T4Trade - Un broker à fuir pour les investisseurs prudents

T4Trade est un broker en ligne spécialisé dans le trading de devises (Forex), de contrats sur différence (CFD), d'actions et de matières premières. Fondé en 2020, il opère sous le nom commercial de Tradeco Limited, une société enregistrée aux Seychelles et prétendument régulée par la Financial Services Authority (FSA) locale.

Malgré une note globale de 4 sur 5 sur certains sites d'avis, de nombreux utilisateurs ont signalé des problèmes majeurs, notamment des difficultés à retirer des fonds, un service client inefficace et des frais inattendus. Certains témoignages font état de comptes bloqués sans préavis et de positions liquidées de manière suspecte.

⚠️ T4Trade est inscrit sur la liste noire de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), dans la section dédiée au "Forex/CFD". Cette inscription signifie que le broker ne dispose pas des autorisations nécessaires pour proposer ses services en France. L'AMF alerte ainsi les investisseurs sur les dangers associés à ce type de plateforme. En l'absence de régulation par des autorités reconnues, les protections offertes aux fonds des traders sont très limitées.

En raison de l'absence de régulation par des autorités financières reconnues et des multiples avertissements émis par des organismes de régulation européens, T4Trade présente des risques significatifs pour les investisseurs. Il est fortement recommandé de faire preuve de prudence et de privilégier des brokers régulés par des autorités fiables pour assurer la sécurité de vos investissements.

Alternatives à T4Trade (Notre recommandation)

Réglementation et confiance

Tradeco Limited est agréée et réglementée par l'Autorité des services financiers (FSA) des Seychelles sous le numéro de licence SD029. Nous considérons la FSA comme un régulateur de niveau rouge.

T4Trade ne s'adresse pas aux résidents de l'Union européenne, où il n'est pas agréé. T4Trade n'offre pas ses services aux résidents de certaines juridictions telles que les États-Unis, l'Iran, Cuba, le Soudan, la Syrie et la Corée du Nord.

Stabilité et transparence

J'ai examiné les documents juridiques de T4Trade et j'ai trouvé que tout était en ordre. L'accord du client est facilement accessible et toutes les informations pertinentes sont présentées clairement. J'ai également vérifié la politique d'exécution des ordres de T4Trade et j'ai découvert que le broker opère sur la base de la meilleure exécution, c'est-à-dire qu'il est tenu de fournir les cotations les plus favorables dans les conditions actuelles du marché.

J'ai également apprécié l'avis de phishing du broker, qui indique clairement ce à quoi les clients peuvent s'attendre en termes de communication officielle.

Frais et commissions

Spreads de T4Trade

J'ai testé les spreads de T4Trade à l'ouverture des marchés de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Par classe d'actifs et par rapport à la moyenne du secteur, T4Trade applique des spreads faibles à moyens sur les CFD d'actions, moyens à élevés sur les matières premières et les indices, et élevés sur les paires de devises.

Swaps de T4Trade

Une commission de swap est le coût supporté par un trader pour maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

Mes tests en direct indiquent que les swaps de T4Trade sont moyens à élevés par rapport à la référence du secteur. Cependant, les taux de swap fluctuent dans le temps.

Frais non liés au trading

T4Trade n'impose pas de frais de gestion pour les dépôts ou les retraits, bien que des frais bancaires tiers puissent s'appliquer.

Après 12 mois civils d'inactivité du compte, le broker facture des frais d'inactivité annuels de 50 $.

Plateformes et outils

MetaTrader 4

J'ai testé la version de bureau de la plateforme MetaTrader 4, qui propose de nombreux outils essentiels, tels que le trading en un clic, une option de réglage des alarmes et un outil de profondeur de marché. Ces outils permettent aux traders d'examiner les différentes évolutions du marché sous différents angles et d'exploiter les opportunités de trading sous-jacentes de multiples façons.

L'outil de profondeur de marché de MetaTrader

À mon avis, MT4 est le mieux adapté au trading automatisé par le biais des Experts Advisors (EA). La plateforme dispose également d'un testeur de stratégie intuitif, qui permet aux traders d'algo expérimentés d'ajuster les paramètres de leurs stratégies afin qu'elles puissent être utilisées dans différentes conditions de marché.

La plateforme MT4 de T4Trade est disponible sur Windows et Mac et prend en charge 52 langues, dont l'anglais, le français, l'espagnol, l'allemand, l'arabe, le chinois, etc.

En plus de l'outil de profondeur des marchés mentionné ci-dessus, MT4 offre également les caractéristiques suivantes :

🔹 Option de définition d'alertes : Les traders peuvent définir des alertes lorsque le prix d'un instrument donné baisse/augmente jusqu'à un niveau prédéterminé, ce qui pourrait potentiellement signaler une opportunité d'entrée viable.

🔹 Personnalisation des listes de surveillance : Les traders peuvent alimenter les listes de surveillance avec leurs instruments préférés et suivre les évolutions du marché plus facilement.

🔹 Trading en un clic : Cette fonction permet d'entrer instantanément sur le marché au prix spot et est inestimable pour les traders de haute précision, tels que les scalpers.

🔹 Trading à partir du graphique : Les traders peuvent placer des ordres de trading conventionnels directement à partir du graphique, en spécifiant le prix d'entrée, le niveau de volume, les niveaux de stop et de take-profit, et bien plus encore.

Comme indiqué ci-dessus, un problème courant avec MetaTrader est que les graphiques peuvent rapidement devenir encombrés, même avec seulement deux indicateurs. Cela peut masquer l'examen de l'action des prix et rendre plus difficile la réalisation d'une analyse technique détaillée.

J'ai décomposé les outils analytiques et les configurations graphiques disponibles ci-dessous :

🔹 30 indicateurs techniques : Il s'agit d'indicateurs basés sur les tendances et les volumes, ainsi que d'oscillateurs permettant d'analyser l'évolution des cours et d'évaluer le sentiment du marché, ce qui aide à prédire les mouvements du marché.

🔹 24 outils de dessin : Des outils tels que les niveaux de retracement de Fibonacci et les vagues d'Elliott permettent d'identifier les modèles de prix, les niveaux de support/résistance et les points de rupture. Cependant, la conception de MT5 peut rendre l'action des prix plus difficile à interpréter.

🔹 9 périodes de temps : Pour une analyse multi-cadres, permettant une analyse détaillée de l'action des prix.

🔹 3 types de graphiques : L'action des prix peut être affichée sous forme de lignes, de barres ou de chandeliers, offrant ainsi différentes perspectives sur les opportunités de trading.

L'écran graphique est indéniablement l'une des caractéristiques les plus cruciales d'une plateforme de trading. Il fournit aux traders des outils et des configurations essentiels pour analyser l'action des prix et repérer les opportunités de trading. Il est tout aussi important de pouvoir facilement mettre à l'échelle l'action des prix, ce qui permet d'avoir une vision plus claire et plus détaillée des mouvements du marché.

MetaTrader 4 propose trois types d'exécution des ordres : au marché, en attente et en un clic, ce qui permet d'entrer immédiatement au prix au comptant.

J'ai décomposé ci-dessous les types d'ordres disponibles sur la plateforme MetaTrader 4 :

🔹 Ordres au marché : Utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix disponible. Ils garantissent le remplissage du volume, bien que le prix d'entrée puisse différer du prix demandé.

🔹 Ordre à cours limité : Ils garantissent une entrée au prix exact, mais ne seront pas exécutés si le prix n'atteint pas le seuil de déclenchement.

🔹 Ordres stop : Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne et déclenche l'ordre stop, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

MT4 : Mes principales conclusions

MetaTrader 4 est une bonne option pour l'exécution rapide et simple des ordres. Cependant, son design daté et robuste est inférieur à celui des plateformes plus récentes et plus élégantes. En tant que trader qui privilégie les graphiques flexibles et facilement extensibles, je trouve les capacités graphiques de MT4 trop rigides et moins efficaces.

Instruments de trading

Par classe d'actifs et par rapport à la moyenne du secteur, T4Trade propose un nombre moyen de CFD sur actions et un nombre élevé de paires de devises, de matières premières et d'indices.

Instruments T4Trade : Mes principales conclusions

J'ai apprécié la gamme étendue de paires de devises de T4Trade, en particulier sur certains marchés exotiques. Le broker propose également un certain nombre de contrats à terme, ce qui permet aux traders de s'exercer au trading à plus long terme. En revanche, T4Trade ne propose pas de titres à faible risque, tels que les ETF, les obligations ou les actions asiatiques.

Assistance à la clientèle

J'ai effectué mon test d'assistance à la clientèle par chat en direct. Avant de me connecter à un agent, j'ai indiqué mon nom et mon adresse électronique et j'ai choisi la langue de mon choix. J'ai également précisé la nature de ma demande.

Un agent s'est connecté instantanément au chat. Ses réponses étaient rapides et allaient droit au but. Toutefois, lorsque j'ai posé une question sur l'appel de marge du broker, l'agent a semblé confus et a fourni une réponse toute faite qui ne correspondait pas tout à fait à ma question. En fin de compte, il n'a pas pu me répondre et m'a dit de m'adresser à mon gestionnaire de compte.

Langues disponibles : Anglais, français, espagnol, chinois, arabe, thaïlandais

Dépôt et retrait

T4Trade impose des frais de gestion de 3% pour les retraits effectués sans activité de trading préalable.

Types de comptes et conditions

J'ai découvert que T4Trade propose quatre comptes de trading sans commission avec des spreads flottants. Le broker a un appel de marge de 100 % et un niveau de stop-out de 20 %, ce qui protège ses clients contre les dangers d'un anéantissement complet du compte. T4Trade pourrait améliorer son offre de comptes en ajoutant un compte à spreads bruts.

Comptes de démonstration

T4Trade propose un compte de démonstration qui permet aux traders de se familiariser avec les services du broker et de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Effet de levier maximal par classe d'actifs

L'effet de levier détermine l'exposition globale du trader au marché. Lors du trading de contrats de différence (CFD), les positions peuvent être ouvertes pour une fraction de leur valeur grâce à l'effet de levier. En fait, le courtier prête de l'argent au trader pour qu'il puisse ouvrir des positions plus importantes. L'effet de levier multiplie les bénéfices que le trader tire des positions gagnantes, mais aussi les pertes qu'il subit en cas d'échec.

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum disponible avec T4Trade pour des instruments de différentes classes d'actifs :

Recherche

J'ai décomposé le contenu de la recherche de T4Trade par type ci-dessous :

• Décompositions de marché : T4Trade fournit des informations sur les développements récents du marché sur sa chaîne YouTube, permettant aux traders d'être informés en temps réel des principaux moteurs du marché.
• Calendrier économique : Le calendrier économique est l'outil le plus rudimentaire de l'arsenal d'un trader. Il l'informe des prochaines publications économiques et autres événements financiers susceptibles de créer des opportunités de trading viables.
• Market Buzz : un outil d'analyse du sentiment du marché qui informe l'utilisateur des instruments dont les autres traders parlent le plus sur les différents marchés.
• Idées de trading : T4Trade met en évidence les opportunités de trading potentielles grâce à ses idées de trading. Ces idées comprennent généralement un niveau d'entrée, un niveau cible et un niveau d'arrêt des pertes, le tout accompagné d'un graphique détaillé pour une meilleure analyse.

Je trouve que le contenu de la recherche de T4Trade est complet et diversifié. Le courtier offre aux traders des idées de trading exploitables et des aperçus approfondis du marché. Bien que le contenu soit particulièrement utile pour les day traders, il fournit également des informations sur les tendances du marché à long terme.

Éducation

T4Trade offre une grande richesse de contenu éducatif, y compris plus de 180 articles de blog, près de 200 webinaires enregistrés, plus de 35 vidéos éducatives, 16 épisodes de podcast, et 4 livres électroniques. Ces ressources couvrent des sujets clés tels que « Introduction au trading du Forex », « Terminologie du trading » et « Analyse fondamentale », entre autres.

J'ai trouvé que les documents étaient bien structurés et très détaillés, et qu'ils exploraient les concepts fondamentaux du trading sous plusieurs angles. Cette approche stratifiée permet aux apprenants d'acquérir une compréhension globale et complète des principes essentiels du trading.

T4Trade est-il fait pour vous ?

Lors de l'évaluation d'un broker, nous déterminons s'il convient aux différentes stratégies de trading et aux différents profils de traders. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur T4Trade :

Le trading de nouvelles - une adéquation parfaite

T4Trade propose un mélange d'études de marché développées en interne et incorporées par des fournisseurs tiers. L'offre Trading Central comprend des idées de trading, un calendrier économique intuitif et un indicateur sophistiqué du sentiment du marché.

Trading social et copy trading - Une adéquation parfaite

Le service TradeCopier de T4Trade met en relation les fournisseurs de signaux et les suiveurs de signaux, leur permettant de bénéficier des besoins de chacun. Les suiveurs de signaux peuvent consulter un tableau de classement et sélectionner les stratégies les plus performantes, tandis que les fournisseurs de signaux peuvent percevoir une commission pour chaque abonné qu'ils obtiennent.

Trading occasionnel - Un choix acceptable

T4Trade exige un dépôt minimum de 50 $ et propose de nombreux contenus éducatifs et de recherche. Cependant, nos tests ont montré qu'il applique des marges de trading supérieures à la moyenne.

Swing Trading - Choix acceptable

T4Trade propose 26 contrats à terme sur les devises, les matières premières et les indices, ce qui est avantageux pour les traders à long terme. Cependant, le broker facture des frais de swap supérieurs à la moyenne, ce qui rend moins favorable le maintien d'une position ouverte pendant la nuit.

Day Trading - Un choix acceptable

Les day traders peuvent bénéficier de la solide étude de marché de T4Trade, y compris les idées de trading présentées par Trading Central et un assortiment varié d'instruments négociables. Cependant, les spreads de T4Trade dépassent généralement la moyenne de l'industrie, et l'entreprise n'offre pas de compte de spreads bruts (Raw).

Le trading automatisé - un choix acceptable

T4Trade propose des comptes Cent pour les tests algo, et les traders algo peuvent utiliser des Expert Advisors (EA) pour automatiser leurs systèmes de trading. Cependant, le broker ne fournit pas d'hébergement gratuit sur un serveur privé virtuel (VPS) pour un trading à faible latence et une connectivité Internet stable.

Scalping - Non recommandé

T4Trade intègre MetaTrader 4, qui permet de trader en un clic, mais dont l'horizon temporel minimal est d'une minute. Le broker ne fournit pas d'hébergement sur serveur privé virtuel (VPS) pour le trading à faible latence et facture des spreads moyens à élevés sur les instruments les plus courants.

Investissement - Non recommandé

T4Trade ne propose pas d'actions réelles pour l'investissement de valeur.

Conclusion

Fondé en 2021 et basé aux Seychelles, T4Trade est un broker en produits financiers dérivés qui propose plus de 320 instruments négociables, dont une gamme exhaustive de 85 paires de devises.

Le broker prend en charge MetaTrader 4 et a développé le service TradeCopier pour le copy trading. J'ai apprécié l'investissement de T4Trade dans du matériel éducatif complet et des études de marché de haute qualité.

Cependant, il y a quelques inconvénients. Mes tests ont révélé que T4Trade facture des spreads relativement élevés sur la plupart des instruments. De plus, il n'y a pas de compte à spreads bruts et T4Trade n'offre pas d'assistance téléphonique à la clientèle. Enfin, il convient de noter que T4Trade est réglementé par la FSA des Seychelles, une juridiction offshore dont la régulation est considérée comme peu stricte. Par ailleurs, le broker figure sur la liste noire de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, ce qui soulève de sérieuses préoccupations quant à sa fiabilité et à la sécurité des fonds des clients.

FAQ