#1 29-11-2022 15:43:16

Climax

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Audits des preuves de réserves des bourses de crypto-monnaies

Après l'effondrement de FTX en novembre 2022, les traders recherchent de plus en plus des bourses de crypto-monnaies capables de survivre à l'équivalent d'une ruée sur les banques. Les audits de preuve des réserves sont effectués par un tiers et vérifient essentiellement si une société de crypto-monnaies détient en toute sécurité les fonds des clients.

Cet article explique le fonctionnement de la preuve des réserves et examine si cette procédure comptable est la solution dont le secteur des actifs numériques a besoin. Nous énumérons également les meilleurs échanges de crypto avec preuve de réserves et expliquons comment vous pouvez vérifier si une entreprise a été auditée.

Qu'est-ce qu'un audit de preuve des réserves ?

Un audit de preuve des réserves est un processus de vérification qui détermine si une entreprise de crypto-monnaies dispose de réserves de trésorerie suffisantes.

Le vérificateur vérifie si une entreprise dispose d'actifs égaux ou supérieurs à la somme de tous les fonds des clients actuellement sur la bourse. Cela montrera si la société sera en mesure de faciliter le retrait de tous les clients en une seule fois.

Comment fonctionnent les vérifications de la preuve des réserves

Le processus basé sur la blockchain consiste à recueillir des informations sur les fonds des clients et à les stocker dans un formulaire mathématique appelé arbre de Merkle. Pour former l'arbre, chaque nœud (ou "feuille") est étiqueté avec le hachage crypté d'un seul bloc de données, qui fournit un résumé de l'historique des transactions du bloc.

Ce système est utilisé avec une racine de Merkle, qui vérifie les informations présentées dans l'arbre de Merkle, ce qui constitue une archive à l'épreuve des audits. Avec la racine, vous pouvez valider toutes les transactions qui ont eu lieu sur l'échange et donc les soldes des utilisateurs. L'auditeur peut ainsi examiner les preuves de tous les actifs disponibles sur l'échange au moment où les informations ont été recueillies.

Les bourses et les entreprises de crypto-monnaies confient à une partie indépendante le soin de réaliser un audit de preuve des réserves. Par exemple, Armanino, l'un des 25 plus grands cabinets comptables des États-Unis, a audité plusieurs bourses, dont Gate.io et Kraken.

Comment vérifier qu'un échange utilise des audits de PoR

Contactez la bourse

Si une bourse de crypto-monnaies a réalisé un audit de preuve des réserves, vous pouvez vous attendre à ce qu'elle fasse la publicité des résultats pour montrer qu'elle est transparente et qu'on peut lui faire confiance. Par exemple, dans les jours qui ont suivi l'effondrement de FTX, OKX a expliqué sur ses comptes de médias sociaux comment les utilisateurs peuvent trouver des informations sur leur dernier audit.

Si vous ne trouvez pas d'informations sur les canaux de médias sociaux, les blogs ou le site Web d'une entreprise, vous pouvez vous adresser à l'équipe du service clientèle concernant les plans pour effectuer un audit de preuve des réserves.

Certains échanges permettent également aux clients d'effectuer leur propre vérification. Par exemple, BitMEX a créé un logiciel libre de preuve des réserves que les clients peuvent utiliser pour effectuer un audit quand ils le souhaitent.

D'autres bourses, comme Kraken, permettent à leurs clients de vérifier si leur compte et leurs fonds ont été inclus dans l'audit le plus récent de la société.

Consultez le site web de l'auditeur

Armanino, un choix populaire pour les audits de preuve de réserves, dispose d'un tableau de bord sur son site Web où vous pouvez vérifier votre solde et télécharger les rapports des échanges qu'il a audités.

C'est un bon moyen de vérifier si une entreprise a été auditée et vous pouvez voir si vos fonds sont couverts à partir de l'audit le plus récent.

Sites Web de tiers

CoinMarketCap, un site web utile pour suivre la valeur des jetons et les capitalisations boursières, a lancé un service de suivi des preuves de réserves. Sur la page " Exchanges ", vous pouvez voir quelles entreprises ont effectué un audit de preuve de réserves - elles ont une icône " données de réserves d'échange disponibles " à côté du nom.

Avantages des audits de preuve des réserves

• Démontre qu'une entreprise de crypto-monnaies a des procédures comptables solides et transparentes.

• Vérifie que les clients peuvent retirer leurs fonds.

• Réalisé par un tiers indépendant

Inconvénients des audits de preuve de réserves

• Il faut que l'auditeur soit indépendant et digne de confiance.

• La preuve des réserves ne tient pas compte du passif de l'entreprise.

• Les auditeurs n'utilisent que des instantanés de la blockchain pour l'arbre de Merkle, ce qui signifie qu'en théorie, les bourses pourraient emprunter des fonds pour l'audit afin de paraître disposer d'un capital suffisant.

Comment comparer les bourses qui utilisent les audits de PoR ?

Bien qu'un audit de preuve des réserves soit un bon indicateur de la fiabilité et de la fiabilité, il existe d'autres facteurs à prendre en compte :

• Tokens pris en charge - Les meilleurs échanges et brokers de crypto offrent des centaines de tokens établis et émergents, notamment Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) et Litecoin (LTC). Binance par exemple propose plus de 600 cryptos et stablecoins tandis que Kraken en propose plus de 100 et OKX plus de 350.

• Produits et fonctionnalités - Vous voulez faire du spot trading sur les cryptos ? Peut-être êtes-vous intéressé par le trading de produits dérivés ou par le yield farming, le staking et les NFT. Certaines bourses comme Binance proposent tous ces produits, tandis que d'autres, comme Gemini, ne facilitent que le trading au comptant.

• Méthodes de paiement - Comment pouvez-vous acheter et vendre des crypto-monnaies ? L'entrée de gamme signifie que vous pouvez effectuer des transactions fiat-crypto, c'est-à-dire que vous pouvez utiliser des devises telles que l'USD, l'EUR et la GBP pour acheter des cryptos. Les exemples populaires incluent Coinbase et Coinhouse. Les bourses telles que PancakeSwap, en revanche, ne facilitent que les transactions crypto-crypto. Sur les bourses d'entrée de gamme, recherchez des méthodes de dépôt et de retrait telles que les cartes de débit et de crédit, les virements bancaires et les portefeuilles électroniques comme PayPal, Neteller et Skrill. En outre, vérifiez les limites de transfert et les temps d'attente prévus.

• Frais - Un autre aspect essentiel, en dehors des vérifications de la preuve des réserves, est le coût du trading sur un marché particulier. Gardez à l'esprit que les frais du preneur et du créateur, les frais de transfert et les abonnements au compte réduiront vos bénéfices. Les frais de maker compétitifs se situent entre 0 et 0,20 %, tandis que les frais de taker décents se situent souvent entre 0,10 et 0,30 %.

Dernier mot sur les audits de preuve de réserves

Dans un secteur qui se targue d'être décentralisé, il peut être difficile de savoir à quels échanges de crypto-monnaies vous pouvez faire confiance et quelles entreprises gèrent en toute sécurité les fonds des clients.

Les audits de preuve de réserves sont certainement un bon indicateur qu'une entreprise protège le capital de ses clients. Cependant, ils ne sont pas totalement fiables. Il existe un risque que les bourses puissent emprunter des fonds pour gonfler artificiellement les liquidités dont elles disposent au moment où l'audit est réalisé. En outre, la fiabilité des audits dépend de celle des tiers qui les réalisent.

En gardant cela à l'esprit, tenez compte des autres facteurs décrits dans cette revue lorsque vous choisissez un fournisseur. Sinon, utilisez notre liste des échanges de crypto les mieux notés pour commencer.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.