Notre avis sur Defcofx - un broker offshore sans aucune réglementation

Cet examen complet de Defcofx offre un regard impartial sur les caractéristiques du broker, en soulignant ses forces et ses limites.

En nous appuyant sur notre expérience pratique, nous explorons les offres de la plateforme, en nous concentrant sur les aspects les plus pertinents pour les stratégies de trading actives et à court terme.

Réglementation et confiance

Defcofx est une plateforme offshore de trading de devises et de CFD établie en 2021 et enregistrée à Sainte-Lucie. La société se présente comme offrant une expérience de trading simplifiée, mettant l'accent sur des exigences minimales en matière de connaissance du client (KYC) et se concentrant sur la confidentialité des clients.

Bien que Defcofx soit enregistrée en tant qu'entreprise à Sainte-Lucie, elle n'est réglementée par aucune autorité financière reconnue. Cette absence de réglementation formelle signifie que Defcofx opère sans la surveillance généralement fournie par les organismes de réglementation financière.

Le fait d'opérer sans réglementation comporte des risques importants pour les traders. Sans surveillance réglementaire, il n'y a aucune garantie de mécanismes de protection des fonds, tels que des comptes séparés ou des systèmes de compensation, qui sont la norme parmi les courtiers réglementés. En outre, les mécanismes de résolution des litiges sont limités, ce qui vous laisse peu de possibilités de recours en cas de problème.

Les brokers régulés par des autorités établies, telles que la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) de chypre ou la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichtn (BaFin) en Allemagne, doivent adhérer à des normes strictes et offrent donc un niveau plus élevé de sécurité et de confiance aux traders.

Alternatives à Defcofx (Notre recommandation)

Comptes et banques

Comptes en direct

Defcofx offre deux types de comptes principaux - Argent et Or - conçus pour convenir à différents niveaux d'expérience de trading et de capacité d'investissement.

• Compte Argent : Ce compte d'entrée de gamme requiert un dépôt minimum de 50$, un effet de levier jusqu'à 1:2000, et des spreads à partir de 0,5 pips. Vous pouvez ouvrir des positions jusqu'à 2 lots par ordre et accéder à toutes les paires de devises disponibles. Cependant, les CFD sur actions américaines ne sont pas disponibles avec ce compte. Il prend en charge les stratégies de trading manuel et de scalping et ne comporte pas de swap.
• Compte Or : Destiné aux traders plus expérimentés, ce compte dispose d'un dépôt minimum plus élevé de 1 000 $. Il offre un effet de levier plus faible, jusqu'à 1:500, mais contrairement au compte Argent, il n'y a pas de taille de position maximale. Outre les paires de devises, vous avez également accès aux CFD sur actions américaines. Ce compte permet également l'utilisation d'Expert Advisors (EA). Comme le compte Argent, il ne comporte pas de swap.

Comparés aux comptes des broker régulés de premier plan, les comptes Argent et Or de Defcofx représentent un compromis entre l'accessibilité et la sécurité.

Du côté positif, le point d'entrée bas de 50 $ du compte Argent et l'effet de levier élevé jusqu'à 1:2000 le rendent attrayant pour les traders avec des soldes plus petits. En revanche, le compte Gold élargit l'accès aux CFD sur actions américaines et prend en charge le trading automatisé par le biais d'EA.

En outre, Defcofx ne propose pas de comptes PAMM, une solution d'investissement privilégiée par les traders qui préfèrent allouer des fonds à des gestionnaires professionnels, que de nombreux courtiers bien établis prennent en charge.

Comptes de démonstration

Le compte de démonstration de Defcofx offre un environnement de trading fluide et réaliste. C'est un excellent moyen de tester des stratégies ou d'explorer l'interface du courtier avec jusqu'à 100 000 $ de fonds virtuels.

Le mode démo permet de se familiariser avec la plateforme MetaTrader 5 (MT5) du courtier en utilisant différents effets de levier (de 1:1 à 1:2000). Les prix et l'exécution reflètent fidèlement ce que j'attends dans des conditions réelles.

Une chose que j'ai remarquée est que les comptes de démonstration sont valables pendant un an. Au début, j'ai pensé que cela pourrait être gênant, mais c'est assez facile à contourner. Via le portail client, vous pouvez supprimer l'ancien compte de démonstration et en créer un nouveau instantanément.

Je l'ai fait plusieurs fois et je n'ai rencontré aucun problème.

Dépôts et retraits

Comparé aux principaux brokers régulés, Defcofx adopte une approche de financement centrée sur les crypto-monnaies. Bien que cela apporte rapidité et rentabilité, il manque une certaine variété de financement (comme la carte de crédit, la carte de débit, le transfert bancaire ou le portefeuille électronique) que les brokers traditionnels offrent.

Plus important encore, les principaux brokers offrent souvent des niveaux de protection supplémentaires, tels que l'annulation des transactions, des outils de prévention de la fraude et la surveillance des régulateurs financiers. Ces garanties ne sont pas présentes dans le système cryptographique de Defcofx.

Le financement est effectué directement en utilisant Bitcoin ou via des passerelles tierces Instacoins et Confirmo. Les cryptomonnaies prises en charge comprennent Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), USD Coin (USDC), Litecoin (LTC), Solana (SOL), Tronix (TRX) et Polygon (POL).

Lors des tests, les dépôts arrivaient généralement sur mon compte en moins d'une heure.

Un avantage évident est que Defcofx ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait. Cela dit, il est important de garder à l'esprit que les frais de réseau blockchain de votre fournisseur de portefeuille crypto s'appliquent toujours, car Defcofx ne les couvre pas.

Les retraits sont généralement traités dans les 12 heures, bien que j'ai remarqué qu'ils peuvent s'étendre un peu lorsque je fais un retrait le week-end. La plateforme vous permet également de définir la devise de base de votre compte en tant qu'USD, EUR ou GBP, offrant une flexibilité raisonnable en fonction de vos préférences.

Actifs et marchés

Defcofx propose une sélection ciblée d'instruments de trading adaptés au forex et aux CFD, notamment des paires de devises, des indices boursiers mondiaux, des actions américaines, des métaux précieux et des crypto-monnaies.

• Forex : Il y a 61 paires de devises, y compris les majeures (sept), les mineures (21) et les exotiques (14), avec des spreads serrés à partir de 0,5 pips et un effet de levier jusqu'à 1:2000.
• Indices : La plateforme propose 11 indices mondiaux, tels que le S&P 500, le Nikkei 225 et le FTSE 100, avec des spreads à partir de 0,5 point et un effet de levier allant jusqu'à 1:200.
• Actions : Defcofx propose 55 CFDs sur les actions américaines à grande capitalisation des bourses NYSE et Nasdaq. Ils sont disponibles exclusivement pour les détenteurs d'un compte Or, avec un effet de levier allant jusqu'à 1:10. La sélection comprend des sociétés populaires telles que Coinbase, Meta et Tesla, offrant de nombreuses opportunités pour le trading d'actions.
• Matières premières: 1 contrat sur le pétrole et 4 métaux précieux, dont l'or, l'argent, le platine et le palladium, ont un effet de levier allant jusqu'à 1:500. Cela permet de mettre en place des stratégies de diversification et de couverture sur le marché des matières premières.
• Cryptomonnaies : Il n'existe qu'un seul CFD sur les crypto-monnaies (BTC/USD), qui vous permet de prendre des positions longues ou courtes sur le bitcoin avec un effet de levier allant jusqu'à 1:10. Bien que la sélection soit extrêmement limitée, elle vous expose au moins au marché des crypto-monnaies.

Le fait que Defcofx se concentre sur les marchés principaux peut vous intéresser si vous recherchez la simplicité et un effet de levier élevé, mais si vous êtes à la recherche d'une grande diversification, vous pourriez trouver l'offre restrictive.

Frais et coûts

Defcofx offre une structure de frais très attrayante, en particulier pour les traders qui apprécient la transparence et la rentabilité.

L'une des caractéristiques les plus remarquables est que toutes les transactions sont exemptes de commission. Cela signifie que vous n'aurez pas de frais supplémentaires par transaction, ce qui est un avantage significatif pour les traders actifs.

Defcofx offre des spreads compétitifs pour différents instruments. Par exemple, les principales paires de devises comme EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY et USD/CHF ont des écarts moyens aussi bas que 0,5 pips.

Les matières premières telles que l'or et l'argent présentent également des spreads serrés, avec une moyenne de 40 pips pour l'or et de 3 pips pour l'argent. Ces faibles spreads peuvent améliorer la rentabilité, en particulier pour les traders à court terme.

Cependant, les spreads sur les indices boursiers sont élevés par rapport à la moyenne de l'industrie du trading.

Une autre particularité est que Defcofx ne facture pas de frais de swap - également connus sous le nom de frais de financement à la nuit tombée. Cela signifie que vous n'aurez pas à payer d'intérêts si vous maintenez des positions pendant la nuit ou même sur plusieurs jours, contrairement à la plupart des brokers. Cela peut faire une grande différence au fil du temps pour les swing traders.

Autre bonne nouvelle : l'absence de frais d'inactivité. De nombreux brokers facturent des frais après une période d'inactivité du compte, mais avec Defcofx, vous ne serez pas pénalisé pour avoir pris une pause dans le trading.

Bien que la structure des frais soit favorable, il est important de noter que pendant les périodes de faible liquidité, telles que les sessions de clôture des principaux marchés boursiers, les spreads peuvent s'élargir, ce qui est une pratique courante pour les brokers ECN.

Plateformes et outils

Defcofx supporte une seule plateforme : MetaTrader 5 (MT5). MT5 est une plateforme de trading puissante et respectée qui fournit un environnement de trading rapide et stable, supporte des outils graphiques avancés et des indicateurs intégrés, et permet le trading automatisé par le biais d'EA.

En utilisant MT5 sur Defcofx, le placement et la gestion des transactions sont fluides et précis. J'apprécie particulièrement la facilité avec laquelle il est possible d'exécuter des transactions directement à partir du graphique grâce au trading en un clic - un simple tapotement et l'ordre est passé.

La modification des transactions est tout aussi transparente : faire glisser les niveaux de stop-loss et de take-profit directement sur le graphique met à jour la position instantanément. Ce contrôle visuel et interactif rend la gestion des transactions beaucoup plus intuitive que sur les autres plateformes que j'ai utilisées.

Par exemple, MT4 est toujours préféré par de nombreux traders algorithmiques en raison de sa simplicité et de sa vaste bibliothèque d'indicateurs personnalisés, tandis que cTrader dispose d'une interface élégante et d'un excellent service de copy trading.

Par ailleurs, les plateformes propriétaires telles que celles de Darwinex comprennent souvent des outils de trading social, des analyses avancées ou des applications mobiles intuitives qui attirent les traders les plus novices.

Si vous êtes à l'aise avec MT5 et que vous n'avez pas besoin de plateformes supplémentaires, Defcofx vous offre une expérience solide. Mais les brokers de premier plan offrent un écosystème de plateformes plus large et plus flexible si vous souhaitez une diversité de plateformes.

Recherche

Je trouve la collection d'outils de recherche dans l'espace client fonctionnelle et facile à utiliser. Développées par TradingView, les cartes thermiques du marché pour le forex, les actions et les crypto-monnaies sont particulièrement utiles. Elles donnent une vue d'ensemble rapide et claire des mouvements du marché, ce qui me permet de repérer facilement les tendances dans différentes classes d'actifs.

Une autre fonction que j'utilise régulièrement est le calendrier économique alimenté par TradingView, indispensable pour suivre les événements clés qui pourraient affecter le marché. Grâce aux nouvelles du marché et à l'analyse technique intégrées à la plateforme - également fournies par TradingView - j'ai accès à une base solide d'informations en temps réel.

Une fonction que j'apprécie particulièrement est celle des vidéos d'informations financières quotidiennes du site web. Ces vidéos courtes et précises donnent un aperçu des mouvements quotidiens des marchés et des principaux développements. C'est un bon moyen de rester informé sans avoir à parcourir de nombreux titres.

Cependant, j'ai remarqué quelques lacunes. Bien que ces outils soient utiles, ils n'offrent pas la même profondeur que celle que j'ai connue avec d'autres brokers. Par exemple, Defcofx ne publie pas d'analyses internes et n'intègre pas les signaux de fournisseurs tiers tels que Trading Central, Autochartist ou Signal Centre, que j'utilise avec d'autres brokers.

Ces services offrent des idées de transactions pré-analysées, des modèles de graphiques et des informations automatisées, ce qui permet de repérer plus facilement et rapidement les opportunités. Sans ces services, je dois me fier davantage à mon analyse et aux outils TradingView disponibles, ce qui est bien mais n'offre pas le même niveau de commodité ou d'informations exploitables.

Éducation

Defcofx fournit quelques outils utiles aux traders, mais il manque de ressources éducatives par rapport aux meilleurs brokers.

Du côté positif, le tableau de bord du client contient un ensemble de calculateurs qui peuvent aider à la gestion des transactions. Le calculateur de pip, le calculateur de taille de position et le calculateur de marge sont tous des outils pratiques que je trouve utiles pour calculer la taille des transactions et les exigences de marge avant de placer des transactions.

Support client

Defcofx offre plusieurs options de support et de contact pour aider les traders :

• Chat en direct : La fonction de chat en direct fournit une assistance en temps réel sur son site Web ou sur le tableau de bord du client. J'ai trouvé que les réponses du personnel d'assistance étaient toujours rapides et utiles, ce qui est pratique pour les questions rapides - bien que je doive d'abord passer par les réponses du robot. Une fois, alors que je rencontrais des problèmes avec MT5 WebTrader, l'équipe d'assistance a même créé un appel vidéo Zoom pour visualiser ma configuration de trading et m'aider à résoudre le problème.
• Skype : Defcofx offre une assistance via Skype, ce qui permet une communication plus personnalisée. Je trouve cela particulièrement utile pour les discussions détaillées ou le dépannage.
• Courriel : Il existe des adresses électroniques dédiées aux demandes de renseignements, y compris l'assistance à la clientèle, l'assistance aux comptes, les affaires et les carrières. D'après mon expérience, les réponses aux courriels sont généralement reçues dans les 24 heures, ce qui permet de répondre efficacement aux préoccupations, mais j'aimerais qu'un système de billetterie soit intégré au tableau de bord du client pour en faciliter l'utilisation.
• Médias sociaux : Defcofx maintient une présence sur les principales plateformes de médias sociaux, notamment Facebook, Instagram, X et YouTube. Ces canaux sont principalement utilisés pour les mises à jour, les promotions et l'engagement de la communauté.

L'assistance est disponible 24/5, du lundi au vendredi. Bien que les options de support soient fonctionnelles et réactives, l'absence de support 24/7 peut être un inconvénient pour les traders dans différents fuseaux horaires ou ceux qui ont besoin d'aide en dehors de ces heures pour des problèmes liés au trading de crypto, par exemple.

Devriez-vous faire du trading avec Defcofx ?

La question de savoir si vous devriez faire du trading avec Defcofx dépend de vos priorités et de votre tolérance au risque.

Du côté positif, Defcofx offre des conditions de trading attrayantes, y compris des exigences de dépôt minimum peu élevées, un effet de levier élevé jusqu'à 1:2000, des spreads serrés, et une plateforme bien supportée (MT5).

Cependant, le principal inconvénient est que Defcofx est un broker non réglementé, qui n'offre pas les mêmes protections que les courtiers régis par les principales autorités financières.

Defcofx pourrait convenir aux traders plus expérimentés qui sont à l'aise avec le trading à haut risque et l'utilisation de crypto-monnaies pour les dépôts et les retraits. Mais si vous privilégiez la réglementation, la sécurité et un plus large éventail d'options de paiement et de choix de plateformes, considérez des courtiers plus établis et réglementés.

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