Avis XLibre : Est-ce un broker CFD légal ou une arnaque ?

XLibre est un broker de CFD dont le siège se trouve à l'île Maurice et qui possède également des bureaux en Afrique du Sud. Il propose plus de 680 produits forex et CFD sur les paires de devises, les matières premières, les CFD sur actions, les indices et les crypto-monnaies.

Les clients de XLibre peuvent trader sur la célèbre plateforme MetaTrader 5 avec des frais de trading faibles à moyens comparés à la moyenne de l'industrie. Le point fort de l'offre du courtier est sa vitesse d'exécution des ordres, que j'ai mesurée à environ 52 millisecondes.

En revanche, XLibre ne propose pas de contenu éducatif ou d'étude de marché, ne dispose pas d'une plateforme de trading alternative et ne fournit pas de support client par téléphone.

Les débutants peuvent profiter des comptes accessibles et des spreads compétitifs de XLibre, tandis que les traders expérimentés peuvent bénéficier de sa vitesse d'exécution pour un trading de haute précision.

Réglementation et confiance

• XLibre (anciennement Lindholm Capital Ltd) est licencié et régulé par la Financial Services Commission (FSC) de l'Ile Maurice sous le numéro de licence GB21026537. Nous considérons la FSC comme un régulateur de niveau rouge.

• XLibre SA Pty Ltd est autorisé et réglementé par la Financial Services Conduct Authority (FSCA) d'Afrique du Sud sous le numéro de licence 47159. Nous considérons la FSCA comme un régulateur de niveau jaune.

J'ai découvert que XLibre était anciennement Linholdm Capital Ltd. L'entité a changé de nom mais a conservé la même licence délivrée par la Financial Services Commission (FSC) de l'île Maurice.

J'ai examiné les autres documents légaux de XLibre et j'ai découvert que l'information est facilement disponible et facile à comprendre. Le broker a également publié une « politique de meilleure exécution », qui est un mécanisme de sécurité essentiel garantissant la fourniture de prix optimaux.

J'ai également remarqué que le broker n'affiche pas d'informations sur les spreads en direct sur son site web.

Alternatives à XLibre (Notre recommandation)

Frais et commissions de trading

Spreads XLibre

J'ai testé les spreads de XLibre à l'ouverture de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Par classe d'actifs et par rapport à la moyenne de l'industrie, XLibre propose des spreads bas sur les CFD actions, indices et crypto-monnaies, des spreads bas à moyens sur les matières premières, et des spreads moyens à hauts sur les paires de devises.

Swaps XLibre

Une commission de swap est le coût supporté par un trader pour maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

Mes tests indiquent que les frais de nuit de XLibre au moment de l'examen étaient moyens à élevés par rapport à l'indice de référence. Cela n'est pas particulièrement adapté aux stratégies de trading à long terme, telles que le swing trading.

Commissions

Le compte Standard de XLibre permet de trader sans commission sur les paires de devises, les matières premières et les indices. Cependant, il y a une commission fixe pour le trading des CFDs d'actions et des actifs numériques :

Comparaison des comptes

J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de trading des différents types de comptes de XLibre et la moyenne de l'industrie. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'industrie en général.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission

D'après mes constatations, les comptes Standard et Raw de XLibre présentent des spreads supérieurs à la moyenne de l'industrie pour les comptes STP et ECN. Des conditions plus compétitives sont disponibles sur le compte Pro de XLibre, qui requiert cependant un dépôt minimum de 2000 $.

Dans l'ensemble, les frais de XLibre sont favorables. Cependant, le niveau de compétitivité dépend de l'instrument négocié. Par exemple, les spreads du broker sur les CFD actions et les crypto-monnaies sur le compte Standard sont meilleurs que la moyenne du secteur, mais il y a aussi une commission.

Par conséquent, le niveau de compétitivité des frais de XLibre dépend de l'instrument négocié, du volume et du type de compte.

Plateformes et outils

La version de bureau de la plateforme MT5 de XLibre

Dans cette revue, j'ai testé la plateforme MetaTrader 5, qui offre de nombreux outils essentiels, tels que le trading en un clic, une option de réglage d'alarme, et un outil de profondeur de marché. Ces outils permettent aux traders d'examiner les différents développements du marché sous différents angles et d'exploiter les opportunités de trading sous-jacentes de multiples façons.

La plateforme MT5 est sans doute la mieux adaptée au trading automatisé grâce à sa fonction Expert Advisors (EA). La plateforme dispose également d'un testeur de stratégie intuitif, qui permet aux traders d'algo expérimentés d'ajuster les paramètres de leurs stratégies afin qu'elles puissent être utilisées dans différentes conditions de marché.

En outre, MetaTrader 5 dispose d'une application mobile intuitive, qui aide les traders à rester connectés aux marchés financiers mondiaux, même en déplacement.

Facilité d'utilisation générale

La présentation de MT5 est assez simple. Les informations sur le compte sont affichées en bas de l'écran. Les graphiques occupent la partie centrale de la fenêtre ; une liste de surveillance des instruments sélectionnés et un écran d'outils sont placés sur le côté gauche de la fenêtre. Un panneau contenant divers paramètres et configurations se trouve en haut de la fenêtre.

Graphiques

L'écran des graphiques facilite l'analyse technique en fournissant une vue d'ensemble du comportement des prix. Les spécialistes des graphiques utilisent de nombreux outils d'analyse et de nombreuses possibilités de configuration des graphiques pour les examiner sous de multiples angles. D'après mon expérience, l'aspect le plus important d'un graphique est la facilité avec laquelle il est possible d'échelonner l'action des prix vers le haut et vers le bas.

Comme indiqué ci-dessus, le problème avec MetaTrader est que les graphiques peuvent être encombrés assez facilement, même lorsque nous n'ajoutons pas plus de deux indicateurs. Cela masque le comportement de l'action des prix et rend plus difficile la réalisation d'une analyse technique approfondie.

Ordres

MetaTrader 5 propose trois types d'exécution des ordres : au marché, en attente et en un seul clic (coin supérieur gauche). Le trading en un clic permet des entrées immédiates au prix spot.

J'ai décomposé ci-dessous les types d'ordres disponibles sur la plateforme MetaTrader 5 :

🔹 Ordres de marché. Les ordres au marché sont utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix possible. S'ils sont déclenchés, ils garantissent le remplissage du volume, bien qu'il puisse y avoir un écart entre le prix demandé et le prix auquel l'ordre est exécuté.

🔹 Ordres à cours limité. Contrairement aux ordres au marché, les ordres à cours limité garantissent une exécution au prix exact. Toutefois, un ordre à cours limité ne sera pas exécuté si le cours n'atteint pas le prix d'exécution prédéterminé.

🔹 Ordres stop. Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne et déclenche l'ordre stop, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

Mes principales conclusions après avoir testé la plateforme MetaTrader 5

MT5 est une bonne option pour l'exécution rapide et simple des ordres. Cependant, son design daté et robuste n'est pas à la hauteur des plateformes plus récentes et plus élégantes. En tant que trader qui privilégie la flexibilité de l'échelle des graphiques, je trouve que la capacité graphique de MT5 est trop rigide et moins efficace.

Le modèle d'exécution de XLibre

XLibre opère en tant que teneur de marché (Market Maker). Il sert de contrepartie aux ordres des clients en exécutant leurs ordres.

J'ai mesuré la vitesse d'exécution moyenne de XLibre sur plusieurs jours et j'ai évalué que le broker atteint des vitesses d'environ 50-55 millisecondes. C'est plus rapide que la moyenne de l'industrie qui est de 60 millisecondes. La performance d'exécution de XLibre est adaptée à la mise en œuvre de la plupart des types de stratégies de trading.

Version de l'application mobile de MT5

Pour rester au fait des dernières évolutions du marché, XLibre propose une version mobile de MetaTrader 5, qui permet un accès rapide et facile au marché en déplacement. Elle est très utile pour ouvrir, clôturer et ajuster les positions ouvertes.

Les traders peuvent également utiliser l'application pour placer des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres stop, ainsi que pour ajuster l'exposition de leurs transactions ouvertes.

Mes principales conclusions après avoir testé l'application mobile MT5

L'application mobile de MT5 est assez facile à utiliser et permet aux traders de garder le contrôle de leurs comptes à tout moment. Cependant, elle souffre du même problème sous-jacent inhérent aux autres applications mobiles. Il est extrêmement difficile d'analyser le comportement de l'action des prix sur des appareils à faible résolution. C'est pourquoi je recommande d'utiliser l'application mobile uniquement pour surveiller l'évolution de vos positions ouvertes et apporter des modifications si nécessaire.

Instruments de trading

Que sont les CFD ?

Les contrats de différence (CFD) sont des produits dérivés qui permettent de spéculer sur le prix de l'actif sous-jacent sans en avoir la propriété physique.

Par exemple, une position longue sur l'or générerait un profit lorsque le prix augmente ou subirait une perte lorsqu'il baisse, sans qu'il soit nécessaire d'acheter de véritables lingots d'or.

L'un des principaux avantages des CFD est que les traders peuvent entrer et sortir du marché presque instantanément, ce qui leur permet de saisir les moindres variations du prix du produit dérivé.

Mes principales conclusions après avoir exploré l'offre d'instruments de XLibre

J'ai évalué que XLibre offre une quantité décente d'actifs à haut rendement/risque, tels que les CFD d'actions. Cependant, le broker manque de titres moins risqués, tels que les ETF, les obligations, et plus encore. Il n'y a pas non plus d'alternative à ses instruments CFD, tels que les options ou les contrats à terme.

Support client

J'ai contacté XLibre via un ticket depuis l'espace client, un agent s'est connecté presque immédiatement. Il a pris quelques minutes pour répondre à mes deux questions concernant les frais d'inactivité et le modèle d'exécution de XLibre. J'ai apprécié l'effort de l'agent pour trouver et fournir les informations nécessaires.

Dépôt et retrait

* Pour les dépôts supérieurs à 100 $
** XLibre prend en charge les frais de traitement externes.
*** En fonction de la banque de l'opérateur

Types de comptes et conditions

D'après mes recherches, le compte de trading Vip de XLibre offre les conditions les plus favorables, mais il exige le dépôt minimum le plus élevé, à savoir 200 $. En revanche, le compte Cent convient aux débutants et aux traders souhaitant tester les performances de leurs algorithmes. Quant aux comptes Pro et Raw, ils sont destinés aux traders occasionnels en raison de leur accessibilité.

J'ai également apprécié la politique de marge stricte de XLibre. En particulier, l'appel de marge est fixé à 50%, et le niveau de stop-out à 30%. Cette combinaison protège les traders moins expérimentés contre les changements attendus et inattendus de la volatilité du marché.

Comptes de démonstration

XLibre propose des comptes de démonstration qui permettent aux traders de découvrir les conditions de trading du brokers et d'améliorer leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Compte islamique

Le broker propose des comptes islamiques pour les transactions sans swap, conformément à la charia. Les traders qui souhaitent ouvrir un compte islamique doivent contacter le service clientèle de XLibre et demander ce service.

Effet de levier maximum par classe d'actifs

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum disponible avec XLibre pour des instruments de différentes classes d'actifs :

XLibre - Pays à accès restreint

XLibre n'accepte pas comme clients les résidents des pays suivants : Afghanistan, Australie, Belgique, Bosnie-Herzégovine, Birmanie, Canada, République populaire démocratique de Corée (Corée du Nord), République du Congo, Cuba, Erythrée, Guinée, Haïti, Iran, Irak, Kosovo, Libéria, Libye, Ile Maurice, Myanmar, Iles Mariannes du Nord, Palestine, Porto Rico, Sierra Leone, Somalie, Soudan du Sud, Soudan, Syrie, Etats-Unis, Vanuatu, Yémen.

Recherche et formation

Le calendrier économique est d'une importance capitale car il informe les traders des communiqués, discours et autres événements économiques à venir qui entraînent généralement une volatilité accrue du marché et, par conséquent, des opportunités de trading viables.

Le blog du broker couvre différents sujet comme par exemple :

• L'impact de la liquidité du marché sur les opérations de change et comment en tirer parti
• Comment créer un plan de trading sur le Forex pour une réussite à long terme ?
• La psychologie du trading : Comment rester calme sous la pression
• Principaux indicateurs de trading que tout trader du Forex devrait utiliser
• Comprendre les différents types d'ordres sur le marché des changes
• Comment les événements mondiaux influencent les marchés des devises et les opérations de change
• Explorer les avantages du Copy Trading : Comment suivre les plus performants
• Analyse fondamentale : comment analyser les données économiques pour mieux négocier
• Le rôle de l'effet de levier dans les opérations de change : Opportunités et risques

XLibre est-il fait pour vous ?

Lorsque nous analysons un broker, nous évaluons s'il convient aux différentes stratégies de trading. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur XLibre :

Trading occasionnel : Un choix acceptable

Les traders occasionnels avec XLibre peuvent bénéficier de MetaTrader 5 riche en fonctionnalités, de frais compétitifs sur certains instruments, et d'un choix de quatre comptes de trading adaptés aux besoins des différents traders. Le manque de contenu de soutien a empêché le broker d'obtenir une meilleure note.

Trading social et copy trading : Un choix acceptable

Les clients de XLibre peuvent accéder à l'environnement de copy trading du broker depuis l'espace client. L'espace contient une section de classement où les suiveurs de signaux peuvent évaluer la performance de tous les fournisseurs de signaux. Au moment de l'examen, il n'y avait que quelques fournisseurs actifs.

Swing Trading : Non recommandé

Au moment de l'examen, les frais de transaction de XLibre étaient moyens à élevés par rapport à la référence de l'industrie, ce qui n'est pas particulièrement approprié pour le trading à long terme. En outre, le broker ne propose pas de contrats à terme ou d'options de type européen, que les swing traders utilisent généralement. J'en conclus que XLibre n'est pas une bonne option pour ce type de trading.

Day Trading : Un choix acceptable

Les day traders peuvent bénéficier des spreads compétitifs de XLibre sur les instruments de certaines classes d'actifs, comme les CFD sur actions et les crypto-monnaies. Il n'y a pas de dépôt minimum requis pour les comptes Standard et Raw de XLibre, ce qui les rend assez accessibles. Cependant, le broker manque de contenu de recherche approfondi, y compris de signaux de trading exploitables.

Scalping : Un choix acceptable

XLibre atteint une vitesse d'exécution moyenne d'environ 50 ms, ce qui est supérieur à la moyenne de l'industrie qui est de 60 ms. De plus, la plateforme MT5 offre l'option de trading en un clic, ce qui permet aux scalpeurs d'entrer rapidement sur le marché. Cependant, XLibre ne propose pas d'hébergement VPS pour le trading à faible latence et les vitesses d'exécution inférieures à 5 ms.

Trading de nouvelles : Non recommandé

XLibre dispose d'un calendrier économique intégré mais n'offre pas de contenu de recherche de marché. L'offre d'instruments du broker n'est pas particulièrement étendue, et les traders de nouvelles sont limités dans leurs options.

Trading automatisé : Un choix acceptable

Les traders peuvent utiliser la fonction Expert Advisors (EA) de MT5 pour le trading automatisé. La plateforme dispose également d'un testeur de stratégie intégré que les traders d'algo peuvent utiliser pour affiner les paramètres de leurs algorithmes. La seule chose qui manque est un VPS, qui est généralement utilisé pour obtenir un trading à faible latence et une connectivité internet stable.

Investir : Non recommandé

Le broker ne propose pas d'actions réelles pour l'investissement à long terme sans effet de levier.

Conclusion

Fondé en 2024, XLibre est un broker en produits dérivés basé à l'île Maurice qui propose plus de 680 instruments négociables, notamment des paires de devises, des matières premières, des CFD sur actions, des indices et des crypto-monnaies.

XLibre intègre la plateforme MetaTrader 5, offrant une vitesse d'exécution moyenne de moins de 50 millisecondes. Bien que ses frais de trading soient raisonnables, ils varient considérablement en fonction de l'instrument, de la classe d'actifs et du type de compte.

En tant que nouvel acteur dans l'industrie, XLibre n'a pas beaucoup développé sa bibliothèque de recherche et de contenu éducatif, bien qu'il fournisse un calendrier économique et des tutoriels.

L'inconvénient majeur du broker est sa réglementation offshore à l'île Maurice qui n'offre pas de garantie sur les dépôts des clients et la sécurité des comptes.

FAQ