière mondiale. En Lettonie, les banques ont été les premières à offrir le trading forex dans le début des années 2000. Pendant que le trading de détail pour les petits clients est en pleine expansion, les banques continuent d'avoir un rôle actif dans la direction du marché des changes. Les principales banques lettones avec une licence FCMC sont Rietumu Banka et Norvik.

Les clients de la Rietumu Bank peuvent trader le forex, les actions, les obligations et les contrats à terme. Rietumu propose également la gestion d'actifs. Ce qui est plutôt inhabituel dans ce cas c'est la barrière d'entrée élevée - le dépôt initial minimum pour les comptes forex est de 50.000 USD et la taille de transaction minimum est de 100.000.

Les courtiers non bancaires comprennent Renesource Capital qui a d'abord été établi en tant que société de courtage en 1998 avant d'être rachetée et de commencer à offrir le trading forex en 2009. Le courtier offre le trading de devises, des CFD et des futures à travers les plateformes MetaTrader 4, JTrader et Strategy Runner. Parmi les courtiers étrangers qui entrent en Lettonie, il y a l'estonien Admiral Markets qui a adopté une commercialisation compétitive en Lettonie, ajoutant ainsi davantage de crédibilité.

Alternatives à l'intérieur et à l'extérieur de la zone euro

Les brokers forex chypriotes dirigent aussi les fonds des clients vers la Roumanie qui pour l'instant est en dehors de la zone euro. L'économie de marché émergente de la Roumanie offre des facilités aux titulaires de comptes d'entreprise pour faire des affaires dans de bonnes conditions. Fait intéressant, la Banque de Chypre n'a pas été en mesure de geler les comptes dans les territoires d'outre-mer comme le Royaume-Uni ou la Russie, mais ils ont réussi à le faire en Roumanie, où l'ensemble de son fonctionnement a été fermé pendant plus de deux semaines.

Les entreprises qui choisissent de rester dans la zone euro ont eu tendance à faire une distinction entre le capital d'exploitation et l'argent des comptes clients qui sont localisés dans des banques au Royaume-Uni ou dans d'autres endroits de la zone euro, le plus souvent en Allemagne ou en France afin de se rapprocher de leurs clients, de facilité les dépôts et de renforcer la crédibilité pour susciter la confiance des clients.

Implications et responsabilité

Les courtiers qui cherchent à déplacer leurs fonds de Chypre doivent non seulement trouver des solutions pour ne plus envoyer de nouveaux fonds à Chypre, mais aussi pour éviter d'être dans l'incapacité de payer les rejets de débit à cause de leurs réserves de roulement qui sont déposées dans des comptes bancaires à Chypre.

La réserve de roulement est un montant supplémentaire qui est détenu dans un compte bancaire ségrégué au-delà de la somme des fonds propres déposés par les clients, le montant varie en fonction des entreprises. Elle doit être fournie par le courtier de forex et représente souvent une quantité fixe de dépôt de sécurité, ou un pourcentage du dépôt (souvent entre 5 et 10 %). Son but est de couvrir les honoraires imposés par visa ou MasterCard dans le cas d'un rejet de débit. Les courtiers qui ont maintenu cette somme dans un compte bancaire à Chypre ne seront pas en mesure d'y accéder, ils seront donc exposés aux rejets de débit, théoriquement cela revient à payer deux fois le montant.

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