NAGA - Notre avis sur cette plateforme de copy trading
- NAGA est-il sûr ?
- Alternatives à NAGA pour le copy trading
- Fonctionnement du trading social
- Types de comptes et système de niveau d'utilisateur
- Dépôts et retraits
- Plateformes de trading
- Frais de transaction
- Les instruments financiers de NAGA
- Outils et formation
- Avertissement sur les risques
- Vue d'ensemble
- FAQ
NAGA est une plateforme de courtage en ligne et un réseau social de trading, fondé en 2015 par Yasin Qureshi et Benjamin Bilski. Elle permet aux utilisateurs d'accéder à une large gamme d'instruments financiers, y compris les actions, les cryptomonnaies, les indices, les matières premières, et le forex. NAGA se distingue par son modèle de trading social, qui permet aux utilisateurs de suivre et de copier les stratégies de trading d'autres investisseurs plus expérimentés.
L'entreprise a réalisé une introduction en bourse en 2017, dépassant les 50 millions de dollars en quelques mois à la bourse de Francfort. Le 29 août 2024, NAGA GROUP AG, a finalisé avec succès la fusion stratégique avec Key Way Group Ltd. La fusion de NAGA et CAPEX.com a donné naissance à l'un des principaux néo-brokers mondiaux, avec environ 1,5 million d'utilisateurs dans plus de 100 pays.
NAGA est-il sûr ?
Réglementé par la CySEC de Chypre et la BaFin d'Allemagne, NAGA jouit d'une bonne réputation dans la communauté des traders. Cependant, les traders internationaux effectueront leurs transactions sous la filiale NAGA Global (SV) LLC, qui est enregistrée auprès de la SVGFSA de Saint-Vincent-et-Grenadines. La SVGFSA n'est pas une autorité de régulation et ne supervise pas le trading ni ne protège les traders.
NAGA est une marque de The NAGA Group AG, une société FinTech basée en Allemagne et cotée à la Bourse de Francfort | WKN : A161NR | ISIN : DE000A161NR7. Enregistrements : BaFin reg. 135203 | Consob reg. 3844 | CNMV reg. 3591
NAGA Markets Europe LTD est autorisé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous la licence n° 204/13.
Bien que la plupart des traders du monde entier soient embarqués par l'intermédiaire de l'entité réglementée par la SVGFSA qui fournit peu de surveillance réglementaire, NAGA est également réglementé par des autorités européennes de premier plan, ce qui en fait un broker sûr pour effectuer des transactions.
Caractéristiques de sécurité : Nous avons été heureux de constater que NAGA sépare tous les fonds du capital d'exploitation de la société et offre une protection contre les soldes négatifs à tous ses clients. L'absence de surveillance réglementaire signifie également que NAGA peut offrir un effet de levier et des bonus plus élevés aux traders, ce qui peut être attrayant pour certains.
Alternatives à NAGA pour le copy trading
Fonctionnement du trading social
Le trading social permet aux investisseurs d'interagir et de partager des idées avec les membres de la communauté. Les traders peuvent également copier et exécuter les stratégies d'autres utilisateurs. Cette méthode de trading est utile pour les débutants qui souhaitent apprendre des techniques et recueillir des conseils auprès d'investisseurs chevronnés.
Un trader social peut choisir de s'abonner au canal d'un autre trader où ses positions et ses stratégies peuvent être consultées. Les utilisateurs ont ensuite la possibilité de copier automatiquement leurs transactions 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Il est important de noter que les traders peuvent toujours mettre en œuvre leurs propres paramètres de risque et suivre la performance de leur portefeuille en temps réel, en déposant et en retirant des fonds si nécessaire.
Comment faire du copy trading sur NAGA
Suivez les étapes suivantes pour commencer à faire du copy trading sur NAGA :
- Rendez-vous sur le tableau des leaders pour trouver un trader à suivre - vous pouvez vérifier le nombre de followers, le taux de réussite et d'autres statistiques de performance.
- Cliquez sur "autocopier" - sélectionnez simplement le bouton pour commencer à reproduire les positions et les stratégies du trader que vous avez choisi.
- Contrôler et gérer - allez dans "Mes transactions" pour gérer votre activité d'investissement. Vous pouvez utiliser une série d'outils pour fixer des limites aux profits ou aux pertes que vous êtes prêt à accepter.
Types de comptes et système de niveau d'utilisateur
Les traders leaders de NAGA peuvent être rémunérés pour les transactions rentables copiées par d'autres utilisateurs. Un leader reçoit une prime de copie pour chaque transaction rentable chaque fois qu'elle est copiée par d'autres traders sur NAGA.
Le montant de la prime de copie est maintenant basé sur un système de taux basé sur les résultats. Cette nouvelle structure prend en compte des facteurs tels que la performance et la rentabilité des transactions.
Voir ci-dessous pour les détails :
Iron : Avec un dépôt minimum de 250 USD, les traders peuvent accéder au niveau Iron avec des spreads de 1,7 pips sur l'EUR/USD, ce qui est plus large que les spreads sur les comptes d'entrée de gamme chez d'autres courtiers. Les traders gagnent 0,12 USD par transaction copiée, et les retraits coûtent 5 USD par transaction. Les traders ont également accès à des webinaires et à 5 signaux de trading NAGA par jour.
Bronze : Les dépôts minimums commencent à 2 500 USD sur le niveau Bronze, et les spreads commencent également à 1,7 pips sur l'EUR/USD. Les traders gagnent 0,15 USD pour chaque trading copié, et les retraits coûtent 4 USD par transaction. Les traders ont également accès à des webinaires et à 5 signaux de trading NAGA par jour.
Silver : Avec un dépôt minimum de 5 000 USD, les spreads commencent également à 1,2 pips sur l'EUR/USD, ce qui est beaucoup plus large que d'autres courtiers sur des comptes de dépôt aussi élevés. Cependant, les retraits coûtent 3 USD par transaction, les traders reçoivent 0,18 USD par transaction copiée, et les traders reçoivent 10 signaux de trading NAGA par jour. De plus, les traders Silver reçoivent deux sessions de tutorat individuel par mois.
Gold : Les dépôts minimums commencent à 25 000 USD sur le niveau Gold et les traders ont accès à des spreads de 0.9 pips sur l'EUR/USD, ce qui est encore plus large que les spreads sur les comptes d'entrée de gamme chez d'autres brokers. Les retraits coûtent 2 USD par transaction, les traders reçoivent 0,22 USD par transaction copiée et 15 signaux de trading NAGA par jour. Les traders bénéficient également de quatre séances de tutorat individuel par mois.
Diamond : Avec un dépôt minimum extrêmement élevé de 50 000 USD, les traders atteignent le statut de Diamond. Les spreads commencent à 0,7 pips sur l'EUR/USD, ce qu est plus serré que les spreads des autres courtiers, et les traders reçoivent 0,27 USD par transaction copiée. Les retraits coûtent 1 USD par transaction. Les traders ont accès à 20 signaux de trading NAGA par jour et à huit sessions de tutorat individuel par mois. Les traders de Diamond Trader verront également leur profil de fournisseur de signaux NAGA boosté.
Crystal : Le niveau de compte le plus élevé de NAGA avec un dépôt minimum de 100 000 USD. Les spreads commencent à 0,7 pips (EUR/USD), ce qui est plus serré que les spreads des autres courtiers market maker, et les traders reçoivent 0,32 USD par trading copié. Les retraits sont gratuits, les traders reçoivent 20 signaux de trading NAGA par jour et un nombre illimité de séances de tutorat individuel. Comme pour le niveau Diamant, les traders voient leur profil de fournisseur de signaux NAGA amélioré.
Compte de démonstration
Les clients potentiels peuvent utiliser un compte de trading de démonstration gratuit. Le compte de test est disponible par défaut dès que vous vous inscrivez à NAGA et est doté de 10 000 $ en argent virtuel. Le simulateur de trading vous permet de vous familiariser avec la plateforme et l'interface de NAGA tout en testant vos stratégies de trading sans risque.
Dépôts et retraits
NAGA propose plus de 20 méthodes de dépôt et de retrait. Cependant, les options disponibles dépendent du pays dans lequel vous êtes basé. Les méthodes comprennent :
- Virement bancaire
- Carte de crédit/débit, c'est-à-dire Visa, Mastercard et Maestro
- Cryptomonnaies : Bitcoin, NAGA Coin ou Ethereum
- Méthodes de paiement alternatives : Skrill, Giropay et Neteller
Toutes les méthodes requièrent un dépôt minimum de 250 $ ou équivalent. Les exigences de dépôt maximum dépendent du pays dans lequel vous résidez.
Les demandes de retrait sont traitées le jour même ou le lendemain si la demande a été soumise en dehors des heures de travail.
Il n'y a pas de frais de dépôt, mais les frais de retrait varient en fonction du niveau d'utilisation.
Les retraits maximums dépendent de la méthode de paiement utilisée.
Plateformes de trading
NAGA Web
NAGA Web est la plateforme sur mesure du broker qui permet aux utilisateurs de copier automatiquement les transactions des autres membres et de configurer des alertes de prix directement à partir d'un navigateur web. La plateforme offre la plupart des fonctionnalités que l'on trouve sur MT4 et MT5, ainsi qu'une série de caractéristiques supplémentaires :
- Accès complet à tous les marchés de trading.
- Messenger pour le partage d'analyses
- Tableau de classement des meilleurs investisseurs
- Gestionnaire de compte personnel
- Copie des signaux de trading
- Fonctionnalité d'autotrading
- Flux d'informations sur les marchés
La plateforme est également disponible sous forme d'application mobile sur iOS et Android.
La caractéristique la plus attrayante de la plateforme est qu'elle permet aux traders de copier les transactions de divers fournisseurs de signaux. Chaque investisseur (ou copy trader) a accès aux meilleurs traders classés en fonction de leurs profits, du nombre de transactions rentables et du nombre d'investisseurs actifs connectés au fournisseur de signaux. L'investisseur verse au trader une commission prédéterminée prélevée sur ses bénéfices pour les transactions réussies. Les commissions sont basées sur le niveau du compte. Par exemple, les fournisseurs de signaux du compte Iron gagnent une commission de 0,5 USD par trading copié, tandis que les fournisseurs de signaux du compte Crystal gagnent jusqu'à 1,20 USD par transaction.
MT4 et MT5
Le principal avantage de l'utilisation de plateformes tierces telles que MT4 et MT5 est que les traders peuvent conserver leurs propres versions personnalisées des plateformes s'ils choisissent de migrer vers un autre broker. MT4 et MT5 sont disponibles pour Windows, Android, iOS et le navigateur web.
Dans l'ensemble, la prise en charge de la plateforme de NAGA est meilleure que celle d'autres sociétés de courtage similaires, et elle propose sa propre plateforme de trading interne, qui est plus facile à utiliser et à configurer que MT4 et MT5.
Frais de transaction
Les spreads sont variables et il n'y a pas de commission sur la plupart des actifs. Les spreads typiques sur le marché des changes sont d'environ 1,8 pips, avec des frais similaires sur les indices (bien que les spreads varient en fonction du marché). La commission sur les transactions de CFD est de 2,50 € (ou l'équivalent en devises) pour une transaction d'entrée/sortie.
NAGA facture un forfait de 0,99 € sur toutes les transactions copiées. En outre, 5 % sont appliqués aux transactions dont le bénéfice est égal ou supérieur à 10 €. Cette structure de frais transparente facilite le suivi des coûts lors du trading.
Les instruments financiers de NAGA
La gamme d'instruments financiers de NAGA est dans la moyenne du secteur, avec 49 paires de devises et 1788 CFDs sur actions.
| Instruments | Nombre d'actifs | Effet de levier |
|---|---|---|
| Forex | 49 | 30:1 |
| Indices | 14 | 10:1 à 20:1 |
| Matières premières | 7 | 10:1 |
| ETF | 72 | 5:1 |
| CFD sur actions | 1788 | 2:1 |
| CFD sur futures | 32 | 10:1 à 20:1 |
| CFD sur cryptomonnaies | 25 | 10:1 à 20:1 |
| Actions au comptant | 2197 | 1:1 |
Paires de devises : 49 paires de devises à trader, y compris les paires majeures, mineures et exotiques telles que USD/HKD et USD/MXN. C'est à peu près la moyenne offerte par ses concurrents les plus proches.
Indices : contrats au comptant et à terme sur plus de 14 indices internationaux, dont le NASDAQ, le S&P500, le UK100 et le DAX40. Il s'agit d'une gamme d'indices moyenne par rapport à d'autres courtiers.
Matières premières : NAGA propose des transactions sur matières premières, dont des énergies comme le pétrole et le gaz naturel et des softs comme le blé et le coton, ce qui correspond à la moyenne proposée par la plupart des autres courtiers.
ETF : 72 ETF, ce qui représente une offre conséquente par rapport à la plupart des autres courtiers.
CFD sur actions : L'offre de NAGA en matière de CFD sur actions est bonne par rapport à la plupart de ses concurrents, avec 1788 CFD sur actions disponibles pour le trading, y compris les entreprises technologiques américaines les plus populaires et celles cotées sur le NASDAQ, le NYSE, et plus encore. Les traders doivent noter que le trading de CFD sur actions n'est disponible que sur MT5 et l'application web de NAGA.
Futures : 32 CFD sur futures, notamment le DAX, le FTSE100, le S&P500 et le Nikkei.
Cryptomonnaies : NAGA propose une gamme raisonnablement large de cryptomonnaies, notamment Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Dash Coin, NAGA Coin, Ripple & Litecoin. L'effet de levier est limité à 1:20 pour les cryptomonnaies, ce qui est standard pour ces produits, car la volatilité peut être extrême. Les spreads sur ces devises sont variables et sont significativement plus élevés que les devises Fiat, mais en ligne avec d'autres courtiers.
Actions au comptant : 2197 actions provenant des principales places boursières mondiales, avec une commission maximale par transaction de 6,00 € (ou l'équivalent dans d'autres devises).
Dans l'ensemble, NAGA fournit une bonne gamme d'actifs, qui devrait satisfaire la plupart des traders professionnels.
Outils et formation
La société de courtage propose une gamme de ressources gratuites accessibles à tous les traders. Les outils comprennent des calculatrices, un blog, des livres électroniques, des webinaires et un glossaire pratique.
Dans le hub NAGA Learn, les traders peuvent également accéder à des leçons sur des sujets clés du trading tels que les bases du forex, les graphiques en chandeliers japonais et le Metaverse.
Pour ceux qui sont intéressés par le copy trading, il y a un certain nombre de ressources conçues pour donner un bon aperçu de ce qu'il peut offrir et comment commencer.
Avertissement sur les risques
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 81,53% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Le trading avec NAGA Trader en suivant et/ou en copiant ou en répliquant les transactions d'autres traders implique des niveaux de risques élevés, même en suivant et/ou en copiant ou en répliquant les traders les plus performants. Ces risques comprennent le risque que vous suiviez/copiez les décisions de trading de traders éventuellement inexpérimentés/non professionnels, ou de traders dont l'objectif ou l'intention ultime, ou la situation financière, peuvent différer des vôtres. Avant de prendre une décision d'investissement, vous devez vous fier à votre propre évaluation de la personne qui prend les décisions de trading et aux termes de toute la documentation juridique.
Vue d'ensemble
NAGA est un broker market maker traditionnel, bien régulé, connu pour sa plateforme de trading sociale interne très appréciée. Les transactions sont proposées sur un seul compte réel, avec des dépôts minimums croissants liés à des niveaux plus élevés et des avantages croissants. Ses spreads variables sont plus importants que ceux de ses concurrents, et les dépôts minimums sont également plus élevés que la moyenne du secteur, mais il offre une bonne gamme d'actifs négociables.
Outre l'application web NAGA, NAGA propose les plateformes standard MT4 et MT5. NAGA dispose d'un matériel éducatif et d'analyse de marché limité, mais offre un excellent support client, un compte de démonstration illimité, et un système de copy-trading pour faire démarrer les nouveaux traders.
FAQ
Comment ouvrir un compte chez NAGA ?
L'ouverture d'un compte est très simple. Vous devrez remplir un court questionnaire, vérifier votre identité et fournir une preuve de résidence. Une fois votre compte vérifié, vous pouvez vous connecter et commencer vos transactions. La bourse propose également un compte sans swap islamique sur demande.
Le trading avec NAGA est-il sûr ?
Le broker offre un niveau élevé de sécurité pour ses clients. Les fonds des traders sont conservés sur des comptes ségrégués auprès de grandes banques de l'UE. Des dispositifs de sécurité supplémentaires à l'étape de la connexion contribuent également à fournir un environnement de trading robuste. Cela dit, le trading en ligne est risqué, en particulier lorsqu'il s'agit d'investir dans des CFD à effet de levier. De plus, il n'y a aucune garantie que les stratégies que vous copiez sur la plateforme génèrent des rendements.
NAGA Trading est-il légitime ?
NAGA est un broker légitime qui est régulé par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des échanges (CySEC), sous le numéro de licence 204/13. Par conséquent, nous sommes satisfaits que la société soit un broker de trading par copie respectable. Le courtier en ligne est également supervisé par la BaFin en Allemagne.
Comment fonctionne le trading NAGA ?
NAGA est un réseau social de trading qui rassemble les utilisateurs pour partager des informations et explorer des stratégies. Les clients peuvent copier autant de systèmes de trading qu'ils le souhaitent et peuvent voir les autres traders grâce au tableau de classement. Chaque fois qu'un utilisateur copie votre transaction, vous recevez un paiement directement sur votre compte. Le service copytrade n'est disponible que sur la plateforme Web de NAGA.
Quelles sont les heures de trading sur NAGA ?
Les utilisateurs peuvent accéder aux plateformes de trading 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Cependant, les heures d'ouverture du marché dépendent de l'actif spécifique. Par exemple, le marché des changes est disponible 24/5. Il est à noter que les spreads peuvent augmenter pendant les périodes de faible liquidité.