L'importance des marchés financiers et de l'économie mondiale

Climax · 05-03-2023 15:12:35

L'importance des marchés financiers pour les investisseurs, les traders et l'économie mondiale

Si quelqu'un mentionne les marchés financiers, nous n'avons pas besoin de nous tourner vers Wikipedia pour savoir à quoi il fait référence. Toutefois, lorsque vous prenez la décision d'approfondir vos connaissances en matière d'investissements et de trading, il est nécessaire d'aller un peu plus loin. Les différents types de marchés financiers sont d'une importance capitale pour le fonctionnement de l'économie capitaliste, le développement et la disponibilité des titres.

Derrière ces marchés et leur fonctionnement se cache tout un processus qui vous parvient lorsque vous faites vos courses dans les rayons d'un supermarché ou lorsque vous achetez un nouveau vêtement. Les différents types de marchés financiers sont étroitement liés les uns aux autres. Ainsi, si vous choisissez l'un de ces marchés pour négocier en tant que trader, vous devez savoir que les autres espaces auront un impact sur celui que vous avez choisi. Il existe une certaine logique dans leur fonctionnement. Par exemple, si le marché obligataire monte, le marché boursier est susceptible de baisser. Il n'y a pas un nombre infini d'investisseurs et de traders et ils passent d'un marché à l'autre comme bon leur semble.

Que sont les marchés financiers ?

Lorsque nous parlons de marchés financiers, nous faisons référence aux différents espaces où les titres sont échangés. Les investisseurs et les traders, les grandes et petites institutions financières achètent et vendent des actifs, des instruments financiers tels que des actions, des devises, des obligations ou des matières premières.

L'avènement d'Internet a facilité l'entrée de millions d'investisseurs individuels qui, aujourd'hui, peuvent négocier sur les différents types de marchés financiers depuis un ordinateur de bureau. Et même à partir d'un appareil mobile.

Les marchés financiers peuvent être centralisés ou décentralisés. Les marchés de crypto-monnaies sont des exemples d'espaces décentralisés. En revanche, les actions sont des actifs qui sont négociés sur des marchés centralisés.

Les prix des actifs négociés sur les marchés sont généralement déterminés par l'offre et la demande. Les prix ont tendance à augmenter si la demande dépasse l'offre. Inversement, si l'offre dépasse la demande, les prix baissent.

Cette interaction entre l'offre et la demande peut signifier qu'un actif ne reflète pas sa valeur intrinsèque ou potentielle.

Parmi les différents types de marchés financiers, certains sont de petite taille et leur activité est limitée. D'autres, comme le marché des changes, sont de grande taille. Ils sont très actifs sur une base quotidienne et ont une portée mondiale.

Les participants aux marchés financiers comprennent de grandes institutions financières, des banques, des entreprises manufacturières, des investisseurs individuels et des négociants. Certains le font avec l'intention de réaliser des gains à long terme par l'appréciation des actifs. D'autres spéculent sur les variations de prix à court terme, en achetant et en vendant des actifs et en cherchant à tirer profit de ces variations de prix.

Les différents types de marchés financiers

Il existe différents types de marchés financiers dans le monde. Cette segmentation correspond aux actifs, titres et instruments financiers qui sont négociés sur chacun d'eux. Avant d'entrer dans le monde du trading, il est important de savoir quels actifs sont négociés sur chaque marché. Quel est le niveau d'activité et les profits potentiels que nous pouvons réaliser si nous faisons bien les choses.

Tous les marchés ont une dose d'imprévisibilité. Ils sont sujets à des changements surprenants dus à une variété de facteurs. C'est pourquoi investir sur les marchés financiers implique une prise de risque. Lorsque nous faisons référence au risque, nous parlons de la possibilité de subir des pertes sur nos transactions. Si nous achetons, par exemple, des actions d'une entreprise parce que nous pensons que le prix va augmenter et que le prix baisse, nous allons subir une perte.

Examinons maintenant quelques-uns des principaux types de marchés financiers dans le monde.

Les marchés boursiers

Beaucoup d'entre nous, lorsqu'ils entendent parler de marchés financiers, pensent immédiatement au marché boursier.

Sur les marchés boursiers, les participants achètent et vendent des actions de différentes sociétés. Lorsqu'une société inscrit ses actions à la bourse, on dit qu'elle est publique. Là, des traders anonymes peuvent acheter et vendre les actions.

Les entreprises s'inscrivent en bourse dans l'intention de lever des capitaux pour financer leurs activités. La première vente d'actions d'une société est appelée introduction en bourse (IPO). Dans ce cas, les grandes institutions financières achètent ces actions sur le marché primaire. Elles les proposent ensuite à la vente sur le marché secondaire. Le New York Stock Exchange (NYSE) est un exemple de marché secondaire. À partir de ce moment, tous les types d'investisseurs ont accès aux actions de l'entreprise.

Un marché ou un actif est dit liquide lorsqu'il y a toujours des participants prêts à acheter ou à vendre ces actions. Les principaux marchés boursiers du monde sont très liquides, bien que certaines actions soient plus liquides que d'autres.

Toutes les transactions sur les marchés boursiers se font par l'intermédiaire de courtiers en valeurs mobilières. Ils sont les intermédiaires entre les investisseurs ou les négociants et le marché. Vous ne pouvez pas vous rendre directement à la Bourse de New York pour acheter ou vendre des actions. Vous devez d'abord ouvrir un compte auprès d'un courtier pour commencer à négocier.

Courtiers pour investir en bourse

Investir comporte des risques de perte

Marchés de gré à gré (OTC)

Il s'agit d'un type de marché financier décentralisé. Il ne dispose pas d'un emplacement physique comme la Bourse de New York et toutes les transactions sont effectuées par voie électronique.

Sur les marchés de gré à gré, les participants négocient des titres directement et sans l'intervention de courtiers. Ce sont des marchés financiers moins réglementés et le respect des accords est basé sur la "confiance".

Sur les marchés de gré à gré, différents types d'actifs sont négociés, y compris des actions de petites entreprises. Toutefois, il est important de préciser que la plupart des échanges d'actions ont lieu sur des marchés réglementés. Certains produits dérivés ont des volumes d'échange importants sur les marchés de gré à gré. De nombreux contrats à terme sur matières premières font l'objet de contrats privés.

À présent, vous pouvez imaginer que de meilleurs prix peuvent être obtenus sur ces marchés financiers. C'est pourquoi les traders y ont recours. L'inconvénient est que, comme il y a moins de réglementations, les risques de défaillance de l'une des parties sont plus élevés.

Les marchés obligataires financiers

Les investisseurs peuvent y acheter et vendre différents titres de créance ou obligations. Il s'agit d'instruments émis par des entreprises et différents organismes gouvernementaux pour financer des projets spécifiques.

Les investisseurs prêtent de l'argent aux entreprises ou aux gouvernements pour une période de temps définie. Les obligations sont assorties d'un taux d'intérêt en guise de "récompense" pour le prêt de ce capital. À l'échéance, l'emprunteur rembourse le capital obtenu du prêteur.

Les obligations du Trésor américain sont un exemple de ces instruments. Il peut s'agir de titres à court, moyen ou long terme.

Les niveaux des taux d'intérêt qui sont fixés pour ces titres varient en fonction de différents facteurs. Le niveau du taux de référence fixé par la banque centrale. La cote de crédit de l'emprunteur. Les entreprises ou les gouvernements dont la notation est faible sont obligés d'offrir de meilleurs taux d'intérêt pour attirer les investisseurs. Cela s'explique par le fait que les risques de défaillance sont plus élevés.

Les prêteurs (investisseurs) obtiennent les obligations ou les titres de créance directement auprès de l'émetteur. Toutefois, ils peuvent ensuite les négocier sur le marché secondaire. Là, d'autres investisseurs achètent et vendent des obligations.

Il s'agit de l'un des types de marchés financiers les plus actifs. Si les émetteurs ont une bonne cote de crédit, ce sont des investissements assez sûrs.

De nombreux investisseurs sur le marché financier obligataire utilisent ces instruments pour équilibrer les risques d'autres marchés, comme le marché boursier.

Marchés dérivés

Vous avez probablement entendu parler des options, des contrats à terme ou des contrats futures. Ce sont des produits dérivés car leur prix dépend d'autres instruments financiers appelés actifs sous-jacents.

Il s'agit de contrats entre deux parties, dans lesquels elles conviennent d'acheter ou de vendre un actif, tel que des matières premières, à un prix et à une date d'échéance convenus à l'avance.

La plupart des contrats dérivés sont négociés sur des marchés réglementés et présentent des caractéristiques standard. Le CME Group gère les principaux marchés de produits dérivés aux États-Unis. Des centaines de milliers de contrats sont négociés quotidiennement sur ces marchés financiers.

Les produits dérivés n'ont pas de prix en soi, mais sont "dérivés" du comportement du prix de l'actif sous-jacent.

Certains contrats à terme sont également négociés sur des marchés de gré à gré. Là, les parties conviennent en privé des termes du contrat, en dehors des termes standardisés.

Marchés des changes

Le marché des changes, également connu sous le nom de Forex, est un lieu où les traders peuvent acheter et vendre des devises du monde entier.

Le marché du Forex est le marché le plus liquide au monde. Chaque jour, 6,6 trillions de dollars sont échangés. L'achat d'une devise implique nécessairement la vente d'une autre. C'est pourquoi le marché se négocie sous la forme de paires de devises. Un exemple est l'EUR/USD, la paire la plus négociée sur ce marché financier.

Ceux qui participent à ce marché le font avec différents objectifs en tête. Certaines entreprises achètent des devises d'autres pays pour faire face à des paiements d'importation ou à des transactions étrangères. D'autres spéculent sur les variations des taux de change des devises.

Le marché du Forex est décentralisé. Il s'agit d'un vaste réseau informatique qui relie les institutions financières et les courtiers en devises. Les banques centrales sont des acteurs clés du marché des changes.

Le marché des matières premières

Il s'agit d'un marché financier fondamental pour le développement de l'activité industrielle. Les producteurs et les consommateurs y échangent des produits de base. Parmi celles-ci, on peut citer le pétrole, les céréales et les oléagineux, les produits de l'élevage, les métaux précieux, les denrées alimentaires comme le café, le cacao et autres.

Un grand nombre de transactions sur le marché financier des matières premières s'effectuent au comptant. Les producteurs vendent leurs produits de base aux consommateurs en échange d'espèces.

Cependant, la plupart des transactions sur les produits de base ont lieu sur les marchés dérivés. Grâce aux contrats à terme, les industries garantissent l'approvisionnement en produits de base dans un certain délai et à un prix convenu à l'avance. Dans le même temps, les producteurs sécurisent le placement de leurs produits.

Le marché des crypto-monnaies

Lorsque le bitcoin est apparu, peu de gens imaginaient qu'il serait le signal de départ de la naissance de l'un des marchés financiers les plus importants d'aujourd'hui.

Aujourd'hui, des milliers de jetons et de crypto-monnaies sont échangés sur ce type de marché financier. Il s'agit d'un marché décentralisé, bien que les opérations soient effectuées par des maisons de change. Numériquement .

Les crypto-monnaies sont basées sur la technologie blockchain. En raison de son niveau de sécurité, cette technologie se répand dans d'autres domaines des opérations en ligne. Même les bourses de valeurs commencent à introduire cette technologie pour une plus grande sécurité des participants.

Cependant, les crypto-monnaies sont des actifs qui ne bénéficient pas de l'appui d'une banque centrale ou de bases de production. Le marché des crypto-monnaies est très volatile. Les risques pour les investisseurs et les traders sont élevés, même si les gains peuvent être importants.

Un risque supplémentaire est le piratage constant des différentes bourses. De nombreux investisseurs ont perdu d'importantes sommes d'argent à cause de ces événements criminels.

L'impact des crypto-monnaies sur les marchés financiers a atteint un tel degré qu'il est désormais possible de négocier ces monnaies sur les marchés dérivés. Les investisseurs et les traders peuvent conclure des contrats pour acheter et vendre des bitcoins, de l'Ethereum et d'autres actifs virtuels sous-jacents.

Réflexions finales sur les différents types de marchés financiers

Les différents types de marchés financiers jouent un rôle déterminant dans le fonctionnement de l'économie mondiale. Grâce à eux, l'argent, les produits et les services se déplacent pour maintenir et développer les conditions économiques.

Cependant, à l'occasion, la voracité des investisseurs et l'absence de réglementation adéquate provoquent des crises majeures. Des exemples de ces crises ont été le krach boursier de 1929 ou l'effondrement financier de 2008.

L'émergence d'Internet et du trading en ligne a ouvert les marchés financiers à des millions de participants individuels. Auparavant, la plupart des marchés étaient réservés aux grands traders, aux banques et aux grandes institutions financières.

Les métiers liés aux opérations financières se sont multipliés, créant des milliers de nouveaux emplois.

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