#1 10-02-2023 14:58:08

Climax

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Les deux visages de l'effet de levier sur le Forex

L'effet de levier sur le Forex peut vous apporter beaucoup de satisfaction en termes de bénéfices... et plus d'un mal de tête. Trader avec de l'argent emprunté sur le marché des changes est une arme à double tranchant. Si votre trading est sur la bonne voie, l'effet de levier vous permettra de réaliser de bons profits. Votre broker en ligne sera également satisfait et recevra une partie de ces bénéfices. Maintenant, si les choses tournent mal, vous pouvez perdre une partie de votre capital et votre broker ne sera pas découragé car vous aurez votre compte sur marge comme garantie.

Trader avec un effet de levier sur le Forex nécessite une solide connaissance du marché des changes, une bonne expérience du trading et la connaissance de votre tolérance au risque. Toutefois, si vous faites vos premiers pas sur le marché des changes, vous pouvez commencer par vous entraîner, avec des positions simulées, à utiliser l'effet de levier. Votre broker aura probablement la possibilité d'utiliser des comptes de démonstration pour ce type de trading.

En attendant, cet article vous donnera un aperçu des avantages et des inconvénients de l'effet de levier sur le Forex. Comment le calculer et quelles sont les considérations à prendre en compte avant de vous lancer dans le trading à effet de levier.

Qu'est-ce que l'effet de levier sur le Forex ?

L'effet de levier du Forex est un outil à la disposition des traders opérant sur le marché des changes. Il permet aux traders d'emprunter de l'argent pour augmenter la taille de leurs positions.

La personne chargée de prêter l'argent pour le trading à effet de levier est le broker en ligne. Pour obtenir ces prêts, le trader doit remplir un certain nombre de conditions essentielles. Le plus important d'entre eux est de disposer d'un compte sur marge. Ce compte exige qu'après avoir ouvert une position à effet de levier, le trader dispose d'une somme d'argent pour couvrir les pertes potentielles. D'où le nom de marge.

Sur le marché des changes, l'effet de levier est élevé. Les brokers en ligne offrent des pourcentages élevés de prêts pour multiplier la position. Si les prévisions du trader se réalisent, il réalisera un bénéfice élevé, supérieur à celui qui aurait résulté d'une transaction normale. Cependant, l'effet de levier sur le marché des changes implique également un risque potentiel accru. Parce que l'effet de levier multiplie les pertes dans la même proportion que les gains.

Examinons une structure simple de l'effet de levier du Forex. Si vous souhaitez ouvrir une position sur l'EUR/USD avec un lot standard (100 000 unités) et que votre broker autorise un effet de levier de 100:1 (1,00 %), vous devez déposer 1 000 dollars.

Où est l'avantage pour le commerçant ? Dans un compte sans marge, vous ne pouviez ouvrir un micro lot (1 000 unités) qu'avec 1 000 $. Dans un lot standard, chaque pip que vous gagnerez représentera 10 $. En revanche, dans un micro lot, le pip sera de 0,10 $.

Comme vous pouvez le constater, l'effet de levier sur le marché des changes vous permet d'améliorer considérablement vos chances. Bien entendu, les pertes seront représentées dans la même proportion.

Effet de levier de la marge par rapport à l'effet de levier réel

Ne vous laissez pas déconcerter par le titre de ce chapitre. Il n'existe pas deux types d'effet de levier différents sur le marché des changes.

Le levier basé sur la marge et le levier réel sont deux concepts permettant d'analyser la portée de cet outil et son impact sur notre trading.

Dans l'exemple ci-dessus, nous avons reflété un effet de levier pour la paire EUR/USD basé sur la marge. Cet effet de levier était soit de 1%, soit de 100:1. Ce sont deux façons correctes de l'exprimer.

La façon de le calculer est la suivante :

Effet de levier basé sur la marge = Valeur totale de la transaction / Marge requise.

Dans notre exemple, la valeur totale de la transaction était de 100 000 $ (un lot standard) et la marge requise était de 1 000 $. Donc, le levier de la marge était de 1%.

Une autre façon d'analyser l'effet de levier sur le marché des changes est ce que nous appelons l'effet de levier "réel", qui consiste à rapporter la valeur totale de la transaction à l'équité totale du compte sur marge.

En général, le trader Forex n'utilise pas tout le capital qu'il a sur son compte de marge. Par conséquent, le montant que représente la valeur totale de la transaction par rapport aux fonds propres du compte permet un calcul plus précis du risque.

Pour un effet de levier réel sur le Forex, nous utiliserons l'équation suivante :

Effet de levier réel = valeur totale des transactions / capitaux propres totaux du compte sur marge.

Exemple

Sur la base de notre exemple précédent, où l'effet de levier basé sur la marge était de 1%, calculons maintenant l'effet de levier réel.

Supposons que vous ayez sur le compte sur marge un capital de 20 000 $.

$ 100.000 / $ 20.000 = 5

En d'autres termes, vous aurez un effet de levier réel de 5 fois votre capital. Afin de se transcender en tant que trader sur le marché Forex, la recommandation est de ne jamais utiliser la totalité de votre capital disponible. Utilisez l'effet de levier lorsque vous avez un avantage significatif que vos positions suivront le chemin prévu.

Avant d'ouvrir vos positions sur le marché des changes, vous devez établir votre tolérance au risque. Faites-le en termes de pips en évaluant des positions avec effet de levier et sans argent emprunté. Ainsi, vous serez en mesure de fixer des seuils de perte qui vous protégeront si les choses tournent mal.

Quels sont les risques de l'effet de levier sur le marché des changes ?

Pour comprendre les risques liés à l'utilisation de cet outil, il est important de comprendre l'effet de levier réel. Il peut augmenter vos profits comme vos pertes. Mais le concept le plus marquant est que plus le rapport entre l'effet de levier et votre capital est élevé, plus le risque de perte est important.

Si deux traders décident d'ouvrir des positions de change à effet de levier avec le même capital disponible, disons 10 000 dollars, mais prennent des risques différents. Le premier trader ouvre des positions à effet de levier pour 500 000 dollars, soit 50 fois son capital disponible. Le deuxième trader le fait pour 50 000 dollars, soit cinq fois son capital.

La transaction se retourne contre les deux et vous perdez 100 pips chacun. Et en supposant que pour le premier trader, la valeur du pip était de 41,50 $ et pour le second trader, de 4,15 $. Les pertes seront de 4 150 $ et 415 $, respectivement.

Le premier trader perdra finalement 41,5% de son capital et le second seulement 4,15%. La conclusion est que le trader 2 est susceptible de récupérer beaucoup plus rapidement de ses pertes.

Le marché des changes offre de grandes possibilités de rentabilité pour les traders. L'analyse technique vous permet de mettre en œuvre différentes stratégies qui vous permettront de spéculer sur les cours des devises du monde.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.