Plan de sauvetage de l'UE à Chypre, l'impact sur les courtiers forex

Climax · 17-03-2013 18:36:40

Plan de sauvetage de l'UE à Chypre l'impact sur les courtiers forex

Le co-directeur de Saxo Bank commente la question de savoir si la confiscation de 10 % des fonds de la clientèle dans les banques chypriotes s'appliquera également aux maisons de courtage FX à Chypre.

Les clients des maisons de courtage forex basées à Chypre n'ont pas de raison de paniquer, nous tenons à préciser que nous avons été informés directement par la haute direction de plusieurs grandes maisons de courtage forex à Chypre, tout l'argent des clients dans les entreprises Forex de Chypre est complètement sûr, il n'y aura pas de coupes ou de confiscation dans les fonds des clients.

Cela étant dit, le co-fondateur de Saxo Bank et co-directeur général, Lars Christensen Seier a posté un commentaire sur TradingFloor.com au sujet de l'idée d'une confiscation générale : "Qu'elle pourrait être l'impact exact sur les dépôts des clients ? Je suppose que la plupart des fonds sont détenus à l'étranger avec leurs homologues et pas dans les banques à Chypre, mais des éclaircissements sur cet aspect seraient utiles. "

Un récapitulatif rapide - l'UE a annoncé un plan de sauvetage financier pour Chypre de 10 000 000 000 €. Le plan comprend un "partage de la douleur", clause par laquelle les déposants dans les banques chypriotes verrez une partie de leurs économies confisquées pour aider à payer le sauvetage. Les déposants ayant moins de 100.000 € dans leur compte devront payer une taxe unique de 6,75 %, les autres devront payer 9,9 %. Les déposants seront compensés par un montant équivalent en actions dans leurs banques. Des mesures ont été prises pour contrôler les transferts d'argent électroniques en fin de semaine. Les banques coopératives, les seules ouvertes à Chypre le samedi ont fermé à cause de personnes qui ont commencé à faire la queue pour retirer leur argent.

Le terme "confiscation" a été vivement critiqué par les banquiers et les économistes du monde entier ainsi que par des représentants dans d'autres pays "faibles" de l'UE, ce mouvement va probablement conduire à un exode général des fonds auprès des banques dans ces pays.

Retour au monde du forex. Après avoir contacté la haute direction de plusieurs grands brokers forex à Chypre, nous avons obtenu la même réponse - l'argent des clients est SAFE, SAFE, SAFE. La confiscation ne s'applique pas aux clients des courtiers forex. Et même si elle était appliquée, la plupart des fonds des clients de nombreuses sociétés FX à Chypre sont maintenu dans des banques domiciliées hors de Chypre. On nous a assuré que les brokers forex rembourseraient tous les clients s'il y avait une confiscation. (Personne ne peux garantir que ce serait effectivement la cas).

Néanmoins, cette action de l'UE n'est pas utile à l'industrie du forex de Chypre - une industrie qui a grandi et créée beaucoup d'emplois à Chypre, elle contribue énormément à l'économie globale de Chypre. Si l'action de l'UE visait à aider Chypre, elle a probablement fait le contraire en diminuant la confiance des investisseurs dans des institutions financières de Chypre.

Climax · 20-03-2013 01:01:29

Le Parlement chypriote a rejeté le plan de sauvetage

Le Parlement chypriote a rejeté mardi le plan de sauvetage européen, 36 députés ont voté contre, 19 se sont abstenus, aucun vote positif.

L'annonce du rejet a été accueillie par une énorme explosion de joie devant le Parlement où des milliers de manifestants s’étaient réunis pour dire Non au texte. "Chypre appartient à son peuple", a scandé la foule.

Les banques sont fermées depuis samedi et le resteront jusqu’à jeudi. La Bourse a annoncé la suspension de ses échanges mardi et mercredi.

Cependant, les développements relatifs à la proposition de plan de sauvetage de Chypre et les conséquences qu'il est susceptible d'avoir sur l'industrie du forex et des options binaires sur l'île continue de faire la polémique.

La petite île de Chypre est dotée d'une importante industrie du forex et des options binaires principalement basée à Limassol qui est très vite devenu une "Silicon Valley" de sociétés de trading en ligne, ces maisons de courtage représentent une proportion considérable de l'industrie du pays tout entier.

Une grande partie de l'Europe est de plus en plus criblé de dettes, Chypre est maintenant dans une situation où les banques ne sont pas en mesure de respecter leurs engagements, nécessitent un plan de sauvetage du FMI. Les mesures de prélèvement bancaire pourraient créer un désastre pour l'entreprise privée.

Structure complète du projet de renflouement qui a été rejeté par le parlement chypriote

-> Programme de sauvetage de 17 milliards d'euros
-> Ressources internes : 7 milliards d'euros
-> Taxe sur les déposants d'une valeur de 5,8 milliards d'euros
-> Bail-in des détenteurs d'obligations dans le cadre de la re-capitalisation des banques
-> Augmentation du taux d'imposition des sociétés par 2.5 à 12,5 %
-> Privatisations 1,4 milliards d'euros
-> Engagement de resserrement budgétaire de 4,5 % du PIB
-> Ressources externes : 10 milliards d'euros
-> ESM / FMI : 10 milliards d'euros, avec des parts exactes non encore déterminés
-> Russie : Peut-être de meilleures conditions existantes sur 2,5 milliards d'euros de prêts

Détails de l'ISF sur les dépôts

-> Les taux d'imposition sur les dépôts reste à déterminer.
-> Proposition initiale du président chypriote : 6,75 % sur les dépôts de moins de 100.000 euros et de 9,9 % sur les dépôts de plus de 100.000 euros (premier exemptés 20 000).
-> Suggestion de la BCE : 0 % sur les dépôts à moins de 100.000 euros et implicitement 25 % sur les dépôts supérieurs à 100.000 euros
-> Autres propositions : 3 % sur dépôts de moins de 100.000 euros, soit 12,5 % sur les dépôts supérieurs à 100.000.
-> Le total des dépôts et de 68 milliards d'euros, 34 % des dépôts sont supérieurs à 100.000 euros ; au moins 45 % sont détenus par des étrangers
-> Impôt de 8,5 milliards d'euros, équivalent à 33 % du PIB de Chypre et 8,5 % des dépôts
-> Seuls les dépôts de l'île seront affectés et non les succursales / filiales à l'extérieur du pays
-> L'indemnisation peut être assurée par l'attribution des valeurs bancaires et des incitations peuvent être données pour ne pas retirer de l'argent du secteur bancaire en fournissant des obligations adossées à des rendements de l'exploration gazière.

En ce qui concerne le nombre croissant de courtiers forex et d'options binaires qui s'établissent à Chypre, une grande quantité d'entre eux ont été financés et gérés par des investisseurs étrangers qui sont allés à Chypre complètement au dépourvu, sans faire de recherche. Cependant, la majeure partie de l'argent n'est pas gardée dans les banques situées à Chypre.

Le broker forex FxPro qui exerce ses activités à Chypre et dans d'autres endroits, s'est exprimé à ce sujet, le directeur des opérations chez FxPro, Phidias Phidia, a expliqué que la région avait été un lieu attrayant pour mettre en place des opérations, mais aussi pour investir de l'argent dans les banques.

"En 2009, il y avait un revenu d'intérêt d'environ 3 millions d'euros sur nos fonds dans des banques de Chypre. Cela n'a pas continué et au cours de 2011 et 2012 il n'y avait pas plus d'intérêt, après avoir étudié la dégradation de la note de crédit des banques, FX Pro a déplacé l'argent à l'étranger.

Dommages potentiels

Lorsque l'on considère le sort des autres sociétés qui n'ont pas pris de telles mesures de prudence, la question est de savoir si les entreprises ont un bilan assez fort pour couvrir le prélèvement ainsi que les retraits ultérieurs des clients.

Les entreprises vont probablement essayer de retirer leurs fonds des banques chypriotes, le résultat sera une boule de neige et finalement l'effondrement de toutes les banques de Chypre. Les banques en général ne détiennent pas 100 % de l'argent, elles réinvestissent, par exemple dans des prêts hypothécaires. Les banques conservent habituellement moins de 10 %, ce qui signifie qu'elles ne seront pas en mesure de répondre à leurs obligations envers les clients, si bank run a lieu.

Dans la foulée des propositions de ce week-end, de nombreux courtiers ont envoyé des déclarations aux clients pour leur dire que leurs fonds sont en sécurité et que leurs comptes ne seront pas touchés par le plan de sauvetage. Principalement parce que les comptes bancaires sont situés hors de Chypre.

Les déclarations de courtiers :

eToro : Yoni Asie "Tous vos dépôts ne seront pas affectés par cet impôt ". TOUS les fonds des clients sont déposés chez eToro sont gardés dans de grandes banques européennes en dehors de Chypre. Notre personnel des finances chez eToro étaient bien au courant des discussions qui ont eu lieu pour le sauvetage et soigneusement examiné toutes les conséquences possibles. "

XFR final : XFR final (XForex) - "La Société a conservé et sauvegardé vos fonds dans des banques non chypriotes. Toute décision prise par le gouvernement local ou par l'UE n'aura aucune incidence sur la Société ou vos activités de trading et vos fonds. "

AFBFX : Aucune déclaration officielle, mais le représentant a déclaré : "Cette nouvelle décision ne s'applique qu'aux titulaires de comptes individuels (Chypriotes et étrangers) à Chypre, elle n'a rien à voir avec les comptes d'entreprises"

FXCC : Aucune déclaration, mais un représentant a dit "Il n'y a pas de décision prise par le gouvernement de Chypre sur le plan de sauvetage. Les fonds clients ne seront pas affectés par le plan de sauvetage. "

Liquid Markets : Représentant a déclaré: «Je tiens à vous informer que Chypre est en effet confronté à des problèmes bancaires, mais cela ne nous affecte pas comme une société ou les fonds de nos clients. Nous avons des comptes distincts et détenir des fonds dans les banques européennes, comme Unicredit et Commerzbank. Aucun gouvernement ne peut s'approprier les fonds tant qu'ils sont utilisés comme dépôt de garantie dans un compte de trading. "

TFI Markets : Aucune déclaration, mais un représentant a dit "tout l'argent est en dehors de Chypre, aucun client sera effectué"

IronFX : "Les grands courtiers basés à Chypre comme IronFX conservent tous les fonds des clients et les fonds propres à l'extérieur du pays. IronFX est une contrepartie de trading beaucoup plus sûr que les petits courtiers FX (souvent non réglementés). En conséquence, les clients existants et futurs n'ont pas à se soucier si leur broker forex est basé à Chypre, mais s'il a une bonne réputation et si la société détient les fonds des clients dans de grandes banques internationales. "

Effet pour la Russie

Actuellement, il y a un gel de toutes les retraits des comptes bancaires à Chypre et les banques restent fermées pour aujourd'hui et demain, après quoi sera possible qu'une panique bancaire se produise. Si cela se produit, le gouvernement chypriote va empêcher le transfert international de fonds, mais malgré cela, il y aura un désinvestissement massif.

À l'heure actuelle, il y a environ 30 milliards de dollars d'investissements russes à Chypre. Dans un premier temps, ils vont rapatrier les capitaux en Russie, tout en faisant des recherches pour trouver un autre endroit plus sûr avec une fiscalité avantageuse. Il est probable qu'ils cherchent à investir à Londres. Cela aura un effet dévastateur sur l'économie de Chypre.

Le désinvestissement de masse des russes pourrait avoir une valeur supérieure à la valeur totale du plan de sauvetage.

#1 17-03-2013 18:36:40

Plan de sauvetage de l'UE à Chypre l'impact sur les courtiers forex

#2 20-03-2013 01:01:29

Le Parlement chypriote a rejeté le plan de sauvetage

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