Revue de TradingMoon - Notre avis sur ce broker offshore

Dans cet examen approfondi de TradingMoon, nous examinons de près les avantages et les inconvénients de la plateforme afin de donner aux traders une vue d'ensemble claire et impartiale. Sur la base d'une expérience pratique, nous évaluons les services du broker, en accordant une attention particulière aux outils et aux conditions qui comptent le plus pour les traders à court terme.

Réglementation et confiance

TradingMoon est le nom commercial de TM Trading Limited, qui est autorisé et réglementé par l'Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) sous le numéro de licence SD042.

Contrairement à son site jumeau, Skilling, qui est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) (niveau vert) selon le classement de broker-forex.fr sur la réglementation et la confiance, la FSA (niveau rouge) est considérée comme un organisme de réglementation offshore. Bien qu'elle assure une surveillance, ses exigences sont généralement moins strictes.

Pour les traders, cela signifie un compromis entre flexibilité et sécurité. La régulation par la FSA permet à TradingMoon d'offrir des configurations de compte plus accessibles, un effet de levier plus élevé et moins de restrictions sur les conditions de trading.

Cependant, cela signifie également moins de protections pour les investisseurs, telles que des systèmes d'indemnisation ou des exigences strictes en matière de ségrégation des fonds, qui sont généralement imposées par des régulateurs tels que la FCA (Royaume-Uni), la CySEC (Chypre) et l'ASIC (Australie).

Alternatives à TradingMoon (Notre recommandation)

Comptes et banques

Comptes en direct

TradingMoon propose deux types de comptes principaux, chacun adapté à des besoins de trading différents :

• Standard : Conçu pour les débutants, ce compte nécessite un dépôt minimum de 25 $ et n'offre aucune commission sur les transactions, à l'exception des CFD de crypto-monnaies, qui entraînent des frais de preneur à partir de 0,08 %. Les spreads commencent à 0,7 pips et l'effet de levier maximum est de 1:1000.

• Prime : Destiné aux traders plus actifs, ce compte nécessite un dépôt initial plus élevé de 5 000 $. Il offre des spreads plus serrés à partir de 0,2 pips mais inclut des commissions à partir de 6 $ par aller-retour. Pour les CFD sur crypto-monnaies, les frais de preneur de marché commencent à 0,05 %. L'effet de levier maximum est également de 1:1000.

En plus de ses comptes Standard et Premium, TradingMoon propose des comptes PAMM et MAM pour les gestionnaires de fonds et les investisseurs. Ces comptes permettent aux traders expérimentés de gérer plusieurs comptes simultanément, les profits et les pertes étant automatiquement distribués en fonction de la part de chaque investisseur.

Comptes de démonstration

TradingMoon propose un compte de démonstration qui vous permet de vous entraîner au trading avec un solde virtuel de 10 000 $. Le site Web n'indique pas explicitement la durée pendant laquelle ce compte de démonstration reste actif, mais des tests ont révélé qu'elle est en fait illimitée.

C'est une excellente nouvelle par rapport à d'autres brokers qui ont des politiques différentes en ce qui concerne les limites de temps des comptes de démonstration. Par exemple, FOREX.com propose des comptes démo qui expirent après 30 jours.

Dépôts et retraits

TradingMoon propose un système simple de gestion des dépôts et des retraits, vous donnant accès à diverses options de financement.

Les méthodes prises en charge comprennent les systèmes de paiement courants tels que les cartes de débit et de crédit, les virements bancaires, les portefeuilles électroniques comme Apple Pay et Google Pay (pas de PayPal), et les crypto-monnaies, y compris les transactions USDT et Bitcoin.

Bien que TradingMoon ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait, les fournisseurs tiers tels que Neteller et Skrill peuvent appliquer des frais de transaction allant jusqu'à 2,9 %. En outre, les virements bancaires coûtent 15 € pour les transferts SEPA et 25 $ pour les transferts SWIFT, et les transactions cryptographiques entraînent également des frais.

En ce qui concerne les devises de base, TradingMoon permet de détenir des comptes dans cinq devises de base, dont l'USD, l'EUR et la GBP.

Cette flexibilité peut vous aider à éviter des frais de conversion inutiles lorsque vous déposez ou retirez dans votre devise locale ou préférée. Cependant, un compte de base en BTC n'est pas pris en charge, de sorte que des frais de conversion s'appliqueront lors du transfert de crypto-monnaies.

Actifs et marchés

TradingMoon propose une gamme solide de plus de 1 000 CFD sur plusieurs classes d'actifs, offrant ainsi diverses opportunités sur les marchés financiers.

• Forex : 73 paires de devises majeures, mineures et exotiques, dont EUR/USD, GBP/JPY et USD/MXN.

• Actions : 900 actions de grandes sociétés internationales, dont Apple, LVMH et Barclays.

• Matières premières : 12 matières premières, dont l'or, l'argent et le pétrole.

• ETF: 40 ETF, dont le SPDR S&P 500 (SPY), le iShares Russell 2000 (IWM) et le iShares MSCI Emerging Markets (EEM), permettent d'effectuer des transactions sur différents secteurs, marchés et classes d'actifs.

• Indices : 18 grands indices mondiaux, dont le S&P 500, le Nasdaq-100 et le FTSE 100.

• Cryptomonnaies : Plus de 60 monnaies numériques populaires, notamment Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Ripple (XRP), ainsi que plus de 10 paires de crypto-monnaies, notamment BTC/EUR et XRP/JPY.

La collection d'indices de TradingMoon est particulièrement remarquable. Elle offre un large éventail d'options si vous souhaitez diversifier votre trading à travers différents secteurs et marchés mondiaux.

Cela dit, l'offre de TradingMoon dans certaines catégories d'actifs - en particulier les actions - est relativement limitée par rapport aux brokers de premier plan.

Frais et coûts

D'après notre analyse, TradingMoon offre une structure de frais relativement compétitive, en particulier en ce qui concerne les spreads, ce qui le place en bonne position par rapport aux brokers qui n'offrent pas de comptes à spreads nuls.

TradingMoon propose des spreads serrés pour les paires de devises, le compte Premium en particulier offrant des spreads aussi bas que 0,2 pips.

Par exemple, la paire EUR/USD a un spread typique de 0,4 pips sur le compte Premium, tandis que le compte Standard offre un écart minimum de 1,4 pips.

TradingMoon facturait auparavant des frais d'inactivité de 5 $ par mois pour les comptes sans activité de trading pendant six mois consécutifs. Cependant, ces frais ont depuis été supprimés, ce qui rend la plateforme plus accommodante pour les traders peu fréquents.

Plateformes et outils

TradingMoon propose une sélection de plateformes pour répondre aux préférences et aux niveaux d'expérience des différents traders. Voici mes principales conclusions après avoir testé et utilisé chaque plateforme :

🔹 MoonTrader : Alimentée par TradingView, la plateforme propriétaire de TradingMoon offre une expérience de trading conviviale et efficace. Elle se targue d'une exécution ultra-rapide des ordres, avec un temps d'exécution moyen de seulement 0,05 seconde - idéal pour les day traders. La plateforme est accessible via le web et les appareils mobiles, ce qui vous permet de gérer vos positions en déplacement. Son interface intuitive convient aussi bien aux débutants qu'aux traders confirmés, car elle offre des outils de trading essentiels sans pour autant submerger les nouveaux utilisateurs.

🔹 cTrader : cTrader est une plateforme tierce qui offre des fonctionnalités avancées répondant aux besoins des traders plus expérimentés. Elle propose des outils graphiques sophistiqués, plusieurs types d'ordres et une cotation de niveau II, ce qui permet d'avoir une vue d'ensemble de la profondeur du marché. La plateforme prend en charge le trading en un clic et les capacités de trading automatisé, y compris les fonctions de backtesting, ce qui vous permet de mettre en œuvre et de tester vos stratégies de manière efficace. Le calendrier économique intégré est également exemplaire et il existe un excellent service de copy trading appelé cTrader Copy.

🔹 MetaTrader 4 (MT4) : MT4 est une plateforme de trading bien établie, connue pour sa fiabilité et ses nombreuses fonctionnalités. Elle offre des fonctionnalités graphiques avancées et une large gamme d'indicateurs techniques, et prend en charge le trading automatisé par le biais de robots de trading (EA). MT4 est disponible sur les ordinateurs de bureau, le web et les appareils mobiles, ce qui garantit son accessibilité dans tous les environnements de trading.

Lorsque j'ai essayé pour la première fois la plateforme cTrader Copy sur TradingMoon, j'ai été impressionné par la facilité de démarrage, d'autant plus que tous les brokers cTrader, comme Pepperstone ou ActivTrades, ne la prennent pas en charge.

L'interface est incroyablement conviviale, et je trouve qu'il est facile de trouver un éventail de traders expérimentés dont je peux copier les stratégies.

Le profil de chaque trader contient des détails sur les performances, comme les taux de réussite, les graphiques d'actions et l'historique des profits, ce qui m'aide à évaluer qui je veux suivre. En quelques clics, je suis en mesure de reproduire automatiquement les transactions d'un autre trader.

L'une des fonctionnalités de cTrader Copy qui se démarque est l'outil de gestion des risques. Je peux définir un « Stop Loss » pour protéger mes investissements, ce qui me permet d'avoir l'esprit tranquille. Le fait de savoir que mes transactions seront automatiquement répliquées mais protégées si le marché se retourne contre moi rend l'expérience plus sûre.

Recherche

TradingMoon ne fournit pas d'outils de recherche pour vous aider à trader, tels qu'une analyse technique interne, des webinaires en direct ou une chaîne YouTube dédiée à l'analyse du marché en temps réel.

Une caractéristique notable est la mise à jour vidéo quotidienne générée par l'IA, disponible directement dans le tableau de bord du client. Cette mise à jour vidéo donne un aperçu des tendances du marché, mais ne propose pas d'opportunités de trading spécifiques pour vous aider à rester informé.

Le tableau de bord client comporte également un calendrier économique filtrable qui vous permet de rester informé des événements clés.

TradingMoon n'intègre pas de fournisseurs de recherche tiers tels que Trading Central ou Autochartist, qui sont généralement disponibles avec d'autres brokers comme AvaTrade pour améliorer l'analyse technique.

Si vous recherchez des outils de recherche plus complets pour vous aider à prendre de meilleures décisions de trading, les offres de TradingMoon peuvent être inférieures.

Formation

TradingMoon offre une variété de ressources éducatives utiles et bien produites pour vous aider à améliorer vos compétences et vos connaissances en trading.

Le blog de TradingMoon sur son site web est une ressource précieuse. Il propose du contenu sur les stratégies de trading, des informations sur le marché, des outils d'analyse technique et la terminologie du trading.

On y trouve également des guides détaillés sur des stratégies telles que le Fair Value Gap et le cycle de distribution de Wyckoff, ainsi que des analyses et des commentaires professionnels sur le marché.

Le blog explique également les principaux indicateurs de trading, tels que le modèle ABCD, et fournit des définitions pour les termes de trading essentiels, ce qui en fait un excellent outil pédagogique pour les traders débutants et expérimentés.

Le tableau de bord du client contient d'autres ressources éducatives pour vous aider à améliorer vos connaissances.

Il s'agit notamment de livres électroniques, d'un glossaire expliquant les principaux termes de trading, de cours vidéo couvrant des sujets tels que l'analyse fondamentale et technique, et de guides sur les plateformes MT4 et cTrader.

Support clients

Le support client de TradingMoon semble un peu limité par rapport aux offres des principaux brokers.

Alors que l'assistance est disponible du lundi au vendredi, entre 07h00 et 22h00 CET, il n'y a pas d'assistance en dehors des heures de trading ou les week-ends.

Heureusement, l'éventail des méthodes de contact est satisfaisant :

• Live Chat : Je peux me connecter à un agent en quelques secondes, et le personnel est toujours poli et serviable.

• Courriel : D'après mon expérience, les réponses sont généralement reçues dans les 24 heures.

• Téléphone : Une ligne téléphonique est fournie, mais elle est basée aux Seychelles, ce qui peut être moins pratique pour les traders d'autres régions.

• Centre d'aide : Il propose une section FAQ complète qui répond aux questions les plus courantes relatives à la gestion des comptes, aux procédures de trading et aux fonctionnalités de la plateforme. Il me permet également de soumettre des demandes d'assistance et de m'engager auprès de la communauté, ce qui favorise un environnement collaboratif pour la résolution des problèmes et le partage des connaissances.

• Médias sociaux : Les profils actifs sur des plateformes comme Instagram, X et LinkedIn partagent des mises à jour et des nouvelles de l'entreprise, mais ils ne sont pas des substituts fiables à un support client dédié et ne sont généralement pas utilisés pour traiter les demandes individuelles.

D'après mon expérience, le service de chat en direct de TradingMoon est particulièrement efficace. L'accès à ce service via le site Web est simple, et les agents d'assistance sont compétents et réactifs. Ils répondent rapidement aux demandes et fournissent des informations claires et utiles.

Cependant, j'aimerais que le widget de chat en direct soit intégré à la plateforme Moon Trader pour plus de commodité. J'aimerais également que les heures d'assistance soient étendues à au moins 24/5, d'autant plus que de nombreux brokers offrent une assistance 24/7.

Devriez-vous faire du trading avec TradingMoon ?

TradingMoon offre plusieurs avantages pour les traders : des vitesses d'exécution rapides, un choix d'excellentes plateformes graphiques, des spreads compétitifs (en particulier sur le compte Premium), et l'accès à une bonne gamme de marchés avec une action sur les prix.

TradingMoon propose également un compte de démonstration, une mise à jour quotidienne du marché générée par l'IA et un contenu éducatif interne - des fonctionnalités qui peuvent être utiles aux débutants comme aux traders expérimentés.

En revanche, TradingMoon ne dispose pas de certains outils de recherche avancés et d'intégrations tierces qui sont la norme pour les brokers de premier plan.

Si vous êtes un trader intermédiaire à la recherche de spreads serrés et d'une plateforme flexible, TradingMoon pourrait vous convenir. Mais vous devriez explorer d'autres options si vous êtes un débutant ayant besoin d'une formation structurée ou si vous souhaitez bénéficier de la sécurité et de la réputation d'un broker établi de longue date et fortement réglementé.

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