#1 22-01-2023 15:59:41

Climax

Administrateur

Inscription: 30-08-2008

Messages: 6 108

Comment diversifier un portefeuille d'investissement ?

En matière d'investissement, le rendement et le risque sont des notions qui seront toujours présentes. Un investisseur cherche à obtenir le meilleur rendement possible avec un niveau de risque financier acceptable. Mais lorsque le moment est venu d'investir, vous devez envisager vos placements dans une perspective à moyen et long terme. Limiter l'exposition au risque nécessite une stratégie qui vous permette de vous protéger contre les événements susceptibles d'exposer votre capital à des pertes. L'une des stratégies les plus répandues pour minimiser les risques consiste à diversifier son portefeuille d'investissements. Nous proposons à nos lecteurs un guide avec 5 clés pour diversifier vos investissements.

Que signifie diversifier son portefeuille de placements ?

Investir dans des actifs financiers est une excellente occasion d'augmenter votre capital. Cependant, vous êtes conscient que tous les actifs n'offrent pas le même rendement. Dans le même ordre d'idées, ceux qui présentent le plus grand potentiel de profit sont généralement ceux qui présentent le plus grand risque de perte. Si vous misez tout votre capital sur de tels actifs, un changement soudain de scénario peut vous faire tout perdre. La diversification de votre portefeuille d'investissement est l'une des stratégies les plus efficaces pour vous protéger contre les événements qui pourraient vous faire perdre.

Un portefeuille d'investissement diversifié combine non seulement des actifs présentant différents niveaux de risque. Il comprend également les actifs qui peuvent évoluer dans la direction opposée aux actifs qui évoluent contre vous.

Un exemple en est la combinaison d'actions de différents secteurs avec des instruments à revenu fixe. Les bons du Trésor à 10 ans sont idéaux, leurs rendements ont tendance à augmenter lorsqu'il y a de l'incertitude sur les marchés d'actions.

Avant de passer à l'action, c'est-à-dire de constituer votre portefeuille d'investissement, il est nécessaire de procéder à une analyse des risques afin de mieux comprendre les actifs dans lesquels vous allez investir.

Votre portefeuille d'investissement doit agir de manière préventive et jamais en réaction à une situation défavorable. En effet, lorsque les vents contraires commenceront à souffler, votre capital sera déjà endommagé. Comme le dit le dicton populaire, "mieux vaut prévenir que guérir".

Pour mieux comprendre ce que signifie diversifier son portefeuille d'investissement, faisons connaissance avec 5 clés pour aborder votre système de protection.

5 clés pour vous aider à diversifier votre portefeuille d'investissement

Ces 5 conseils ne constituent en aucun cas une vérité absolue sur la manière de diversifier vos investissements afin de minimiser les risques. Elles sont destinées à vous fournir un guide qui vous permettra d'aborder le dialogue avec votre conseiller financier ou la banque de votre choix.

1 - Pensez à répartir vos investissements

Parier tous ses jetons sur un gagnant sûr peut être très tentant. Un rendement assuré, un investissement qui se multiplie, c'est comme le pot aux roses au bout de l'arc-en-ciel. Mais, les marchés financiers sont infidèles. Ils ne se déplacent pas selon une logique permanente.

Ce sont ces changements de marché qui laissent de nombreux investisseurs à courte vue sans rien. La première clé est donc de ne jamais placer tout votre argent dans un seul actif ou secteur d'activité. Si vous êtes émerveillé par la performance des actions Amazon, pensez que cela peut changer du jour au lendemain.

N'oubliez pas que les marchés financiers vous offrent une myriade de possibilités d'investissement. Pensez aux matières premières, aux sociétés d'investissement immobilier, aux fonds négociés en bourse, etc.

Nous ne voulons pas non plus aller à l'autre extrême. Diversifier son portefeuille d'investissement ne signifie pas avoir un portefeuille contenant tellement d'actifs qu'il devient finalement ingérable.

2 - Ne cristallisez pas vos investissements

L'une des meilleures façons d'accroître la performance de votre portefeuille, tout en contrôlant le risque, est de l'augmenter progressivement.

Si vous avez la capacité économique et financière d'ajouter des fonds chaque mois, ou tous les deux mois, à votre portefeuille, faites-le !

Si vous avez déjà un portefeuille diversifié, chaque fois que vous ajoutez des fonds, achetez les actifs dont les prix sont en baisse.

3 - L'alternative des fonds indiciels et des obligations pour la diversification du portefeuille

La diversification de votre portefeuille de placements est parfois irréalisable en raison des volumes que vous gérez. Cela ne devrait pas poser de problème.

Vous avez le choix entre des instruments déjà diversifiés. Les fonds indiciels, ceux qui suivent les indices, sont composés de différents actifs (actions) qui reproduisent l'indice.

Il est également possible de trouver des fonds qui suivent la performance des obligations. Le marché des titres à revenu fixe est une bonne option pour limiter le risque.

Ces fonds ont des frais et des commissions peu élevés. C'est un avantage pour votre porte-monnaie et vos résultats. Cependant, la gestion passive de ces fonds les rend peu polyvalents aux changements.

Les fonds communs de placement, dont la gestion est active, peuvent avoir des frais et des dépenses plus élevés. Cependant, leurs rendements sont plus élevés.

4 - Savoir se retirer à temps

Un portefeuille d'investissement diversifié peut fonctionner en "pilote automatique". C'est la tranquillité d'esprit pour vous. Vous pouvez profiter de votre temps libre, vous adonner à votre passe-temps favori et plus encore. Mais ne négligez pas un instant ce qui se passe sur les marchés.

Nous avons déjà vu que le risque financier peut provenir des endroits les plus impensables. Un rapide coup d'œil aux médias spécialisés vous donnera un aperçu de ce qui se passe. Vous pouvez également en savoir plus grâce aux services d'information des investisseurs.

Cependant, il y a une chose que nous voulons que vous gardiez à l'esprit. La diversification d'un portefeuille ne vous oblige pas à conserver des actifs qui ont perdu de leur valeur. Savoir quand se retirer et se préparer à de nouveaux investissements.

5 - Tenez toujours compte des frais de votre portefeuille d'investissement

N'oubliez pas de prévoir une colonne spéciale dans votre portefeuille diversifié où vous indiquez les frais.

En fait, c'est un élément que vous devez prendre en compte avant de réaliser chaque investissement. Les commissions, les dépenses administratives et les frais peuvent limiter votre performance. Gardez-les à distance.

N'oubliez jamais que de bons rendements sont associés à des risques plus élevés. La diversification de votre portefeuille d'investissement est un moyen de contrôler ces risques. Ces recommandations sont destinées à vous fournir des outils pour gérer vos investissements.

Suivez les conseils de votre conseiller financier et constituez un portefeuille adapté à vos objectifs et à vos possibilités. De cette façon, investir sur les marchés financiers sera une expérience satisfaisante.

Courtiers pour investir en bourse

Investir comporte des risques de perte

---

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.