Avis sur le broker Mitrade - Sécurité, réglementation et conditions de trading

Fondé en 2011, Mitrade est un broker CFD basé à Melbourne qui opère dans le monde entier et est régulé en Australie, à Chypre, aux îles Caïmans et à l'île Maurice. Il propose une sélection de 400 produits financiers dans les principales classes d'actifs.

Mitrade se distingue par sa plateforme de trading sophistiquée, qui comprend des graphiques de prix robustes fournis par TradingView. Il propose également des frais compétitifs et des études de marché approfondies.

En ce qui concerne les inconvénients, j'ai découvert que Mitrade ne dispose que d'une seule plateforme de trading, sans alternative. En outre, la portée de son contenu éducatif est plutôt limitée.

Dans l'ensemble, Mitrade répond aux besoins des traders occasionnels et convient mieux aux traders qui pratiquent l'analyse technique et fondamentale.

Réglementation et confiance

Dans le cadre de nos analyses de brokers, nous examinons attentivement les licences et les réglementations encadrant chaque entité opérée par un broker. Cela nous permet d'évaluer et de comparer les différents niveaux de protection offerts aux investisseurs. Nous utilisons un système de classification à plusieurs niveaux, dans lequel une licence de niveau vert représente le plus haut degré de régulation, tandis qu'une licence de niveau rouge signale un niveau de risque plus élevé.

Voici ce que j'ai découvert sur les quatre entités opérant sous le nom commercial de Mitrade :

• Mitrade EU Limited est agréé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 438/12. Nous considérons la CySEC comme un régulateur de niveau vert.

• Mitrade Global Pty Ltd est agré et réglementé par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) sous le numéro de licence 398528. Nous considérons l'ASIC comme un régulateur de niveau vert.

• Mitrade Holding Ltd est agréé et réglementé par l'Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA) sous le numéro de licence 1612446. Nous considérons la CIMA comme un régulateur de niveau rouge.

• Mitrade International Ltd est agréé et réglementé par la Financial Services Commission (FSC) de l'île Maurice sous le numéro de licence GB20025791. Nous considérons la FSC comme un régulateur de rouge.

Stabilité et transparence

J'ai examiné l'accord client de Mitrade et je l'ai trouvé clair, sans ambiguïté et complet, contenant toutes les informations pertinentes concernant les protections des traders.

Le broker a mis en œuvre une « politique de meilleure exécution », un mandat légal qui exige des brokers qu'ils fournissent les prix les plus optimaux dans les conditions du marché. Mitrade applique également une politique stricte de catégorisation des clients, qui garantit que les traders reçoivent des services adaptés à leur niveau d'expérience.

Alternatives à Mitrade (Notre recommandation)

Bien comprendre les protections réglementaires de votre compte

Les brokers en ligne opèrent souvent à travers plusieurs entités pour desservir une clientèle internationale. Toutefois, toutes les licences réglementaires ne se valent pas : le niveau de protection offert varie considérablement selon la juridiction de l'autorité de régulation.

Certains régulateurs imposent des exigences strictes en matière de sécurité financière, tandis que d'autres adoptent des normes plus souples. C'est pourquoi il est essentiel, avant d'ouvrir un compte, de bien comprendre les mesures de protection spécifiques à l'entité auprès de laquelle vous envisagez de trader.

Voici les principaux mécanismes de sécurité à rechercher chez un broker :

• Ségrégation des fonds des clients : Les fonds des clients doivent être conservés sur des comptes séparés de ceux du capital propre de l'entreprise. Cette mesure réduit le risque de confusion comptable et de mauvaise gestion des fonds. Toutes les entités du groupe Mitrade appliquent cette règle de manière stricte.

• Protection contre le solde négatif : Cette protection garantit que vous ne perdrez jamais plus que le montant investi sur votre compte. En cas de forte volatilité, vos pertes ne dépasseront jamais votre solde disponible. Là encore, toutes les entités de Mitrade assurent cette couverture.

• Système d'indemnisation des investisseurs : Ce mécanisme offre une protection financière en cas de défaillance du broker. Par exemple, les clients de Mitrade EU Ltd bénéficient d'une couverture allant jusqu'à 20 000 € grâce au système d'indemnisation des investisseurs (ICF).

• Effet de levier maximum : Le niveau d'effet de levier disponible influence directement les gains - mais aussi les pertes - potentiels. Un effet de levier trop élevé peut exposer à des risques importants. Mitrade propose un effet de levier allant jusqu'à 1:400 via son entité Mitrade International Ltd.

Frais de trading

Spreads Mitrade

J'ai testé les spreads de Mitrade tout au long d'une journée. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Par classe d'actifs et par rapport à la moyenne du secteur, Mitrade offre des spreads faibles sur les CFD d'actions, des spreads faibles à moyens sur les paires de devises, des spreads moyens sur les matières premières et les indices, et des spreads élevés sur les crypto-monnaies.

Swaps Mitrade

Les commissions de swap représentent les frais appliqués lorsqu’un trader conserve une position ouverte d’un jour à l’autre, en lien avec les fluctuations des taux d’intérêt. Le swap long concerne les frais à payer ou les gains à percevoir pour le maintien d'une position acheteuse durant la nuit. À l’inverse, le swap short s’applique aux positions vendeuses et correspond également à des frais ou des crédits potentiels selon la situation.

Les montants indiqués ci-dessous sont basés sur un contrat standard de 100 000 unités.

Mes recherches indiquent que les swaps de Mitrade sont meilleurs que la moyenne du secteur. Les swaps bas conviennent aux opérations à long terme, telles que le swing et le trading de position.

Frais de Mitrade non liés au trading

Les dépôts et les retraits chez Mitrade sont gratuits, mais des frais bancaires de tiers peuvent s'appliquer. De plus, le courtier ne facture pas de frais d'inactivité pour les comptes dormants.

Comparaison des comptes

J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de trading du compte Mitrade et la moyenne du secteur. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'ensemble du secteur.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission

* Les chiffres de ce tableau sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer dans le temps.

D'après mes conclusions, la combinaison de Mitrade, à savoir des commissions nulles et des spreads flottants faibles, a été plus performante que la moyenne du secteur. Elle convient au trading intrajournalier et au swing trading.

La compétitivité des frais de Mitrade dépend de l'instrument négocié. Par exemple, les spreads de Mitrade sur les CFD d'actions et sur certaines paires de devises sont extrêmement compétitifs, bien que le spread sur le bitcoin soit plutôt élevé. Le broker ne facture pas non plus de frais d'inactivité ni de frais de dépôt et de retrait dans la plupart des cas.

Plateformes et outils

Plateforme Web Trader

J'ai testé la version web trader de la plateforme propriétaire de Mitrade, qui offre des capacités graphiques avancées grâce au logiciel TradingView. La plateforme propose plus de 150 outils d'analyse, tels que des indicateurs techniques, des outils de dessin et d'autres configurations graphiques, répondant ainsi aux besoins des traders techniques et des artistes graphiques.

La caractéristique principale du web trader de Mitrade est la fluidité de ses graphiques, qui permet aux traders techniques d'examiner le comportement des prix dans les moindres détails. La flexibilité d'un graphique est déterminée par la facilité avec laquelle il est possible de suivre l'action des prix vers le haut et vers le bas. Ce que j'ai apprécié sur la plateforme de Mitrade, c'est que, quel que soit le degré de zoom que vous effectuez, vous ne perdez jamais le sens du suivi.

La structure du web trader de Mitrade est assez simple et facile à naviguer. Le panneau supérieur affiche les différents paramètres, le panneau d'exécution des ordres et l'étude de marché sont affichés sur le côté droit, et les graphiques de prix occupent la partie centrale de l'écran.

Graphiques

Je considère que l'écran des graphiques est la caractéristique la plus importante d'une plateforme. Il facilite l'analyse technique en fournissant une vue d'ensemble du comportement des prix. Les chartistes utilisent de nombreux outils d'analyse et de nombreuses possibilités de configuration des graphiques pour les examiner sous de multiples angles. D'après mon expérience, l'aspect le plus important d'un graphique est la facilité avec laquelle il est possible d'échelonner l'action des prix vers le haut et vers le bas, ce qui est facile avec le web trader de Mitrade.

Contrairement à d'autres plateformesl, les graphiques de Mitrade ne sont pas facilement encombrés lorsque l'on ajoute deux indicateurs ou plus, ce qui aide les traders à mieux évaluer le comportement sous-jacent du marché. L'action des prix est clairement représentée et facilement modulable.

J'ai décomposé les outils analytiques et les configurations graphiques disponibles ci-dessous :

🔹 88 indicateurs techniques. La plateforme prend en charge les indicateurs basés sur les tendances et les volumes, les oscillateurs, etc. Ceux-ci peuvent être appliqués pour étudier le comportement de l'action des prix et déterminer le sentiment sous-jacent du marché. En général, les indicateurs techniques sont utilisés pour évaluer la direction que le marché est susceptible de prendre.

🔹 74 outils de dessin. Les outils de dessin, tels que les points pivots et les vagues d'Elliott, sont utilisés pour étudier les modèles de prix reproductibles. En outre, ils peuvent être utilisés pour déterminer les principaux niveaux de support et de résistance, ainsi que les niveaux potentiels de rupture ou d'effondrement.

🔹 10 périodes de temps. Le web trader de Mitrade permet d'analyser le comportement de l'action des prix sur plusieurs périodes. Plus le nombre d'échéances est élevé, plus il est possible d'effectuer des analyses complexes à court et à long terme.

🔹 9 types de graphiques. L'action des prix peut être représentée sous la forme d'une ligne, de barres ou de chandeliers. Cette diversité permet aux traders d'examiner les opportunités de trading potentielles sous différents angles.

Ordres

Les transactions peuvent être placées de plusieurs façons sur la plateforme web trader de Mitrade. Ils peuvent cliquer sur « Nouvel ordre », qui se trouve sur le côté droit du panneau principal, puis choisir entre « Exécution en bourse » (ordres de marché) et « Ordre en attente » (ordres à cours limité et ordres stop).

La plateforme permet notamment aux traders de réguler leur taux d'effet de levier par transaction, ce qui leur donne une plus grande flexibilité dans la gestion de leur exposition globale au marché.

J'ai décomposé ci-dessous les types d'ordres disponibles sur la plateforme Mitrade web trader :

🔹 Ordres au marché. Les ordres au marché sont utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix possible. S'ils sont déclenchés, ils garantissent une exécution en volume, même s'il peut y avoir un écart entre le prix demandé et le prix auquel l'ordre est exécuté.

🔹 Ordres à cours limité. Contrairement aux ordres au marché, les ordres à cours limité garantissent une exécution au prix exact. Toutefois, un ordre à cours limité ne sera pas exécuté si le cours n'atteint pas le prix d'exécution prédéterminé.

🔹 Ordres stop. Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne et déclenche l'ordre stop, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

Plateforme Web Mitrade : Mes principales conclusions

L'utilisation de la plateforme web de Mitrade a été facile, et j'ai particulièrement apprécié l'intégration des graphiques TradingView. L'affichage détaillé rend l'analyse de l'action des prix simple et efficace. Mon seul reproche est que la plus petite échelle de temps disponible est d'une minute, ce qui limite la possibilité d'examiner en profondeur les opportunités de trading intrajournalier.

L'application mobile Mitrade

L'application de trading de Mitrade offre un accès rapide et facile au marché en déplacement et est disponible sur les appareils Android et iOS. L'application permet aux utilisateurs de suivre les tendances du marché en direct et les nouvelles en temps réel, de consulter les analyses de trading et d'accéder aux graphiques avec des indicateurs techniques et des outils de dessin pour l'analyse technique. L'interface simple est particulièrement utile pour ouvrir, fermer et ajuster les positions, ce qui permet aux traders de négocier facilement et efficacement à tout moment et en tout lieu.

Mitrade App : Mes principales conclusions

L'application Mitrade est simple et facile à naviguer, et même les traders débutants peuvent rapidement s'y retrouver. J'ai apprécié le contenu de recherche entièrement intégré disponible directement dans l'application. Il est ainsi plus facile pour les traders de prendre rapidement des décisions de trading importantes sans quitter l'application.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, Mitrade propose un nombre moyen de paires de devises et de CFD sur actions et un nombre élevé de matières premières, d'indices et de crypto-monnaies. Les instruments proposés sont adaptés à la mise en œuvre d'une grande variété de stratégies de trading.

La gamme d'instruments de Mitrade est diversifiée et étendue. Les traders peuvent choisir parmi des marchés présentant différents risques associés, ce qui leur permet de choisir en fonction de leur niveau d'aversion au risque. À l'avenir, Mitrade pourrait améliorer son offre d'instruments en proposant des alternatives aux CFD, comme les contrats à terme ou les options vanille.

Support client

J'ai effectué mon test par chat en direct. Un agent s'est connecté presque instantanément et j'ai posé une série de questions plus ou moins complexes.

Dans l'ensemble, les réponses de l'agent concernant leur modèle d'exécution étaient détaillées et bien structurées. Cependant, lorsque j'ai demandé quelle était la vitesse d'exécution moyenne de Mitrade, l'agent ne m'a pas donné de réponse claire.

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions de trading

Le mécanisme de tarification du compte standard de Mitrade propose des transactions sans commission et des spreads flottants à partir de 0,6 pips, ce qui est meilleur que la moyenne du secteur. De plus, ce type de compte est très accessible en raison du faible dépôt requis.

Comptes de démonstration

Mitrade propose un compte de démonstration qui permet aux traders de se familiariser avec les services du broker et de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, c'est pourquoi il est important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration en même temps qu'un compte CFD réel.

Compte islamique

Mitrade ne propose pas de comptes islamiques pour le trading sans swap sur son entité européenne.

Effet de levier maximal par classe d'actifs

L'effet de levier détermine l'exposition globale d'un trader au marché. Lors du trading de contrats de différence (CFD), les positions peuvent être ouvertes pour une fraction de leur valeur grâce à l'effet de levier. En fait, le broker prête de l'argent au trader pour qu'il puisse ouvrir des positions plus importantes. L'effet de levier multiplie les bénéfices que le trader tire des positions gagnantes, mais aussi les pertes qu'il subit en cas d'échec.

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum disponible chez Mitrade pour les instruments de différentes classes d'actifs :

Pays soumis à des restrictions par Mitrade

Mitrade n'accepte pas les clients de Belgique, Biélorussie, Chine, Congo, Iran, Japon, Libye, Corée du Nord, Fédération de Russie, Somalie, Soudan du Sud, Soudan, Syrie, États-Unis, Îles Vierges américaines, Ukraine, Samoa américaines, Guam, Îles Mariannes du Nord, Yémen et Porto Rico.

Recherche

🔹 Calendrier économique. Le calendrier économique est un outil essentiel dans l'arsenal d'un trader. Il informe les traders des événements et des communiqués à venir sur le marché qui sont susceptibles d'influencer l'action des prix, créant ainsi des opportunités de négociation viables.

🔹 Actualités financières. Mitrade couvre les développements récents sur les marchés financiers grâce à son filtrage intuitif des actualités. Les traders peuvent l'utiliser pour s'informer des opportunités de trading et des configurations en cours.

🔹 Signaux de trading. Les clients de Mitrade reçoivent également des signaux de trading directement sur la plateforme et l'application mobile. Chaque signal comprend une configuration technique (niveau d'entrée viable, niveau de prise de profit, niveau de stop-loss, etc.)

Recherche Mitrade : Mes principales conclusions

Le contenu de la recherche de Mitrade s'appuie fortement sur l'analyse technique, informant les traders des avantages potentiels d'une opportunité de trading donnée. J'ai particulièrement apprécié que le contenu de la recherche soit disponible directement sur la plateforme et l'application.

La seule chose qui manque est un recours plus important à l'analyse fondamentale et à la psychologie du trading.

Éducation

Le broker a téléchargé plus de 30 vidéos éducatives sur sa chaîne YouTube, couvrant des sujets tels que le développement de stratégies de trading, la gestion des risques et les connaissances de base en matière de trading pour les débutants. Les traders peuvent également accéder à des cours gratuits de courte durée sur les principes fondamentaux du trading et les types d'actifs via la Mitrade Academy sur le site web du broker.

Toutefois, l'analyse fondamentale et la psychologie du trading ne font l'objet d'aucune attention.

Mitrade est-il fait pour vous ?

Lors de l'examen d'un broker, nous évaluons sa capacité à mettre en œuvre diverses stratégies de trading. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des caractéristiques et des outils nécessaires à l'exécution de stratégies spécifiques. Ci-dessous, j'ai évalué les performances de Mitrade pour chaque catégorie :

Trading occasionnel - Correspondance parfaite

Mitrade est réglementé et peut être considéré comme fiable. Il offre des frais supérieurs à la moyenne du secteur, une plateforme sophistiquée mais pas difficile à apprendre, et un contenu de recherche pénétrant, ce qui fait de ce broker un excellent choix pour les traders occasionnels.

Swing Trading - Un choix acceptable

Mitrade propose une variété de classes d'actifs adaptées au swing trading. De plus, le broker fournit une plateforme riche en fonctionnalités avec plus de 150 outils analytiques et configurations de graphiques pour un examen complexe de l'action des prix.

Day Trading - Choix acceptable

Avec ses graphiques alimentés par TradingView et plus de 150 outils analytiques et configurations graphiques, la plateforme Mitrade offre aux day traders un aperçu des opportunités de trading à court terme. Le broker propose le trading sans commission et des spreads flottants à partir de 0,5 pips.

Trading de nouvelles - un choix acceptable

Bien que Mitrade n'affiche pas de données sur la vitesse d'exécution moyenne sur sa plateforme, le courtier fournit un contenu de recherche solide, des frais compétitifs et une plateforme riche en fonctionnalités, ce qui en fait une bonne option pour le trading de nouvelles.

Social et Copy Trading - Non recommandé

Mitrade ne prend pas en charge les fonctions de copy trading.

Scalping - Non recommandé

Bien que Mitrade ait mis en place une « politique de meilleure exécution », son site Web n'indique pas les vitesses d'exécution moyennes du broker. Cela signifie qu'il est impossible d'évaluer le risque de slippage négatif.

Trading automatisé - non recommandé

La plateforme de Mitrade ne prend pas en charge les Expert Advisors (EA) et le courtier ne propose pas d'hébergement sur serveur privé virtuel (VPS) pour le trading à faible latence.

Investissement - Non recommandé

L'offre d'instruments du broker est entièrement constituée de contrats de différence (CFD), qui conviennent au trading spéculatif mais pas à l'investissement.

Conclusion

Fondé en 2011, Mitrade est un broker australien en devises et en CFD qui exploite quatre entités et est réglementé dans le monde entier. Mes recherches ont montré que Mitrade adhère aux exigences réglementaires les plus strictes du secteur.

Le broker propose plus de 400 instruments négociables, dispose d'une plateforme propriétaire conviviale alimentée par TradingView et offre des frais compétitifs, ce qui en fait un excellent choix pour le trading occasionnel.

Parmi les inconvénients que j'ai relevés, on peut citer un contenu éducatif assez limité sur le site web de l'entité européenne et l'absence d'assistance téléphonique.

Cependant, bien que Mitrade soit autorisé à exercer en Europe via sa licence délivrée par la CySEC, il n'est pas enregistré auprès de la Banque de France (registre REGAFI). Pour cette raison, je ne recommande pas ce broker aux traders résidant en France.

FAQ