#1 04-05-2023 15:50:49

Climax

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Surmonter l'inflation grâce à la stratégie de capitalisation à intérêts composés

La stratégie de capitalisation est une technique qui vous protège contre l'inflation. Sans analyse compliquée, vous investissez dans des actifs qui ont un rendement élevé.

L'inflation est comme un loup qui guette en permanence pour tendre une embuscade à tous vos investissements. Les bénéfices accumulés pendant des années peuvent disparaître en un instant s'ils sont touchés par l'inflation. Mais ne vous inquiétez pas, vous pouvez surmonter l'inflation en apprenant la stratégie des intérêts composés.

Comprendre la stratégie de capitalisation

La stratégie de capitalisation est comparable à une boule de neige qui dévale une colline. Plus elle roule, plus elle grossit et plus elle se déplace rapidement. Cette stratégie peut vous aider à surmonter l'inflation grâce à ce principe de la boule de neige.

La stratégie de capitalisation est également connue sous le nom d'intérêts composés. Si vous réinvestissez les rendements dans votre capital, celui-ci continuera à croître chaque année. La croissance supplémentaire s'accélérera également, en prenant pour référence les revenus précédents.

Cet effet composé a permis à Warren Buffet de devenir l'un des investisseurs les plus riches du monde. Certaines sources affirment que 99 % de la richesse de Buffet a été acquise après son 50e anniversaire. S'il avait cessé d'investir à l'âge de 50 ans et retiré tout son argent, Buffet n'aurait plus que 1 % de sa richesse actuelle. C'est là toute la puissance de la stratégie de capitalisation pour les investissements à long terme.

Comment fonctionne la stratégie de capitalisation ?

En France, l'inflation a augmenté en raison de la crise énergétique actuelle et des problèmes d'approvisionnement, atteignant ainsi son niveau le plus élevé de ces dernières années. Le taux d'inflation moyen en France en 2022 a été de 5.5%.

Pour lutter contre l'inflation, les investisseurs doivent chercher à obtenir des rendements réguliers. Les marchés boursiers peuvent offrir des des rendements à long terme de 5 à 8 % par an pour les investisseurs en actions. Le CAC40 a enregistré un rendement moyen d'environ 6,5 % depuis 1990. Les investisseurs à long terme peuvent donc encore prendre leur retraite plus tôt et surmonter l'inflation.

Examinons les études de cas de deux investisseurs qui ont mis en œuvre la stratégie de capitalisation. L'un a commencé à investir jeune, tandis que l'autre a commencé plus tard dans sa vie.

Les études de cas montrent l'incroyable puissance de la capitalisation. Cette stratégie peut bouleverser les hypothèses et faire grimper en flèche le patrimoine d'un trader ou d'un investisseur ordinaire. La capitalisation peut dépasser les attentes, car investir à un jeune âge permet d'obtenir plus que ce à quoi on s'attendait.

Les études de cas ci-dessus montrent que le montant de Pierre est presque trois fois supérieur au montant de l'investissement de Paul. Pourtant, tous deux ont investi le même montant. L'effet boule de neige de la capitalisation a permis à Pierre de rester plus longtemps sur le marché que le portefeuille de Paul, qui est sur le marché depuis 40 ans.

3 conseils pour la capitalisation

Si vous souhaitez utiliser une stratégie de capitalisation pour surmonter l'inflation, vous devez investir le plus longtemps possible et viser un taux de rendement élevé. Voici trois conseils sur la capitalisation que vous pouvez appliquer pour multiplier vos rendements.

1. Commencer à investir tôt pour surmonter l'inflation

Plus vous commencez à investir tôt, plus l'impact de la capitalisation sur votre portefeuille est important. C'est comme faire rouler une boule de neige jusqu'au sommet du mont Everest. Plus la boule descend, plus elle grossit.

Si vous investissez 10 000 € et obtenez un rendement de 7 %, sa valeur sera de 38 697,12 € après 20 ans, de 76 123,43 € après 30 ans, de 149 744,67 € après 40 ans et de 294 570,85 € après 50 ans.

2. Viser des rendements élevés pour surmonter l'inflation

Viser des rendements élevés vous aidera à surmonter l'inflation dans toute la mesure du possible. Pour obtenir des rendements élevés, vous devez chercher à combiner la croissance du capital et le revenu des dividendes.

Si vous souhaitez une croissance élevée du capital, envisagez d'investir dans de petites entreprises. Historiquement, les petites entreprises obtiennent de meilleurs résultats en termes de croissance de l'investissement que les grandes valeurs de premier ordre. L'indice FTSE Small Cap a augmenté de 27,3 % au cours des cinq dernières années, jusqu'en mars de l'année dernière. L'indice FTSE 100 a quant à lui à peine bougé et n'a augmenté que de 1,84 %.

De nombreuses sociétés de premier ordre offrent un rendement minimum de 4 % pour les investisseurs à la recherche d'un revenu de dividendes. Par exemple, les actions de la société minière mondiale Rio Tinto ont augmenté de 93,3 % au cours des cinq dernières années, jusqu'en mars 2022, et offrent un rendement en dividendes de 10,1 %. D'autre part, bien que les actions de la société de construction britannique Persimmon n'aient progressé que de 1,2 % au cours des cinq dernières années jusqu'en mars 2022, elles offrent un rendement en dividendes élevé de 10,6 %.

3. Rester concentré sur son plan d'investissement

Pour rester concentré sur votre plan d'investissement, en particulier lorsque les marchés sont volatils, il est essentiel d'éviter les émotions et de suivre votre plan à long terme en investissant régulièrement. Parfois, lorsque le marché est au ralenti, le fait de continuer à investir peut se traduire par des bénéfices lorsque les cours des actions repartent à la hausse.

La mise en œuvre d'un plan d'investissement à long terme implique d'investir régulièrement, quelles que soient les conditions du marché. Vous pouvez ainsi acheter des actions lorsqu'elles sont trop bon marché, trop chères ou dans n'importe quelle condition.

En fait, en continuant à investir lorsque le marché boursier est en baisse, vous pouvez réaliser des bénéfices à l'avenir. Par exemple, en mars 2009, le S&P 500 a chuté à 683,38 dollars, après avoir atteint un sommet de 1 525,75 dollars en septembre 2008. Toutefois, en mars 2022, le S&P 500 a atteint 4 495,55 dollars. Si vous aviez investi 10 000 €, votre investissement vaudrait aujourd'hui environ 65 812 €.

Conclusion

Bien que l'investissement comporte toujours des risques, la stratégie de capitalisation des investissements peut vous aider à surmonter l'inflation tout en atteignant vos objectifs financiers. Des stratégies telles que le choix d'actions à dividendes élevés, l'investissement à long terme et la recherche d'une forte croissance du capital peuvent vous aider à gagner la bataille de l'investissement et à prendre une retraite anticipée.

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