Indicateurs technique pour maximiser vos fonds communs de placement

Climax · 02-12-2023 18:41:44

Indicateurs d'analyse technique pour maximiser vos fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont des instruments financiers qui suscitent beaucoup d'intérêt de la part des investisseurs. Ils nous donnent la possibilité de participer à de grands marchés, même si nous ne disposons pas de capitaux importants. Le dilemme se pose lorsque l'on observe l'énorme offre de fonds avec des types d'investissements très similaires. C'est alors que l'on se demande : lequel dois-je choisir ? Les indicateurs d'analyse technique peuvent vous être d'une grande aide. Même si vous n'êtes pas un trader avec une orientation technique.

La plupart des fonds communs de placement sont conçus pour des investissements à moyen et long terme. Ils ne sont pas conseillés pour le trading actif et à court terme. Pourtant, mettre ces fonds sous la loupe de l'analyse technique et de ses indicateurs peut être bénéfique pour les décisions que vous devez prendre.

Cette fois, nous aborderons un sujet qui pourrait intéresser beaucoup les investisseurs. Nous expliquerons comment utiliser certains indicateurs d'analyse technique pour prendre des décisions concernant ces instruments financiers.

Fonds communs de placement : approche technique ou fondamentale ?

Les fonds communs de placement sont des instruments financiers de placement commun ou collectif. Cela signifie que lorsqu'un fonds est créé, les investisseurs achètent ses actions et, avec cet argent levé, les gestionnaires ou administrateurs réinvestissent dans des actifs financiers. Prenons un exemple. Un fonds indiciel qui suit le S&P 500 est un fonds commun de placement dont l'objectif est de reproduire le comportement de l'indice. Pour ce faire, achetez les mêmes actions qui composent l'indice et dans la même proportion. Les indicateurs d'analyse technique peuvent nous aider à mieux comprendre la performance du fonds et ses perspectives.

Bien entendu, vous pouvez nous dire que la plupart des analystes utilisent une approche basée sur l'analyse fondamentale pour projeter la performance des fonds. C'est tout à fait exact. Il existe cependant des indicateurs d'analyse technique qui peuvent élargir la vision du comportement futur du fonds.

Regardons cela sous un autre point de vue. Les traders à court terme, sur des marchés comme le Forex ou les contrats à terme, utilisent l'analyse technique pour leurs opérations. Ils ne perdent cependant pas de vue les fondamentaux, puisqu'une évolution de ceux-ci pourrait les obliger à modifier leurs stratégies de trading.

Dans le cas des fonds communs de placement, ils sont conçus pour le long terme et la plupart des évaluations sont réalisées sur la base d'une analyse fondamentale. Les indicateurs d'analyse technique peuvent apporter un peu plus de certitude avant d'acheter ou de vendre des actions de fonds.

Concept et caractéristiques des fonds communs de placement

Les fonds communs de placement représentent une alternative accessible et pratique pour les investisseurs. Ils vous permettent d'accéder à de grands marchés et de disposer d'un portefeuille diversifié dès le départ, sans avoir besoin de gérer les actifs. En participant à un Fonds Commun de Placement, l'investisseur acquiert des actions qui représentent sa participation proportionnelle dans le portefeuille de titres du fonds.

Contrairement aux ETF, la plupart des fonds communs de placement ne négocient pas leurs actions sur les marchés boursiers. Ils sont achetés et vendus directement au gestionnaire ou à l'administrateur du fonds. Cela s'applique aux fonds communs de placement à capital variable. Dans le cas de celles créées à capital fermé, si vous avez acheté des actions lors du lancement, l'administration ne les rachètera pas. Si vous souhaitez vendre vos actions, vous devez le faire sur le marché secondaire par l'intermédiaire d'un courtier spécialisé. Idem si vous souhaitez acheter des actions.

Le développement d'un OPCVM dépendra du comportement de ses actifs qui composent son portefeuille d'investissement. La valeur de vos avoirs (actions) est connue sous le nom de valeur liquidative (VNI). Cette valeur ne fluctue pas au cours de la journée de bourse, mais s'établit à la fin de celle-ci.

Les indicateurs d'analyse technique vous permettront de projeter les mouvements futurs à travers le comportement historique. Par exemple, vous pouvez tracer des lignes de tendance à la fois pour le fonds et pour vos principaux investissements. Si le fonds investit dans la performance de l'indice Nasdaq 100, il peut l'analyser techniquement.

Faut-il appliquer des indicateurs d'analyse technique aux fonds communs de placement ?

L'application d'indicateurs d'analyse technique pour les OPCVM n'est pas indispensable. De nombreux investisseurs sont guidés par l'analyse fondamentale ou les recommandations de leur conseiller financier professionnel. Cependant, ces indicateurs permettront d'approfondir vos analyses avant de prendre des décisions.

Certains investisseurs préfèrent être plus actifs avec leurs positions dans les fonds. Pour ce faire, ils utilisent des indicateurs d'analyse technique pour projeter les comportements. Ils pourront ainsi définir des stratégies d'achat et de vente de leurs actions ou dans un portefeuille diversifié de fonds communs de placement.

Quels indicateurs d'analyse technique pouvez-vous appliquer ?

La « boîte à outils » de l'analyse technique offre une grande variété de ressources. Des indicateurs les plus simples à utiliser aux indicateurs complexes. Nous savons que vous, si vous négociez des fonds communs de placement, n'utilisez pas une approche largement technique. C'est pourquoi nous allons vous présenter 5 indicateurs d'analyse technique qui ne présentent pas de difficultés majeures d'utilisation. Vous pouvez même tous les appliquer depuis votre plateforme de trading, si vous en avez une.

Lignes de tendance

Les lignes de tendance font partie des indicateurs d'analyse technique que vous pouvez utiliser pour étudier un fonds commun de placement. Ces types de lignes sont tracées sur un graphique de prix, joignant différents moments dans le temps. Ainsi, nous déterminerons l'orientation et la tendance du fonds ou de ses investissements et nous pourrons les prolonger dans le futur.

Vous pouvez commencer par joindre plusieurs points bas sur un tableau des prix d'un fonds commun de placement. Il peut arriver que le mouvement des prix franchisse cette ligne de tendance à plusieurs reprises.

Si cette cassure se produit définitivement à la baisse, nous serions confrontés à un signal baissier pour le prix du fonds. L'investisseur pourrait envisager de vendre ses actions ou une partie de celles-ci, pour se protéger des baisses futures.

En revanche, si la cassure est concluante et au dessus de la ligne de tendance, nous aurons devant nous un signal haussier. C'est une indication qu'il est préférable de rester dans ledit fonds commun de placement et même d'augmenter votre participation.

Parmi les indicateurs d'analyse technique, les lignes de tendance ne présentent pas de difficultés majeures pour leur application. Ce qu'il faut toujours garder à l'esprit, c'est que ces indications ne sont pas concluantes, divers facteurs pourraient modifier la direction de la tendance.

Moyennes mobiles

Les moyennes mobiles expriment le prix moyen d'un fonds commun de placement sur une période donnée. C'est l'un des indicateurs d'analyse technique qui offre de bons résultats aux investisseurs en fonds communs de placement.

Une moyenne mobile en hausse est un indicateur d'une tendance haussière pour notre fonds commun de placement. Nous pouvons élargir notre participation ou commencer à y investir. D'un autre côté, lorsque la moyenne mobile baisse, cela pourrait indiquer une tendance baissière.

Il existe une deuxième option dans l'utilisation de moyennes mobiles pour ces instruments financiers. Elle consiste à analyser le croisement de deux moyennes mobiles. Pour cette tâche, nous utiliserons une moyenne mobile sur 20 jours et une moyenne mobile à long terme sur 200 jours.

Si la moyenne mobile sur 20 jours dépasse la moyenne mobile sur 200 jours, nous sommes en présence d'un signal haussier pour le prix du fonds commun de placement. Au contraire, si le 20 jours tombe en dessous de la moyenne mobile des 200 jours, c'est un signal baissier. Selon les analystes techniques, la moyenne mobile sur 200 jours est considérée comme un indicateur pertinent. Les cassures que l'indicateur mineur présente au-dessus ou en dessous génèrent des signaux forts.

Les moyennes mobiles font partie du groupe des indicateurs d'analyse technique, dont l'utilisation est assez simple pour les investisseurs non focalisés sur l'analyse technique.

Indice de force relative (RSI)

Parmi les indicateurs d'analyse technique que nous pouvons utiliser pour étudier les fonds communs de placement, le Relative Strength Index (RSI) nous offre des informations pertinentes.

Quelle est l'importance de cet indicateur d'analyse technique ? Le Relative Strength Index est un indicateur de dynamique et compare l'ampleur des gains récents aux pertes récentes. De cette façon, nous pouvons déterminer si un fonds commun de placement est suracheté ou survendu.

Le RSI nous montre un score qui va de 0 à 100. Lorsque le niveau est supérieur à 70, cela indique que le fonds est suracheté. Autrement dit, son prix est surfait. C'est le signe qu'un renversement pourrait se produire bientôt ou est sur le point de s'inverser.

En revanche, si le niveau est inférieur à 30, le fonds commun de placement est survendu. Une période d'achat pourrait arriver en raison d'un rebond des prix.

Support et Résistance comme indicateur d'analyse technique

Le support et la résistance sont des concepts très importants en analyse technique. Sa fonction est clé dans la prise de décision et cela est valable pour les fonds communs de placement.

Un niveau de support se produit lorsque le prix d'un fonds commun de placement se négocie à la baisse jusqu'à ce qu'il trouve un plancher qui sert de rebond et commence à augmenter. Le niveau de résistance se forme lorsque le prix monte et trouve un plafond où il cesse de monter et commence à baisser.

Les niveaux de support et de résistance sont importants car ils nous aident à déterminer les points d'entrée et de sortie, ou les points d'achat et de vente dans le cas des fonds communs de placement.

Plus les lignes de support et de résistance sont éloignées et plus les approches de support ou de résistance sont fréquentes, plus l'indicateur sera important. Lorsque le prix d'un fonds commun de placement brise le support à long terme, le fonds commun de placement se trouve dans un désavantage important. Envisagez de vendre vos actions ou recherchez une forme de protection.

Formations sur les graphiques comme indicateurs d'analyse technique

L'analyse technique fonde une partie clé de son travail sur les graphiques de prix. Les analystes disposent de plusieurs types de graphiques pour leur tâche. Les plus simples sont les graphiques linéaires et à barres.

Au fur et à mesure que vous gagnez en compétences dans l'utilisation et l'interprétation des graphiques, vous pouvez passer à des graphiques plus avancés tels que les graphiques en chandeliers japonais. Lorsque nous parlons de formations graphiques, nous faisons référence aux motifs qui se forment sur ces graphiques. Ces tendances nous indiquent que quelque chose se passe avec le prix des fonds communs de placement.

Il existe un modèle connu sous le nom d'épaule-tête-épaule. Lorsque cela se produit, c'est un signe clair qu'une tendance à la baisse est sur le point de commencer. À l'autre extrême, la configuration tête-épaule inversée est un signal haussier.

Pour ceux qui font leurs premiers pas dans l'utilisation d'indicateurs d'analyse technique pour les fonds communs de placement, vous pouvez en utiliser d'autres facilement identifiables. Par exemple, les motifs doubles et triples haut ou bas. Lorsque le double ou le triple sommet apparaît, le prix ne peut pas briser la résistance et peut baisser. Le double ou le triple creux rebondit sur le support sans le casser et est l'indication d'un possible changement haussier.

Impact des indicateurs d'analyse technique sur la prise de décision

L'utilisation d'indicateurs d'analyse technique dans l'évaluation des fonds communs de placement a un impact significatif sur la prise de décision d'investissement. Ces indicateurs fournissent des informations précieuses sur la tendance des prix, les zones de support et de résistance, ainsi que d'éventuels signaux d'achat ou de vente.

Lorsque les investisseurs utilisent des indicateurs d'analyse technique pour compléter les fondamentaux, ils renforcent la prise de décision. De plus, ces indicateurs aident les investisseurs à rester informés des changements dans la direction et la force des tendances, leur permettant ainsi d'ajuster plus efficacement leurs stratégies d'investissement.

L'utilisation appropriée des indicateurs techniques dans les fonds communs de placement peut faire une différence dans l'évaluation et la prise de décision. Voici quelques recommandations clés pour tirer le meilleur parti de ces indicateurs :

Comprendre le fonctionnement de chaque indicateur d'analyse technique

Chacun des indicateurs d'analyse technique remplit une fonction spécifique. Certains permettent de déterminer la force d'une tendance, d'autres indiquent les meilleurs points pour acheter ou vendre. Nous avons analysé des indicateurs qui nous avertissent de la proximité d'un changement de tendance des prix des OPCVM.

Si vous souhaitez devenir un investisseur actif auprès des fonds communs de placement, vous devez être clair sur cet aspect. Ainsi, vous pourrez sélectionner les meilleurs indicateurs pour votre stratégie avec ces instruments financiers.

Ne dépendez pas d'un seul indicateur d'analyse technique

En nous appuyant sur la section précédente, disons qu'une décision importante consiste à utiliser divers indicateurs d'analyse technique. Cela renforcera vos conclusions et, bien sûr, les décisions que vous prendrez.

Dans les opérations sur les marchés financiers, il n'existe pas de stratégies précises à 100 %. Les marchés présentent un certain degré d'imprévisibilité, notamment en période de plus grande volatilité. Quelque chose de similaire se produit avec les indicateurs techniques : il n'en existe aucun que nous puissions définir comme infaillible. Si cela était possible, tout le monde y gagnerait. quelque chose qui, dans la logique du commerce et des investissements, est impossible car pour que certains gagnent, d'autres doivent perdre. Alors, autant que possible, ne basez pas vos décisions sur un seul indicateur.

Adapter les indicateurs d'analyse technique à l'horizon d'investissement

Lorsqu'une personne prend la décision d'investir dans des instruments financiers, deux aspects doivent être pris en compte. La première, quel est l'objectif de l'investissement. Cela a à voir avec les attentes. Certains souhaitent multiplier leur capital le plus rapidement possible. D'autres recherchent un complément pour leur retraite. À ceci s'ajoute le deuxième aspect, l'horizon temporel de l'investissement.

Ces deux aspects étant clairs, vous serez en mesure de définir les indicateurs d'analyse technique qui vous aideront à gérer vos investissements en fonds communs de placement.

Placer les indicateurs dans un cadre contextuel

Les fonds communs de placement ne sont pas des produits conçus pour le trading à court terme. Cependant, les indicateurs d'analyse technique fournissent des informations précieuses qui renforcent la prise de décision.

Or, pour que cela fonctionne correctement, il faut replacer les indicateurs dans leur contexte. Effectuez une analyse approfondie où les fondamentaux, les événements et les actualités, ainsi que les résultats des indicateurs, vous offrent une perspective claire. Désormais, vos décisions seront plus renforcées.

Conclusions sur l'utilisation d'indicateurs d'analyse technique dans les OPCVM

Combiner les indicateurs d'analyse technique avec les fondamentaux qui justifient les mouvements des fonds communs de placement peut être une décision clé. L'utilisation d'indicateurs fournira des informations pertinentes, même si leur approche n'est pas technique pour la gestion des OPCVM. Bien entendu, cela implique d'apprendre à gérer les indicateurs que nous avons évoqués et surtout à bien les interpréter.

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