4XC- Notre avis sur ce broker offshore

Fondé en 2018, 4XC est une marque de Geomatrix Limited, une société basée aux îles Cook et régulée par la Commission de surveillance financière (FSC).

4XC est un broker de produits financiers dérivés qui propose des transactions sur le forex, les CFD et les contrats à terme. Le broker propose seulement 80 instruments de trading à des prix raisonnables. Il impressionne par sa recherche complète et ses e-books informatifs destinés aux débutants.

4XC intègre MetaTrader 4 et MetaTrader 5 et offre un hébergement gratuit sur un serveur privé virtuel (VPS) aux traders qui traitent de gros volumes. Ses comptes de trading sont diversifiés et ne requièrent qu'un faible dépôt.

J'ai également apprécié l'engagement de 4XC en matière de sécurité des clients. Il fait l'objet d'un audit externe par BDO, un cabinet d'audit réputé, et applique une politique rigoureuse de catégorisation des clients.

Cependant, 4XC n'est pas sans inconvénients, il n'est pas réglementé par une autorité de confiance, son spread sur le pétrole brut était nettement plus élevé que la moyenne du secteur, et son offre d'instruments est plutôt limitée.

Réglementation et confiance

Lors de nos analyses, nous évaluons les licences et les réglementations associées à chaque entité exploitée par un broker. Cela nous permet de comparer les niveaux de protection offerts. Nous avons mis en place un système de classification à plusieurs niveaux : une licence de niveau vert représente une réglementation stricte et fiable, tandis qu’un niveau rouge signale un risque plus élevé.

Voici ce que j'ai découvert sur l'entité unique opérant sous le nom commercial de 4XC :

• 4xCube Ltd est autorisée et réglementée par la Commission de surveillance financière (FSC) des îles Cook sous le numéro de licence MC03/2018. Nous considérons la FSC comme un régulateur de niveau rouge.

J'ai constaté que 4XC fait l'objet d'un audit externe et dispose d'une politique rigoureuse de catégorisation des clients mise en œuvre lors de la création d'un compte chez le broker. J'ai également examiné les documents juridiques et les politiques du courtier, y compris son accord avec le client. Les informations importantes sont facilement accessibles, faciles à comprendre et rédigées dans un langage simple, ce qui permet aux traders de comprendre les termes et conditions. Dans l'ensemble, j'ai conclu que 4XC est un broker assez transparent.

Alternatives à 4XC (Notre recommandation)

Frais et commissions de trading

Spreads de 4XC

J'ai testé les spreads de 4XC lors des ouvertures de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Mes tests en direct indiquent que, par classe d'actifs et par rapport à la moyenne du secteur, 4XC applique des spreads faibles sur les crypto-monnaies, des spreads faibles à moyens sur les paires de devises et les indices, et des spreads moyens à élevés sur les matières premières.

Commissions de 4XC

En plus du spread, 4XC impose une commission pour le trading de crypto-monnaies sur son compte Standard.

Swaps de 4XC

Une commission de swap est le coût pour un trader de maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

J'ai estimé que les swaps de 4XC étaient moyens à élevés par rapport à l'indice de référence. Cependant, il est important de souligner que les swaps évoluent dans le temps.

Autres frais

Les dépôts chez 4XC sont gratuits. Cependant, le broker impose des frais de traitement pour les retraits, en fonction de la méthode choisie. Selon 4XC, il n'y a pas de frais d'inactivité pour les comptes dormants.

Comparaison des comptes

J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de trading des trois types de comptes de 4XC et la moyenne de l'industrie. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'ensemble de l'industrie.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission

Mes tests en direct indiquent que le compte Standard de 4XC offre des spreads dans la moyenne de l'industrie. J'ai également évalué que le compte le plus rentable chez 4XC est le compte Pro, qui combine des frais plus avantageux que le compte Standard et des exigences de dépôt minimum nettement inférieures à celles du compte VIP.

Dans l'ensemble, 4XC propose des spreads moyens et des swaps élevés, la compétitivité variant en fonction de l'instrument négocié et du type de compte choisi.

Plateformes et outils

MetaTrader 4

La plateforme MT4 est un choix de premier ordre pour de nombreux traders, car elle offre une série d'outils pour soutenir le trading algorithmique. Les utilisateurs bénéficient de dizaines d'indicateurs techniques et d'objets graphiques, ainsi que d'une gamme de délais pour une analyse précise des mouvements de prix.

Les traders peuvent également exécuter des ordres avancés à l'aide d'outils de gestion des risques et accéder à un historique complet des transactions. MT4 peut être installé directement à partir du site web et est compatible avec les PC Windows.

MetaTrader 5

Succédant à MT4, la plateforme MT5 est plus riche en fonctionnalités et est idéale pour les traders expérimentés. Elle offre un plus grand nombre d'indicateurs et de périodes de temps, ainsi qu'un calendrier économique, une vue de la profondeur du marché et un chat communautaire natif. MT5 est également disponible en téléchargement sur les ordinateurs Windows.

4XC MT5 App

L'application mobile MT5 permet un accès rapide et facile au marché en déplacement. Elle est très utile pour ouvrir, clôturer et ajuster les positions ouvertes. L'application est disponible pour IOS et Android.

Le marché est en constante évolution, marqué par des hausses et des baisses périodiques de la volatilité. C'est pourquoi il est essentiel de se tenir au courant des derniers développements du marché, une tâche simplifiée par la version mobile de MT5.

Vous pouvez également utiliser l'application pour placer des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres stop, ainsi que pour ajuster l'exposition de vos transactions ouvertes.

L'application MetaTrader se distingue par sa commodité, ce qui en fait un outil indispensable pour ajuster les transactions, en particulier pendant les périodes de forte volatilité. Cependant, je trouve l'application moins intuitive et pas particulièrement idéale pour analyser l'action des prix.

Modèle d'exécution de 4XC

4XC opère en tant que broker STP (Straight-Through-Processing). Les ordres des clients sont acheminés vers le pool de fournisseurs de liquidités du broker où ils sont exécutés au meilleur prix possible.

Hébergement VPS 4XC

Le broker propose un hébergement sur serveur privé virtuel (VPS) aux traders de gros volumes désireux d'obtenir des vitesses d'exécution des ordres ultra-rapides et d'assurer une connectivité internet stable. Le service est gratuit pour les comptes de trading financés avec au moins 5 000 $ et atteignant un volume mensuel de transactions d'au moins 4 lots.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, 4XC propose un faible nombre de matières premières et de crypto-monnaies, un nombre moyen de paires de devises et un nombre élevé d'indices.

J'ai apprécié la disponibilité de deux contrats à terme sur le compte standard. Ceux-ci constituent une alternative aux contrats CFD et permettent aux traders de gérer différemment la volatilité du marché. En revanche, la gamme d'instruments du compte 4XC est assez restreinte et ne propose pas de CFD sur actions, de titres moins risqués (ETF, obligations), de contrats à terme ou d'options vanille.

Support client

J'ai effectué mon test par chat en direct. J'ai posé une série de questions et j'ai reçu des réponses rapides et complètes. J'ai également apprécié la sophistication du chatbot de 4XC qui, à mon avis, a fait mieux que l'agent d'assistance moyen.

Langues disponibles : anglais, portugais, espagnol

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions de trading

Le compte Standard de 4XC offre une très faible barrière à l'entrée avec un dépôt minimum de 50 $. Cependant, le compte Pro s'impose comme l'option la plus rentable, grâce à son exigence de dépôt raisonnable et à sa tarification plus compétitive. De plus, les niveaux d'appel de marge de 100 % et de stop-out de 50 % du broker offrent une protection supplémentaire, aidant les traders à atténuer le risque d'explosion complète du compte dans des conditions de marché volatiles.

Comptes de démonstration

4XC propose un compte de démonstration qui permet aux traders de se familiariser avec les services du broker et de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Comptes islamiques

4XC propose des comptes islamiques pour le trading sans swap, conformément à la loi Shariah. Cette option n'est disponible que pour les comptes standard. Vous pouvez contacter le service clientèle pour obtenir des informations supplémentaires.

Qu'est-ce que l'effet de levier des CFD ?

L'effet de levier détermine l'exposition globale d'un trader au marché. Lors du trading de contrats de différence (CFD), les positions peuvent être ouvertes pour une fraction de leur valeur grâce à l'effet de levier. En fait, le broker prête de l'argent au trader pour qu'il puisse ouvrir des positions plus importantes. L'effet de levier multiplie les bénéfices que le trader tire de ses positions gagnantes, mais aussi les pertes qu'il subit en cas d'échec.

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum disponible avec 4XC pour des instruments de différentes classes d'actifs :

Pays soumis à des restrictions par 4XC

Le 4XC n'accepte pas comme clients les résidents des pays suivants : États-Unis, Irak, Iran, Myanmar, Corée du Nord, Portugal et Ukraine.

Recherche

J'ai décomposé ci-dessous les outils de recherche les plus importants du 4XC :

• Acuity Package : Analyse de marché pilotée par l'IA et signaux de trading actionnables qui peuvent être intégrés directement sur MT4 et MT5 et disponibles pour les comptes financés avec au moins 500 $.

• Analyse des tendances : Un outil de sentiment propriétaire qui fournit un instantané du sentiment du marché à court terme pour un instrument donné, basé sur des informations provenant de plus de 20 indicateurs. Il est disponible en accès libre sur le site web.

• Actualités financières : Articles développés en interne et régulièrement mis à jour qui contiennent des éléments d'analyse économique et fondamentale. Ils peuvent être enrichis par l'ajout de graphiques permettant de visualiser la réaction du marché à un communiqué économique particulier ou à une évolution du marché.

• Faits marquants du marché : Présentés sous forme de vidéos, les Market Highlights offrent aux traders un moyen pratique et pratique de rester informés. Régulièrement mis à jour, ce contenu est également accessible sur la chaîne YouTube du broker.

Selon moi, la recherche de 4XC est diversifiée et équilibrée, comprenant une variété d'informations et d'analyses du marché avec des signaux de trading très pratiques. J'ai déterminé que le contenu est bien calibré pour les besoins des traders à court terme.

Éducation

J'ai décomposé le contenu éducatif du 4XC ci-dessous :

• E-books : Le premier livre électronique, Introduction aux marchés financiers, couvre les bases du trading avec effet de levier, les mesures de trading et la différence entre l'achat et la vente. Le second se concentre sur les principes fondamentaux de l'analyse technique, y compris les niveaux de support et de résistance, les cadres temporels, les tendances des prix et les indicateurs populaires tels que le MACD, le RSI et les bandes de Bollinger. Le troisième e-book se penche sur l'analyse technique avancée.

• Académies de trading : 4XC donne accès à deux académies éducatives, Trade4Fun (T4F) et Alpha FX. Ses clients peuvent choisir parmi un large éventail d'outils et de contenus éducatifs, allant de séminaires individuels à des guides éducatifs complets.

• YouTube : Le broker publie également une variété de contenus éducatifs sur sa chaîne YouTube, principalement axés sur la mise en œuvre de différentes stratégies de trading. Les vidéos sont disponibles en plusieurs langues, dont l'espagnol, le portugais et l'anglais.

Est-ce que 4XC est fait pour vous ?

Lors de notre analyse d'un broker, nous évaluons s'il convient aux différentes stratégies de trading et aux différents profils de traders. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur 4XC :

Trading occasionnel : Un choix acceptable

Grâce aux plateformes MT4 et MT5 familières, au dépôt minimum requis de 50 $ et à la recherche de marché alimentée par l'IA d'Acuity, 4XC pourrait être une bonne option pour les traders occasionnels. Cependant, la sélection d'instruments de trading est limitée et il n'y a pas de CFD sur les actions.

Trading social et copy trading : Une adéquation parfaite

4XC propose un compte de trading social spécialisé où les suiveurs de signaux peuvent s'abonner aux stratégies gagnantes des fournisseurs de signaux et reproduire leurs performances. Les fournisseurs de signaux peuvent facturer une commission pour chaque abonné qu'ils obtiennent. En outre, 4XC propose des comptes PAMM pour le trading géré.

Swing Trading : Déconseillé

Les swaps de 4XC étaient supérieurs à la référence du secteur lors de mon test, et sa gamme d'instruments n'inclut pas les actifs généralement utilisés pour le trading à plus long terme. En outre, le contenu de la recherche de 4XC est principalement axé sur les opportunités de trading à court terme.

Day Trading : Une adéquation parfaite

Le puissant outil Acuity sélectionne les opportunités de trading viables qui se développent actuellement sur différents marchés. En outre, les day traders peuvent bénéficier des frais compétitifs du courtier avec son compte Pro, qui se caractérise par un dépôt faible de seulement 100 $.

Scalping : Un choix acceptable

4XC atteint des vitesses d'exécution des ordres raisonnablement rapides et intègre MetaTrader, qui permet le trading en un clic. Cependant, l'échelle de temps la plus basse de la plateforme est de 1 minute, ce qui n'est pas idéal pour le scalping.

Trading de nouvelles : Un choix acceptable

4XC offre un mélange d'études de marché internes complètes, y compris des analyses et des nouvelles, et de puissants signaux de trading générés par l'IA d'Acuity.

Trading automatisé : Correspondance parfaite

Les traders Algo peuvent automatiser leurs systèmes à l'aide des Expert Advisors (EA) de MetaTrader. De plus, la plateforme dispose d'une fonction de backtesting pour améliorer les paramètres des EA. Enfin, 4XC offre un hébergement VPS gratuit pour un trading à faible latence et une vitesse moyenne d'exécution des ordres d'environ 5 millisecondes.

Investir : Non recommandé

4XC ne propose pas d'actions réelles pour l'investissement de valeur.

Conclusion

Fondé en 2018, 4XC est réglementé par la FSC CA dans les îles Cook, un régulateur de niveau rouge qui n'offre pas une protection suffisante pour trader en toute tranquillité. Cependant, le broker adhère à des normes de sécurité strictes, y compris la ségrégation des fonds des clients, la protection contre les soldes négatifs et les audits externes. Il souscrit également une assurance responsabilité civile professionnelle pour plus de sécurité.

4XC propose seulement 71 instruments de trading avec à des frais de courtage inférieurs à la moyenne. Les clients peuvent négocier sur MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, avec l'appui du vaste contenu éducatif et de recherche du broker. 4XC intègre des informations et des signaux de marché pilotés par l'IA d'Acuity et propose un hébergement VPS gratuit pour les traders à fort volume.

Malgré ces avantages, la sélection d'instruments manque de profondeur et certains spreads dépassent les moyennes du secteur.

En conclusion, je ne recommande pas 4XC au trader qui devraient choisir un broker réglementé par une autorité fiable.

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