Avis PU Prime - un broker offshore basé à l'île Maurice 🌴

Établi en 2015, PU Prime est un broker offshore basé à l'île Maurice qui propose plus de 850 instruments négociables sur différents marchés, notamment les paires de devises, les matières premières, les CFD sur actions, les indices, les crypto-monnaies, les ETFs et les obligations.

PU Prime intègre les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5 et a également développé deux applications propriétaires pour le trading social et le copy trading. Le broker se distingue par ses frais de transaction avantageux, ses recherches approfondies et son contenu éducatif, ainsi que par un environnement social et de copy trading robuste.

En revanche, la vitesse d'exécution du broker est supérieure à 120 millisecondes, ce qui est relativement lent. En outre, il n'offre pas d'hébergement gratuit sur serveur privé virtuel (VPS) pour le trading à faible latence, ce qui peut être un inconvénient pour les traders qui recherchent une exécution plus rapide.

Réglementation de PU Prime

• PU Prime Ltd est autorisé et réglementé par la Commission des services financiers de l'île Maurice sous le numéro de licence GB23202672.

• PU Prime Limited est autorisé et réglementé par l'Autorité des services financiers des Seychelles (Financial Services Authority of Seychelles) sous le numéro de licence SD050.

• PU Prime (Pty) Ltd est réglementé par la Financial Sector Conduct Authority d'Afrique du Sud sous le numéro FSP 52218.

• PU Prime Trading Pty Ltd est un prestataire de services financiers australien autorisé et réglementé par l'Australian Securities and Investments Commission d'Australie sous le numéro de licence 410681.

Alternatives à PU Prime (Notre recommandation)

Brokers	Réglementation	Plateformes de trading	Site officiel
	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVIFSC, FSCA, JFSA, OCRI, SFC	MetaTrader 4 et 5, AvaOptions
	FCA, SEC, FINRA, CFTC, CBI, OCRI, HKSFC, MAS, MNB, FINMA	Trader Workstation, IBKR Desktop
	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti	xStation
	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, NZFMA, DFSA, JFSA, CFTC	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer, TradingView
	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, CMA, SCB	MetaTrader 4 et 5, cTrader, TradingView
	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM	MT4 et 5, ActivTrader, TradingView
ASIC : Australie, BaFin : Allemagne, Bappebti : Indonésie, BIFSC : Belize, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, BACEN & CVM : Brésil, CySEC : Chypre, CNMV : Espagne, CMVM : Portugal, CSSF : Luxembourg, CFTC : USA, CBFSAI : Irlande, CMA : Oman, DFSA : Dubaï, FSCM : île Maurice, FCA : Royaume-Uni, FINRA : États-Unis, FINMA : Suisse, FRSA : Abu Dhabi, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, HKSFC : Hong Kong, JFSA : Japon, JSC : Jordanie, KNF : Pologne, MAS : Singapour, MNB : Hongrie, NZFMA : Nouvelle-Zélande, OCRI : Canada, SCA : Émirats arabes unis, SCB : Bahamas, SEC : États-Unis, SFC : Colombie, VFSC : Vanuatu
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Pourquoi est-il important de savoir où les filiales de votre broker sont réglementées ?

Les brokers exploitent plusieurs entités pour servir leurs clients dans le monde entier. Toutefois, les licences obtenues auprès des autorités de régulation dans différentes juridictions n'impliquent pas toujours le même degré de protection.

Certains régulateurs imposent le respect des cadres financiers les plus stricts, tandis que d'autres sont moins rigides. C'est pourquoi les traders doivent se familiariser avec les mécanismes de sécurité mis en place par l'entité avec laquelle ils souhaitent ouvrir un compte.

Voici ce que vous devez rechercher chez un broker en termes de mécanismes de sécurité :

• Ségrégation des fonds des clients. Le fait de conserver les fonds des clients sur des comptes bancaires distincts de ceux utilisés pour le capital de l'entreprise du broker élimine le risque d'erreurs comptables. Toutes les entités sont censées garantir la séparation des fonds des clients.

• Protection contre les soldes négatifs. Ce mécanisme de sécurité élimine le risque que les pertes de trading dépassent le solde du compte. En d'autres termes, les pertes que vous subissez dans le cadre de vos activités de trading sont plafonnées au montant que vous avez placé sur votre compte. Toutes les entités sont censées offrir une protection du solde négatif.

• Système de rémunération. Un système de compensation protège les traders contre les responsabilités du courtier en cas d'insolvabilité de la société. Selon la Commission financière, les clients de PU Prime Ltd sont protégés à hauteur de 20 000 euros.

• Effet de levier maximum. Le plafonnement de l'effet de levier maximum limite l'étendue de l'exposition au marché pour les traders particuliers. Plus l'effet de levier est élevé, plus les profits et les pertes potentiels sont importants. L'effet de levier maximum pour les particuliers avec PU Prime est de 1:1000.

Comptes et frais de trading

Spreads de PU Prime

J'ai testé les spreads de PU Prime à l'ouverture des marchés de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Ventilé par classe d'actifs et comparé à la moyenne du secteur, PU Prime applique des spreads bas sur les CFD actions et les crypto-monnaies, des spreads bas à moyens sur les matières premières, et des spreads moyens sur les indices. Les spreads enregistrés pour les paires de devises varient de faibles à élevés par rapport à l'indice de référence.

Swaps PU Prime

Une commission de swap est le coût supporté par un trader pour maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

Mes tests indiquent que les swaps enregistrés chez PU Prime sont faibles à moyens par rapport à l'indice de référence.

Autres frais

PU Prime ne facture pas de frais d'inactivité pour les comptes dormants. Le broker ne facture pas non plus de frais de gestion pour les dépôts ou les retraits, bien que des frais bancaires de tiers puissent s'appliquer.

Comparaison des comptes

J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de transaction des trois types de comptes de détail de PU Prime et la moyenne de l'industrie. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'ensemble de l'industrie.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission

*Les chiffres de ce tableau sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer dans le temps.

Mes conclusions montrent que les frais de trading de PU Prime sont généralement supérieurs à la moyenne du secteur. J'ai également déterminé que le compte Prime conçu pour les traders expérimentés présente la meilleure combinaison de prix favorables et de faibles exigences en matière de dépôt.

Plateformes et outils

MT5 pour ordinateur de bureau de PU Prime

La version de bureau de la plateforme MetaTrader 5 comprend de nombreux outils essentiels, tels que le trading en un clic, une option de réglage d'alarme et un outil de profondeur de marché. Ces outils permettent aux traders d'examiner les différents développements du marché sous différents angles et d'exploiter les opportunités de trading sous-jacentes de multiples façons.

La plateforme MT5 est sans doute la mieux adaptée au trading automatisé grâce à ses Experts Advisors (EA). La plateforme dispose également d'un testeur de stratégie intuitif, qui permet aux traders d'algo expérimentés d'ajuster les paramètres de leurs stratégies afin qu'elles puissent être utilisées dans différentes conditions de marché.

Je considère que l'écran des graphiques est la caractéristique la plus importante d'une plateforme. Il facilite l'analyse technique en fournissant une vue d'ensemble du comportement des prix. Les spécialistes des graphiques utilisent de nombreux outils d'analyse et de nombreuses possibilités de configuration des graphiques pour les examiner sous de multiples angles. D'après mon expérience, l'aspect le plus important d'un graphique est la facilité avec laquelle il est possible d'échelonner l'action des prix vers le haut et vers le bas.

Comme indiqué ci-dessus, le problème avec MetaTrader est que les graphiques peuvent être facilement encombrés, même lorsque vous n'ajoutez pas plus de deux indicateurs. Cela obscurcit le comportement de l'action des prix et rend plus difficile la réalisation d'une analyse technique approfondie.

Mes principales conclusions après avoir testé la plateforme MetaTrader 5

À mon avis, MT5 est une bonne option pour l'exécution rapide et simple des ordres. En revanche, son design daté et robuste n'est pas à la hauteur des plates-formes plus récentes et plus élégantes. En tant que trader qui privilégie la flexibilité de l'échelle des graphiques, je trouve que la capacité graphique de MT5 est trop rigide et moins efficace.

Modèle d'exécution de PU Prime

PU Prime opère en tant que broker Straight-Through-Processing (STP) sans dealing desk. Les ordres des clients sont acheminés vers les fournisseurs de liquidités du broker, où ils sont exécutés.

J'ai mesuré la vitesse d'exécution moyenne de PU Prime sur plusieurs jours et j'ai découvert qu'elle fluctuait autour de 120 millisecondes. Cette vitesse est inférieure à la moyenne du secteur, qui est d'environ 60-70 millisecondes.

L'application mobile MT5 de PU Prime

La version mobile de l'application MT5 permet un accès rapide et facile au marché en déplacement. Elle est très utile pour ouvrir, clôturer et ajuster les positions ouvertes.

Le marché est en constante évolution, marqué par des hausses et des baisses périodiques de la volatilité. C'est pourquoi il est essentiel de rester au fait des derniers développements du marché, une tâche simplifiée par la version mobile de l'application MT5.

Vous pouvez également utiliser l'application pour placer des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres stop, ainsi que pour ajuster l'exposition de vos transactions ouvertes.

Mes principales conclusions après avoir testé l'application mobile MT5

L'avantage de l'application MetaTrader est sa praticité. Elle peut s'avérer un outil indispensable pour ajuster les transactions, en particulier dans les moments de forte volatilité. Cependant, l'application est également lourde et je ne l'ai pas trouvée adaptée à l'examen de l'action des prix.

L'application Copy Trading de PU Prime

Le copy trading est autorisé via l'application propriétaire de PU Prime, qui permet aux suiveurs de signaux de s'abonner aux stratégies gagnantes des fournisseurs de signaux et de les filtrer en fonction des rendements moyens, du ratio risque/récompense, etc. Les suiveurs de signaux peuvent également s'abonner aux mises à jour en temps réel des traders qu'ils suivent.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, PU Prime propose un nombre moyen de paires de devises et un nombre élevé de matières premières, de CFD sur actions, d'indices et de crypto-monnaies.

Que sont les CFD ?

Les contrats de différence (CFD) sont des produits dérivés qui permettent de spéculer sur le prix de l'actif sous-jacent sans en avoir la propriété physique.

Par exemple, une position longue sur l'or génère un profit lorsque le prix augmente ou subit une perte lorsqu'il baisse, sans qu'il soit nécessaire d'acheter de véritables lingots d'or.

L'un des principaux avantages des CFD est que les traders peuvent entrer et sortir du marché presque instantanément, ce qui leur permet de saisir les moindres variations du prix du produit dérivé.

Mes principales conclusions après avoir exploré l'offre d'instruments de PU Prime

Dans l'ensemble, j'estime que l'offre d'instruments de PU Prime est assez bien équilibrée. Le broker propose une large gamme d'actifs à haut rendement et à haut risque, tels que les CFD d'actions et les crypto-monnaies, aux côtés de titres à plus faible risque tels que les ETF et les obligations. En outre, les traders ont la possibilité de négocier certaines matières premières et certains indices en tant que contrats à terme, obtenant ainsi une plus grande flexibilité dans la gestion de la volatilité à long terme.

Support clients

Lorsque nous testons l'assistance à la clientèle d'un broker, nous évaluons la connaissance qu'a l'agent de son propre site web, le temps qu'il met à répondre aux questions et le degré de détail de ses réponses.

J'ai effectué mon test par chat en direct. Avant de me connecter à un agent, j'ai dû naviguer dans un chatbot. Ma demande initiale concernait la politique de PU Prime en matière d'appels de marge et de stop-out. L'agent s'est connecté presque immédiatement et a répondu tout aussi rapidement.

Bien que l'agent ait mis un certain temps à répondre à certaines de mes questions, ses réponses étaient complètes. Dans l'ensemble, mon expérience a été positive.

Langues disponibles : Anglais, français, italien, allemand, espagnol, portugais, polonais, coréen, japonais, vietnamien, chinois simplifié, chinois traditionnel, arabe, malais, indonésien, thaï, philippin, russe, hindi.

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions de trading

J'ai trouvé que le compte Prime offre les meilleures conditions de trading en termes de prix et de dépôt minimum requis. En outre, le broker fixe son appel de marge à 50 % et son niveau de stop-out à 20 %. C'est idéal pour les traders moins expérimentés, car cela leur permet de se protéger contre le risque d'une perte totale de leur compte.

Comptes de démonstration

PU Prime propose des comptes de démonstration qui permettent aux traders de se familiariser avec les services du broker et de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Compte islamique

Le broker propose des comptes islamiques pour le trading sans swap, conformément à la loi de la Charia. Les traders qui souhaitent ouvrir un compte islamique doivent contacter le service clientèle de PU Prime et demander ce service.

Qu'est-ce que l'effet de levier des CFD ?

L'effet de levier détermine l'exposition globale du trader au marché. Lors du trading de contrats de différence (CFD), les positions peuvent être ouvertes pour une fraction de leur valeur grâce à l'effet de levier. En fait, le courtier prête de l'argent au trader pour qu'il puisse ouvrir des positions plus importantes. L'effet de levier multiplie les bénéfices que le trader tire des positions gagnantes, mais aussi les pertes qu'il subit en cas d'échec.

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum pour les particuliers disponible avec PU Prime pour des instruments de différentes classes d'actifs :

Recherche

J'ai listé ci-dessous les principaux types de contenus de recherche avec PU Prime :

• Market Insights : Analyses hebdomadaires des événements commerciaux les plus importants. Chaque article comprend des éléments d'analyse technique, fondamentale et économique. Les traders peuvent utiliser les analyses de marché du courtier en conjonction avec le calendrier économique pour planifier à l'avance les types de transactions à ouvrir.

• Nouvelles financières quotidiennes : PU Prime publie également des informations quotidiennes sur le marché sous forme de vidéos. Le contenu est disponible sur le site web du courtier, ainsi que sur son canal YouTube.

• Autochartist : PU Primme incorpore l'ensemble du contenu d'Autochartist, y compris une variété d'indicateurs de sentiment de marché et de signaux de trading actionnables. Chaque signal contient un graphique illustratif, un calendrier prévu, une reconnaissance de modèle et des niveaux de prix clés comme le stop-loss et le take-profit.

• Calendrier économique : Le calendrier économique est un outil d'une importance cruciale car il informe les traders des prochains communiqués économiques, discours et autres événements qui entraînent généralement une volatilité accrue du marché et, par conséquent, des opportunités de trading viables.

• Carte thermique des devises : La carte thermique fournie par TradingView montre l'évolution des pressions d'achat et de vente sur le marché des changes.

Carte thermique des devises

Mes principales conclusions après avoir exploré le contenu de la recherche de PU Prime

Les recherches de PU Prime sont étendues et diversifiées, offrant un aperçu de la direction du marché et des facteurs qui l'influencent. Le broker fournit également des analyses de trading exploitables, adaptées aux besoins des day traders et des swing traders.

Éducation

J'ai décomposé le matériel pédagogique avec PU Prime ci-dessous :

• Académie : L'académie du broker est composée de trois cours (Débutant, Intermédiaire et Avancé) qui comprennent environ 60 articles couvrant l'ABC du trading.

• Quiz : Les traders peuvent tester leurs connaissances sur les bases de l'analyse technique, les différences entre les indices et les CFD d'actions, et évaluer leur état de préparation pour commencer à négocier sur le marché réel.

• Webinaires : Le broker organise régulièrement des webinaires toutes les semaines ou toutes les deux semaines. Ce type de contenu de longue durée est idéal pour les personnes intéressées par une approche pratique de l'apprentissage.

• Ebooks : Le broker a publié plusieurs ebooks. Parmi les sujets abordés, citons la lecture des chandeliers japonais, la discipline du trader, la gestion du risque, etc.

PU Prime convient-il à tous les types de traders ?

Lors de l'évaluation d'un broker, nous déterminons s'il convient aux différentes stratégies de trading. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur PU Prime :

Trading occasionnel : Une adéquation parfaite

Avec un dépôt minimum de seulement 50 $ pour son compte Standard et un dépôt encore plus bas de 20 $ pour le compte Cent, ainsi que des frais de trading abordables et un contenu de recherche solide, PU Prime pourrait être un choix idéal pour les traders occasionnels.

Trading social et copy trading : Une combinaison parfaite

Le broker a développé deux applications propriétaires conçues pour le trading social et le copy trading. L'application PU Prime permet aux fournisseurs de signaux et aux suiveurs d'interagir et de bénéficier de leurs besoins distincts. L'application PU Social permet quant à elle aux clients d'échanger librement des idées et des expériences.

Swing Trading : Un choix acceptable

J'ai mesuré les coûts de nuit de PU Prime comme étant moyens à élevés par rapport à l'industrie, ce qui est acceptable pour le swing trading. Le broker propose également une douzaine de contrats à terme qui peuvent être utilisés pour gérer l'exposition au marché à moyen terme.

Day Trading : L'adéquation parfaite

PU Prime offre des frais de trading supérieurs à la moyenne sur son compte Standard et donne accès à l'étude de marché approfondie d'Autochartist. Ces conditions sont idéales pour les day traders qui cherchent à exploiter les opportunités de trading qui se développent rapidement.

Scalping : Non recommandé

L'échelle de temps la plus basse de la plateforme MetaTrader est de 1 minute, ce qui la rend moins idéale pour l'analyse des fluctuations mineures des prix. De plus, le broker a des vitesses d'exécution relativement lentes, avec une moyenne de 120 millisecondes, ce qui augmente le risque de slippage négatif. Enfin, PU Prime ne propose pas de services VPS (Virtual Private Server).

Trading de nouvelles : Un choix acceptable

PU Prime fournit une excellente couverture des développements récents du marché et intègre des outils très pratiques, tels qu'une carte thermique des devises, pour aider ses clients à évaluer le sentiment sous-jacent du marché. Cependant, il ne dispose pas d'un hébergement VPS, qui garantit une connectivité stable lors des périodes de forte volatilité du marché.

Trading automatisé : Non recommandé

Les traders d'Algo peuvent utiliser des Experts Advisors (EA) et le testeur de stratégie intégré sur MetaTrader pour le trading automatisé. Cependant, les vitesses d'exécution lentes de PU Prime et l'absence de services VPS limitent l'efficacité des stratégies automatisées.

Investir : Non recommandé

Le broker ne propose pas d'actions réelles pour l'investissement de valeur.

Conclusion

PU Prime est un broker forex et CFD dont le siège social se trouve à l'île Maurice. Depuis sa création en 2015, la société est devenue une marque reconnue, offrant aux clients l'accès à plus de 850 instruments négociables.

Le broker fournit des plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5, des frais de trading compétitifs qui dépassent la moyenne du secteur, ainsi que des recherches approfondies et du contenu éducatif. Le broker a également développé deux applications mobiles pour le trading au détail et le trading social et le copy trading.

Cependant, PU Prime a une vitesse d'exécution moyenne relativement lente d'environ 120 millisecondes et n'offre pas d'hébergement VPS pour atténuer ce problème.

⚠️ La réglementation offshore proposée aux traders français et européens n'est pas rassurante pour la sécurité des fonds. Nous vous recommandons donc de choisir un broker autorisé en France.

FAQ