Notre avis sur le broker RedMars - Est-il autorisé en France ?

Établi en 2020 et basé à Chypre, RedMars offre une gamme de CFD incluant le forex, les actions, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies.

Cet examen de RedMars, réalisé par des traders et des spécialistes du marché basés en Europe, porte sur ses fonctionnalités, sa fiabilité et son environnement de trading global afin de déterminer dans quelle mesure il répond aux besoins des investisseurs.

Notre avis

• RedMars est régulé par la CySEC, ce qui nous donne une certaine tranquillité d'esprit - mais je ne trouve pas la société dans le registre des agents financiers de la banque de France (REGAFI), les traders français pourraient donc se sentir un peu exposés.
• Les spreads sont nets sur les comptes de premier niveau - nous avons vu 0,0 pips dans certains tests, ce qui est parfait pour le scalping et le trading à court terme. Les comptes standard se situent aux alentours de 1,2 pips, ce qui est satisfaisant, mais pas extraordinaire.
• Le MT5 sur RedMars est fluide et puissant. Les graphiques sont parfaits, les périodes de temps se chargent rapidement et les opérations de trading se déroulent sans problème.
• Il n'y a pas de centre de recherche ou d'apprentissage, ce qui donne une impression de vide. Si vous êtes encore en train d'apprendre les ficelles du métier ou si vous souhaitez obtenir de nouvelles informations sur les marchés, vous devrez chercher ailleurs.
• Il nous manque un canal d'assistance par chat en direct. Les réponses aux e-mails arrivent, mais pas rapidement d'après nos tests, et sur des marchés qui évoluent rapidement, ce décalage peut être un frein à l'opération si quelque chose d'urgent survient.
  

RedMars est-il régulé en Europe ?

RedMars est une marque déposée de Red Mars Capital Ltd, une entreprise d'investissement chypriote (CIF), autorisée par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), sous le numéro de licence 396/21 et le numéro d'enregistrement HE399243 - un régulateur de niveau « vert ».

RedMars sépare l'argent des clients des fonds de la société. Ces comptes séparés sont détenus par des institutions de crédit européennes « réputées », ce qui ajoute une couche supplémentaire de protection.

RedMars met également l'accent sur des rapprochements de comptes réguliers, à la fois en interne et avec des parties externes. Cette pratique devrait garantir la transparence et l'exactitude des fonds des clients.

En guise de filet de sécurité, les clients de RedMars sont couverts par le Fonds d'indemnisation des investisseurs (ICF) de Chypre. Le FIC est un programme soutenu par le gouvernement qui peut indemniser les clients éligibles jusqu'à 20 000 euros par demande si RedMars manque à ses obligations financières.

En revanche, RedMars n'a pas le statut multiréglementé de nos brokers les plus fiables. Son historique est également assez limité, puisqu'il a été lancé en 2020, et il n'est pas coté en bourse, ce qui renforcerait sa transparence financière.

Alternatives à RedMars (Notre recommandation)

Comptes

RedMars propose quatre options de compte, chacune conçue pour convenir à différents styles de trading et niveaux d'expérience.

Les comptes varient principalement au niveau des spreads, de l'effet de levier et des exigences de financement.

• Micro : Conçu pour les traders débutants, ce compte sans commission nécessite un dépôt minimum de 250 €. Il offre des tailles de lot à partir de 0,01, des spreads moyens de 1,2 pips et un effet de levier allant jusqu'à 1:30, conformément aux limites fixées par la CySEC. Il est donc particulièrement adapté aux traders disposant d'un solde plus faible et privilégiant une gestion des risques conforme à la réglementation.
• Standard : Ce compte sans commission nécessite un dépôt minimum de 250 €. Il offre des tailles de lot à partir de 1,0, des spreads moyens d'environ 1,2 pips et un effet de levier plafonné à 1:30.
• Prime : Destiné aux traders plus expérimentés ou à ceux qui traitent des volumes plus importants, ce compte exige un dépôt minimum de 5 000 €. Il présente des spreads nuls sur certains instruments et offre un effet de levier jusqu'à 1:30, mais les transactions sont soumises à une commission aller-retour de 7 €.
• VIP : Ce compte exclusif est disponible sur invitation uniquement pour les clients déposant 50 000 € ou plus. Les avantages comprennent l'accès à un gestionnaire de compte dédié, une assistance clientèle de premier ordre et des invitations à des événements sportifs et de divertissement internationaux. Ce niveau s'adresse aux personnes fortunées à la recherche d'un service personnalisé.

Tous les types de comptes permettent le scalping, le hedging et les EA, et prennent en charge l'hébergement VPS, ce qui les rend compatibles avec les stratégies de trading automatisées et algorithmiques.

Compte démo

RedMars propose un compte de démonstration qui vous permet de vous entraîner au trading sans risquer de l'argent réel. Ce compte démo est compatible avec la plateforme MT5, à laquelle vous pouvez accéder sur PC, Mac ou appareil mobile.

Vous pouvez explorer différents instruments de trading avec le compte de démonstration, y compris les paires de devises comme USD/JPY et EUR/USD, les indices comme le FTSE 100, les matières premières comme l'or et le pétrole, et même les crypto-monnaies.

Cette variété vous permet de tester différentes stratégies de trading sur divers marchés afin de comprendre pleinement les implications du trading à effet de levier avant d'envisager un compte réel.

Options de financement

J'apprécie que RedMars offre plusieurs options pour financer un compte.

Il exige un dépôt minimum de 250 € pour son compte Standard, ce qui est plus élevé que certains brokers comme XTB et Interactive Brokers qui n'exige aucun dépôt minimum. Les dépôts minimums pour les comptes Prime et VIP sont également relativement élevés, et de nombreux brokers offrent des services similaires avec des exigences de dépôt moins élevées.

Comparés aux brokers qui ne demandent pas de dépôt minimum, les seuils de RedMars peuvent sembler contraignants pour les traders ayant un budget plus modeste.

RedMars offre une variété de méthodes de dépôt et de retrait. Vous pouvez transférer des fonds par virement bancaire, ce qui prend généralement 3 à 5 jours ouvrables pour apparaître sur mon compte.

RedMars ne facture pas de frais pour cette option, mais les banques intermédiaires peuvent imposer des frais. Pour plus de commodité, les dépôts par carte de crédit et de débit Visa et Mastercard sont acceptés.

Pour ceux qui préfèrent les portefeuilles électroniques, des options populaires comme SticPay et FasaPay sont également prises en charge, bien que la disponibilité dépende de votre emplacement.

Si vous souhaitez utiliser les crypto-monnaies, RedMars autorise également les dépôts par cette méthode. Cependant, il est important de noter que ces dépôts en crypto-monnaie sont automatiquement convertis en EUR lors de l'entrée dans votre compte.

Il en va de même pour les retraits, où les fonds sont renvoyés vers la méthode de dépôt d'origine dans la même devise.

Accès au marché

RedMars est principalement axé sur le trading du forex et des CFD, offrant une gamme assez limitée d'instruments.

Vous pouvez négocier des paires de devises, des indices, des matières premières, des actions et des crypto-monnaies, mais la sélection globale semble assez étroite par rapport à d'autres brokers que nous avons évalués.

RedMars donne accès à environ 53 paires de devises, ce qui couvre la plupart des devises majeures et mineures que je chercherais généralement à négocier, il y aussi quelques paires exotiques comme USD/ZAR ou USD/MXN.

Cependant, lorsque je compare ces chiffres à ceux de brokers comme IG, qui propose plus de 100 paires de devises, ou ActivTrades et XTB, qui proposent respectivement plus de 92 et 71 paires, il est clair que RedMars est à la traîne en termes de variété.

L'accent mis sur le forex semble se faire au détriment d'autres classes d'actifs populaires. Il n'est pas possible de négocier des actions réelles ou des ETF, et il n'y a pas de support pour le trading d'options et de contrats Futures, ce que les plateformes régulées comme AvaTrade ont tendance à offrir.

Même la sélection de crypto-monnaies est assez basique. Vous pouvez négocier 13 crypto-monnaies via des CFD, mais vous ne possédez pas réellement les tokens sous-jacents. C'est une bonne chose pour la spéculation à court terme, mais si vous recherchiez une plus grande diversité d'actifs numériques, des brokers comme Bitpanda, qui offre un accès à plus de 400 cryptomonnaies, seraient mieux adaptés.

Ainsi, si RedMars couvre l'essentiel, en particulier pour les traders axés sur le forex, il peut sembler un peu restrictif si vous recherchez une gamme plus large d'instruments ou si vous voulez posséder directement des actifs.

Effet de levier

Pour les clients particuliers, l'effet de levier maximum est plafonné à 1:30, ce qui est conforme aux réglementations de la CySEC visant à protéger les traders d'un risque excessif.

Cependant, pour ceux qui se qualifient comme clients professionnels, RedMars offre des options d'effet de levier nettement plus élevées.

Par exemple, les comptes professionnels peuvent accéder à un effet de levier allant jusqu'à 1:500 sur les opérations de change, jusqu'à 1:100 sur les matières premières, 1:20 sur les indices, 1:5 sur les actions et 1:2 sur les crypto-monnaies.

Il est important de noter que pour être éligible à un compte professionnel et accéder à ces niveaux d'effet de levier plus élevés, vous devez remplir au moins deux des critères suivants : une activité de trading suffisante au cours des 12 derniers mois, un portefeuille d'instruments financiers supérieur à 500 000 € ou une expérience pertinente dans le secteur des services financiers.

Tarification

Les spreads varient en fonction du type de compte. Sur le compte Standard, les spreads pour les principales paires de devises comme l'EUR/USD et l'USD/JPY commencent généralement à environ 1,2 pips, sans commission supplémentaire.

Cette configuration convient parfaitement aux stratégies à long terme telles que le swing trading, mais si vous faites du scalping ou du day trading où chaque pip compte, vous préférerez peut-être le compte Prime qui offre des spreads de zéro pips sur certaines paires de devises, bien qu'il facture une commission (7 €/lot aller-retour).

La politique d'inactivité de RedMars a attiré mon attention pendant les tests. Si vous laissez votre compte de trading inactif pendant deux mois, des frais uniques de 20 € sont prélevés, suivis de frais mensuels de 10 € en cas d'inactivité prolongée.

Cela dit, si vous avez plusieurs comptes et que vous en gardez au moins un actif, le courtier ne prélèvera pas de frais d'inactivité sur les autres, ce qui constitue une souplesse appréciable.

Bien que les frais de trading de RedMars se situent dans la moyenne du secteur, ils n'atteignent pas les prix ultra-compétitifs proposés par certains des meilleurs brokers, notamment Admirals.

Plateforme de trading

RedMars supporte seulement MT5, et il n'y a pas d'accès à MT4 ou à d'autres plateformes tierces largement utilisées comme TradingView ou cTrader. Par conséquent, toutes les activités de trading sont limitées à MT5 (desktop ou mobile), ce qui présente des avantages et des limites.

MT5 offre plusieurs améliorations par rapport à MT4, comme l'accès à un plus grand nombre de marchés. Il dispose de fonctions graphiques plus avancées, avec 21 périodes de temps et plus de 80 indicateurs techniques intégrés, ce qui est utile pour une analyse détaillée du marché.

Contrairement à la MT4, qui ne prend en charge que les opérations de couverture, la MT5 propose des options de compensation et de couverture, ce qui offre une plus grande souplesse aux traders expérimentés ayant des besoins particuliers.

MT5 prend également en charge le trading algorithmique par le biais d'EA, ce qui me permet d'automatiser mes stratégies de trading.

D'un autre côté, MT5 présente quelques inconvénients. Je trouve l'interface de la plateforme parfois complexe, surtout si vous êtes novice en matière de trading, et il faut un certain temps pour s'y habituer.

Les ressources et l'assistance des tiers sont moins nombreuses, car la communauté des utilisateurs et des développeurs de MT5 est plus restreinte que celle de MT5.

Pour placer une transaction sur MT5, je commence par ouvrir la fenêtre Market Watch, qui m'affiche la liste des instruments disponibles. Je choisis ensuite la paire de devises ou l'actif que je souhaite négocier.

Après avoir effectué un clic droit sur l'instrument sélectionné, j'ouvre la fenêtre Nouvel ordre. J'y spécifie le volume de transaction (taille du lot) et le type d'ordre, en fixant des niveaux de stop-loss et de take-profit si je le souhaite. Une fois que tout semble correct, je clique sur Acheter ou Vendre pour exécuter la transaction.

Bien que MT5 offre des outils de trading puissants, l'absence de plateformes plus populaires comme TradingView signifie que vous ne pouvez pas accéder à certaines fonctions graphiques et options de trading social que vous pouvez trouver avec d'autres brokers comme Darwinex.

Outils supplémentaires

Il y a un manque décevant de recherche et de ressources éducatives. Contrairement à certains brokers, comme AvaTrade Copy Trading, qui offrent un accès à des outils d'analyse de haute qualité provenant de fournisseurs tiers bien connus comme Trading Central, Autochartist et Signal Centre, RedMars ne fournit pas de tels outils.

Cette absence de matériel de recherche est un inconvénient important, en particulier pour les débutants. RedMars ne fournit même pas de contenu interne, comme des blogs ou des webinaires, pour aider les traders à naviguer sur les marchés.

Au moins, il y a un calendrier économique dans l'espace client, ce qui me permet de suivre les événements importants du marché et les opportunités de trading potentielles, même si je ne peux pas le filtrer sur des régions ou des actifs spécifiques.

Service clientèle

Les options d'assistance à la clientèle de RedMars sont limitées. En particulier, aucune fonction de chat en direct n'est disponible, de sorte que vous ne pouvez pas obtenir une assistance immédiate pendant les heures de trading.

Au lieu de cela, vous devez contacter le courtier par email ou à un numéro de téléphone basé à Chypre. De plus, dans le tableau de bord du client, il y a une option pour soumettre un ticket d'assistance dans la section 'Help Desk'.

Bien que ces canaux soient disponibles, l'absence de chat en direct signifie que j'ai connu des délais allant jusqu'à 48 heures pour obtenir des réponses, en particulier pendant les périodes de pointe. C'est un inconvénient notable par rapport à d'autres brokers qui offrent des options d'assistance plus immédiates.

Conclusion

Bien que RedMars offre des caractéristiques attrayantes telles que des spreads serrés, le trading sans commission et l'accès à la plateforme MT5, son manque d'expérience sur le marché est perceptible, en particulier du point de vue d'un trader basé en Europe.

Il y a également une absence apparente de contenu éducatif et d'outils de recherche, ce que nous attendons généralement des brokers régulés par la CySEC et opérant au Royaume-Uni.

L'assistance à la clientèle laisse également à désirer, surtout par rapport à des brokers bien établis comme Pepperstone ou XTB, où les temps de réponse et la qualité du service sont toujours meilleurs d'après nos tests.

Bien que RedMars soit régulé par la CySEC dans l'UE, il n'est pas enregistré dans le registre des agents financiers en France (REGAFI), ce qui pourrait être un signal d'alarme pour les traders français qui privilégient la surveillance locale.

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