#1 19-12-2023 16:28:14

Climax

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Les investissements alternatifs, un cadeau de Noël original ?

Vous ne voulez plus acheter de chaussettes, d'écharpes ou de bons d'achat cette année ? Saviez-vous que le fait d'offrir un investissement alternatif à quelqu'un peut lui faire plaisir deux fois ? La première fois lorsque vous offrez le cadeau lui-même, puis à nouveau dans quelques années si son prix augmente.

Lorsqu'il s'agit d'offrir un cadeau, les traders et les investisseurs peuvent être difficiles à satisfaire. Après tout, l'argent n'est souvent pas un problème pour eux, et ils peuvent donc s'offrir à peu près tout ce qui leur passe par la tête. Si vous avez une telle personne dans votre entourage et que vous envisagez de lui faire un cadeau, essayez de sortir des sentiers battus ! Les investissements alternatifs, qui ont connu un essor sans précédent ces dernières années, pourraient être ce genre de cadeau

Les bouteilles d'alcool en édition limitée, les bijoux, les objets de collection ou les œuvres d'art de jeunes artistes prometteurs font partie des choses qui ont tendance à prendre de la valeur avec le temps. Ils peuvent faire le bonheur des investisseurs expérimentés comme de ceux qui commencent à s'intéresser à l'investissement. Dans cet article, nous allons donc analyser les avantages et les inconvénients des investissements alternatifs et vous donner des conseils sur certains d'entre eux.

Pourquoi l'investissement alternatif est-il un bon choix ?

Investir, c'est comme répartir ses œufs dans différents paniers pour plus de sécurité. Il s'agit de ne pas tout mettre au même endroit afin de ne pas tout perdre en cas de problème dans un domaine.

La diversification consiste à ne pas placer tout son argent dans un seul type d'investissement. Il s'agit d'avoir différents types d'investissements, comme les actions, l'immobilier ou les métaux, de sorte que si l'un d'entre eux n'est pas performant, les autres peuvent l'être.

La corrélation est un peu comme vérifier si vos investissements sont amis ou non. Certains investissements agissent de la même manière lorsque l'économie se porte bien (corrélation positive), tandis que d'autres peuvent faire le contraire (corrélation négative). Si un groupe s'amuse, l'autre n'est peut-être pas aussi heureux.

Par exemple, lorsque tout va bien, les actions et l'immobilier peuvent être à la hausse. Mais lorsque la situation se dégrade, comme c'est toujours le cas, les actions peuvent baisser. C'est alors que des valeurs comme l'or, le dollar américain ou certains types d'obligations deviennent plus populaires parce qu'elles sont plus sûres.

Ainsi, combiner ces différents investissements, c'est un peu comme s'assurer d'avoir des amis qui s'entendent bien, mais qui ont aussi des intérêts différents. Il n'est pas facile, même pour des investisseurs expérimentés, d'être prêt à tout ce qui peut arriver. Mais en répartissant vos investissements, vous faites de votre mieux pour être prêt à faire face à différentes situations. C'est comme si vous aviez un groupe d'amis différents sur lesquels vous pouvez compter !

Ces dernières années, les investissements alternatifs ont suscité un intérêt croissant en tant que moyen de diversification des portefeuilles. Ces investissements offrent une exposition à des marchés et à des actifs qui fonctionnent indépendamment des actions ou des obligations traditionnelles et qui ne suivent pas nécessairement leurs modèles. En d'autres termes, l'inclusion d'investissements alternatifs aux côtés d'investissements plus conventionnels peut aider à gérer les risques globaux et les pertes potentielles en cas de ralentissement économique.

Ainsi, si les personnes à qui vous souhaitez proposer un investissement alternatif possèdent quelques actions de grandes entreprises mondiales, une bouteille de vin de luxe provenant d'un vignoble familial renommé situé quelque part en France peut les aider à atténuer les pertes potentielles en période de turbulences économiques - et elles n'ont même pas besoin de l'ouvrir !

Les médias nous informent souvent de ventes aux enchères record de voitures, d'œuvres d'art ou de timbres-poste. D'où la question : qu'est-ce qui entre dans la catégorie des investissements alternatifs ? Les possibilités semblent infinies ; de nos jours, presque tout peut être considéré comme un investissement alternatif. Toutefois, les investissements dans l'art, les montres, le vin, le whisky, le cognac ou les voitures sont les plus courants. La question suivante est la suivante : quels sont les facteurs à prendre en compte pour choisir un investissement alternatif ?

Moyenne indexée des prix de vente des objets d'art par les maisons de vente aux enchères depuis 2007. L'indice a commencé avec une valeur de 1000 en 1978. Source : artmarketresearch.com

Avantages des investissements alternatifs

Moins affectés par les événements du marché : certains investissements alternatifs ont tendance à suivre leur propre rythme et ne sont pas trop affectés par les hauts et les bas de l'économie. C'est un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de réduire le risque global.

Potentiel de gains intéressants : des objets comme l'art, les montres, l'immobilier de luxe ou les objets de collection rares peuvent voir leur valeur grimper en flèche. Il ne s'agit pas seulement de diversifier votre portefeuille, c'est aussi l'occasion de réaliser des gains importants.

Plaisir personnel : l'un des grands avantages des placements alternatifs est que de nombreuses personnes investissent leur argent dans des choses qui les intéressent vraiment. Que vous soyez passionné de voitures, de montres, d'art ou de mode, il y a beaucoup de place pour les intérêts personnels. Et soyons réalistes : il n'est pas possible d'encadrer des actions numériques et de les accrocher au mur, de faire un tour en voiture ou de boire un verre avec elles. Les investissements alternatifs apportent à la fois plaisir et praticité !

Inconvénients des investissements alternatifs

Liés aux cycles économiques : c'est un peu un paradoxe - alors que les investissements alternatifs sont souvent loués pour leur capacité à diversifier les portefeuilles, ils ne sont pas tous immunisés contre les cycles économiques. Tout comme sur les marchés boursiers, certains investissements alternatifs peuvent former une bulle, puis exploser. Prenons l'exemple de l'indice des prix des montres Rolex, comme le montre le graphique ci-dessous. Comparez-le à la performance sur cinq ans de l'indice S&P 500, un indicateur solide de l'économie américaine. Les deux ont atteint leur sommet à peu près au même moment. Alors que les actions ont rebondi en 2023 après un creux en 2022, les montres Rolex continuent de décliner. L'immobilier de luxe, par exemple, a tendance à évoluer en phase avec les sentiments du marché et les taux d'intérêt. La règle est simple : plus l'actif est rare et limité, moins il réagit aux fluctuations du marché.

Corrélation avec les sentiments du marché : certains investissements alternatifs, comme l'immobilier de luxe, sont étroitement liés à l'humeur générale du marché et en particulier aux taux d'intérêt. Lorsque les marchés sont à la hausse, ils prospèrent ; lorsque les sentiments sont à la baisse, leur valeur diminue également. Le principe clé est que plus l'actif est rare et exclusif, moins il est affecté par les hauts et les bas du marché.

Indice des prix des montres Rolex sur 5 ans. Source : WatchCharts

L'indice S&P 500 sur 5 ans. Source de données : Google

Liquidité limitée : un inconvénient important pour beaucoup est la liquidité relativement faible des divers actifs alternatifs par rapport aux actions ou aux obligations ordinaires. Contrairement aux actions, ces investissements ne peuvent pas être rapidement vendus ou convertis en liquidités. À l'heure actuelle, il n'existe pas de bourse centralisée pour ces actifs, comme c'est le cas pour les actions. La vente d'actifs alternatifs au prix souhaité peut prendre beaucoup de temps. En outre, compte tenu de la taille relativement réduite du marché en République tchèque, il pourrait être plus avantageux de se concentrer sur les marchés étrangers.

Problèmes de disponibilité : les objets de collection se heurtent souvent à un obstacle : leur rareté. C'est cette rareté qui tend à faire grimper les prix au fil du temps. Pensez-y : Picasso ne créera plus de tableaux, Ferrari ne produira plus de 250 GTO et Paul Newman n'achètera plus de Rolex Daytona. Bien que nous mettions l'accent sur les investissements alternatifs les plus coûteux, l'idée reste la même. Une recherche approfondie est essentielle, surtout si vous disposez d'un capital limité. Plutôt que de se lancer dans des actifs dont la valeur a déjà grimpé en flèche, il est plus sage de rechercher ceux qui ont un potentiel de croissance pour les deux prochaines décennies.

Risques de contrefaçon et de vol : dans certains domaines comme l'horlogerie, l'art ou la mode, la menace des contrefaçons n'est pas une plaisanterie. Il est essentiel d'investir du temps dans la recherche et de n'acheter qu'auprès de magasins réputés et de vendeurs dignes de confiance. Opter pour le prix le plus bas n'est pas toujours la solution la plus sûre. En raison de leur taille, certains actifs alternatifs ont tout intérêt à être conservés dans un coffre bancaire sécurisé. Bien entendu, cela entraîne des frais supplémentaires de garde et d'assurance, sans parler du risque inhérent de vol.

Comment procéder à l'achat d'investissements alternatifs ?

Bien que nous ayons déjà souligné les principes clés dans les paragraphes précédents, l'approche de l'investissement dans les actifs alternatifs reflète celle des actions, des obligations et des matières premières.

Recherche approfondie : tout comme pour les investissements traditionnels, il est essentiel d'effectuer des recherches approfondies lorsqu'on s'intéresse aux actifs alternatifs. Il est essentiel de comprendre la dynamique du marché et la valeur intrinsèque d'un actif alternatif particulier. Des facteurs tels que l'horizon d'investissement, les influences externes, la profondeur du marché et la liquidité doivent être pris en compte. Une recherche approfondie n'est pas négociable dans ce domaine. Cependant, c'est ici que l'intérêt personnel, ou le facteur "hobby", entre en jeu. Il est conseillé aux investisseurs de choisir des actifs qui correspondent à leurs intérêts personnels. Si vous envisagez d'offrir un investissement alternatif à un proche, le fait de l'aligner sur ses intérêts simplifie le processus de recherche, le rendant plus agréable et mieux informé.

Exemples spécifiques d'investissements alternatifs

Art et objets de collection

Investissez dans des peintures, des sculptures, des objets historiques et des objets de collection. Plus l'objet est rare, plus le potentiel de rendement est élevé. Garder un œil sur la scène artistique, en particulier sur les artistes émergents à l'avenir prometteur, peut s'avérer gratifiant.

Immobilier

Au-delà des propriétés résidentielles ou commerciales typiques, l'immobilier constitue un investissement alternatif. Il s'agit notamment d'investissements dans des espaces luxueux ou exclusifs tels que des villas, des demeures historiques ou des locations de vacances. Le rendement pour les investisseurs peut prendre la forme de plus-values lors de la vente ou de "dividendes" sous la forme de revenus locatifs.

Montres et bijoux

Les montres et les bijoux de luxe ornés de pierres précieuses ou de motifs uniques gagnent en popularité en tant qu'objets d'investissement.

Vins et alcools de luxe

Les vins rares et fins, le whisky ou d'autres boissons alcoolisées, en particulier celles qui ont une signification historique, présentent des opportunités d'investissement. Dans certaines régions, les investissements dans des spiritueux comme le rhum et le gin sont particulièrement populaires.

Les crypto-monnaies

Les monnaies numériques telles que le bitcoin et l'ethereum, bien que considérées comme risquées, sont devenues des investissements attrayants avec un potentiel de croissance substantiel. L'anticipation d'un ETF Bitcoin pourrait encore renforcer leur popularité.

Matières premières

Les investissements dans les matières premières comme l'or, l'argent, le pétrole et les céréales peuvent offrir une protection contre l'inflation et diversifier un portefeuille.
Capital-risque

L'investissement dans des entreprises en croissance, y compris celles en phase de démarrage, peut offrir un potentiel de croissance et de rendement élevé, bien qu'il s'accompagne d'un risque important.

Autres actifs

Les investissements alternatifs s'étendent aux antiquités, aux livres rares, aux documents historiques et aux automobiles, y compris les voitures neuves en édition limitée ou les voitures classiques anciennes. Chacun de ces actifs présente un potentiel d'investissement unique.

Conclusion

Alors que vous réfléchissez au cadeau unique sur le thème de l'investissement à offrir à vos proches cette année, nous espérons que notre article a suscité une certaine inspiration. Nous sommes conscients que certains des articles mentionnés peuvent dépasser le budget d'un cadeau moyen. La beauté des investissements alternatifs réside dans leur diversité ; il ne s'agit pas nécessairement d'une voiture de luxe ou d'un terrain en Toscane. En investissant quelques heures de recherche, vous pourriez découvrir des placements alternatifs qui ne vous ruineront pas. Par exemple, les bouteilles de gin dont nous avons parlé et qui valent la peine d'être investies ? Elles se vendent généralement autour de 50 euros, un prix beaucoup plus raisonnable. Et si l'investissement n'aboutit pas, vous et vos proches pourrez au moins en profiter ensemble. Vive les cadeaux uniques et bien pensés qui peuvent aussi être des expériences partagées !

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.