Psychologie du trader : comment éliminer votre peur de perdre de l'argent ?

Si vous êtes un trader, vous perdrez de l'argent à un moment ou à un autre, et si vous êtes encore en train d'essayer d'éviter toutes les transactions perdantes et de chercher un système de trading "saint" avec un taux de réussite de 75%, vous devriez oublier tout cela dès maintenant. Aussi cliché que cela puisse paraître, perdre fait vraiment partie de la victoire en tant que trader ; les deux sont inséparables. Si vous n'apprenez pas à perdre correctement, vous ne gagnerez jamais d'argent en tant que trader.

Soyons réalistes... TOUS les traders professionnels perdent de l'argent, et ils comprennent que cela fait partie du "jeu". Malheureusement, pour de nombreux traders, chaque transaction s'accompagne d'une énorme PEUR de perdre de l'argent et d'un attachement émotionnel parfois intense.

Voici quelques-unes des principales raisons pour lesquelles les traders ont peur de perdre leur argent :

1. Ils ne comprennent pas que mathématiquement, sur une série de trades, un trader peut perdre la majorité de ses trades et rester largement profitable, de simples mathématiques le prouvent.

2. Ils ont tout simplement peur de perdre de l'argent en général.

3. Ils investissent avec des positions trop importantes (risquant plus qu'elles ne devraient l'être), ce qui provoque de la peur, des nuits blanches et d'énormes fluctuations émotionnelles.

Dans la suite de cette leçon, je vais vous donner un aperçu de la peur de perdre de l'argent sur les marchés et vous expliquer comment la vaincre. Il s'agit d'un sujet assez puissant, alors assurez-vous de lire l'article en entier et de le relire si nécessaire. Ce que vous apprenez ici devrait vous donner le pouvoir d'éliminer votre peur de perdre de l'argent sur les marchés et vous aidera à devenir un trader confiant et doté d'une bonne dose d'émotions.

La peur de perdre de l'argent peut être une bonne émotion naturelle, mais nous devons transformer son orientation

La peur de perdre de l'argent est une bonne émotion à avoir dans de nombreux domaines de la vie, si nous ne l'avions pas, il y aurait encore plus de chaos dans le monde et sur les marchés. Les êtres humains protègent leurs richesses et leurs biens acquis, et ce à juste titre ; ils ont travaillé dur pour les obtenir.

Cependant, dans le trading, cette énergie naturelle à être défensive et émotionnelle avec l'argent doit être transformée et recentrée dans un état mental différent...

Au lieu d'avoir peur de perdre votre argent en tradant, adoptez le contrôle que vous avez sur chaque trade ; un trader a un contrôle total sur la gestion du risque de chaque trade par le biais des ordres stop loss et de la taille de la position, [et pour les traders plus avancés, des produits dérivés et des mécanismes de couverture (non abordés ici)]. Ces outils de gestion des risques sont votre façon de contrôler votre argent/fonds, et au lieu d'avoir peur de perdre de l'argent, vous devriez vous sentir puissant et confiant, car vous pouvez prédéterminer le montant que vous êtes prêt à perdre AVANT d'entrer dans une position de trading en utilisant ces outils.

Cependant, l'utilisation de ces outils pour contrôler votre risque ne suffit pas à éliminer totalement la peur de perdre.

Posez-vous de sérieuses questions

Si vous ressentez de la peur ou une quelconque émotion lorsque vous placez une transaction, vous devez vous "gifler" et vous poser 3 grandes questions (et y répondre honnêtement) :

1. Ai-je vraiment les connaissances et la confiance nécessaires pour investir avec de l'argent réel ?

Si vous investissez votre argent durement gagné sur les marchés, mais que vous ne savez pas quel est votre avantage de trading et que vous n'avez pas une confiance totale dans votre capacité à analyser et à négocier sur les marchés... vous ne devriez probablement pas faire de trading. L'une des principales raisons pour lesquelles les traders ont peur de perdre leur argent est qu'ils n'ont pas confiance en leur propre capacité de trading ! Cela semble stupide, je sais, mais c'est très vrai ; de nombreux traders n'ont tout simplement pas de stratégie de trading maîtrisée, ils n'ont pas de plan de trading, de journal de trading, etc... ils ne sont tout simplement pas encore prêts à risquer de l'argent réel sur les marchés... ils ressentent donc de la peur lorsqu'ils tradent.

2. Est-ce que je trade avec une taille de position trop importante pour mon profil de risque personnel / ma tolérance au risque par transaction ?

Si vous ne savez pas quelle est votre tolérance au risque par transaction, vous devez d'abord la déterminer. Il s'agit simplement du montant en euros que vous vous sentez à 100% à l'aise de perdre sur n'importe quelle transaction ; car vous pouvez perdre sur n'importe quelle transaction... ne l'oubliez pas. Vous devez prendre en compte votre situation financière globale et déterminer combien d'argent vous devez risquer de manière réaliste et honnête sur le marché pour chaque transaction... soyez honnête avec vous-même. Vous devez vous considérer comme un gestionnaire de risques et comme quelqu'un qui gère des fonds, plutôt que comme un petit gars qui essaie d'avoir de la chance ; votre état d'esprit en matière de trading influencera directement vos résultats.

3. Est-ce que je comprends vraiment les mathématiques qui sous-tendent le trading ?

Lorsque je parle des "mathématiques derrière le trading", je fais principalement référence au rapport risque/récompense et à sa relation avec votre pourcentage de gain global. Par exemple, sur une série de 20 trades, vous êtes susceptible de perdre au moins 35 à 45% des trades, et la plupart des traders qui réussissent perdent entre 40 et 50% du temps, certains même jusqu'à 60% du temps. Mais, grâce au pouvoir du ratio risque / récompense, vous pouvez rester très rentable. Nous allons développer ce point ci-dessous.

Acceptez de croire que perdre est acceptable

Perdre est une bonne chose si vous réduisez rapidement vos pertes et si vous comprenez qu'en agissant ainsi, vous préservez simplement votre capital et que vos transactions gagnantes paieront vos transactions perdantes avec le profit restant. C'est le pouvoir de votre ratio risque / récompense moyen sur une série de transactions qui entre en jeu ; nous allons le voir en action ci-dessous...

Même les traders très rentables perdent généralement plus qu'ils ne gagnent, pour prouver ce point, regardons une étude de cas montrant 14 transactions avec un taux de gain de seulement 43%. Pour être clair, cela signifie que vous perdez 57% du temps et gagnez seulement 43% du temps. Il peut être difficile d'associer le fait de "perdre" la majorité de vos transactions à celui de gagner de l'argent, mais comme je l'ai expliqué, il n'est pas nécessaire d'avoir toujours raison pour gagner de l'argent en trading.

Cette image nous montre que les traders rentables peuvent perdre plus de transactions qu'ils n'en gagnent et rester très rentables sur une série de transactions. Ainsi, perdre de l'argent sur une seule transaction ne devrait pas vous inquiéter :

Faites confiance à votre stratégie et aux mathématiques

Comme nous pouvons le voir dans l'historique hypothétique ci-dessus, les mathématiques nous montrent que même si nous perdons 57% de nos transactions, si nous laissons nos gagnants atteindre environ 2 pour 1 ou plus et que nous réduisons nos pertes à -1R ou moins, les bénéfices se feront d'eux-mêmes. Il convient de noter que nous avons inclus quelques gagnants à 1,5R, car il est parfois plus judicieux de prendre une récompense légèrement inférieure à 2R, en fonction des conditions du marché. Le rapport risque/récompense moyen dans cet exemple est de 1:1,75, et si vous pouvez viser un rapport risque/récompense moyen d'environ 1:1,5 ou 1:2, sur le long terme, vous devriez sortir gagnant. Le "secret" est de garder TOUS vos trades perdants à 1R ou moins et de négocier UNIQUEMENT lorsque votre avantage de trading (votre stratégie) est vraiment présent.

Si vous suivez un plan réel, il est plus facile d'accepter de perdre, car au moins vous aviez un plan et une feuille de route ; le cerveau le voit alors la logique et donc vous êtes moins susceptible d'éprouver de l'appréhension ou de la peur.

Le test de la "nuit blanche"

Tout ce que nous avons dit ci-dessus est exact et important, mais il y a vraiment un simple "test de peur" que j'ai trouvé très efficace pour la plupart des traders. Ce test consiste simplement à évaluer comment vous vous sentez le soir avant d'aller vous coucher alors que vous avez une position en cours. Si vous constatez que vous ne pouvez pas vous arrêter de penser à votre position ou que vous êtes collé à votre écran d'ordinateur alors que vous devriez dormir, vous avez toujours peur de perdre. Voici donc un test très simple pour vous :

Une règle simple... si vous ne pouvez pas vous endormir le soir en vous sentant à l'aise avec les transactions que vous avez effectuées...

1) Soit vous négociez une position trop importante / vous risquez trop au niveau de votre stop.

2) Soit vous n'avez aucune idée de ce que vous faites et manquez de confiance dans vos transactions.

Conclusion

La peur de perdre de l'argent peut être paralysante pour un trader, l'amenant à rater des trades, à se remettre en question constamment et même à ne plus pouvoir dormir. Il est clair que si nous voulons réussir dans le trading, nous devons vaincre cette peur. Conquérir la peur de perdre de l'argent commence par l'acceptation ; nous devons d'abord accepter que nous allons perdre de l'argent et avoir des transactions perdantes, même si nous essayons de les éviter. Il n'y a donc aucun sens à "essayer" d'éviter les transactions perdantes, nous devons plutôt apprendre à les supporter et à les contenir. Nous y parvenons en appliquant les concepts que nous avons évoqués plus haut, que nous allons résumer brièvement :

• Maîtriser notre stratégie de trading et lui faire "confiance" : la maîtriser, la posséder et y croire.
• Gérer votre argent et employer une gestion du risque solide ; cela signifie réduire les pertes à 1R ou moins et viser un rendement du risque décent d'environ 1:2 sur chaque trade. Nous devons également essayer de laisser courir quelques trades gagnants pour obtenir des récompenses de risque plus importantes comme 1:3, 1:4 ou plus.
• Faites confiance aux maths : rappelez-vous l'exemple ci-dessus et le fait que même un taux de gain de 40 % peut rapporter beaucoup d'argent avec un rapport risque/récompense moyen d'environ 1:1,5 ou plus.