#1 13-10-2022 12:26:18

Climax

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Combien de risques sont excessifs sur le marché des changes ?

Le marché des changes est l'un des marchés financiers les plus importants et les plus liquides au monde. Les traders sur le marché des changes tradent plus de 6 trillions de dollars par jour. Cela offre aux traders expérimentés et novices de nombreuses possibilités de réaliser des trades rentables.

Comme il y a beaucoup d'argent à gagner sur le marché des changes, il n'est pas rare que les gens placent plusieurs trades quotidiens en cherchant à faire des profits. C'est très bien, mais faire les mauvais choix pendant le trading peut vous exposer à de nombreux risques. Et avec le manque de gestion des risques, vous pouvez perdre tout votre capital si vous faites les mauvais trades.

Les traders professionnels savent comment atténuer les risques afin qu'ils n'affectent pas leur portefeuille. Si vous êtes un trader débutant ou intermédiaire, vous devrez peut-être trouver des moyens de réduire l'exposition de votre compte. Heureusement, nous vous présentons les différentes stratégies qui vous aideront à gérer les risques pendant le trading. Mais d'abord ?

Qu'est-ce que la gestion des risques sur le marché des changes ?

Les investisseurs sur le marché des changes ont pour objectif de gagner de l'argent, il est donc prudent pour eux de minimiser les pertes potentielles. Malheureusement, la plupart des investisseurs forex ne tiennent jamais compte de la gestion des risques lorsqu'ils choisissent leurs stratégies de trading. Ils se contentent de fixer le montant qu'ils sont prêts à perdre et de commencer à trader. Mais le trading sans gestion des risques est un jeu d'argent puisque vous voulez juste gagner gros sans vous soucier de votre capital.

Avec un plan de gestion des risques en forex, vous prenez des mesures pour protéger votre investissement des pertes potentielles. Vous devez noter qu'un risque élevé peut signifier des rendements plus élevés, mais cela signifie également que vous risquez de perdre le plus. La meilleure compétence dans laquelle un trader peut investir est de minimiser les risques et de maximiser les profits.

La gestion du risque sur le Forex vous permet de mettre en place des règles et des mesures de trading pour compenser les mouvements inappropriés du marché. Cela dit, vous devrez faire des plans pour quelques mois ou semaines avant de commencer à trader. Une bonne mise en œuvre de ces stratégies de gestion des risques est le moyen le plus sûr de vous assurer une expérience de trading rentable.

Les risques du trading sur le Forex

Vous ne risquez pas seulement votre capital lorsque vous tradez le forex à l'aveuglette. Il existe un certain nombre d'autres risques que vous devez également prendre en compte avant de mettre en place une stratégie de gestion des risques. Voici quelques-uns des risques du trading sur le marché des changes.

Risques liés aux taux d'intérêt - Les fondamentaux du marché peuvent être corrects mais sont susceptibles d'être affectés par les variations des taux d'intérêt. Toute réduction ou même augmentation soudaine des taux d'intérêt affectera la volatilité du marché. Les taux d'intérêt affectent le niveau des dépenses, de l'épargne et même de l'investissement dans un pays selon qu'ils augmentent ou diminuent. Soyez attentif aux variations des taux d'intérêt si vous voulez atténuer les risques de change.

Risques liés à l'effet de levier - Il s'agit du risque d'avoir des pertes amplifiées lorsque vous utilisez un effet de levier important. L'effet de levier sur le marché des changes vous permet d'amplifier votre investissement, mais cela vous expose à des profits ou à des pertes amplifiés. Il vous suffit d'investir un petit capital, et votre broker vous donnera un effet de levier élevé pour que vous puissiez effectuer un trade efficace. Il est facile d'oublier les risques liés à l'effet de levier, mais ils peuvent causer de sérieux dommages à votre santé financière.

Risques de change - Dans certains cas, vous serez confronté à des risques de change lorsque les prix et la valeur des paires de devises changent. Il en résulte que vous devrez soit acheter les paires de devises à bas prix, soit les acheter plus cher.

Risques de liquidité - Les problèmes de liquidité surviennent lorsque vous n'êtes pas en mesure d'acheter ou de décharger une paire de devises assez rapidement pour éviter des mouvements de prix indésirables. Et bien que le forex soit l'un des marchés les plus liquides au monde, il arrive que vous rencontriez des problèmes de liquidité. Cependant, cela dépend du type de devise et de l'existence ou non de restrictions gouvernementales entourant son trading.

Quel niveau de risque est trop élevé ?

Quiconque a déjà tradé sur le marché des changes sait qu'il est presque impossible de prévoir les tendances du marché et les mouvements des cours des devises. Une nouvelle majeure ou même mineure peut faire évoluer les prix du marché dans une certaine direction. Dans d'autres cas, un investisseur institutionnel ou une "baleine" peut injecter des fonds importants qui changeront les tendances du marché.

Vous devez donc tenir compte de votre risque, même avec les meilleures stratégies de trading. De nombreux experts et les normes conventionnelles du marché exigent que vous risquiez 1 à 3 % de votre capital lors du trading. Et bien qu'il s'agisse d'une règle générale, elle peut être différente pour chacun.

Par exemple, vous pouvez choisir une exposition au risque de 1 % lorsque vous investissez 5 000 $, mais cela signifie que vous ne pouvez investir que 50 $ pour chaque trade. Si cela est insuffisant pour vous, vous augmenterez probablement votre exposition au risque et mettrez votre position en danger. Cela ne signifie pas que vous devez ignorer les conseils classiques, mais que vous devez vous en tenir à ce qui vous convient dans cette fourchette.

Vous devez également respecter ce pourcentage de risque dans tous vos trades. Vous ne pouvez pas faire 5 trades avec une exposition au risque de 2% et en faire 7 autres avec une exposition au risque de 5%. Vous finirez probablement par perdre de l'argent.

Choisissez simplement un pourcentage de risque avec lequel vous êtes à l'aise (dans la fourchette de 1 à 3 %) et respectez-le quoi qu'il arrive.

Stratégies de gestion des risques sur le Forex

Pour être rentable sur le marché des changes, vous devez avoir les bonnes stratégies de trading. Le contrôle de vos pertes est l'une des façons de vous assurer que la plupart de vos trades sont rentables. La bonne nouvelle est que nous avons compilé un certain nombre de stratégies de gestion des risques sur le marché des changes afin que vous puissiez réaliser davantage de profits. Voici quelques-unes des stratégies qui peuvent vous aider à réduire les risques.

Obtenez une compréhension complète du trading sur le marché des changes

Vous êtes peut-être un bon investisseur lorsqu'il s'agit d'actions, mais le marché des changes est totalement différent. Les actions peuvent prendre un peu de temps avant que vous ne réalisiez des gains ou des pertes, mais le trading de devises est beaucoup plus volatile et les prix changent à chaque seconde. C'est pourquoi chaque investisseur sur le marché des changes, en particulier les débutants, doit avoir une bonne compréhension des bases du marché des changes.

Les investisseurs professionnels doivent également continuer à apprendre et à se tenir au courant des tendances du marché. Apprenez à lire les graphiques et à prévoir les tendances du marché. Renseignez-vous sur les théories du marché des changes, telles que la théorie des vagues d'Elliott, et découvrez comment utiliser les indicateurs pour accroître la rentabilité.

L'acquisition de connaissances et de compétences appropriées est inestimable dans n'importe quel secteur d'activité et sera très utile pour votre carrière dans le trading. Vous pouvez trouver de nombreuses informations utiles et précises sur le marché des changes en consultant Internet.

Attention à l'effet de levier

Un effet de levier élevé semble être une excellente idée, surtout lorsque vous êtes un débutant. L'effet de levier vous permet de gagner beaucoup plus d'argent que si vous tradez uniquement avec vos fonds. Ce que la plupart des gens découvrent trop tard, c'est qu'ils risquent également de perdre plus lorsqu'ils utilisent un effet de levier élevé. Mais qu'est-ce que l'effet de levier exactement ?

Sur le marché des changes, on utilise l'effet de levier lorsqu'on trade avec un capital emprunté au broker. Un broker de forex peut vous donner un effet de levier lors du trade des devises ou des CFD, que vous soyez un investisseur particulier ou institutionnel. Cela signifie que vous serez en mesure de trader une position importante avec un dépôt relativement faible. Lorsque vous fermez un trade à effet de levier, l'argent qui vous a été avancé retourne à votre broker financier, tandis que vous pouvez prendre les bénéfices ou subir les pertes.

Un broker de forex qui propose un effet de levier de 1:400 signifie que vous n'avez besoin d'investir que mille dollars pour ouvrir un trade d'une valeur de 400 000 dollars. Vous obtiendrez des bénéfices si vous avez bien prédit les mouvements de prix, mais vous pourrez également subir des pertes importantes si le marché se retourne contre vous. Cela signifie que votre exposition au risque augmente considérablement avec un effet de levier élevé. Limitez votre utilisation de l'effet de levier ou ne l'utilisez que lorsque vous comprenez les pertes potentielles auxquelles vous êtes confronté.

Élaborez un plan de trading rentable mais réaliste

Oui, vous avez vu toutes les vidéos en ligne de traders gagnant des millions sur le marché des changes. Et vous voulez peut-être même en faire partie. Mais cela ne veut pas dire que vous devez prendre des risques insensés juste pour obtenir des profits insensés. Avoir des attentes irréalistes est l'un des moyens les plus rapides de faire des pertes sur le marché des changes.

Le trading agressif peut sembler être la meilleure idée au début, mais cela ne fait qu'augmenter votre exposition au risque. Bien sûr, vous pouvez faire un malheur sur un ou deux trades, mais vous risquez de vous brûler sur certains des trades que vous faites. Les meilleurs traders forex savent que la seule façon de rester rentable est d'obtenir des rendements réguliers, ce qui peut être fait en restant réaliste.

Il convient de noter qu'être réaliste consiste en partie à admettre que vous avez tort ou que vous avez fait un mauvais trade. Nombreux sont ceux qui essaieront de sauver une mauvaise situation en ouvrant d'autres trades pour récupérer leurs pertes, ce qui est très humain. Mais cela risque de vous faire passer de la poêle à frire au feu.

Avoir des attentes réalistes évitera également l'avidité, qui est un problème sérieux pour les cambistes. N'oubliez pas que vous n'avez pas besoin d'ouvrir des trades une fois sur deux pour être rentable. Un plan réaliste vous permettra de trader au bon moment et de réaliser des profits avec peu ou pas de risques.

Fixez un ratio risque-récompense

Bien que vous disposiez d'un bon effet de levier, vous devez faire attention au montant du capital avec lequel vous risquez de trader. À long terme, vous souhaitez que la plupart de vos trades se soldent par des profits plutôt que par des pertes, même si vous perdez sur certains trades individuels. L'une des meilleures façons de réduire le risque sur le marché des changes est de définir un rapport risque-récompense prudent.

Qu'est-ce qu'un ratio risque-récompense lorsqu'il s'agit de trade sur le forex ? Eh bien, il s'agit simplement de la somme d'argent avec laquelle vous tradez, mais elle est exprimée en pourcentage ou en ratio. Si vous êtes nouveau dans le trading ou si vous avez une faible tolérance au risque, vous pouvez avoir un pourcentage de risque faible. Trader 1% de votre capital n'est pas un si mauvais pourcentage de risque lorsque vous êtes encore novice dans le domaine du forex. En règle générale, les professionnels peuvent trader jusqu'à 5% de leur capital s'ils ont le goût du risque.

Pour voir l'impact du pourcentage risque-récompense sur le trade, prenons l'exemple de trois traders disposant d'un capital de trading de 10 000 $. Les trois traders décident de prendre un risque de 1 %, 3 % et 10 % respectivement, ce qui signifie que chaque trader devra risquer de trader avec 100 $, 300 $ et la dernière personne utilise 100 $ par trade. Sur une série de pertes d'environ 10 trades, la personne ayant un ratio risque-récompense de 10 % est susceptible d'avoir perdu le solde de son compte de plus de 70 %.

Un bon ratio risque-récompense vous permet de réduire les risques et de trader confortablement, même lorsque vous êtes dans une mauvaise passe. Il suffit de fixer le bon ratio et de s'y tenir.

Soyez attentif aux ordres stop loss et take profit

Une autre erreur courante des traders est d'éviter d'utiliser un stop loss lorsqu'ils subissent des pertes ou un take profit lorsqu'ils enregistrent des gains importants. Ce n'est pas rare car de nombreux traders souhaitent inverser les pertes lorsque leur compte est dans le rouge et peuvent éviter de prendre une perte, ce qui entraîne d'autres pertes ou un appel de marge.

Un ordre est une instruction que vous donnez à votre broker pour placer un trade lorsque le prix d'une paire de devises atteint un certain niveau. Un ordre stop-loss permet d'éviter de nouvelles pertes, tandis qu'un ordre take-profit vous garantit de bloquer un certain montant de bénéfices. Voici quelques raisons d'utiliser ces ordres

• Ils protègent vos pertes afin de ne pas faire exploser votre compte.

• Ils vous permettent d'avoir l'esprit tranquille et de vous consacrer à d'autres activités lors du trading.

• Vous aide à aligner votre stratégie de gestion des risques sur votre plan de trading

Gérer vos émotions

L'une des stratégies de trading sur le marché des changes dont on parle le moins est peut-être de savoir gérer ses émotions. Le trading du forex vous fera vivre des montagnes russes d'émotions. Vous vous sentirez au sommet du monde lorsque vous ferez des profits consécutifs, mais vous pourrez aussi avoir un moment de dépression lorsque vous subirez des pertes.

Si vous laissez vos émotions obscurcir votre jugement lorsque vous tradez, vous aurez probablement du mal à respecter les règles et les stratégies de trading. Vous pouvez trouver difficile de quitter le marché des changes lorsque vous subissez des pertes, mais attendre cela signifie que vous finirez par perdre davantage de capital. D'autre part, vous pouvez aussi avoir une série de gains et devenir trop arrogant en n'utilisant pas vos prises de bénéfices.

Méfiez-vous des nouvelles et des événements locaux ou internationaux

De nombreux facteurs influencent les mouvements de prix sur le marché des changes et vous devez vous en méfier lorsque vous tradez. Les prédictions sur ces mouvements peuvent être assez difficiles car les fluctuations du marché sont causées par de nombreux facteurs. Les traders novices peuvent se tenir au courant de l'évolution du marché en suivant les annonces de la CBK, l'actualité politique et les nouvelles sur les perspectives économiques des principaux pays.

Par exemple, de nombreuses banques centrales dans le monde ont un comité de politique monétaire qui décide des taux d'intérêt bancaires. Suivre ces nouvelles peut vous aider à comprendre comment une paire de devises va évoluer et à anticiper ces changements.

Si vous souhaitez réduire le risque lors de vos trades, vous devez aligner les informations que vous obtenez des nouvelles sur votre stratégie de trading. Est-il probable que les taux d'intérêt soient augmentés ? Vous savez alors que le marché des changes sera moins volatil.

Diversifiez vos investissements

L'une des principales stratégies de gestion des risques consiste à éviter de mettre tous ses œufs dans le même panier. Il en va de même lorsqu'il s'agit du marché des changes, car vous devrez également diversifier votre portefeuille pour réduire l'exposition au risque. Si vous avez un portefeuille diversifié, vous serez en sécurité même si une paire de devises ou un instrument a une faible valeur. La baisse de la valeur d'une paire de devises est susceptible d'être compensée par la hausse d'une autre.

Vous pouvez également vous lancer dans le trading de contrats à terme et de contrats à livrer si vous avez terminé le trade au comptant. Le trading de contrats à terme vous permet d'acheter ou de vendre légalement des produits à une date et à un moment donnés dans le futur.

Dernières réflexions : Gérer les risques sur le marché des changes

La seule façon de contrôler vos profits et vos pertes de trading est d'atténuer le montant du risque auquel votre compte est exposé. Tout d'abord, vous devez comprendre ce que le risque signifie pour vous et l'exposition au risque que vous et votre capital pouvez supporter. En gardant cela à l'esprit, vous serez en mesure de mettre en place des stratégies de gestion des risques qui feront de vous un trader rentable en un rien de temps. Les bonnes stratégies de gestion du risque vous permettront de trader en toute sérénité et d'obtenir des trades plus rentables.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.