Avis PrimeXBT - Un broker orienté vers le trading de crypto

Fondé en 2018 et basé en Afrique du Sud, PrimeXBT est un broker de produits financiers dérivés qui fournit des solutions de trading de forex, de CFD et de crypto futures. L'une de ses entités est également agréée et réglementée en tant que crypto wallet.

PrimeXBT a développé sa propre plateforme de trading avec des capacités graphiques avancées alimentées par TradingView. Les clients peuvent accéder à plus de 100 instruments négociables à des frais de trading variés.

En tant que broker principalement orienté vers le trading de crypto, PrimeXBT offre des spreads BTCUSD très bas et un effet de levier maximum élevé de 1:200 pour la crypto. En outre, les traders peuvent utiliser une gamme de crypto-monnaies pour les dépôts et les retraits et comme monnaie de base de leur compte.

En revanche, PrimeXBT ne dispose pas de certains services et fonctionnalités essentiels, tels que les comptes sans swap et le trading automatisé via des Experts Advisors (EA). Dans l'ensemble, j'en conclus que PrimeXBT est un bon choix pour les traders de crypto-monnaies occasionnels.

Réglementation et confiance

Dans nos études, nous examinons les licences et les réglementations de chaque entité gérée par un broker, ce qui nous permet de comparer leurs différents niveaux de protection. Nous classons les licences accordées par les différents organismes de réglementation selon un système de niveaux, où la licence de niveau vert indique le niveau de réglementation le plus élevé.

Voici ce que j'ai découvert sur les différentes entités opérant sous le nom commercial PrimeXBT :

• PrimeXBT (Pty) Ltd (anciennement Stack Advisory (Pty) Ltd) est agréé et réglementé par la Financial Services Conduct Authority (FSCA) d'Afrique du Sud sous le numéro de licence 45697. Nous considérons la FSCA comme un régulateur de niveau jaune.

• PXBT Capital Ltd est une société de droit mauricien qui est autorisée et réglementée en tant que courtier en valeurs mobilières par la Commission des services financiers de l'île Maurice, sous le numéro de licence GB24203383.

• PrimeXBT Trading Services, S.A. de C.V. détient une licence DASP (Digital Asset Services Provider) de la Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) délivrée par le Banco Central de Reserva (BCR) du Salvador. L'entité ne fournit pas de services de trading avec CFDs.

• PXBT Trading Ltd est un courtier en valeurs mobilières agréé aux Seychelles sous le numéro de licence SD162. Ces services sont régis par les termes et conditions juridiques de PXBT.

• PrimeXBT est également affilié à Baksta UAB (Lituanie), qui fournit des services de crypto-monnaies. Baksta UAB est enregistré auprès du Financial Crime Investigation Service (FCIS) en tant qu'opérateur d'échange de monnaies virtuelles et opérateur de portefeuille de monnaies virtuelles dépositaire.

Comprendre les protections réglementaires de votre compte

Les brokers exploitent plusieurs entités dans le monde, mais les protections réglementaires varient. Certains régulateurs appliquent des normes financières plus strictes que d'autres. Les traders doivent donc comprendre les mesures de sécurité de l'entité avec laquelle ils choisissent d'ouvrir un compte.

Voici ce que vous devez rechercher chez un broker en termes de mécanismes de sécurité :

• Séparation des fonds des clients. Le fait de conserver les fonds des clients sur des comptes bancaires distincts de ceux utilisés pour le capital de l'entreprise du courtier élimine le risque d'erreurs comptables. Les fonds des clients des entités de PrimeXBT sont conservés séparément du capital de la société sur des comptes distincts.

• Protection contre les soldes négatifs. Ce mécanisme de sécurité élimine le risque que les pertes de trading dépassent le solde du compte. En d'autres termes, les pertes que vous subissez en négociant sont plafonnées au montant que vous avez placé sur votre compte de trading. Deux des entités de PrimeXBT garantissent la protection du solde négatif.

• Système de compensation. Un système de compensation protège les traders contre les responsabilités du courtier en cas d'insolvabilité de la société. Les clients de PrimeXBT Trading Services Ltd sont protégés jusqu'à 20 000 euros par la Commission financière.

• Effet de levier maximal. Le plafonnement de l'effet de levier maximal limite l'étendue de l'exposition au marché pour les traders particuliers. Plus l'effet de levier est élevé, plus les profits et les pertes potentiels sont importants. L'effet de levier maximum pour les particuliers sur PrimeXBT est de 1:1000.

Stabilité et transparence

J'ai examiné les documents juridiques de PrimeXBT et j'ai constaté que tout était en ordre. Le contrat client, l'avis de risque, la politique d'exécution et les autres documents juridiques sont facilement accessibles et relativement transparents. Le contenu est rédigé dans une langue facile à comprendre, sans langage intentionnellement trompeur.

Alternatives à PrimeXBT (Notre recommandation)

Comparaison des type de comptes et des commissions de courtage

Spreads PrimeXBT

J'ai testé les spreads de PrimeXBT à l'ouverture des marchés de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Mes tests en direct indiquent que, par classe d'actifs et par rapport à la moyenne du secteur, PrimeXBT applique des spreads faibles sur les crypto-monnaies, des spreads moyens sur les paires de devises et des spreads moyens à élevés sur les matières premières et les indices.

Commissions PrimeXBT

PrimeXBT prélève une commission de 0,05% pour le trading des crypto-monnaies. Ces frais s'ajoutent au spread.

Les paires de devises, les matières premières et les indices sont négociés sans commission.

PrimeXBT Swaps

Les frais de swap représentent le coût pour le trader de maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence aux frais déductibles ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

J'ai découvert que les swaps de PrimeXBT sont faibles à moyens par rapport à la référence du secteur. Cependant, il faut garder à l'esprit que les swaps évoluent dans le temps.

Autres frais

PrimeXBT ne facture pas de frais de traitement pour les dépôts ; cependant, des frais de traitement par des tiers peuvent s'appliquer, en fonction de la méthode de paiement choisie.

Le broker ne facture pas de frais d'inactivité pour les comptes dormants.

Comparaison des comptes

J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de trading du compte CFD de PrimeXBT et la moyenne de l'industrie. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'ensemble de l'industrie.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission

Les chiffres de ce tableau sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer dans le temps.

J'ai découvert que le compte FX & CFDs de PrimeXBT propose des prix moins compétitifs que la norme du secteur. Il est plus coûteux d'exécuter une transaction EURUSD complète avec PrimeXBT qu'avec un broker STP typique.

J'ai estimé que les frais de PrimeXBT pourraient être plus compétitifs. Ses spreads sont moyens à élevés par rapport à la moyenne du secteur, à l'exception des crypto-monnaies. Cependant, le trading de crypto-monnaies implique également une commission fixe de 0,05% appliquée au spread brut. En revanche, le broker n'impose pas de frais non liés au trading.

Plateformes et outils

PrimeXBT déclare également offrir la célèbre plateforme MetaTrader 5, qui est disponible via PXBT - une société partenaire de PrimeXBT. Toutefois, les clients de PrimeXBT doivent également avoir un compte actif chez l'autre broker pour y avoir accès.

PrimeXBT WebTrader

La plateforme de trading de PrimeXBT a un design agréable et intuitif et propose des outils de base tels que le trading en un clic et des options de réglage d'alarme. Cependant, elle manque d'autres fonctionnalités essentielles telles qu'un outil de profondeur de marché et ne supporte pas le trading automatisé via les Expert Advisors (EA).

Le WebTrader est facile à naviguer, et même les traders débutants peuvent rapidement apprendre où se trouvent les graphiques, les informations de compte et les listes de surveillance. La plateforme est disponible en 16 langues et est compatible avec la plupart des navigateurs courants.

Les principales caractéristiques du PrimeXBT WebTrader sont les suivantes :

• Alertes : Les traders peuvent définir des alertes à suivre lorsque le prix d'un instrument donné baisse ou augmente jusqu'à un niveau prédéterminé, ce qui pourrait potentiellement signaler une opportunité d'entrée viable.

• Liste de surveillance : Les traders peuvent remplir des listes de surveillance avec leurs instruments préférés et suivre les changements du marché plus facilement.

• Trading en un clic : Cette fonction permet d'entrer instantanément sur le marché au prix au comptant.

• Trading à partir du graphique : Les traders peuvent placer des ordres de trading conventionnels directement à partir du graphique, en spécifiant le prix d'entrée, le niveau de volume, les niveaux de stop et de take-profit, etc.

Graphiques

Je considère l'écran graphique comme l'élément le plus important d'une plateforme, car il permet l'analyse technique et offre une vue claire de l'action des prix. Les outils d'analyse et les options de configuration permettent un examen sous plusieurs angles, mais c'est la facilité avec laquelle on peut visualiser l'action des prix qui compte vraiment.

J'ai décomposé les outils analytiques et les configurations graphiques disponibles ci-dessous :

• 91 Indicateurs techniques : Ils comprennent des indicateurs basés sur les tendances et les volumes, ainsi que des oscillateurs permettant d'analyser l'action des prix et d'évaluer le sentiment du marché, ce qui aide à prédire les mouvements du marché.

• 64 outils de dessin : Des outils tels que les niveaux de retracement de Fibonacci et les vagues d'Elliott permettent d'identifier les modèles de prix, les niveaux de support/résistance et les points de rupture.

• 10 périodes de temps : Pour une analyse multi-cadres, permettant une analyse détaillée de l'action des prix.

• 16 types de graphiques : L'action des prix peut être affichée sous forme de lignes, de barres ou de chandeliers, offrant ainsi diverses perspectives sur les opportunités de trading.

Ordres

La plateforme PrimeXBT permet le trading au comptant, les ordres en attente et le trading en un clic.

J'ai décomposé les types d'ordres disponibles sur la plateforme ci-dessous :

• Ordres au marché : Utilisés pour une entrée immédiate au meilleur prix disponible. Ils garantissent le remplissage du volume, bien que le prix d'entrée puisse différer du prix demandé.

• Ordre à cours limité : Ils garantissent une entrée au prix exact mais ne seront pas exécutés si le prix n'atteint pas le seuil de déclenchement.

• Ordres stop : Ils sont utilisés pour soutenir les positions ouvertes en limitant la perte maximale qui peut être encourue si le marché évolue dans la direction opposée. Un ordre stop est placé à un prix fixe inférieur ou supérieur au prix au comptant. Si le marché se retourne et déclenche l'ordre stop, celui-ci se transforme en ordre de marché et est exécuté au meilleur prix possible.

PrimeXBT WebTrader : Mes principales conclusions

J'ai apprécié les capacités graphiques avancées du WebTrader, qui sont incorporées à partir du TradingView transparent. J'ai également trouvé la plateforme intuitive et riche en fonctionnalités, offrant un assortiment massif d'outils analytiques et de configurations graphiques. Cependant, elle manque d'un outil de profondeur de marché et ne prend pas en charge le trading automatisé par le biais des Experts Advisors (EA).

L'application PrimeXBT

L'application mobile de PrimeXBT, disponible sur iOS et Android, offre un accès rapide et pratique au marché, à tout moment et en tout lieu. Elle est idéale pour ouvrir, fermer et ajuster les positions, ainsi que pour placer des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres stop tout en gérant l'exposition aux transactions.

L'application prend également en charge le copy trading et comprend une fonction de chat en direct pour une communication directe avec le service clientèle. Pour une sécurité accrue, elle offre des options d'authentification en deux étapes et de connexion biométrique.

L'application PrimeXBT : Mes principales conclusions

PrimeXBT a développé une application mobile complète qui permet aux traders de passer de nouveaux ordres, d'ajuster les transactions existantes, d'analyser l'action des prix et d'accéder à une gamme de matériel éducatif. Bien que j'aie apprécié son interface conviviale, elle est confrontée à la limite commune à toutes les applications de trading : le défi d'analyser efficacement l'action des prix sur des appareils à faible résolution.

Modèle d'exécution de PrimeXBT

PrimeXBT fonctionne comme un broker STP (Straight-Through-Processing) sans dealing desk. Les ordres des clients sont acheminés vers le pool de fournisseurs de liquidités du broker, où ils sont exécutés aux prix les plus favorables.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, PrimeXBT propose un nombre élevé de paires de devises, de matières premières, d'indices et de crypto-monnaies, mais il n'offre pas d'actions ou d'ETF.

Support clients

Lorsque nous testons l'assistance à la clientèle d'un broker, nous évaluons la connaissance qu'a l'agent de son propre site web, le temps qu'il met à répondre aux questions et le degré de détail de ses réponses.

J'ai effectué mon test par l'intermédiaire du chat en direct, disponible dans le coin inférieur droit de la page d'accueil. Un agent s'est connecté presque instantanément au chat. Ses réponses étaient opportunes et bien informées. Son attitude extrêmement polie m'a laissé une impression générale très positive.

Langues disponibles : Anglais, vietnamien, thaïlandais

Dépôt et retrait

Les clients de PrimeXBT peuvent approvisionner leurs comptes à l'aide de cartes bancaires, de portefeuilles électroniques ou de crypto-monnaies, tandis que les retraits sont exclusivement traités en crypto-monnaies. Le broker ne facture pas de frais de traitement pour les paiements, mais des frais de traitement par des tiers peuvent s'appliquer. Les délais de traitement varient mais sont généralement conformes aux normes du secteur.

Types de comptes et conditions de trading

J'ai trouvé les comptes de trading de PrimeXBT assez abordables, étant donné qu'ils n'exigent pas de dépôt réel (10 $ est le dépôt le plus bas possible). De plus, le type de compte est assez flexible en termes d'effet de levier maximum. En particulier, les traders de crypto-monnaies peuvent utiliser un effet de levier maximum de 1:200 sur le BTCUSD.

PrimeXBT est l'un des rares brokers à proposer deux seuils d'appel de marge (16,7 % et 9 %). Ces barrières de protection supplémentaires diminuent le risque d'effacement complet du compte. En revanche, il n'y a pas de seuil de stop-out.

Comptes de démonstration

PrimeXBT propose un compte de démonstration qui permet aux traders de se familiariser avec les services du broker et de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez créer un compte de démonstration pour vous-même avant ou parallèlement à votre compte CFDs réel.

Qu'est-ce que l'effet de levier des CFD ?

L'effet de levier détermine l'exposition globale du trader au marché. Lors du trading de contrats pour la différence (CFD), les positions peuvent être ouvertes pour une fraction de leur valeur grâce à l'effet de levier. En fait, le broker prête de l'argent au trader pour qu'il puisse ouvrir des positions plus importantes. L'effet de levier multiplie les bénéfices que le trader tire des positions gagnantes, mais aussi les pertes qu'il subit en cas d'échec.

Dans le tableau ci-dessous, j'ai listé l'effet de levier maximum disponible avec PrimeXBT pour des instruments de différentes classes d'actifs :

Recherche

Outils de recherche

J'ai décomposé les outils de recherche les plus importants avec PrimeXBT ci-dessous :

• Calendrier économique : Le calendrier économique est l'outil le plus rudimentaire et le plus important de l'arsenal d'un trader. Il alerte les traders sur les opportunités potentielles de trading à partir des communiqués économiques à venir, des décisions politiques, des discours, etc.

• Nouvelles du marché : Cette section, mise à jour quotidiennement, donne un aperçu des derniers développements et des réactions du marché. Bien que très instructif, le contenu est principalement axé sur le marché des crypto-monnaies.

• Analyses de marché : Cette section fournit des informations complètes. Divisée en trois catégories - analyse fondamentale, analyse technique et action sur les prix - le broker publie deux articles par jour, dont une vue d'ensemble hebdomadaire et une analyse détaillée du comportement de l'action sur les prix d'un actif spécifique.

Recherche PrimeXBT : Mes principales conclusions

Le contenu de la recherche de PrimeXBT est très ciblé, avec un fort accent sur le marché des crypto-monnaies et les opportunités de trading émergentes dans les crypto-monnaies les plus populaires. Cependant, il manque de profondeur et de diversité. L'absence de documents de tiers, tels que ceux fournis par Trading Central ou Autochartist, limite la perspective de marché plus large disponible pour les clients.

Éducation

Si le broker a le mérite de publier une vaste collection de plus de 350 articles éducatifs, la majorité d'entre eux sont excessivement subjectifs et abstraits.

Une grande partie du contenu se concentre sur des sujets tels que "Quel est le meilleur investissement : Bitcoin ou l'or ?" , "Si vous investissez 100 $ dans l'Ethereum aujourd'hui" et "Que se passe-t-il si le Bitcoin s'effondre à zéro ?". Ces questions sont largement spéculatives et basées sur des opinions. Par conséquent, j'ai trouvé que le contenu éducatif de PrimeXBT manquait de cohérence, de structure et d'objectivité.

PrimeXBT est-il fait pour vous ?

Lors de l'évaluation d'un broker, nous déterminons s'il convient aux différentes stratégies de trading et aux différents profils de traders. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur PrimeXBT :

Trading occasionnel : Un choix acceptable

Les traders occasionnels intéressés par les actifs numériques peuvent bénéficier de l'offre crypto étendue de PrimeXBT. Cependant, l'offre d'instruments du broker est plutôt limitée, et PrimeXBT ne propose aucune alternative à sa plateforme de trading propriétaire.

Trading social et copy trading : Une combinaison parfaite

PrimeXBT propose des comptes de copy trading spécialisés où les adeptes de la stratégie et les fournisseurs peuvent se connecter et interagir. Les adeptes de la stratégie peuvent reproduire les profits générés par les fournisseurs de stratégie, qui peuvent, à leur tour, gagner jusqu'à 20 % de commissions d'abonnement.

Swing Trading : Un choix acceptable

Bien que le broker propose des swaps compétitifs, d'après mes constatations, il ne fournit pas d'actifs adaptés au trading à long terme. L'essentiel de son offre d'instruments se compose d'actifs très volatils tels que les cryptomonnaies, qui sont principalement utilisés pour la spéculation sur les prix à court terme.

Day Trading : Un choix acceptable

La station de trading phare de PrimeXBT dispose de capacités graphiques avancées alimentées par le TradingView transparent, qui aide les day traders à évaluer facilement le sentiment dominant du marché. Cependant, le broker ne fournit pas d'études de marché complètes et certains de ses spreads dépassent la moyenne du secteur.

Scalping : Non recommandé

Bien que la plateforme de PrimeXBT prenne en charge le trading en un clic, son horizon temporel le plus bas est d'une minute, ce qui n'est pas idéal pour le scalping. De plus, PrimeXBT ne fournit pas d'hébergement sur serveur privé virtuel (VPS), ce qui est nécessaire pour obtenir des vitesses d'exécution des ordres ultra-rapides.

Trading de nouvelles : Un choix acceptable

PrimeXBT dispose d'un calendrier économique gratuit et publie régulièrement des analyses de marché et des perspectives hebdomadaires. Cependant, il n'intègre pas d'outils de recherche tiers tels que Trading Central et Autochartist, qui pourraient rendre son contenu d'étude de marché plus nuancé et plus complet.

Trading automatisé : Non recommandé

Le trading automatisé n'est pas autorisé sur la plateforme de trading de PrimeXBT.

Investissements : Non recommandé

PrimeXBT ne propose pas d'actions réelles pour l'investissement de valeur.

Conclusion

Fondé en 2018 et basé en Afrique du Sud, PrimeXBT fournit plus de 200 CFD (paires de devises, matières premières, indices et crypto-monnaies) et des contrats à terme cryptographiques.

Le broker a développé sa propre plateforme de trading, PrimeXBT WebTrader, qui dispose également d'une version mobile. Avec l'intégration des graphiques TradingView, je trouve que PrimeXBT WebTrader est puissant, polyvalent et bien adapté à l'analyse technique approfondie. Bien qu'elle prenne en charge le copy trading, la plateforme ne dispose pas de fonctionnalités de trading automatisé.

Mes tests ont révélé que les frais de trading de PrimeXBT sont moyens à légèrement élevés par rapport aux normes de l'industrie. Le broker est fortement axé sur les services cryptographiques, offrant une gamme étendue de crypto-monnaies, mais une sélection limitée d'autres instruments. En outre, son matériel éducatif et de recherche est principalement axé sur le trading de crypto-monnaies.

En conclusion, PrimeXBT est un excellent choix pour les traders de crypto mais offre une valeur limitée pour ceux qui cherchent à négocier d'autres classes d'actifs.

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