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Climax

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eToro lance un portefeuille crypto non dépositaire et s’aventure sur les marchés de prédiction

« Nous venons de lancer notre portefeuille crypto non dépositaire, qui inclut également des marchés de prédiction », a révélé Yoni Assia, ajoutant que sa société « travaille actuellement avec Polymarket mais est également en discussion avec Kalshi ».

Les marchés de prédiction sont « encore à un stade très préliminaire ».

L'entrée d'Assia sur les marchés de prédiction n'a toutefois pas surpris, puisqu'il avait déjà fait part de son intention de se lancer sur ces marchés en plein essor. Cette offre est par ailleurs proposée via le nouveau portefeuille crypto non dépositaire.

Il est intéressant de noter que cela s'est produit à un moment où eToro s'orientait vers une plateforme de gestion de patrimoine plutôt que vers une plateforme axée sur le trading à court terme.

« L’une des raisons pour lesquelles nous l’avons placé dans un portefeuille non dépositaire, au sein de l’écosystème crypto, est de le maintenir quelque peu à l’écart de l’endroit où les utilisateurs gèrent la plupart de leurs fonds et investissements », a déclaré Assia à propos du placement des marchés de prédiction. « Par définition, toute personne sachant gérer un portefeuille crypto a généralement une plus grande propension au risque.»

Il a toutefois souligné que les marchés de prédiction n'en sont « qu'à leurs balbutiements » et qu'il est impossible de dire si les clients d'eToro souhaitent y investir. « Nous savons que c'est intéressant et pertinent, mais nous ignorons encore son impact réel sur nos clients. »

« Nous sommes actuellement dans une excellente position pour investir massivement dans les cryptomonnaies. »

eToro, de son côté, a été l'un des premiers brokers à se lancer dans les cryptomonnaies , et une part importante de ses revenus provient désormais du trading d'actifs numériques. Cependant, au quatrième trimestre 2024, les revenus de la plateforme liés aux cryptomonnaies ont chuté de 72 % en raison d'une baisse du volume des transactions.

« C'est très similaire à l'ensemble du secteur », a souligné Assia. « À chaque baisse du cours des cryptomonnaies, il se passe quelque chose d'intéressant. Les cryptomonnaies se comportent très différemment des actions ou des matières premières. Les investisseurs en cryptomonnaies y sont généralement très attachés. Lorsque les prix chutent, la réaction est souvent : "Je ne vends pas maintenant". Mais en même temps, si un actif vient de perdre 40 %, beaucoup hésitent à en acheter davantage. On observe ce schéma se répéter sans cesse. »

« Lorsque les prix des cryptomonnaies chutent, l'activité liée à ce que nous appelons "l'investissement en cryptomonnaies" diminue fortement. »

« C’est l’inverse avec les actions. Lorsque les actions baissent, l’activité de trading augmente généralement », a-t-il ajouté.

En effet, d'autres plateformes publiques fortement axées sur les cryptomonnaies, comme Robinhood et Coinbase, ont également signalé des baisses de volume d'échanges.

« Je pense que nous sommes actuellement très bien placés pour investir davantage dans les cryptomonnaies », a ajouté le PDG d'eToro. « Pour investir encore plus et gagner des parts de marché. Les entreprises spécialisées dans les cryptomonnaies sont actuellement en position de faiblesse. Cela crée une opportunité pour nous. »

Le PDG d'eToro vient de révéler comment l'entreprise a généré 50 millions de dollars de profit en intégrant le Bitcoin à sa stratégie de trésorerie.

La crypto est là pour durer ; c'est un nouveau type de marché des capitaux mondial. pic.twitter.com/eGEwTbltTe – Kashif Raza (@simplykashif) 16 mai 2025.

« Nous avons lancé un portefeuille et ajouté des services de cryptomonnaies , et nous déployons progressivement de nouveaux produits et cryptomonnaies. Nous offrons également des avantages. Par exemple, si un utilisateur transfère ses cryptomonnaies d'une autre plateforme vers eToro et y dépose 100 000 $, il reçoit un cadeau de 1 000 $ en actions. »

« Je crois aussi que les personnes fortement impliquées dans les cryptomonnaies devraient également détenir des actions. Les actions ont tendance à prendre de la valeur avec le temps. Beaucoup de gens dans le secteur des cryptomonnaies n'aiment pas entendre cela, mais je crois aux actions au moins autant qu'aux cryptomonnaies, si ce n'est plus. »

eToro a également profité de l'occasion pour s'implanter sur le marché européen des cryptomonnaies. L'entreprise semble avoir établi sa base à Chypre pour ses opérations européennes, incluant ses produits traditionnels et les cryptomonnaies, et a obtenu une licence MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) l'année dernière.

« Nous sommes réglementés par la CySEC et entretenons d'excellentes relations avec elle », a déclaré Avi Sela, directeur des opérations d'eToro, qui travaille pour l'entreprise depuis 2007. « En fait, nous avons été parmi les premières entreprises à recevoir une licence MiFID et les premières à obtenir une licence MiCA. »

Grâce à l'IA, « 3 personnes peuvent accomplir le travail de 20 personnes en une semaine ».

eToro est entrée en bourse l'an dernier , mais son action a perdu environ 50 % de sa valeur depuis. En janvier, la société a également annoncé la suppression de 7 % de ses effectifs mondiaux , invoquant l'impact de l'automatisation et de l'intelligence artificielle (IA).

« L’IA restructure toutes les entreprises », a poursuivi Assia, « je le constate également chez nous. »

« Au niveau du développement, nous constatons que cela nous permet d'avancer beaucoup plus vite avec des équipes beaucoup plus petites. Ce qui prenait 20 personnes en trois mois peut maintenant être réalisé par trois personnes par semaine », a-t-il ajouté.
cours de l'action eToro

Cours de l'action eToro (Source : TradingView)

Assia a également révélé que la mise en place de tout cela nécessite une infrastructure conséquente et qu'« il existe des cadres complets pour la construction de la structure et des systèmes permettant à l'IA d'écrire selon votre style. Le niveau d'investissement requis pour qu'une IA puisse écrire au niveau du meilleur développeur d'une entreprise, au sein d'une infrastructure spécifique, est très élevé. »

« Je m’attends à ce que cet investissement diminue avec le temps », a-t-il déclaré. « Mais pour l’instant, nous avons réalisé d’importants investissements pour développer notre infrastructure afin que l’IA puisse nous aider à accélérer notre développement. »

En effet, eToro a déjà lancé son assistant IA, Tori, et déploiera prochainement son App Store. Selon l'entreprise, elle compte plus de 800 investisseurs professionnels (PI) qui ont développé plus de 1 000 applications, dont certaines seront disponibles sur le futur App Store.

« Le deuxième point, qui à mon avis prendra un peu plus de temps, c'est que certains rôles vont commencer à évoluer », a ajouté Assia. « Traditionnellement, les entreprises ont des fonctions distinctes : marketing, ventes, produit et développement. Désormais, une seule personne peut potentiellement en faire beaucoup plus. Elle peut créer le produit, élaborer la stratégie marketing associée et l'intégrer aux systèmes. »

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