#1 11-11-2022 18:31:03

Climax

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Les arnaques au trading

Les arnaques au trading sont monnaie courante en ligne et piègent chaque jour des investisseurs peu méfiants. Les traders qui ne prennent pas les mesures adéquates peuvent être victimes de brokers frauduleux et d'autres plateformes sans scrupules ou d'individus criminels. Toutefois, les traders prudents et avisés ne devraient pas avoir de mal à se protéger lorsqu'ils gagnent de l'argent en faisant du trading.

Ce guide aidera les traders à rester en sécurité en expliquant comment fonctionnent les escroqueries les plus courantes, en donnant des conseils sur la manière de repérer un escroc et en détaillant les mesures à prendre si vous êtes victime d'une escroquerie dans le monde du trading en ligne.

Les arnaques au trading expliquées

Une escroquerie au trading désigne une activité frauduleuse qui se déroule sur les marchés financiers et qui vise les traders. Les arnaques au trading peuvent faire l'objet d'une promotion en ligne et sur les médias sociaux, attirant des traders peu méfiants avec des promesses d'argent facile et rapide, ou elles peuvent cibler spécifiquement des individus par le biais du phishing ou d'autres types de stratagèmes.

Dans certains cas, des brokers enregistrés et d'autres sociétés cherchent à tirer profit d'activités peu scrupuleuses qui s'apparentent à des escroqueries. Dans d'autres cas, les criminels se font passer pour des courtiers ou des fournisseurs de trading en ligne légitimes pour voler de l'argent. L'arnaque Quantum AI, par exemple, utilisait de fausses vidéos d'Elon Musk pour promouvoir des bots cryptographiques risqués.

Les escroqueries au trading sont connues pour être particulièrement répandues sur certains marchés qui ont moins de surveillance réglementaire ou qui attirent des traders débutants. Ainsi, les traders doivent être particulièrement prudents lorsqu'ils tradent des options binaires, un secteur dans lequel les régulateurs ont signalé de nombreuses activités frauduleuses, ainsi que des crypto-monnaies, qui sont encore en grande partie non réglementées. Le marché des changes peut également être risqué en raison de l'absence de surveillance centralisée, de l'effet de levier élevé proposé et du grand nombre de traders débutants qu'il attire.

Comment fonctionnent les arnaques au trading ?

Les escrocs emploient diverses méthodes pour dépouiller les traders de leurs fonds, mais la plupart des systèmes les plus courants consistent à tromper les traders naïfs ou ignorants pour qu'ils investissent dans leurs projets ou leur communiquent des informations personnelles.

Pour vous aider à éviter les dernières arnaques au trading, voici les tactiques sournoises et les systèmes douteux les plus courants :

Brokers de type Bucket Shop

Un "bucket shop" est un terme utilisé pour les sociétés de courtage qui se livrent à des pratiques frauduleuses ou peu scrupuleuses. Traditionnellement, les bucket shops étaient des courtiers qui encourageaient leurs clients à jouer sur les marchés financiers avec un fort effet de levier, mais de nos jours, le terme est plus couramment utilisé pour décrire les brokers qui profitent malhonnêtement des transactions de leurs clients.

Un bucket shop peut simplement le faire en facturant un prix beaucoup plus élevé que la valeur du marché pour un actif. De nombreux brokers tirent profit d'un écart de prix, mais l'écart d'un bucket shop serait tellement exagéré qu'il frôlerait la fraude.

Les traders peuvent vérifier les conditions générales et les avis en ligne des brokers pour s'assurer que leur grille tarifaire est transparente et compétitive.

Escroqueries en matière de retrait

Un trader peut verser une grosse somme d'argent sur un compte de trading et réaliser de gros profits sur son capital initial avant de se rendre compte que le broker auquel il s'est inscrit l'empêche de retirer ses gains. Une escroquerie au retrait est exactement cela - une forme d'activité frauduleuse dans laquelle le broker en ligne empoche le dépôt d'un trader et ne lui permet pas d'effectuer des retraits de son compte.

Les traders doivent toujours étudier attentivement les brokers avant de s'inscrire, mais s'ils prévoient d'investir une somme importante sur un compte de courtage, ils peuvent souhaiter s'inscrire d'abord avec un plus petit montant pour trader pendant un certain temps et s'assurer que les retraits se font facilement et sans problème.

Vendeurs de signaux

Les vendeurs de signaux figurent souvent en tête de liste des pires arnaques au trading. Il s'agit essentiellement d'entreprises qui vendent aux traders, souvent des débutants, des informations censées les aider à réaliser des trades plus fructueux. Ces informations ont tendance à inclure des suggestions sur le bon moment pour effectuer des trade, et l'investisseur est généralement facturé pour ce service.

Cependant, certains programmes de signaux apparemment légitimes sont en fait mis en place par des escrocs qui font payer les gens sans leur fournir aucune information valable. Une autre escroquerie courante consiste à proposer un service de signaux prétendument gratuit qui oblige les utilisateurs à s'inscrire auprès d'un broker particulier. Ces brokers peuvent proposer des conditions relativement défavorables aux traders, même s'ils ne sont pas carrément des escrocs.

Si vous souhaitez trader en utilisant des signaux, veillez à vous inscrire auprès de fournisseurs de signaux recommandés.

Escroqueries logicielles et robots de trading

Les arnaqueurs de robots constituent l'une des plus grandes menaces. Ils ciblent les nouveaux traders, leur promettant des rendements énormes sans qu'ils aient besoin de connaissances approfondies en matière de trading. Comme pour les autres escroqueries au trading, l'escroc affirme que le robot peut gagner presque tous les trades et gagner beaucoup d'argent, mais en réalité, aucun robot ne peut le garantir.

Si vous devez payer pour des services d'autotrader, il est important qu'ils proviennent d'une source fiable et réputée.

Manipulations de prix et de contrats

Dans certains cas, les brokers frauduleux indiquent dans leurs conditions de service qu'ils fixent leurs propres prix de marché. Dans d'autres, il a été constaté que des brokers frauduleux manipulent secrètement les prix et les contrats.

Cette pratique est particulièrement dangereuse pour les traders d'options binaires, car ils misent sur des paris tout ou rien, souvent sur des mouvements de prix à court terme. Si un broker prend la position opposée dans le pari et est capable de manipuler le prix de l'actif ou la durée du contrat, il peut s'assurer de tirer profit du trader.

Vol d'identité

Lorsque vous vous inscrivez auprès d'un broker, vous devez généralement fournir des informations personnelles détaillées avant de pouvoir vérifier votre compte et commencer à trader. Cela ne devrait pas être un problème pour les sociétés de courtage réputées, mais entre de mauvaises mains, ces informations peuvent être utilisées pour commettre un vol d'identité ou à d'autres fins malhonnêtes.

Pour éviter ce danger, inscrivez-vous auprès de brokers réglementés et supervisés par une agence financière de premier ordre.

Les gestionnaires de compte et le barattage

Certains brokers et autres sociétés financières proposent aux traders les services d'un gestionnaire de compte, qu'ils présentent comme des traders chevronnés pouvant faire bénéficier les investisseurs particuliers de leur expérience en échange d'une rémunération. Dans certains cas, cela peut fonctionner, mais bien souvent, il n'est pas conseillé de mettre son compte entre les mains de quelqu'un d'autre.

Même un gestionnaire de compte honnête ne peut pas garantir qu'il réalisera un bénéfice pour un client, et n'oubliez pas qu'il est probable que votre compte ne soit que l'un des nombreux comptes qui lui seront attribués. En outre, si le gestionnaire de compte est directement employé par un broker qui perçoit des commissions sur vos trades, il peut se livrer à un "churning", c'est-à-dire effectuer un nombre excessif de trades pour accumuler des commissions.

Les systèmes pyramidaux

Les systèmes pyramidaux de trading offrent aux traders la possibilité de gagner de l'argent en progressant dans un programme de gains tout en payant une cotisation. Au fur et à mesure que vous apportez des références au programme, vous montez dans la pyramide et gagnez davantage.

Cela permet d'attirer des traders en leur promettant de meilleures opportunités de profit alors qu'en réalité, ceux qui ont lancé le programme s'approprient tous les gains. Nous vous déconseillons de prendre part à un système de trading pyramidal.

Escroqueries par hameçonnage

Les arnaques au trading par hameçonnage sont très répandues dans de nombreux secteurs et l'investissement dans le secteur du détail ne fait pas exception. Ces arnaques au trading sont le fait de criminels qui envoient des e-mails en se faisant passer pour une connaissance, une entreprise, un fonctionnaire ou autre, afin d'escroquer directement de l'argent ou d'essayer d'obtenir des données personnelles sensibles.

Une escroquerie par hameçonnage typique dans le domaine du trading peut consister en un courriel frauduleux informant un utilisateur que son compte de trading a été piraté afin d'obtenir son mot de passe. Les escrocs peuvent également tenter de persuader les traders de déposer des fonds sur un faux compte ou de se faire passer pour un employé d'un broker et demander des informations personnelles pour effectuer un retrait.

Les traders peuvent se protéger des arnaques au trading par hameçonnage en vérifiant les communications précédentes qu'ils ont reçues de leur broker et en ne communiquant jamais d'informations personnelles, sauf par des canaux sécurisés. N'oubliez pas que les banques et la plupart des brokers honnêtes ne vous demanderont jamais de donner des informations sensibles dans un e-mail ou par téléphone.

Plans d'investissement à haut rendement

Les systèmes d'investissement à haut rendement promettent aux traders des rendements élevés pour un petit investissement. Cependant, tout ce que vous investissez dans ces systèmes est payé comme un "retour" aux anciens investisseurs, et ceux qui créent ces systèmes doivent donc faire venir de nouveaux investisseurs pour payer les autres. Dès qu'il n'y a plus de nouveaux investisseurs pour payer les anciens, le système s'effondre, laissant les derniers investisseurs payer les pots cassés pendant que les fraudeurs s'enfuient avec leur argent.

Les escroqueries PAMM

PAMM est l'acronyme de Percentage Allocation Management Modules (modules de gestion d'allocation de pourcentage). Lorsqu'ils sont utilisés de manière légitime, ils offrent aux traders un excellent moyen de participer à un fonds géré. Cependant, ils constituent également une forme courante d'escroquerie au trading, le gestionnaire du fonds disparaissant et emportant l'argent avec lui.

Il n'y a rien de mal à prendre part à un compte PAMM, mais assurez-vous qu'il s'agit d'un gestionnaire de fonds qualifié et d'une source réputée.

Les arnaques au trading sur les médias sociaux

Une méthode de plus en plus courante pour les escrocs consiste aujourd'hui à approcher directement les traders ou à faire la publicité de leurs entreprises frauduleuses sur les médias sociaux. Voici quelques-unes des escroqueries les plus signalées circulant sur les médias sociaux :

• Les arnaques au bitcoin, au forex et aux traders d'options binaires sur Instagram.

• Les arnaques au trading de forex sur WhatsApp, Reddit, LinkedIn et Telegram.

• Les arnaques au bitcoin, au forex et au trading d'options binaires sur Facebook.

• Les arnaques au trading sur Tinder

Attention, les arnaques de trading automatique sur les médias sociaux demandent souvent un paiement par PayPal.

Comment éviter les arnaques au trading ?

Assurez-vous que le broker est réglementé

La Financial Conduct Authority (FCA) est l'organisme de réglementation financière le plus fiable. Elle contribue à garantir la sécurité de vos fonds si le broker que vous avez choisi détient une licence auprès d'elle. Les brokers qui sollicitent la surveillance de la FCA doivent se conformer aux directives d'honnêteté et de transparence et sont également couverts par le Financial Ombudsman Service et le Financial Services Compensation Scheme. Cela signifie que si vos fonds disparaissent pendant une faillite, par exemple, vous serez financièrement indemnisé pour cette perte.

Toutefois, des brokers frauduleux peuvent prétendre à tort qu'ils sont réglementés par la FCA pour que les traders leur fassent confiance. Vous ne pouvez vous assurer que le broker avec lequel vous envisagez de trader est effectivement réglementé par la FCA qu'en vérifiant le registre de la FCA, évitez donc de trader avec des brokers qui n'y figurent pas.

Vous pouvez également consulter la liste des avertissements de la FCA, qui signale les risques associés à diverses entreprises.

Parmi les autres organismes de réglementation de premier ordre qui supervisent les activités de trading des brokers, citons la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC), l'Australian Securities & Investments Commission (ASIC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis.

Méfiez-vous de la publicité mensongère

Les arnaques au trading sur Internet sont plus faciles à repérer lorsque vous savez ce qu'il faut rechercher. La manière dont un broker fait la publicité de ses services peut être une bonne indication de sa légitimité ou non. Les publicités qui promettent des gains énormes ou un taux de réussite de 95 % sont tout simplement irréalistes et doivent généralement être ignorées.

Les brokers qui vous contactent directement doivent également être évités - les brokers dignes de confiance n'appellent pas à froid les clients potentiels, si vous recevez un tel appel, vous devez le signaler immédiatement. Le vieil adage est tout aussi vrai aujourd'hui : si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.

Faites vos recherches

Ne prenez pas pour argent comptant ce que vous dit un broker, et faites plutôt vos propres recherches pour vous assurer que tout est en ordre avant d'investir votre propre argent.

Lorsque les marchés de trading populaires tels que le forex commençaient à peine à être accessibles aux traders particuliers, il était difficile de savoir si un broker était légitime ou non, mais il existe aujourd'hui de nombreuses informations pour vous aider à déterminer si vous devez trader avec un broker ou non. Il existe également des sites Web comme le nôtre, dont les experts testent les sociétés et recommandent les brokers les plus dignes de confiance afin d'éviter aux traders de devoir faire des recherches.

Apprendre à faire du trading

L'une des meilleures choses à faire pour éviter de faire partie d'une arnaque de trading est de prendre le temps d'apprendre à trader de manière stratégique et instruite.

Lorsque vous disposez d'une stratégie qui fonctionne d'elle-même pour réaliser des profits grâce au trading en ligne, vous n'avez pas besoin de croire aux fausses affirmations et promesses des escrocs, et vous pouvez au contraire trouver un broker réglementé, bien évalué et auquel les autres utilisateurs font confiance.

Que faire si vous êtes victime d'une escroquerie

Vous pouvez signaler les arnaques au trading directement à votre autorité de régulation locale. Il sera en mesure de vous conseiller sur la marche à suivre. Vous pouvez également signaler une opportunité de trading ou d'investissement que vous soupçonnez d'être une arnaque, par exemple si vous avez été contacté par un broker qui vous encourage à investir de l'argent avec lui.

En dernier recours, un avocat spécialisé dans les litiges avec les brokers sera indispensable pour vous assister devant l'ombudsman.

Il est important de noter que si vous avez déjà été victime d'une escroquerie, cela fait de vous une cible pour de futures escroqueries. Le même escroc peut essayer de vous contacter à nouveau sous une autre identité, ou vendre vos coordonnées à d'autres escrocs.

Pour éviter que d'autres traders ne soient victimes de la même arnaque, vous pouvez également partager votre histoire sur des forums afin que les traders sachent quelles sont les opportunités d'investissement à éviter.
Dernier mot pour éviter les arnaques au trading

Le trading est de plus en plus populaire et, bien qu'il puisse constituer une excellente source de revenus, il comporte des risques. Avec n'importe quel type de trading, il y a déjà un risque que vous perdiez de l'argent en faisant des investissements perdants, vous devez donc faire tout ce qui est en votre pouvoir pour éliminer le risque de perdre de l'argent à cause des arnaques au trading. Avant de placer de l'argent sur un compte de trading, quel qu'il soit, faites vos recherches et ne tradez jamais avec une société qui n'a pas prouvé sa légitimité.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.