#1 12-05-2023 14:14:48

Climax

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Conseils de milliardaires : Comment faire face à l'inflation

La protection contre l'inflation fait référence aux efforts déployés pour maintenir la stabilité financière. La Réserve fédérale, en tant que garde-fou des États-Unis, observe et estime qu'une inflation maîtrisée peut contribuer à maintenir la stabilité de la croissance économique.

La société peut s'adapter à de tels changements si les salaires augmentent au même rythme ou plus que le taux d'inflation annuel lent. Toutefois, lorsque l'inflation dépasse quelques pour cent, les consommateurs et les investisseurs doivent employer des stratégies pour protéger leur patrimoine contre ses effets.

Trois personnalités de l'économie mondiale se sont également exprimées. Ils donnent plusieurs conseils pour faire face à l'inflation, qui pourraient être utiles aux acteurs des marchés financiers. Il s'agit de

• Warren Buffett : Suggérer aux traders d'être très attentifs à chaque investissement qu'ils réalisent.

• Elon Musk : Décourager les traders d'investir uniquement dans les crypto-monnaies.

• Ray Dalio : Encourage les traders à diversifier leurs portefeuilles.

Quels sont les conseils pour faire face à l'inflation qu'ils suggèrent ?"

Les conseils de Warren Buffett pour faire face à l'inflation

Warren Buffett est une figure renommée du trading. Homme d'affaires et investisseur prospère, il est l'une des personnes les plus riches au monde. Ses compétences pointues en matière d'investissement et ses partenariats stratégiques lui ont permis d'accumuler une fortune considérable, faisant de lui l'investisseur américain le plus prospère de son époque, avec une valeur nette stupéfiante de 113 milliards d'USD en février 2022.

Buffett s'est inquiété de l'augmentation de l'inflation alors que le monde se remettait de la pandémie. Lors de la réunion annuelle de 2021 de Berkshire Hathaway, il a lancé un avertissement : "Nous sommes témoins d'un niveau d'inflation significatif. Nous augmentons nos prix, les autres augmentent les leurs, et le marché l'accepte".

Les conseils de Warren Buffett en matière de protection contre l'inflation

• Les entreprises idéales dans lesquelles investir en période d'inflation requièrent un achat unique sans investissements ultérieurs importants. Il recommande d'écarter les entreprises qui nécessitent des dépenses d'investissement importantes et continues, telles que les services publics et les chemins de fer.

• Si vous possédez un objet de valeur pour quelqu'un d'autre, son prix a tendance à augmenter au fil du temps en fonction du coût de remplacement, ce qui entraîne une poussée inflationniste. Il cite les investissements dans l'immobilier et les marques fortes, comme son investissement de longue date dans See's Candy depuis 1972, comme de bonnes stratégies pour lutter contre l'inflation.

• Investir en permanence dans un indice S&P 500 à faible coût, en l'achetant dans les bons et les mauvais moments, en particulier dans les périodes difficiles.

Elon Musk : Ne vous fiez pas uniquement aux crypto-monnaies

En février 2022, le PDG de Tesla, Elon Musk, se targuait d'une valeur nette de 233,6 milliards de dollars, grâce à ses prouesses d'entrepreneur et d'investisseur dans l'exploration spatiale. Elon Musk reconnaît l'importance de la surveillance de l'inflation et considère les hausses d'inflation à court terme comme un frein au progrès, un peu comme un impôt régressif.

Il ne fait aucun doute qu'Elon Musk a investi des milliards de dollars dans les crypto-monnaies, en particulier le bitcoin, Tesla et SpaceX détenant des réserves de bitcoins en guise de couverture sous sa direction.

Cependant, l'intérêt de Musk pour la mème pièce Dogecoin (DOGE) est sa deuxième préférence en matière de crypto-monnaie. Bien que certains considèrent qu'il s'agit d'une simple plaisanterie et que cela fait partie des frasques de Musk, il soutient cette pièce en raison de sa valeur sentimentale.

"De nombreuses personnes de Tesla et de SpaceX à qui j'ai parlé ont des Dogeoin", a déclaré Musk. "Ce ne sont pas des experts financiers ou des gourous de la technologie de la Silicon Valley. J'ai décidé de soutenir Doge parce qu'il s'agit de la crypto du peuple".

Conseils d'Elon Musk sur la protection contre l'inflation :

Elon Musk ne recommande pas d'affronter l'inflation en risquant tous ses actifs dans les cryptomonnaies. Pour lui, la valeur réelle de l'investissement réside dans la construction de produits et la fourniture de services aux autres humains, et non dans l'argent". Il est toujours bon d'ajouter des œufs au panier. Après tout, avoir un portefeuille bien équilibré peut protéger de manière significative les actifs du trader. En outre, les cryptomonnaies ne sont pas toujours sûres. Les turbulences qui ont récemment secoué le secteur des cryptomonnaies en sont un bon exemple. Imaginez maintenant que l'inflation se produise simultanément lorsque le marché des crypto-monnaies est en crise et que les traders ne conservent leurs investissements que dans les crypto-monnaies. Quel désastre cela représenterait-il ?

Ray Dalio : L'argent liquide ne suffit pas pour faire face à l'inflation

Avec une valeur nette de 20 milliards de dollars, Ray Dalio est un milliardaire américain et le fondateur de Bridgewater Associates, le plus grand fonds spéculatif du monde, qui gère des actifs d'une valeur de 154 milliards de dollars.

M. Dalio tire la sonnette d'alarme face à la menace d'inflation actuelle et conseille aux investisseurs de ne plus considérer l'argent liquide comme un refuge. Il suggère de changer d'état d'esprit et de considérer les rendements en termes réels corrigés de l'inflation, l'objectif ultime étant d'économiser du pouvoir d'achat. Dalio souligne l'importance d'éviter les actifs à faible rendement et à stabilité vulnérable à l'inflation.

Conseils de Ray Dalio sur la protection contre l'inflation

Il recommande un portefeuille bien équilibré et diversifié pour maintenir la richesse. En outre, il déconseille d'anticiper le marché, ce qu'il considère comme une "entreprise insensée". La diversification consiste à répartir ses investissements de manière à limiter l'exposition à un seul type d'actif. La diversification propose aux investisseurs d'augmenter leurs rendements en investissant dans une gamme d'actifs tout en minimisant l'exposition au risque. Le concept sous-jacent est que l'investissement dans un portefeuille diversifié réduit l'impact des événements négatifs affectant un seul investissement et améliore la performance globale de l'investissement.

Conclusion

Les trois conseils susmentionnés pour lutter contre l'inflation révèlent que les investisseurs disciplinés peuvent établir des stratégies et des plans d'investissement pour y faire face. Warren Buffett préconise d'investir dans des entreprises dont les marques et les produits sont solides, indépendamment des pressions inflationnistes. Ray Dalio met en garde contre le fait de compter uniquement sur les liquidités pour préserver le patrimoine.

Si l'on peut ne pas être d'accord avec la position d'Elon Musk sur les crypto-monnaies, il est essentiel de sélectionner les actifs qui offrent la meilleure protection contre l'inflation. Ces options d'investissement peuvent inclure les métaux précieux, tels que l'or et l'argent, les actions, les matières premières et l'immobilier. Une stratégie d'investissement diversifiée permet de protéger son portefeuille, même en cas d'inflation.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 70 à 80% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.