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#1 30-01-2025 23:54:39

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XTB prévoit un ralentissement des revenus et des bénéfices au T4 2024


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Après un solide troisième trimestre, le courtier polonais XTB (WSE:XTB) a publié ses résultats préliminaires pour le quatrième trimestre et l'ensemble de l'année 2024, indiquant un quatrième trimestre plus lent à la fois en termes de chiffre d'affaires et de résultat (également par rapport au quatrième trimestre 2023), bien que dans l'ensemble la société ait eu une année 2024 assez impressionnante.

Revenus et bénéfices de XTB en 2024

Les revenus de XTB pour le quatrième trimestre 2024 se sont élevés à 465 millions PLN (116 millions USD), soit une légère baisse de 1 % par rapport aux 118 millions USD du T3. Le bénéfice net a chuté de 6 % par rapport au trimestre précédent, pour atteindre 193 millions de PLN (48 millions de dollars), contre 51 millions de dollars au troisième trimestre. Pour l'ensemble de l'année 2024, les revenus de XTB se sont élevés à 1 873 millions de PLN (468 millions de dollars), et le bénéfice net à 859 millions de PLN (215 millions de dollars) - des améliorations dans les deux mesures par rapport à 2023.

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Volumes de trading en 2024

Les volumes de trading de XTB ont atteint en moyenne 242 milliards de dollars par mois au quatrième trimestre 2024, soit une hausse de 4 % par rapport aux 232 millions de dollars par mois au troisième trimestre 2024. La rentabilité de la société pour 1 million de dollars de volume de transactions au 4ème trimestre est cependant tombée à 157, contre 174 au 3ème trimestre. Pour l'ensemble de l'année 2024, XTB a enregistré en moyenne 219 milliards de dollars de volumes de transactions mensuelles avec ses clients.

Acquisition de clients en 2024

XTB a déclaré qu'il disposait d'une base de clients et d'un nombre de clients actifs en constante augmentation. En 2024, le groupe a atteint un nouveau record dans ce domaine, en acquérant 498 438 nouveaux clients contre 311 971 un an plus tôt, soit une augmentation de 59,8 %. Tout comme le nombre de nouveaux clients, le nombre de clients actifs a également atteint un record, passant de 408 528 à 658 520, soit une hausse de 61,2 % en glissement annuel.

Classes d'actifs négociées en 2024

Si l'on examine la structure des revenus générés en termes de catégories d'instruments, on constate qu'en 2024, les CFD (contrats de différence) basés sur les matières premières ont ouvert la voie. Leur part des revenus au cours de la période considérée était de 48,0 % (2023 : 39,9 %). C'est la conséquence, entre autres, de la forte rentabilité des CFD basés sur les cotations de l'or, du gaz naturel et du cacao.

La deuxième classe d'actifs la plus rentable était les CFD basés sur les indices. Leur part dans la structure des revenus a atteint 33,3 %, contre 47,8 % l'année précédente. Cela s'explique par la forte rentabilité des opérations sur CFDs basés sur l'indice US 100, l'indice allemand DAX (DE40) ou l'indice US 500.

Les revenus des instruments CFD basés sur les devises ont représenté 14,6 % du total des revenus, contre 10,1 % l'année précédente. Les instruments financiers les plus rentables dans cette catégorie ont été les CFD basés sur la crypto-monnaie bitcoin et la paire de devises USDJPY.

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Dépenses de XTB en 2024

En 2024, les dépenses d'exploitation se sont élevées à 883,5 millions de PLN, soit 189,3 millions de PLN de plus qu'au cours de la même période de l'année précédente (2023 : 694,2 millions de PLN). Les changements les plus importants concernent

  • Les coûts de marketing, une augmentation de 78,2 millions de PLN, principalement due à l'augmentation des dépenses pour les campagnes de marketing en ligne ;

  • Les salaires et les avantages sociaux, qui ont augmenté de 52,4 millions de PLN, principalement en raison de l'augmentation du nombre d'employés ;

  • Les coûts de commission, une augmentation de 35,5 millions de PLN, en raison de l'augmentation des montants payés aux prestataires de services de paiement par l'intermédiaire desquels les clients déposent leurs fonds sur des comptes de transaction ;

  • Les autres services externes, une augmentation de 14,7 millions de PLN, principalement due à l'augmentation des dépenses pour les systèmes informatiques et les licences (une augmentation de 12,5 millions de PLN en glissement annuel).

Sur une base trimestrielle, les dépenses d'exploitation ont augmenté de 56,1 millions de PLN, principalement en raison d'une augmentation de 42,6 millions de PLN des activités de marketing en ligne et hors ligne, suivie d'une augmentation de 5,2 millions de PLN des dépenses salariales et des coûts des avantages sociaux, résultant principalement d'une augmentation de l'emploi, ainsi que d'une augmentation de 3,9 millions de PLN des dépenses de commission résultant de l'augmentation des montants payés aux prestataires de services de paiement par l'intermédiaire desquels les clients déposent leurs fonds sur des comptes de transaction. Ces dépenses augmentent progressivement et les activités auxquelles la société les affecte sont étroitement liées à la mise en œuvre de ses objectifs stratégiques.

En raison du développement dynamique de XTB, le conseil d'administration estime que le total des dépenses d'exploitation en 2025 pourrait être jusqu'à environ 40% plus élevé que ce qui a été observé en 2024. La priorité du conseil d'administration est de continuer à accroître la base de clients et à développer la marque mondiale. En conséquence des activités mises en œuvre, les dépenses de marketing pourraient augmenter d'environ 80 % par rapport à l'année dernière, tout en supposant que le coût moyen d'acquisition d'un client devrait être comparable à ce qui a été observé en 2023 - 2024.

Les projets de XTB pour 2025

En 2025, XTB a déclaré vouloir poursuivre sa stratégie de construction d'une application d'investissement universelle avec une offre pour chaque investisseur qui souhaite gérer efficacement ses fonds, à la fois à court et à long terme. La société prévoit d'introduire des produits de retraite et d'investissement à long terme - tels qu'un compte IKZE en Pologne et un compte PEA en France qui permet d'investir dans des actions européennes et des ETF dans le cadre d'un abri fiscal.

XTB continuera à développer le service eWallet, qui offre un accès instantané aux fonds, combinant les investissements avec des paiements pratiques. La société prévoit non seulement de lancer ce service sur d'autres marchés européens, mais aussi d'ajouter systématiquement davantage de devises et de facilités pour les investisseurs utilisant la carte (notamment les paiements instantanés, la classification des transactions et les facilités de voyage telles que l'accès aux salons VIP dans les aéroports).

La société considère également qu'il est possible de développer davantage le segment des investisseurs actifs. XTB procède actuellement à des analyses préliminaires et à des travaux préparatoires en vue de l'introduction d'options. La société a également l'intention d'offrir aux investisseurs la possibilité de négocier des crypto-monnaies. En prévision de la promulgation d'une loi adaptant la réglementation polonaise au règlement MiCA, XTB travaille à l'élaboration des documents juridiques nécessaires et à l'introduction de changements technologiques dans l'application et la plateforme XTB qui permettront d'ajouter des crypto-actifs à l'offre.

Le conseil d'administration de XTB a publié la déclaration suivante concernant les résultats de la société pour 2024 :

« En 2024, XTB a mis en œuvre avec succès les objectifs de sa stratégie, en s'efforçant d'élargir constamment sa base de clients. Les trimestres suivants ont montré l'efficacité des activités mises en œuvre, qui ont permis d'acquérir un nombre record de près de 500 000 nouveaux clients au cours de l'année considérée, soit une augmentation de 59,8 % par rapport à l'année précédente. Dans le même temps, le nombre de clients actifs a augmenté de 61,2 % en glissement annuel, passant de 408,5 mille à 658,5 mille».

« En construisant sa croissance opérationnelle, XTB a habilement tiré parti des tendances continues de l'intérêt pour les instruments financiers et les investissements alternatifs tels que les actions, les obligations et les crypto-monnaies sur les marchés mondiaux, qui ont été associés à des taux d'intérêt bas dans de nombreux pays et à une inflation élevée persistante. En utilisant son potentiel, la société s'est engagée à populariser la culture financière et a exploité de manière experte la mégatendance liée à l'utilisation des applications mobiles, en créant et en fournissant à ses clients un outil d'investissement moderne qui permet de gérer facilement un portefeuille, de suivre les marchés financiers et d'effectuer des transactions en temps réel. Tout cela a contribué aux résultats financiers et opérationnels records successifs de XTB ».

D'autres faits marquants des résultats de XTB pour 2024 sont présentés ci-dessous.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

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