8 conseils pour investir dans les crypto-monnaies

Climax · 09-07-2023 18:14:06

8 conseils pour investir dans les crypto-monnaies et aucun d'entre eux n'est le bitcoin

L'idée d'investir dans les crypto-monnaies nous amène automatiquement au bitcoin. Bien sûr, c'est la première, la plus populaire et celle qui a la valeur de marché la plus élevée parmi les crypto-monnaies. Mais l'univers des monnaies virtuelles ne s'arrête pas au bitcoin. Il existe un large éventail de crypto-monnaies dans lesquelles nous pouvons investir si nous savons comment évoluer dans ce marché volatile.

Le bitcoin est sans aucun doute la crypto-monnaie la plus populaire sur le marché. Cependant, avec un prix actuel de 30 000 dollars l'unité, l'incertitude nous envahit et nous ne savons pas si nous sommes prêts à y investir.

Heureusement, si vous êtes attiré par la possibilité d'investir dans ces actifs, vous disposez d'une offre très variée d'actifs numériques. Dans cet article, nous vous proposons un résumé des 8 options de BTC pour investir sur le marché des crypto-monnaies.

Que faut-il savoir avant d'investir dans les crypto-monnaies ?

Les crypto-monnaies sont une création récente, popularisée ces dix dernières années. Il s'agit d'argent virtuel sous forme de devises. Elles sont appelées crypto car elles sont basées sur des systèmes cryptographiques. Il a fallu plusieurs années après leur apparition pour que le public commence à investir dans les crypto-monnaies.

La première et la plus populaire est le bitcoin. Il est apparu sur le radar du public en octobre 2009. À l'époque, 1 dollar permettait d'acheter 1 309 bitcoins. Aujourd'hui, son prix est de 30 000 dollars l'unité, pour atteindre un prix de 68 000 dollars en 2021. Ces chiffres montrent l'énorme croissance du marché des crypto-monnaies et la forte volatilité de ces actifs.

Derrière le bitcoin, un grand nombre de crypto-monnaies sont apparues, appelées altcoins. Elles sont considérées comme des monnaies alternatives au BTC. Il y a encore quelques années, investir dans les crypto-monnaies était synonyme de BTC.

Aujourd'hui, 26 114 monnaies virtuelles sont répertoriées sur le site CoinMarketCap, dont beaucoup sont plus stables et ont des objectifs de trading différents de ceux du BTC.

Investir dans les crypto-monnaies ou les tokens ?

La question est quelque peu délicate. Sous le parapluie des crypto-monnaies, il existe d'autres types de monnaies virtuelles ou d'alcoins appelés tokens. En fait, nous pouvons voir le prix en temps réel de chacun d'entre eux simplement en nous connectant à CoinMarketsCap ou à une autre plateforme d'échange de cryptomonnaies.

Est-il important de connaître la différence entre les cryptomonnaies et les tokens avant d'investir dans les cryptomonnaies ? Oui, car ces deux actifs ont des fonctions différentes. En outre, bien qu'ils soient inconnus, de nombreux tokens sont d'excellents instruments d'investissement.

Les tokens sont également couverts par la technologie blockchain. Cependant, ils ont une fonction différente de celle des crypto-monnaies en tant que monnaie de transaction.

Par exemple, les tokens sont émis dans le cadre d'Initial Coin Offerings (ICO) et les investisseurs reçoivent ces tokens en échange de leur participation au projet. Si ces actifs font partie de la valeur de l'entreprise, ils prennent une forme similaire à celle des actions.

Toutefois, les tokens et les crypto-monnaies sont échangés sur des bourses dédiées aux monnaies numériques.

Voyons maintenant quels actifs autres que le bitcoin peuvent être envisagés pour investir dans les crypto-monnaies.

Ethereum (ETH)

L'ETH est la deuxième monnaie la plus populaire sur le marché des crypto-monnaies. Les traders et les investisseurs prêtent attention à cette monnaie. Voyons pourquoi les traders en tiennent compte lorsqu'ils investissent dans les crypto-monnaies :

Ethereum est une plateforme open source décentralisée. Elle permet la création et l'exécution de contrats intelligents et d'applications décentralisées (dApps). Contrairement au bitcoin, qui a été créé principalement comme monnaie numérique, l'Ethereum est conçu pour être une plateforme plus polyvalente et plus flexible.

Principales caractéristiques d'Ethereum :

Contrats intelligents : Ethereum a introduit le concept de contrats intelligents. Il s'agit d'accords numériques auto-exécutoires basés sur des règles programmables. Ces contrats servent à faciliter les transactions, les échanges et les accords entre deux parties sans nécessiter d'intermédiaires.

Langage de programmation : Ethereum utilise un langage de programmation appelé Solidity, qui permet aux développeurs de créer des contrats intelligents et des dApps sur le réseau.

Token natif : la crypto-monnaie native d'Ethereum s'appelle l'Ether (ETH). En plus d'être une forme de paiement sur le réseau, elle est également utilisée pour payer les frais de transaction. Il est également utilisé pour payer les frais de transaction. L'ETH sert également à inciter les mineurs à sécuriser le réseau.

Évolutivité : l'ETH est confronté à des défis en termes de capacité à traiter efficacement un grand nombre de transactions. Toutefois, des améliorations, telles que la mise à jour Ethereum 2.0, sont mises en œuvre pour accroître l'évolutivité du réseau.

Niveau de stabilité : il est important de noter que le marché des crypto-monnaies est connu pour sa volatilité. Les prix des crypto-monnaies peuvent connaître des variations importantes en peu de temps. Cela dit, l'Ethereum s'est avéré être l'une des crypto-monnaies les plus stables et les plus largement adoptées par rapport à de nombreuses autres sur le marché.

Depuis juillet 2022 et sur une période d'un an, l'ETH a enregistré des performances positives. C'est un atout pour ceux qui souhaitent investir dans les crypto-monnaies.

Tether (USDT), une option pour investir dans des crypto-monnaies stables

Toutes les crypto-monnaies ne sont pas aussi volatiles que le bitcoin. Il existe une liste de tokens qui reposent sur la stabilité. C'est le cas du Tether (USDT) qui tente de maintenir sa parité avec le dollar américain.

Bien que certains analystes soient méfiants, les développeurs de l'USDT affirment détenir un dollar pour chaque crypto en circulation.

Principales caractéristiques de Tether (USDT) :

Stabilité des prix : l'objectif premier de Tether est de maintenir sa valeur liée à celle d'une monnaie fiduciaire, en l'occurrence le dollar américain. Pour ce faire, chaque token USDT est adossé à une réserve équivalente en dollars américains, appelée "réserve complète".

Adoption généralisée : le Tether est l'un des stablecoins les plus utilisés sur le marché des crypto-monnaies. Il est utilisé sur diverses bourses et plateformes de trading pour faciliter l'échange rapide et efficace de crypto-monnaies contre un stablecoin.

Règlement rapide : les transactions avec l'USDT peuvent être rapides et efficaces en raison de la nature des crypto-monnaies en général. Cela permet aux utilisateurs de transférer rapidement des fonds entre différents échanges ou d'effectuer des paiements en ligne avec une plus grande agilité.

Transparence limitée : bien que Tether affirme que chaque token est soutenu par une réserve de dollars américains, sa transparence a été remise en question par le passé. Cependant, Tether a mis en place des audits et cherche à accroître la confiance du marché en fournissant des rapports de transparence sur ses réserves.

Binance Coin (BNB)

Binance, l'une des plus grandes bourses au monde, possède sa propre crypto-monnaie et fonctionne selon les mêmes protocoles que sa plateforme. En d'autres termes, ils partagent la blockchain.

Principales caractéristiques de Binance Coin (BNB) :

Utilité sur la plateforme Binance : la BNB est principalement utilisée comme crypto-monnaie native sur la plateforme Binance. Les utilisateurs peuvent utiliser la BNB pour payer les frais de transaction sur la bourse, obtenir des réductions sur les frais de transaction et participer à des ventes de tokens et à d'autres activités sur la plateforme.

Brûlage régulier des tokens : Binance procède régulièrement à des brûlages de tokens BNB, ce qui signifie qu'une certaine quantité de BNB est retirée de la circulation et détruite. Ce processus de combustion permet de maintenir la rareté du BNB et d'augmenter potentiellement sa valeur.

Soutien aux tokens et aux projets sur Binance Launchpad : Binance Launchpad est une plateforme de lancement de tokens où des projets basés sur la blockchain peuvent être soumis et financés. Les BNB sont utilisés pour participer aux ventes de tokens de ces projets et, souvent, les projets lancés sur Binance Launchpad offrent des incitations supplémentaires aux détenteurs de BNB.

Comment fonctionne la blockchain de Binance : Binance Chain est une blockchain très performante conçue spécifiquement pour l'échange d'actifs numériques. Elle permet aux utilisateurs d'émettre et d'échanger des jetons numériques rapidement et en toute sécurité.

Dans l'ensemble, au cours de l'année écoulée, le BNB a enregistré des performances positives. Toutefois, il a été marqué par de fortes périodes de volatilité. Les nouvelles qui ont affecté la crédibilité de Binance ont, ces derniers temps, affecté le prix de la monnaie.

XRP - Ripple

Cet altcoin est très populaire lorsqu'il s'agit d'investir dans les crypto-monnaies. Les investisseurs trouvent intéressant que cette monnaie virtuelle soit considérée par de nombreuses banques pour sécuriser leurs transactions internationales.

Parlons du XRP. Cette crypto-monnaie a été développée par Ripple Labs, une entreprise spécialisée dans les solutions de paiement et de transfert internationaux. Le XRP est utilisé dans l'écosystème Ripple pour faciliter les transactions rapides et peu coûteuses.

Les principales caractéristiques du XRP :

Vitesse et efficacité des transactions : L'un des principaux avantages du XRP est sa capacité à effectuer des transactions rapidement. Ripple a conçu sa technologie en mettant l'accent sur la vitesse et l'efficacité. Cela permet de régler rapidement les paiements internationaux.

Liquidité et évolutivité : le XRP a été conçu pour être très liquide et évolutif. La crypto-monnaie a une offre totale prédéfinie de 100 milliards de jetons, ce qui contribue à assurer une large disponibilité sur le marché.

Utilisation dans l'écosystème Ripple : le XRP est utilisé dans l'écosystème Ripple comme monnaie de transition dans les transactions. Il est utilisé pour faciliter le transfert de valeur entre différentes devises et le fiat, permettant des paiements rapides et peu coûteux.

Relation avec Ripple Labs : il est important de noter que le XRP est une crypto-monnaie indépendante et qu'il n'est pas directement contrôlé par Ripple Labs. Cependant, Ripple Labs possède une grande quantité de XRP et a fait l'objet d'une controverse concernant sa relation avec la crypto-monnaie et l'entreprise.

XRP Ripple est très apprécié pour investir dans les crypto-monnaies. Le fait que les banques l'utilisent pour leurs transactions offre une certaine sécurité aux investisseurs.

Dogecoin (DOGE), quand une blague devient un investissement

Une blague entre amis peut-elle devenir un actif recherché pour investir dans les crypto-monnaies ? Il semble que l'expérience du Dogecoin indique que oui.

Le Dogecoin (DOGE) est une crypto-monnaie créée en 2013 comme une parodie ou une blague inspirée par le mème d'un chien Shiba Inu appelé "Doge". Malgré ses origines humoristiques, le Dogecoin a gagné en popularité et est devenu une crypto-monnaie reconnue sur le marché.

Principales caractéristiques du Dogecoin :

Communauté active : Dogecoin se distingue par une communauté active et engagée. Depuis sa création, la communauté du Dogecoin participe à diverses activités et projets caritatifs, utilisant la crypto-monnaie pour collecter des fonds et soutenir des causes sociales.

Offre inflationniste : contrairement à d'autres crypto-monnaies dont l'offre est limitée, le Dogecoin a une offre inflationniste. En principe, il a été conçu pour avoir un nombre illimité de pièces, ce qui signifie que de nouvelles pièces sont constamment générées par le minage.

Acceptation dans le commerce : au fil des ans, le dogecoin a acquis un certain niveau d'acceptation dans le commerce en ligne et dans certains établissements physiques. Certains vendeurs et entreprises ont commencé à accepter le dogecoin comme moyen de paiement.

Volatilité et spéculation : Il est important de noter que le dogecoin a connu une volatilité importante sur le marché des crypto-monnaies. En outre, en raison de sa popularité et de son profil sur les médias sociaux, le Dogecoin a fait l'objet de spéculations et de fluctuations de prix en fonction d'événements ou de commentaires en ligne.

Au cours des 52 dernières semaines, le DOGE a été légèrement négatif. Toutefois, son cours a connu des pics importants en novembre 2022.

Solana (SOL), l'ombre de l'ETH

Solana (SOL) est une plateforme de crypto-monnaie et de blockchain conçue pour offrir une évolutivité et des performances de haut niveau. Le réseau Solana se concentre sur la possibilité d'une exécution rapide et sécurisée des applications décentralisées (dApps) et des contrats intelligents.

Caractéristiques principales de Solana (SOL) :

Vitesse et performance : Solana se distingue par sa capacité de traitement des transactions à grande vitesse. Le réseau est capable de confirmer les transactions en quelques secondes et peut gérer un grand volume de transactions par seconde, ce qui le rend intéressant pour les applications qui nécessitent une vitesse de traitement élevée.

Frais de transaction peu élevés : Solana offre des frais de transaction relativement peu élevés par rapport à d'autres blockchains populaires. Cela en fait une option intéressante pour les utilisateurs et les développeurs qui ont besoin d'effectuer des transactions à moindre coût et de manière efficace.

Évolutivité : Solana est conçue pour être très évolutive et peut prendre en charge un grand nombre de nœuds et d'applications sur son réseau. Son architecture unique permet un traitement parallèle des transactions, ce qui contribue à sa capacité à gérer une charge de travail élevée.

Un écosystème en pleine expansion : l'écosystème de Solana a connu une croissance significative au fil du temps. Il a attiré des développeurs, des projets et des dApps, ce qui a contribué à son adoption et à sa popularité.

Sur le marché des crypto-monnaies, SOL est connu comme le "tueur d'Ethereum". Sa plateforme blockchain est capable de traiter beaucoup plus de transactions par seconde que l'ETH, et à des frais moins élevés.

Malgré sa popularité auprès des traders et des investisseurs, SOL a enregistré des performances négatives au cours des 12 derniers mois.

Polkadot (DOT) : une blockchain pour relier d'autres blockchains

Polkadot (DOT) est une plateforme de blockchain conçue pour permettre l'interopérabilité entre différentes blockchains. Son principal objectif est de faciliter le transfert de données et d'actifs entre différentes blockchains, connues sous le nom d'Internet des blockchains.

Principales caractéristiques de Polkadot (DOT) :

Interopérabilité : Polkadot se distingue par l'importance qu'il accorde à l'interopérabilité. Il permet à différentes blockchains de communiquer et de partager des informations de manière sécurisée et efficace. Cela offre de la flexibilité et des opportunités aux développeurs et aux utilisateurs en facilitant la connexion et la collaboration entre différents projets et blockchains.

Sécurité et évolutivité : Polkadot utilise une approche innovante appelée consensus de pertinence. Il s'agit d'une conception en couches qui garantit la sécurité et l'évolutivité du réseau. Cela permet un traitement rapide des transactions et la capacité de gérer un grand volume d'activité sur le réseau.

DOT en tant que token natif : Dot est la crypto-monnaie native du réseau Polkadot. Il est utilisé pour participer à la gouvernance du réseau, comme moyen d'échange et pour payer les frais de transaction. En outre, les détenteurs de DOT peuvent participer à la validation et à la sécurité du réseau par le biais du staking.

Écosystème et parachains : Polkadot a créé un écosystème dynamique de projets et de parachains (chaînes parallèles) qui se connectent par l'intermédiaire de sa plateforme. Les parachains sont des blockchains indépendantes qui se connectent à la chaîne principale de Polkadot pour tirer parti de ses capacités de sécurité et d'interopérabilité.

USD Coin (USDC) : une alternative stable pour investir dans les crypto-monnaies

Il s'agit d'une autre crypto-monnaie connue sous le nom de "stablecoin" ou crypto-monnaie stable. Son principal objectif est de maintenir une valeur stable par rapport au dollar américain (USD), ce qui en fait un choix populaire pour ceux qui recherchent la stabilité lorsqu'ils investissent dans les cryptomonnaies.

Informations sur USD Coin (USDC) :

Stabilité : USD Coin est conçu pour maintenir une valeur stable de 1 USDC = 1 USD. Pour ce faire, chaque unité USDC est adossée à une réserve de dollars américains sur des comptes bancaires régulièrement audités et conservés.

Transparence et audits : L'émission et la gestion des USD Coin sont soumises à des audits financiers rigoureux et à des processus de conformité. Cela permet de garantir la transparence et la confiance dans l'approvisionnement et la garantie des dollars américains.

Transferts rapides : en tant que crypto-monnaie numérique, les transferts d'USD Coin peuvent être rapides et efficaces, ce qui les rend attrayants pour ceux qui souhaitent effectuer des paiements et des transactions rapides dans le monde des crypto-monnaies.

Utilisation dans des applications et des services : USD Coin est largement accepté dans diverses applications, services et échanges dans l'écosystème des crypto-monnaies. Il est utilisé comme moyen d'échange, comme réserve de valeur et comme option pour éviter la volatilité des autres crypto-monnaies.

Réglementation et conformité : USD Coin adhère aux normes de réglementation et de conformité, ce qui contribue à garantir sa légitimité et sa fiabilité sur le marché. Il s'efforce également de se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT).

Comment gérer les risques en investissant dans les crypto-monnaies ?

La question centrale de l'investissement dans les crypto-monnaies est celle de la bonne gestion des risques. Il s'agit d'actifs très volatils. L'un des plus grands inconvénients est de reconnaître la source de ces changements de prix inattendus et profonds.

Lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies, vous cherchez à acheter et à conserver l'actif dans l'espoir d'une appréciation du prix au fil du temps. Le problème est que les changements brusques sont généralement soudains. Vous devrez être vigilant, effectuer un suivi quotidien et définir des alertes afin d'agir en fonction des changements.

Une part importante des mouvements de prix des crypto-monnaies est due à l'intervention de grands acteurs. Le marché des monnaies virtuelles est sensible au comportement grégaire. Lorsque de grands traders agissent, des milliers de traders et d'investisseurs les suivent, ce qui modifie le comportement des prix.

Conseils pour gérer les risques sur le marché des crypto-monnaies

Formation et recherche : avant d'investir dans les crypto-monnaies, assurez-vous de comprendre les principes de base et le fonctionnement du marché des crypto-monnaies. Effectuez des recherches approfondies sur les projets, les équipes de développement, les cas d'utilisation et les perspectives à long terme.

Liquidité de vos investissements : Lorsque vous choisissez les crypto-monnaies dans lesquelles investir, assurez-vous qu'elles disposent d'une liquidité suffisante. Des variations soudaines de prix peuvent vous obliger à sortir d'une position. Toutefois, si vous ne trouvez pas d'acheteurs pour vos jetons, vous risquez de subir des pertes importantes.

Diversification du portefeuille : ne placez pas tous vos fonds dans une seule crypto-monnaie. La diversification de votre portefeuille vous aidera à atténuer les risques. Répartissez les risques entre différentes crypto-monnaies et différents projets. Ainsi, si l'une des crypto-monnaies n'obtient pas les résultats escomptés, il vous restera d'autres investissements qui pourront compenser vos pertes.

Fixation de limites et suivi des objectifs : définissez vos objectifs d'investissement et fixez des limites claires du montant maximal que vous êtes prêt à investir. le niveau de perte que vous pouvez supporter. Suivez vos objectifs et restez discipliné afin d'éviter les décisions impulsives basées sur les émotions.

Utiliser les ordres stop-loss : les ordres stop-loss sont des outils qui vous permettent de fixer un niveau de prix auquel votre investissement en crypto-monnaies sera automatiquement vendu si le prix tombe en dessous de ce point. Cela peut vous aider à limiter vos pertes en cas de chute du cours.

Maintenir la sécurité : veillez à prendre des mesures de sécurité pour protéger vos crypto-monnaies. Utilisez l'authentification à deux facteurs (2FA), des portefeuilles sécurisés et conservez vos clés et mots de passe en lieu sûr.

Mise à jour constante : restez informé. Renseignez-vous sur les dernières nouvelles, évolutions et réglementations en matière de crypto-monnaies. Des informations actualisées vous aideront à prendre des décisions plus éclairées et à être conscient des risques et des opportunités.

Investir dans les crypto-monnaies avec les meilleures informations à portée de main

Investir dans les crypto-monnaies peut être une forme d'investissement réservée aux personnes ayant une grande tolérance au risque. Dans de nombreux cas, les bénéfices en valent la peine. Ce qui ne peut être absent de votre stratégie d'investissement en crypto-monnaies, c'est la qualité de l'information.

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