Avis Deriv - La réglementation de ce broker est-elle suffisante ?

Fondé en 1999, Deriv est un broker qui propose des services de trading sur divers instruments financiers, notamment les options, les contrats sur différence (CFD), le forex, les indices boursiers, les matières premières, les cryptomonnaies, et des indices synthétiques exclusifs..

Deriv impressionne par sa sélection de plateformes de trading et ses frais de trading très bas. J'ai notamment constaté que le spread sur le pétrole brut de Deriv est l'un des plus bas du secteur. Le broker propose également des comptes de trading assez diversifiés et abordables.

En revanche, l'étendue du contenu éducatif et de recherche de Deriv est assez limitée. L'assistance à la clientèle peut également être améliorée.

📜 Historique de Deriv

• 1999 : L'entreprise mère de Deriv, Regent Markets Group, est fondée. Elle vise à rendre le trading accessible à tous.

• 2000 : Lancement de BetOnMarkets.com, l'un des premiers sites de trading en ligne d'options binaires.

• 2013 : BetOnMarkets devient Binary.com, avec une interface et des outils plus avancés.

• 2019 : Pour marquer un tournant stratégique, Binary.com évolue vers Deriv.com, avec une marque modernisée et des plateformes plus puissantes.

• Aujourd'hui : Deriv compte plus de 2,5 millions d'utilisateurs, est présent dans plus de 100 pays, et emploie des centaines de personnes à travers le monde.

Réglementation et confiance

C'est ce que j'ai découvert à propos de plusieurs entités opérant sous le nom commercial Deriv :

• Deriv Investments (Europe) Ltd est autorisé et réglementé par l'Autorité des services financiers de Malte (MFSA). Nous considérons la MFSA comme un régulateur de niveau jaune.

• Deriv (SVG) LLC est enregistré à Saint-Vincent-et-les-Grenadines. Il n'est pas réglementé, mais il est membre de la Financial Commission, une organisation internationale indépendante chargée de résoudre les litiges dans le secteur des services financiers.

• Deriv (BVI) Ltd est autorisé et réglementé par la British Virgin Islands Financial Services Commission (FSC) sous le numéro de licence SIBA/L/18/1114. Nous considérons la FSC comme un régulateur de niveau rouge.

• Deriv (FX) Ltd est autorisé et réglementé par la Labuan Financial Services Authority (LFSA) sous le numéro de licence MB/18/0024. Nous considérons la LFSA comme un régulateur de niveau rouge.

• Deriv (V) Ltd est agréé et réglementé par la Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) sous le numéro de licence 14556. Nous considérons la VFSC comme un régulateur de niveau rouge.

Stabilité et transparence

J'ai parcouru les documents juridiques de Deriv et j'ai trouvé toutes les informations pertinentes assez accessibles et faciles à comprendre. Cependant, le broker n'indique pas le taux de commission pour son compte Raw Spread sur son site web.

Alternatives à Deriv (Notre recommandation)

Frais de trading

Spreads de Deriv

J'ai testé les spreads de Deriv à l'ouverture de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Ventilé par classe d'actifs et comparé à la moyenne du secteur, Deriv applique des spreads faibles sur les paires de devises et les matières premières, des spreads faibles à moyens sur les indices, des spreads moyens à élevés sur les CFD d'actions, et des spreads élevés sur les crypto-monnaies. Sur la base de mes tests, j'ai conclu que Deriv est l'une des meilleures options pour le trading du pétrole brut au comptant.

Swaps de Deriv

Une commission de swap est le coût supporté par un trader pour maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

Mes tests indiquent que Deriv facture des swaps moyens. Cela convient pour le trading à long terme.

Autres frais

Les comptes dormants de Deriv qui sont inactifs depuis plus de 12 mois sont soumis à des frais d'inactivité mensuels de 25 $. Ces frais sont appliqués jusqu'à ce que l'activité reprenne ou que le solde du compte tombe à zéro.

Le broker ne facture pas de frais de gestion pour les dépôts ou les retraits, mais des frais bancaires de tiers peuvent s'appliquer.

Les frais de Deriv sont-ils compétitifs ?

À l'exception des cryptomonnaies et de certains instruments CFD sur actions, les frais de trading de Deriv sont très favorables. La combinaison de commissions nulles et de spreads supérieurs à la moyenne de l'industrie sur des instruments de différentes classes d'actifs est tout à fait compétitive. De plus, les dépôts et les retraits sur Deriv sont gratuits.

Plateformes et outils

Plateforme Deriv X

Dans cet article, j'ai testé la plateforme de trading Deriv X, qui propose de nombreux outils essentiels, tels que le trading en un clic, une option de réglage des alarmes et un outil de profondeur de marché. Ces outils permettent aux traders d'examiner les différentes évolutions du marché sous différents angles et d'exploiter les opportunités de trading sous-jacentes de multiples façons.

Un autre grand avantage de la plateforme Deriv X est qu'elle dispose d'un journal de trading intégré, qui aide les traders à suivre leurs performances au fil du temps et à apprendre de leurs erreurs. La plateforme propose également des analyses techniques automatisées qui aident les traders à comprendre les configurations en cours.

Deriv X prend en charge l'analyse technique avancée grâce à ses graphiques fluides, à l'exécution facile des ordres, au copy trading et au trading automatisé. Il dispose également d'une application mobile facile à utiliser.

Facilité d'utilisation générale

La présentation de Deriv X peut sembler quelque peu envahissante au premier abord, mais elle suit en fait un schéma très familier.

Graphiques

L'écran des graphiques est sans doute la fonction la plus importante d'une plateforme. Il facilite l'analyse technique en fournissant une vue d'ensemble du comportement des prix. Les spécialistes des graphiques utilisent de nombreux outils d'analyse et de nombreuses possibilités de configuration des graphiques pour les examiner sous différents angles. D'après mon expérience, l'aspect le plus important d'un graphique est la facilité avec laquelle il est possible d'échelonner l'action des prix vers le haut et vers le bas.

J'ai décomposé les outils analytiques disponibles et les configurations graphiques TradingView sur Deriv X ci-dessous :

🔹 97 indicateurs techniques. La plateforme prend en charge les indicateurs basés sur les tendances, les indicateurs basés sur les volumes, les oscillateurs, etc. Ceux-ci peuvent être appliqués pour étudier le comportement de l'action des prix et déterminer le sentiment sous-jacent du marché. En général, les indicateurs techniques sont utilisés pour évaluer la direction que le marché est susceptible de prendre.

🔹 14 outils de dessin. Les outils de dessin, tels que les niveaux de retracement de Fibonacci et les vagues d'Elliott, sont utilisés pour étudier les modèles de prix reproductibles. En outre, ils peuvent être utilisés pour déterminer les principaux niveaux de support et de résistance, ainsi que les niveaux potentiels de rupture ou d'effondrement.

🔹 9 périodes de temps. Deriv X permet l'analyse multi-cadres du comportement de l'action des prix. Plus le nombre d'échéances est élevé, plus il est possible d'effectuer des analyses complexes à court et à long terme.

🔹 9 types de graphiques. L'action des prix peut être représentée sous la forme d'une ligne, de barres ou de chandeliers. Cette diversité permet aux traders d'examiner les opportunités de trading potentielles sous différents angles.

Ordres

J'ai décomposé les types d'ordres disponibles sur la plateforme Deriv X ci-dessous :

🔹 Ordres au marché. Les ordres de marché sont utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix possible. S'ils sont déclenchés, ils garantissent le remplissage du volume, bien qu'il puisse y avoir un écart entre le prix demandé et le prix auquel l'ordre est rempli.

🔹 Ordres à cours limité. Contrairement aux ordres au marché, les ordres à cours limité garantissent une exécution au prix exact. Toutefois, un ordre à cours limité ne sera pas exécuté si le cours n'atteint pas le prix d'exécution prédéterminé.

🔹 Ordres stop. Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne effectivement et déclenche l'ordre stop, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

Plate-forme Deriv X : Mes principales conclusions

Tester les différentes fonctionnalités de Deriv X a été un jeu d'enfant. La plateforme se distingue par son assortiment impressionnant de 97 indicateurs techniques, un journal de trading intégré et de multiples analyses techniques. Bien que la plateforme puisse effrayer les traders moins expérimentés au premier abord, il est facile de s'y habituer grâce à sa courbe d'apprentissage aisée.

Le modèle d'exécution de Deriv

En ce qui concerne le trading des CFD, Deriv offre une exécution instantanée au prix du marché. Le broker fonctionne sans bureau de trading (NDD). En plus des contrats CFD, les clients de Deriv peuvent également investir avec des options vanilles ou négocier sur ses contrats multiplicateurs uniques.

Application de trading Deriv MT5

La version mobile de Deriv MT5 permet un accès rapide et facile au marché en déplacement. Elle est très utile pour ouvrir, clôturer et ajuster les positions ouvertes.

Le marché est en constante évolution, marqué par des hausses et des baisses périodiques de la volatilité. C'est pourquoi il est essentiel de se tenir au courant des derniers développements du marché, une tâche qui est simplifiée par la version mobile de l'application MT5.

Vous pouvez également utiliser l'application pour placer des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres stop, ainsi que pour ajuster l'exposition de vos transactions ouvertes.

L'application MT5 : Mes principales conclusions

L'application mobile de Deriv MT5 souffre du même problème sous-jacent que les autres applications mobiles. Il est extrêmement difficile d'analyser le comportement de l'action des prix sur des appareils à faible résolution. C'est pourquoi je recommande d'utiliser l'application mobile uniquement pour surveiller l'évolution de vos positions ouvertes et apporter des modifications si nécessaire.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, Deriv propose un nombre élevé de matières premières, d'indices et de crypto-monnaies, un nombre moyen de paires de devises et un faible nombre de CFDs sur actions.

Detiv Instruments : Mes principales conclusions

J'ai trouvé l'offre d'instruments de Deriv assez diversifiée. Le broker propose des titres à faible risque, tels que les ETF, et des actifs à haut rendement/risque, tels que les cryptomonnaies, qui offrent aux traders la possibilité de diversifier leur exposition au marché.

J'ai également apprécié la disponibilité des CFD et des contrats d'options. Deriv doit être félicité pour avoir créé des types de contrats assez uniques, tels que ses multiplicateurs.

Support client

J'ai effectué mon par chat en direct. Avant de me connecter à un agent, j'ai dû naviguer dans un chatbot, qui est incorporé pour les questions générales concernant le service de Deriv.

J'ai apprécié le fait que vous puissiez choisir d'utiliser la fonction de chat en direct de Deriv ou de vous connecter via WhatsApp. En outre, vous pouvez choisir votre langue préférée et voir si un agent est actuellement disponible.

L'agent était poli et semblait généralement intéressé par la réponse à ma question plutôt complexe concernant les protections des clients de Deriv. Il m'a renvoyé à toutes les sources d'information et à tous les documents pertinents, mais n'a finalement pas été en mesure de me donner une réponse directe. Néanmoins, il n'a eu aucun problème à répondre à des questions plus simples.

Langues disponibles : Anglais, espagnol, portugais, russe, arabe, français, hindi, vietnamien et bahasa (Indonésie).

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions de trading

* Deriv Trader, Deriv Bot, Smart Trader, Deriv GO et cTrader

Deriv propose à la fois des transactions sans commission et des spreads bruts, en fonction du type de compte sélectionné. Il dispose également de comptes adaptés au trading d'options et de multiplicateurs. Le broker exige un dépôt minimum extrêmement bas, ce qui rend ses comptes très accessibles.

Comptes de démonstration

Deriv met à disposition un compte de démonstration permettant aux traders d'explorer ses services tout en testant et en améliorant leurs stratégies de manière sécurisée. Étant donné que les marchés financiers évoluent en permanence, il est crucial de s'exercer dans un cadre sans risque. Ce compte peut être ouvert parallèlement à un compte CFD réel.

Compte sans swap

Deriv propose également un compte sans swap, conforme aux principes de la finance islamique, notamment à la loi Shariah.

Qu'est-ce que l'effet de levier en trading de CFD ?

L'effet de levier permet aux traders d'accroître leur exposition au marché sans avoir à investir la totalité du capital nécessaire. En d'autres termes, Deriv offre la possibilité d'ouvrir des positions plus importantes en prêtant une partie des fonds nécessaires. Cela peut amplifier les gains sur des positions profitables, mais également augmenter les pertes en cas de mouvements défavorables.

Effet de levier maximal selon les classes d'actifs

Le tableau ci-dessous présente les niveaux d'effet de levier maximum que Deriv propose pour divers instruments financiers, répartis par classe d'actifs :

Recherche

Les articles d'étude de marché de Deriv offrent aux traders un large aperçu des développements actuels du marché, couvrant des secteurs entiers ou des configurations spécifiques sur des instruments particuliers. Bien que j'apprécie l'étendue de ce contenu, je m'attendais à davantage de tableaux et de graphiques pour aider les lecteurs à mieux comprendre l'information.

La plateforme Deriv X propose des analyses techniques qui mettent en contexte le sentiment sous-jacent du marché pour un instrument donné, en examinant généralement l'action du prix à l'aide de divers indicateurs techniques. Bien que ce contenu soit très informatif, il ne fournit pas de signaux de trading exploitables.

Recherche sur les produits dérivés : Mes principales conclusions

Mon plus gros problème avec le contenu de la recherche de Deriv est qu'il manque de nuance et de diversité. Un bon exemple est l'absence d'un calendrier économique, ce qui est extrêmement rare. Les traders sont limités dans leurs choix et ne peuvent pas compter uniquement sur les documents internes du broker pour se faire une idée précise du comportement du marché.

Éducation

Deriv a développé un livre électronique très instructif qui couvre des sujets relatifs au trading du forex, des CFD sur actions, des indices, des instruments synthétiques, et la façon de lire les différents modèles de graphiques. Le livre est disponible en anglais, espagnol, portugais, français et vietnamien.

Le broker publie également des articles informatifs dans la section blog de son site web. Le contenu est principalement axé sur l'élaboration de stratégies et la compréhension du fonctionnement des marchés financiers. Toutefois, ces articles sont placés à côté des articles de recherche, et il peut être difficile pour les traders moins expérimentés de les différencier.

Deriv peut grandement améliorer la qualité de son contenu éducatif s'il le rend plus structuré et plus rationnel.

Deriv est-il fait pour vous ?

Lors de l'examen d'un broker, nous évaluons son adéquation à la mise en œuvre de diverses stratégies de trading. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires à l'exécution de stratégies spécifiques. Ci-dessous, j'ai évalué les performances de Deriv pour chaque catégorie :

Trading occasionnel : Choix acceptable

Un dépôt minimum de 5 $ et des spreads à partir de 0,5 pips sur le compte Standard sans commission rendent Deriv très abordable. La seule chose qui empêche le broker d'obtenir une meilleure note est son contenu éducatif et de recherche limité.

Trading social et copy trading : Une combinaison parfaite

Outre ses frais avantageux, Deriv intègre la plateforme MT5, qui dispose d'une interface spéciale permettant aux adeptes et aux fournisseurs de stratégies d'interagir entre eux.

Swing Trading : Une adéquation parfaite

Les plateformes Deriv MT5 et Deriv Trader offrent une vue d'ensemble de l'action des prix, et les swaps moyens de Deriv sont bien adaptés aux stratégies de trading à plus long terme comme le swing trading. En outre, le broker propose des instruments plus sophistiqués que les CFD, tels que les options, qui conviennent mieux au trading à long terme.

Day Trading : Un choix acceptable

Deriv MetaTrader 5 et Deriv Trader sont tous adaptés à l'examen de l'action des prix intrajournaliers. Le broker dispose également d'une sélection assez variée d'instruments négociables. Le seul inconvénient est l'insuffisance des études de marché.

Scalping : Un choix acceptable

La plateforme Deriv offre une analyse multi-cadres temporels, un trading en un clic et une automatisation des transactions, ce qui aide les scalpeurs. Cependant, le broker ne fournit pas d'hébergement sur serveur privé virtuel (VPS) pour le trading à faible latence.

Trading de nouvelles : Déconseillé

Le contenu de la recherche de Deriv est actuellement limité, et sa vitesse d'exécution pendant les périodes de forte volatilité du marché n'est pas précisée. Toutefois, le broker prévoit d'améliorer son offre en introduisant un calendrier économique sur son site web.

Trading automatisé : Une adéquation parfaite

Si Deriv ne propose pas d'hébergement VPS, il fournit des solutions API à ceux qui s'intéressent à l'automatisation du trading. En outre, toutes ses plateformes disposent de testeurs de stratégies et de créateurs de stratégies afin que les traders puissent concevoir des algorithmes complets.

Investir : Non recommandé

Deriv ne propose pas d'actions réelles.

Qu'est-ce qui distingue Deriv ?

Deriv se distingue à plusieurs égards. Tout d'abord, il permet aux traders d'avoir des comptes libellés en crypto-monnaies (Bitcoin, Tether, Ethereum, Litecoin), ce qui élimine les frais de conversion pour les traders de crypto-monnaies lorsqu'ils ouvrent des positions sur les mêmes instruments.

Le broker propose également des indices dérivés, permettant le trading sur des prix d'actifs issus de marchés réels ou simulés. Les traders peuvent gérer l'exposition au marché en sélectionnant un niveau de volatilité approprié, avec des indices synthétiques, des indices FX et des indices de panier aidant à naviguer dans la volatilité du marché.

Enfin, Deriv propose des multiplicateurs, des types de contrats spéciaux qui combinent les meilleurs aspects du trading de CFD et d'options.

Conclusion

Fondée en 1999, Deriv offre à ses clients un choix d'instruments de change et de CFD, d'options et de multiplicateurs assez rares.

Deriv propose un dépôt minimum de 5 $ et des frais de trading très abordables, son spread sur le pétrole brut étant l'un des plus bas de l'industrie. Deriv impressionne également par l'étendue de sa plateforme, qui comprend cinq stations de trading propriétaires ainsi que MetaTrader 5 et cTrader.

En revanche, l'étendue de la recherche et du contenu éducatif de Deriv est assez limitée et la société ne dispose pas d'une assistance téléphonique.

Malgré ses atouts technologiques et tarifaires, nous ne recommandons pas ce broker. En effet, Deriv ne bénéficie d'aucune réglementation de niveau vert. Il opère via cinq entités enregistrées dans différentes juridictions, mais seule la MFSA (régulation de niveau jaune) offre un certain degré de protection. Ce cadre réglementaire reste insuffisant à nos yeux pour garantir une sécurité optimale des fonds des clients.

FAQ