Les meilleurs logiciels de trading

Une plateforme de trading est une interface qui permet l'interaction entre les investisseurs et les marchés boursiers. Dans la plupart des cas, il y aura un intermédiaire financier entre un trader et le marché, connu sous le nom de courtier ou broker. Les brokers traitent les transactions financières telles que les ordres d'achat et de vente et les contrats d'options pour le compte des traders, en échange de commissions. Pour faciliter la communication d'informations telles que les prix des actifs en temps réel, les graphiques de trading et les carnets d'ordres, les brokers utilisent des logiciels de trading.

De nombreux brokers créent un logiciel de trading sur mesure pour leur plateforme, souvent conçu pour être simple et facile à utiliser et pour ne pas submerger ou intimider les traders. D'autres permettent aux traders de choisir leur logiciel de trading préféré parmi une série de fournisseurs tiers. De nombreux brokers proposent les deux options, permettant aux traders de passer d'une plateforme interne plus simple à un logiciel tiers plus avancé.

L'avantage des brokers qui proposent un logiciel de trading tiers est que le logiciel externe prend souvent en charge des options beaucoup plus avancées pour le suivi et le trading sur les marchés. Les traders disposent d'une image plus complète de l'historique et des tendances et peuvent les comparer en temps réel. Pour les traders de haut niveau, il est important de noter que les meilleurs brokers pour les logiciels de trading tiers peuvent offrir un support pour les Experts Advisors, connus sous le nom d'EA, pour le trading automatisé.

Types de logiciels de trading

Plateformes de trading autonomes

La pièce fondamentale d'un logiciel de trading est la plateforme de trading. La plateforme est responsable de l'affichage des prix actuels du marché et des graphiques, ainsi que de l'exécution rapide et sans problème des investissements en bourse. Des fonctions avancées, telles que le backtesting des stratégies de trading et l'analyse complète du marché, les distinguent des plateformes intégrées parfois plus basiques.

Les plateformes de trading sont conçues pour différents actifs ou marchés, les différents domaines de trading nécessitant souvent des fonctionnalités et des présentations de données uniques. Des logiciels spécialisés sont disponibles pour les crypto-monnaies comme le bitcoin et l'ethereum, les matières premières comme l'or et le pétrole et le trading d'options.

De nombreuses plateformes de trading englobent certaines des caractéristiques de logiciels plus spécialisés, comme les générateurs de signaux ou les EA. Si elles permettent de réduire les coûts, cela peut se faire au prix d'une perte de précision ou de vitesse par rapport aux options des logiciels individuels. Deux des plates-formes de trading externes les plus populaires sont MetaTrader 4 et MetaTrader 5 et la plupart des meilleurs brokers proposent l'une de ces plates-formes ou les deux.

Logiciel de génération de signaux de trading

Ce logiciel de trading tiers vise à analyser les données du marché et à reconnaître les modèles et les tendances afin d'alerter les utilisateurs sur les opportunités. Ces signaux prévoient les futurs mouvements de prix des actifs. Particulièrement populaires dans les opérations de change pour leur simplicité, les signaux fournissent aux traders des suggestions quant aux prix d'achat et de vente, ainsi que des seuils de perte pour gérer le risque.

La précision et la fiabilité des signaux varient en fonction du logiciel utilisé pour les générer. Souvent, plus un logiciel de génération de signaux est cher, plus ses prédictions sont précises. Néanmoins, un logiciel moins ou moyennement coûteux peut toujours générer des profits importants pour les traders.

Logiciel d'arbitrage

Lorsque l'on spécule sur les devises ou les crypto-monnaies, il est possible de profiter de l'absence d'une bourse centralisée. L'arbitrage consiste à exploiter les écarts de prix d'un actif entre les bourses, ce qui vous permet de transformer la différence en profit. Le trading sans logiciel est une stratégie à haut risque et inefficace, car les opportunités de trading d'arbitrage ont tendance à exister pendant une très courte période.

Pour surveiller et investir sur autant de marchés et de bourses que possible, un trader a besoin d'un matériel fiable et puissant pour exécuter ce logiciel. Le logiciel d'arbitrage doit être rapide pour placer ces transactions où quelques secondes peuvent faire la différence entre un profit et une perte. Le logiciel devra également fonctionner en conjonction avec autant de bourses que possible pour maximiser les profits potentiels. Les meilleurs logiciels d'arbitrage peuvent également fournir un serveur privé virtuel (VPS) gratuit, à partir duquel le paquet peut être exécuté rapidement et de manière cohérente.

Logiciel de journalisation

Cette forme de logiciel tiers ne participe à aucune activité de trading, mais enregistre les transactions de manière exhaustive dans un journal de bord numérique. Cet outil est essentiel pour les traders qui doivent tenir un registre précis de leurs pertes et profits pour se conformer aux règles fiscales locales. Un logiciel de journalisation capable de faire la distinction entre les bénéfices imposables et les bénéfices exonérés d'impôt peut faire gagner un temps précieux aux traders et garantir l'exactitude des chiffres déclarés.

Ce type de logiciel de trading tiers sert également un autre objectif important. L'analyse des performances de trading est un élément crucial lorsqu'on cherche à optimiser une stratégie de trading. À cette fin, le logiciel de journalisation permet aux utilisateurs d'examiner les erreurs et les succès passés, ce qui les aide à comprendre les avantages et les pièges de leur approche.

Logiciel d'analyse technique

Certains des meilleurs logiciels de trading tiers proposent des outils d'analyse supplémentaires, qui visent à fournir aux traders les informations et les données pertinentes nécessaires pour prendre des décisions éclairées. Alors que les traders peuvent être influencés par des émotions telles que l'excitation ou la colère, l'analyse technique fait abstraction de ces facteurs et permet un trading basé sur les données. Ce logiciel est conçu pour offrir une surveillance du marché plus étendue et plus approfondie que les solutions de plateforme intégrée.

Les logiciels d'analyse technique aident les traders en évaluant et en signalant rapidement les modèles de trading avant de suggérer des points d'entrée et de sortie spécifiques pour une transaction. Les logiciels d'analyse technique peuvent inclure des listes de surveillance dynamiques qui permettent un suivi simultané et en temps réel des actions et des actifs, ainsi que des indicateurs personnalisables qui suivent les données fondamentales et les médias sociaux à la recherche d'opportunités de trading. Tout trader a besoin d'une analyse technique compétente et approfondie s'il veut réussir durablement sur le marché.

Depuis de nombreuses années, les fonds spéculatifs et les sociétés d'investissement les plus importantes au monde s'appuient sur le trading automatisé pour gérer des stratégies d'investissement complexes. Les robots de trading grand public ont parcouru un long chemin depuis leur introduction sur les marchés des investisseurs particuliers. De plus en plus de traders particuliers font confiance à l'automatisation pour générer des profits que les humains ne pourraient pas réaliser, en profitant de la vitesse et de l'évolutivité du trading automatisé.

Une forme de trading automatisé est le copy trading, qui suit les transactions d'un leader du marché prédéfini. Le copy trading est régulièrement présenté aux nouveaux traders comme une opportunité de profiter de l'expérience et de la perspicacité d'autrui. Cependant, vous n'avez souvent que peu ou pas de contrôle sur les transactions elles-mêmes et vous êtes vulnérable aux erreurs potentiellement coûteuses d'une autre personne.

Les traders plus expérimentés se tournent vers les Experts Advisors et les robots comme stratégie de mise en œuvre. Ils définissent des paramètres en fonction de leur approche pour produire un algorithme sans intervention humaine. Ces paramètres seront aussi simples ou complexes que le code qui les sous-tend, avec des prix d'entrée et de sortie, des stop-loss et des trailing stops générés en fonction de multiples facteurs définis par le trader. Ces algorithmes peuvent effectuer de nombreuses transactions presque simultanément tout en travaillant 24 heures sur 24 sur les marchés qui le permettent.

Les avantages des logiciels de trading tiers

Voici quelques-unes des meilleures raisons de privilégier les courtiers adaptés aux logiciels de trading tiers :

• Backtesting - Une caractéristique qui prouve l'intérêt d'utiliser les meilleurs courtiers pour les logiciels de trading tiers est la capacité de backtesting. Cela permet aux traders d'utiliser les données historiques du marché pour tester l'efficacité et la précision de leurs instruments de trading. Les plateformes qui incluent une fonction de backtesting peuvent effectuer des simulations avec leurs robots de trading ou voir dans quelle mesure leurs signaux sont réceptifs aux changements passés du marché. Grâce à la fonction de backtesting, les stratégies peuvent être perfectionnées à l'aide de données réelles et les erreurs du logiciel peuvent être identifiées et corrigées. Le backtesting est précieux car il permet aux traders de résoudre ces problèmes avant d'investir avec des fonds réels.
• Suivi du marché et trading évolutif - Un autre avantage des logiciels de trading tiers est la possibilité de suivre plus d'actifs simultanément. Les scanners de marché les plus avancés peuvent analyser les données en temps réel de dizaines de milliers d'actifs, alertant instantanément les traders en cas de changements significatifs. Les robots ont une capacité similaire à placer plusieurs transactions en une fraction de seconde, dépassant de loin ce que même une équipe d'humains pourrait être capable de faire.
• Outils techniques avancés - Alors que les plateformes logicielles intégrées proposent des indicateurs de base et quelques outils de dessin à l'usage des traders, ceux qui souhaitent créer des indicateurs sur mesure et accéder à des outils techniques illimités devront se tourner vers d'autres logiciels de trading. Les progiciels intégrés peuvent avoir une section d'actualités limitée, mais les options externes proposent souvent des mises à jour en direct sur les actions et les outils, à partir d'ensembles de données incluant les médias sociaux. Pour les traders qui s'engagent dans des contrats d'options, la valeur des outils techniques de premier ordre et des mises à jour rapides du sentiment ne peut être sous-estimée.
• Un choix de plateforme - S'appuyer sur les plateformes intégrées des courtiers pour trader est restrictif, vous enfermant dans un logiciel que certains utilisateurs peuvent trouver peu intuitif ou manquant de fonctionnalités. L'utilisation des meilleurs courtiers pour les outils logiciels tiers permet un choix de plateformes à utiliser par les traders, de sorte que la plupart des traders devraient en trouver quelques-unes qui répondent à leurs besoins. L'utilisation d'un logiciel tiers élimine une variable au moment de décider avec quel courtier investir, ce qui permet de se concentrer sur des considérations importantes telles que les frais et la gamme d'actifs.
• Essayez avant d'acheter - De nombreux fournisseurs de logiciels de trading tiers permettent aux traders d'essayer leurs plateformes et leurs produits avant de s'engager dans un achat. Ces essais gratuits permettent aux clients potentiels de se familiariser avec le logiciel et de savoir s'il peut répondre à leurs besoins. En investissant sur un compte de démonstration, les traders peuvent acquérir une expérience précieuse sur le marché qu'ils ont choisi, sans risque.
• Des opportunités de trading uniques - En raison des capacités de trading quasi-instantanées des robots, les logiciels de trading tiers créent des conditions favorables à des méthodes telles que l'arbitrage et le scalping. Ces stratégies peuvent être difficiles à mettre en œuvre avec succès lors d'un trading manuel en raison de la nature rapide des marchés et des échanges. Un retard de quelques secondes seulement peut entraîner des pertes importantes lorsqu'on est pris entre deux transactions. L'automatisation permet de résoudre ce problème, rendant ces deux stratégies viables pour un profit durable.

Inconvénients des logiciels de trading tiers

Malgré l'abondance de fonctionnalités et d'options fournies par les meilleurs brokers pour les logiciels de trading tiers, il existe quelques inconvénients notables à prendre en compte :

• Création de fausses tendances - Les logiciels de trading tiers peuvent être sujets à une lecture et une prédiction incorrectes des modèles. Bien qu'aucune prévision ne puisse jamais être garantie, un dysfonctionnement du logiciel de trading peut entraîner bien plus que quelques transactions manquées. C'est ce qu'a démontré en 2012 le Knight Capital Group, qui a perdu plus de 440 millions de dollars en quelques minutes lorsque son logiciel de trading a connu un dysfonctionnement et a mal placé des transactions en son nom. Bien qu'une erreur de cette ampleur soit extrêmement rare, un problème à plus petite échelle peut tout de même nuire aux bénéfices de n'importe qui.
• Coûts des logiciels et du matériel - C'est peut-être l'inconvénient le plus important de favoriser les meilleurs brokers pour les logiciels de trading tiers. Un logiciel avancé peut coûter aux traders des centaines de dollars par mois. Le matériel capable de calculer des algorithmes avancés peut également être un investissement très coûteux. Les traders peuvent contourner ce coût initial en hébergeant leur logiciel sur des serveurs distants, mais ces frais de location s'accumulent rapidement.
• Inconvénients de l'automatisation - Certains traders peuvent s'imaginer que l'automatisation de leurs transactions à l'aide de robots signifie qu'ils peuvent adopter une approche non interventionniste de l'investissement en ligne. Mais ce n'est pas le cas. Le logiciel du robot doit être contrôlé régulièrement pour détecter les défauts tels que les problèmes de connexion, les problèmes logiciels et les anomalies du marché qui peuvent avoir un impact sur vos stratégies de trading. La suppression de la prise de décision finale par les humains présente des inconvénients. Les transactions automatisées peuvent avoir lieu indépendamment des grands événements du marché, ce qui peut avoir un impact considérable sur les bénéfices. Tant que les conditions préalables sont remplies, le robot effectuera ses transactions sans autre perspective que celle pour laquelle il a été programmé.
• Logiciel complexe et déroutant - Par rapport aux offres de logiciels de trading intégrés, les fonctions supplémentaires et les mises en page complexes peuvent être déroutantes. Il peut y avoir une courbe d'apprentissage abrupte lors de l'adaptation à un logiciel de trading avancé, avec des multitudes de données et de graphiques à choisir. Pour ceux qui débutent dans le trading ou qui ne souhaitent effectuer que quelques transactions simples, les logiciels de trading tiers peuvent s'avérer écrasants ou surdimensionnés par rapport à ce qu'ils attendent d'une plateforme de trading.
• Accessibilité et fiabilité - En raison de la nature avancée de certaines options de logiciels tiers, les systèmes capables d'exécuter des configurations de trading avancées et complexes sont généralement immobiles, ce qui rend le trading en déplacement peu pratique. Bien que les traders puissent laisser leur logiciel fonctionner sans surveillance, cela peut ne pas être judicieux. Par rapport aux plateformes intégrées basées sur le cloud qui peuvent fonctionner sur des ordinateurs portables ou des applications mobiles, de nombreuses applications de trading tiers souffrent d'un manque d'accessibilité. Tous les types de logiciels de trading sont sujets à des problèmes de fiabilité, mais comme les logiciels de trading tiers dépendent généralement du matériel d'une personne pour traiter les transactions et les contrats, ils peuvent être moins fiables.

Étapes suivantes

Maintenant que vous êtes familiarisé avec les détails du logiciel de trading, vous cherchez peut-être à vous lancer. Cette décision comporte deux éléments principaux : la sélection d'un ou de plusieurs logiciels adaptés à vos besoins et la recherche des meilleurs logiciel de trading avec lesquels vous pourrez investir en ligne.

Comment choisir un logiciel de trading

Lorsque vous décidez du logiciel de trading à utiliser, il est bon de faire une démonstration d'un outil particulier avant de vous engager dans un achat. Voici quelques caractéristiques que vous pouvez utiliser pour affiner votre liste d'essais :

• Disponibilité des marchés et des actifs - Comme mentionné précédemment, différents logiciels seront compatibles ou optimisés pour des marchés et des méthodes de trading spécifiques. La première étape pour décider du logiciel de trading à utiliser est de s'assurer qu'il fonctionne sur les marchés ou les stratégies dont vous avez besoin. Par exemple, un logiciel d'arbitrage particulier peut être parfait pour le forex mais ne pas fonctionner sur les échanges de crypto-monnaies, tandis qu'un autre logiciel peut être compatible avec les marchés américains mais ne pas fonctionner sur les marchés indiens et chinois, ou vice versa.
• Fiabilité et réputation - Pour investir efficacement, les traders doivent utiliser des logiciels de trading fiables. Les logiciels susceptibles de se bloquer ou de se figer peuvent sérieusement entraver les transactions, surtout lorsqu'il s'agit d'une méthode reposant sur des transactions rapides. Il vaut la peine de rechercher la réputation d'un logiciel de trading spécifique et d'évaluer le sentiment des utilisateurs, en vérifiant s'il y a des signaux d'alarme concernant la vitesse de transaction ou la stabilité générale du logiciel. Le niveau d'assistance offert par le biais de mises à jour régulières est également important.
• Fonctionnalités et capacité - Il existe un large éventail de logiciels de trading, chacun étant conçu pour répondre aux besoins de divers traders. Parmi les fonctionnalités que les utilisateurs trouveront intéressantes, citons le backtesting et l'analyse du marché en temps réel. Un logiciel de trading spécifique aura une capacité différente pour traiter les transactions ou suivre les actifs simultanément.
• Rentabilité - Trouver un équilibre entre les fonctionnalités et le coût est l'une des considérations les plus importantes lors du choix d'un logiciel de trading. Les personnes qui envisagent de choisir un logiciel de trading doivent s'efforcer d'éviter de payer trop cher pour des fonctionnalités et des capacités de trading dont elles n'ont pas besoin. Si la possibilité d'étendre votre capacité de trading et de suivi peut sembler attrayante pour les traders, plus n'est pas toujours mieux. Le prix du logiciel le plus performant peut être extrêmement élevé. Les traders devraient plutôt viser un logiciel qui leur offre des fonctionnalités qu'ils sont à l'aise d'utiliser et seulement la capacité de suivi et de trading qu'ils utiliseront.

Comment trouver les meilleurs brokers pour les logiciels de trading ?

Il existe de nombreux brokers qui prennent en charge les logiciels de trading tiers, les traders ont donc l'embarras du choix lorsqu'il s'agit d'en sélectionner un. Cependant, voici quelques caractéristiques à prendre en compte :

• Confiance et fiabilité - Les qualités les plus importantes chez un broker sont l'honnêteté et la fiabilité. Lorsque vous choisissez un broker à utiliser pour un logiciel de trading, vous voulez que son processus de transaction soit rapide et sécurisé, et qu'il stocke vos fonds en toute sécurité. De nombreux brokers sont réglementés par des autorités financières indépendantes qui veillent à ce qu'ils remplissent leurs obligations envers les traders. Recherchez les avis de sites de confiance pour savoir si vous devez envisager d'investir avec un broker spécifique.
• Compatibilité avec le logiciel préféré - Un autre élément fondamental à prendre en compte est de savoir si le broker supporte le logiciel de trading tiers que vous préférez. Les meilleurs brokers prennent en charge un large éventail d'instruments et de programmes techniques supplémentaires. Toutefois, si votre outil préféré n'est pas pris en charge, vous devriez envisager de trouver une autre société plutôt que de faire des compromis sur les fonctions logicielles nécessaires.
• Frais réduits - Pour de nombreux traders, les frais sont un élément essentiel pour décider s'il faut faire affaire avec un broker particulier ou chercher ailleurs. Les frais peuvent être prélevés sur les dépôts et les retraits, ainsi que sur les transactions de trading. Méfiez-vous des brokers qui tentent de dissimuler les frais avec des structures de frais confuses. Pour les opérations à faible marge, telles que le scalping et l'arbitrage, il est essentiel de limiter les frais pour réaliser des bénéfices. Les options et le trading à long terme ne sont pas non plus à l'abri des effets des frais. Lorsque vous réalisez des volumes de transactions plus importants, les frais s'accumulent rapidement. Il est donc impératif de trouver un courtier dont les frais sont faibles pour générer le plus de profits possibles.
• Disponibilité des actifs, des marchés et des variantes de trading - Il ne sert à rien d'avoir un logiciel capable de trader des milliers d'actifs et d'options complexes si ceux-ci ne sont pas pris en charge par le broker qui effectue vos transactions. Il convient de s'assurer que le broker que vous avez choisi facilite les types de transactions que vous souhaitez effectuer sur les actifs et les marchés dont vous avez besoin.
• API ouvertes pour les logiciels personnalisés - Pour les traders qui souhaitent créer des logiciels et des robots personnalisés, l'interface de programmation d'application (API) d'une plateforme peut être restrictive. Lorsque vous cherchez à combiner un logiciel supplémentaire avec la plateforme d'un broker, il est essentiel de prendre cet aspect en considération. Si une fonction particulière est cruciale pour vous, vous devez vous assurer de choisir une plateforme dont l'API offre cette fonction.

Dernier mot sur les meilleurs logiciels de trading

Trouver les meilleurs logiciels de trading et brokers dépend entièrement des exigences du trader, alors que certains peuvent se contenter des options intégrées proposées. Cependant, un logiciel externe peut ouvrir des opportunités pour de nouveaux profits, stratégies et marchés, tout en améliorant la capacité à prédire les tendances et à passer des ordres. Lorsqu'il s'agit de trouver les meilleurs brokers et logiciels de trading tiers, il y a plusieurs éléments à prendre en compte. Les traders doivent en priorité trouver un broker fiable et digne de confiance, tout en tenant compte de variables telles que les frais et la disponibilité d'une gamme d'actifs et de marchés. En suivant ce guide, vous devriez être en mesure de trouver un logiciel de trading bien adapté à vos besoins et d'identifier les meilleurs brokers et logiciels de trading tiers.