CFI - Avis sur ce broker influent dans la région MENA

CFI (Credit Financier Investment) est une force majeure sur la scène du trading dans la région MENA. Il est soutenu par de multiples licences et offre plus de 15 000 instruments de trading et d'investissement, y compris des milliers d'actions locales.

Fondée en 1998 et basée aux Émirats arabes unis, CFI attire l'attention par sa gamme impressionnante de plateformes de trading. CFI a créé sa propre plateforme CFI Multi-Asset et supporte également MT4, MT5, cTrader et TradingView.

Le broker propose le copy trading et le social trading, une recherche premium via Trading Central, et intègre même Capitalise.ai pour un trading algo sans code.

Mes tests en direct ont montré des spreads mixtes - bas sur les CFD boursiers et l'or, mais moyens à élevés sur les principales paires de devises et les indices. En revanche, le contenu éducatif est limité et le support client pourrait être plus fiable.

Que vous soyez adepte du copy trading, de l'algo trading ou simplement de la construction d'un portefeuille à long terme, CFI prend en charge un large éventail de styles de trading, ce qui en fait un outil idéal pour de nombreux types de traders.

Alternatives à CFI (Notre recommandation)

Réglementation et confiance

* Je n'ai pas été en mesure de vérifier les données de manière indépendante.
** Je n'ai pas pu accéder au site web officiel de l'entité.

Réglementation du broker CFI

Dans nos études, nous examinons les licences et les réglementations de chaque entité gérée par un broker, ce qui nous permet de comparer leurs différents niveaux de protection. Nous classons les licences accordées par les différents organismes de réglementation selon un système à plusieurs niveaux, où la licence de niveau vert indique le niveau de réglementation le plus élevé et rouge le plus risqué

Voici ce que j'ai découvert sur les différentes entités opérant sous le nom commercial de CFI :

• CFI International Ltd est agréé et réglementé par la Financial Services Commission (FSC) de l'île Maurice sous le numéro de licence C161178. Nous considérons la FSC comme un régulateur de niveau Rouge.
• Credit Financier Invest Limited est autorisé et réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) sous le numéro de licence 828955. Nous considérons la FCA comme un régulateur de niveau Vert.
• Credit Financier Invest (CFI) Limited est agréé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 179/12. Nous considérons la CySEC comme un régulateur de niveau Vert.
• Credit Financier Invest Financial (Pty) Ltd est agré et réglementé par la Financial Services Conduct Authority (FSCA) d'Afrique du Sud sous le numéro de licence 53711. Nous considérons la FSCA comme un régulateur de niveau Jaune.
• CFI Financial Markets LLC est agréé et réglementé par la Securities and Commodities Authority (SCA) des Émirats arabes unis sous le numéro de licence 20200000154. Nous considérons la SCA comme un régulateur de niveau Jaune.
• Credit Financier Invest SAL est agréé par la Banque du Liban (BDL) et réglementé par l'Autorité des marchés des capitaux (CMA) du Liban sous le numéro de licence 40. Nous considérons la CMA comme un régulateur de niveau Rouge.
• Credit Financial Invest for Financial Brokerage Ltd est agréé et réglementé par la Jordan Securities Commission (JSC) sous le numéro de licence 49631. Nous considérons la JSC comme un régulateur de niveau Jaune.
• Credit Financier Invest Limited est agréé et réglementé par l'Autorité des marchés des capitaux (CMA) du Sultanat d'Oman sous le numéro de licence CMI054. Nous considérons la CMA comme un régulateur de niveau Jaune.
• CFI Financial Investment Company est agréé et réglementé par la Banque centrale de la République d'Azerbaïdjan (CBRA) sous le numéro de licence ISNL/L-7/2016. Nous considérons la CBRA comme un régulateur de niveau Rouge.
• Credit Financier Invest Limited est agréé et réglementé par l'Autorité de régulation financière (FRA) d'Égypte sous le numéro de licence 101. Nous considérons la FRA comme un régulateur de niveau Rouge.
• Credit Financier Invest International Limited est agréé et réglementé par la Financial Services Authority (FSA) des Seychelles sous le numéro de licence SD107. Nous considérons la FSA comme un régulateur de niveau Rouge.
• Credit Financier Invest (International) Limited est agréé et réglementé par la Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) sous le numéro de licence 700479. Nous considérons la VFSC comme un régulateur de niveau Rouge.

D'après mes recherches, CFI est opérationnel depuis plus de 25 ans, ce qui témoigne de sa longévité et de la stabilité de l'entreprise. Sur la page LinkedIn de CFI, j'ai appris que la société employait plus de 500 professionnels.

Lors de la création de mon compte, j'ai remarqué que CFI disposait d'un processus de catégorisation des clients très complet. Les nouveaux utilisateurs sont invités à fournir des informations détaillées sur leur situation financière, leur expérience en trading, leurs objectifs et leur capital disponible. Cela permet au broker d'évaluer si ses services sont adaptés à chaque individu, garantissant ainsi un accès responsable et personnalisé aux marchés.

J'ai également découvert que CFI plafonne son effet de levier maximum à 1:500, même s'il aurait pu être beaucoup plus élevé avec ses entités offshore. Cela indique clairement que CFI reste déterminée à limiter l'exposition dangereuse de ses clients aux marchés.

Les documents juridiques du brokers sont faciles à trouver et rédigés de manière claire et conviviale, ce qui est un atout indéniable. Mon seul problème de transparence est que CFI n'affiche pas clairement le taux de commission pour son compte Dynamic Trader.

Frais de courtage

Spreads de CFI

J'ai testé les spreads de CFI à l'ouverture des marchés de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

J'ai appris que CFI appliquait des marges faibles sur les CFD d'actions et l'or, des marges moyennes sur le pétrole et les indices, des marges moyennes à élevées sur les paires de devises et des marges élevées sur le bitcoin.

Swaps de CFI

Une commission de swap est le coût supporté par un trader pour maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

Mes tests en direct ont révélé que les swaps de CFI sont moyens à élevés par rapport à la référence du secteur. Toutefois, les frais d'un jour à l'autre fluctuent dans le temps.

Autres frais

CFI prélève des frais d'inactivité mensuels de 10 $ sur les comptes dont les commissions versées sont inférieures à 10 $ au cours d'un mois donné. Par exemple, avec une valeur de 10 pips et un spread moyen de 1,4 pips, une transaction complète sur l'EUR/USD coûterait 14 $, soit suffisamment pour ne pas avoir à payer ces frais. Cela signifie que les traders devraient négocier moins d'un lot EUR/USD complet par mois pour déclencher les frais d'inactivité.

CFI n'impose pas de frais de traitement pour les dépôts ou les retraits, mais des frais de traitement par des tiers peuvent s'appliquer.

Plateformes et outils

CFI cTrader Desktop

Peu de plateformes égalent cTrader en termes de fonctionnalités, et la version de CFI offre une expérience complète. Avec ses graphiques haute définition, c'est un excellent choix pour l'analyse détaillée de l'action des prix. Elle prend également en charge le copy trading et le trading automatisé, ce qui offre une grande flexibilité aux traders. Enfin, le cTrader de CFI est entièrement intégré à des études de marché de premier plan, ce qui permet aux utilisateurs d'être informés des opportunités de trading en temps réel sans jamais quitter la plateforme.

La caractéristique la plus marquante de cTrader est sans aucun doute son aptitude au trading automatisé. L'environnement de codage complet de la plateforme permet aux traders algo expérimentés de créer des algorithmes sophistiqués. Les traders d'algo moins expérimentés peuvent également choisir parmi une large sélection de robots de trading prêts à l'emploi dans la bibliothèque de la plateforme.

cTrader dispose également d'un environnement intégré pour le copy trading où les fournisseurs de signaux et les suiveurs de signaux peuvent interagir les uns avec les autres. Les traders peuvent facilement faire défiler plusieurs stratégies disponibles et évaluer leur performance en fonction du profit, du risque, de la longévité, etc.

Caractéristiques de cTrader

La plateforme cTrader de CFI est disponible sur Windows et Mac et prend en charge 23 langues, dont l'anglais, le français, l'espagnol, l'allemand, l'arabe, le chinois, etc.

cTrader offre également les fonctionnalités suivantes :

🔹 Profondeur du marché : Cet outil permet aux traders de suivre facilement l'évolution des ordres d'achat et de vente et d'évaluer l'orientation probable d'un actif dans l'avenir immédiat.

🔹 Filtre de nouvelles : L'outil intégré de filtrage de l'actualité aide les traders à se tenir informés des dernières évolutions du marché et des communiqués de presse.

🔹 Option de définition d'alertes : Les traders peuvent définir des alertes lorsque le prix d'un instrument donné baisse ou augmente jusqu'à un niveau prédéterminé, ce qui pourrait potentiellement signaler une opportunité d'entrée viable.

🔹 Personnalisation des listes de surveillance : Les traders peuvent alimenter les listes de surveillance avec leurs instruments préférés et suivre les évolutions du marché plus facilement.

🔹 Trading en un clic : Cette fonction permet d'entrer instantanément sur le marché au prix spot et est inestimable pour les traders de haute précision, tels que les scalpers.

🔹 Trading à partir du graphique : Les traders peuvent placer des ordres de trading conventionnels directement à partir du graphique, en spécifiant le prix d'entrée, le niveau de volume, les niveaux de stop et de take-profit, et bien plus encore.

Graphiques de cTrader

Les graphiques de cTrader sont fluides et facilement extensibles. Ils permettent d'obtenir une vue d'ensemble plus complexe du comportement de l'action des prix afin que les traders puissent facilement repérer les opportunités de trading qui se développent.

J'ai décomposé les outils analytiques et les configurations graphiques disponibles ci-dessous :

🔹 105 indicateurs techniques : Il s'agit notamment d'indicateurs et d'oscillateurs basés sur les tendances et les volumes qui analysent l'action des prix et évaluent le sentiment du marché, ce qui permet de prédire les mouvements du marché.

🔹 84 outils de dessin : Des outils tels que les niveaux de retracement de Fibonacci et les vagues d'Elliott permettent d'identifier les modèles de prix, les niveaux de support/résistance et les points de rupture.

🔹 14 périodes de temps : Pour une analyse multi-cadres, permettant une analyse détaillée de l'action des prix.

🔹 8 types de graphiques : L'action des prix peut être affichée sous forme de lignes, de barres ou de chandeliers, offrant ainsi diverses perspectives sur les opportunités de trading.

L'écran graphique est indéniablement l'une des caractéristiques les plus cruciales d'une plateforme de trading. Il fournit aux traders des outils et des configurations essentiels pour analyser l'action des prix et repérer les opportunités de trading. Il est tout aussi important de pouvoir facilement mettre à l'échelle l'action des prix, ce qui permet d'avoir une vision plus claire et plus détaillée des mouvements du marché.

Ordres de trading

cTrader propose trois types d'exécution des ordres : au marché, en attente et en un clic, ce qui permet d'entrer immédiatement au prix au comptant.

J'ai décomposé ci-dessous les types d'ordres disponibles sur la plateforme cTrader :

🔹 Ordres au marché : Utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix disponible. Ils garantissent le remplissage du volume, bien que le prix d'entrée puisse différer du prix demandé.

🔹 Ordre à cours limité : Ils garantissent une entrée au prix exact mais ne seront pas exécutés si le prix n'atteint pas le seuil de déclenchement.

🔹 Ordres stop : Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne et déclenche l'ordre stop-loss, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

Un autre grand avantage de la plateforme cTrader de CFI est son intégration avec les signaux de trading actionnables de Trading Central. Les utilisateurs peuvent rapidement prendre connaissance des opportunités de trading émergentes et négocier sur la base de ces signaux en un seul clic.

cTrader Desktop : Mes principales conclusions

cTrader est une plateforme très polyvalente qui permet aux traders d'explorer une grande variété de stratégies et de styles de trading. Ses graphiques haute définition la rendent particulièrement utile pour les day traders qui cherchent à repérer l'évolution des cours. La plateforme prend également en charge le copy trading et l'automatisation, offrant ainsi une grande flexibilité aux débutants comme aux professionnels chevronnés.

L'une de ses caractéristiques les plus remarquables est son intégration avec les signaux de trading exploitables de Trading Central, qui aide les traders à prendre des décisions plus éclairées. Dans l'ensemble, je considère cTrader comme un excellent choix pour les traders, quel que soit leur niveau d'expérience.

Modèle d'exécution de CFI

D'après mon examen des documents juridiques de CFI et de l'accord conclu avec le client, j'ai estimé que CFI opérait en tant que broker teneur de marché. Il sert de contrepartie aux ordres des clients et crée de la liquidité en négociant contre le trader. En d'autres termes, CFI exécute l'ordre d'achat d'un client en vendant contre lui ou en achetant contre un ordre de vente.

Instruments de trading

* Selon la page de spécification des contrats du site web. Veuillez noter qu'il peut y avoir des différences entre les plateformes de CFI.

Par rapport à la moyenne du secteur, CFI offre une performance supérieure à la moyenne pour toutes les classes d'actifs disponibles : paires de devises, matières premières, CFD sur actions, indices et crypto-monnaies.

Support clients

Lorsque nous testons l'assistance à la clientèle d'un broker, nous évaluons la connaissance qu'a l'agent de son propre site web, le temps qu'il met à répondre aux questions et le degré de détail de ses réponses.

J'ai effectué mon testvia le chat en direct, disponible depuis l'espace client. Avant d'être mis en relation avec un agent, j'ai fourni mon nom, mon adresse électronique et mon numéro de téléphone.

Après avoir soumis mes coordonnées, un agent m'a contacté dans la minute qui a suivi. J'ai d'abord posé une question sur la commission du compte Dynamic Trader de CFI, mais l'agent n'a pas répondu à ma question et a plutôt suggéré de me transférer à un expert.

Ma question suivante portait sur la plateforme de CFI, et l'agent n'a pas eu autant de mal, mais il a tout de même été un peu lent à répondre.

Langues disponibles : Anglais et arabe.

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions

Les deux comptes n'exigent pas de dépôt minimum et offrent une combinaison d'appel de marge à 100 % et de stop-out à 50 %, protégeant ainsi les traders (dans une certaine mesure) contre la volatilité défavorable du marché.

Cependant, à mon avis, le compte sans commission de CFI est la meilleure option. Il dispose d'un mécanisme de tarification plus simple et d'une plus grande variété de plateformes de trading.

Comptes de démonstration

CFI propose un compte de démonstration qui permet aux traders de découvrir les services du broker et de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Comptes islamiques

CFI propose des comptes islamiques pour le trading sans swap qui sont compatibles avec la Charia. Pour plus d'informations, veuillez contacter le service clientèle de CFI.

Recherche

Le calendrier économique de CFI, le plus rudimentaire du groupe, informe les traders des nouvelles financières et des communiqués économiques à venir. Ces événements sont très attendus car ils créent des opportunités de trading viables.

CFI publie des rapports hebdomadaires complets sur les marchés qui suivent les principales tendances économiques et présentent une vue d'ensemble des facteurs qui influencent le marché.

L'outil Market Buzz de Trading Central est un indicateur unique du sentiment du marché qui suit les mentions d'actifs spécifiques dans les médias sociaux. Le suivi de la fréquence à laquelle un actif est discuté aide les traders à identifier les pics potentiels d'intérêt et de volatilité du marché, offrant des indices précoces sur les mouvements de prix possibles.

Les signaux de trading de Trading Central, les plus précieux du lot, mettent en évidence les configurations de trading actives au fur et à mesure qu'elles se déroulent. Chaque signal comprend un point d'entrée suggéré, des niveaux de prise de profit et de perte, ainsi que la direction anticipée du marché. Les traders peuvent facilement reproduire ces configurations directement sur la plateforme cTrader de CFI, ce qui en fait un outil transparent et exploitable pour l'exécution des stratégies.

Recherche CFI : Mes principales conclusions

J'estime que l'offre de CFI en matière d'études de marché est vaste et diversifiée. Les traders peuvent accéder à une variété de décompositions de marché, de rapports détaillés et de signaux de trading actionnables pour le day trading. J'ai surtout apprécié le fait que le contenu soit stratifié et réponde aux besoins spécifiques des différents types de traders.

Éducation

J'ai découvert que CFI a publié une série d'articles éducatifs et plusieurs webinaires enregistrés couvrant une variété de sujets liés au trading. Bien que le contenu soit de grande qualité, il manque de profondeur et je m'attendais à voir plus d'épisodes de webinaires, en particulier compte tenu de leur valeur pour les débutants.

J'ai également recensé des vidéos éducatives sur la chaîne YouTube du broker, disponibles en plusieurs langues. Pour ceux qui se concentrent sur le trading technique, la plateforme cTrader propose plus de 100 tutoriels vidéo sur sa propre chaîne YouTube, offrant ainsi une expérience d'apprentissage plus complète.

CFI est-il fait pour vous ?

Lors de l'évaluation d'un broker, nous déterminons s'il convient aux différentes stratégies de trading et aux différents profils de traders. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur CFI :

Social et Copy Trading - une combinaison parfaite

CFI facilite le copy trading via cTrader. La plateforme permet aux fournisseurs et aux suiveurs de signaux d'interagir entre eux. De plus, le broker incorpore TradingView, le plus grand hub de trading social de l'industrie.

Scalping - Une adéquation parfaite

Pour les scalpeurs, cTrader est la plateforme de choix avec CFI. Elle offre une large gamme d'échelles de temps basses - de 1 tick à 1 minute - idéales pour une analyse détaillée de l'action des prix. De plus, elle prend en charge le trading en un clic, permettant des entrées instantanées sur le marché, ce qui est crucial pour les stratégies à grande vitesse.

Trading automatisé - une adéquation parfaite

La plateforme cTrader propose une variété de bots de trading pour le trading automatisé, avec des centaines d'autres disponibles à l'achat dans la boutique de la plateforme. La plateforme dispose de l'environnement d'automatisation des transactions le plus avancé, dans lequel les traders d'algo expérimentés peuvent construire des algorithmes de trading sophistiqués. Les clients de CFI peuvent également utiliser des Experts Advisors ( (EA) sur MetaTrader. Enfin, CFI intègre Capitalise.ai pour une automatisation des transactions sans code.

Investir - Une adéquation parfaite

CFI propose des milliers d'actions, d'ETF, de contrats à terme et d'options vanille de la région MENA et des États-Unis. Les investisseurs peuvent les utiliser pour l'investissement de valeur et la gestion de portefeuille.

Trading occasionnel - Un choix acceptable

CFI n'exige pas de dépôt minimum, ce qui rend ses comptes très abordables. Bien que ses spreads varient, le broker offre une variété de plateformes conviviales et des études de marché approfondies, y compris les idées de trading présentées par Trading Central.

Swing Trading - Un choix acceptable

CFI propose des milliers d'instruments financiers parfaits pour le trading à long terme et la couverture, tels que les ETF (CFD et réels), les obligations, les contrats à terme et les options. Ces instruments peuvent être utilisés non seulement pour spéculer sur l'action des prix et les changements de volatilité, mais aussi pour gérer son exposition au marché. Cependant, mon test a révélé des swaps moyens à élevés.

Day Trading - Un choix acceptable

CFI propose des idées de trading perspicaces grâce à Trading Central, qui aide les day traders à repérer en temps réel les opportunités de marché en constante évolution. Les clients ont également accès à des indicateurs de sentiment de marché pour suivre l'évolution des pressions d'achat et de vente. De plus, CFI supporte deux plateformes très polyvalentes - Trader et TradingView - toutes deux reconnues pour leurs outils graphiques avancés et leur facilité d'utilisation.

Trading de nouvelles - un choix acceptable

CFI propose l'offre Trading Central, qui comprend une sélection d'idées de trading, des analyses techniques, des indicateurs du sentiment du marché et un calendrier économique. Le broker publie également des analyses de marché exclusives, offrant aux traders une vue d'ensemble équilibrée et nuancée des développements actuels du marché.

Conclusion

CFI, fondé en 1998 et basé aux Émirats arabes unis, est un excellent broker en produits dérivés qui se distingue par son offre massive d'instruments et son large choix de plateformes de trading.

Leader du forex et des CFD dans les pays de la région MENA, CFI ouvre la voie avec ses 15 000 produits de trading et d'investissement et sa plateforme polyvalente Multi-Asset. Le broker prend également en charge les plateformes MT4, MT5, cTrader et TradingView, réputées dans le secteur.

Pour ceux qui s'intéressent au trading algo, CFI propose Capitalise.ai pour l'automatisation des transactions sans code. Pour les day traders toujours à la recherche de la prochaine opportunité de trading, le courtier propose le contenu de Trading Central, l'un des fournisseurs les plus importants et les plus fiables d'informations sur les marchés.

Mais CFI n'est pas sans inconvénients. Le contenu éducatif du broker n'est pas suffisant pour les nouveaux traders, et son support client peut être incohérent.

Dans l'ensemble, je considère CFI comme l'un de ces rares brokers qui offrent quelque chose à tout le monde : des débutants inexpérimentés aux traders d'algo expérimentés.

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