Avis IUX - Est-ce sûr d'ouvrir un compte chez un broker offshore ?

IUX est un broker offshore spécialisé dans le trading de contrats sur différence (CFD), offrant aux investisseurs la possibilité de spéculer sur les mouvements de prix de divers instruments financiers.

Fondé en 2016, IUX a son siège social à Limassol, Chypre, et est enregistré auprès de la Financial Services Authority de Saint-Vincent-et-les-Grenadines.

Depuis sa création, IUX s'est engagé à fournir une plateforme de trading stable et conviviale, adaptée aux traders de tous niveaux. Le broker propose une gamme variée d'instruments financiers, notamment des CFD sur le forex, les indices, les actions, les métaux et les énergies.

Réglementation et confiance

IUX bénéficie d'une certaine confiance. Il existe depuis 2016, mais il est réglementé par une autorité de « niveau jaune » et trois autorités de « niveau rouge » selon l'évaluation de la réglementation et de la confiance de broker-forex.fr :

Si plusieurs autorités régulent techniquement le broker, celui-ci n'est pas surveillé par des régulateurs de « niveau vert » comme la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ou la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Ces régulateurs imposent des normes financières et de protection des consommateurs plus strictes, offrant ainsi une plus grande sécurité. Sans ce niveau de réglementation, le risque de litiges ou d'instabilité financière est plus élevé.

Toutefois, il est bon de savoir qu'IUX sépare ses fonds des siens en les stockant sur des comptes distincts, ce qui réduit le risque de problèmes comptables.

En outre, la protection contre les soldes négatifs garantit que toute perte de transaction est limitée aux fonds disponibles sur votre compte, ce qui vous évite de devoir plus que ce que vous avez déposé.

Alternatives à IUX (Notre recommandation)

Comptes et banques

Comptes réels

IUX propose quatre types de comptes de trading distincts, chacun conçu pour répondre à des préférences de trading et à des niveaux d'expérience différents :

Tous les types de comptes prennent en charge le trading de micro-lots (0,01 lot) et sont compatibles avec la plateforme MetaTrader.

Ce qui les distingue vraiment, c'est leur effet de levier élevé. Avec des taux allant jusqu'à 1:3000 sur tous les comptes sauf le compte Standard+, la possibilité de multiplier les résultats de trading (profits et pertes) est énorme.

En outre, les musulmans peuvent demander une version sans swap islamique pour tous les types de comptes.

L'ajout de fonctionnalités telles que les retraits prioritaires, les outils d'analyse avancés ou des avantages plus exclusifs pour les traders à fort volume pourrait permettre à IUX de se démarquer encore plus.

Comptes de démonstration

IUX propose des comptes de démonstration, qui sont parfaits pour tester des stratégies de trading à court terme et se familiariser avec les plateformes sans risquer de l'argent réel.

Lorsque j'ai essayé le compte de démonstration pour la première fois, je l'ai trouvé utile pour explorer différentes conditions de trading avec MetaTrader 5.

Toutefois, certains brokers que nous avons évalués, tels que FP Markets et XM, offrent davantage de flexibilité, notamment des périodes de démonstration plus longues (les comptes inactifs pendant plus de 90 jours sont fermés).

La version démo d'IUX donne accès au même environnement de trading que les comptes réels, ce qui est un avantage. Cependant, j'aimerais avoir plus d'options de personnalisation, comme la réinitialisation des soldes. La possibilité d'ouvrir plus de six comptes démo actifs serait également une bonne chose.

Dépôts et retraits

Les options de dépôt et de retrait d'IUX sont assez flexibles. Il propose des méthodes telles que le virement bancaire, la carte de crédit, la carte de débit, les portefeuilles électroniques, et même la crypto comme les paiements Bitcoin et Ethereum.

Cependant, la seule devise de base disponible est l'USD, vous devez donc tenir compte des conversions de devises qui affectent votre solde.

Les dépôts sont généralement instantanés, ce qui est pratique. Cependant, les retraits peuvent prendre un peu plus de temps, en fonction de la méthode utilisée.

Par exemple, un virement bancaire a pris environ deux jours ouvrables, tandis qu'un retrait par portefeuille électronique a été traité en quelques heures.

Lors d'un retrait, les fonds sont convertis dans votre devise locale en fonction des taux de change en vigueur.

C'est une bonne chose qu'IUX ne facture pas de frais de traitement pour les dépôts ou les retraits, mais certaines méthodes peuvent comporter des frais de tiers, ce dont il faut se méfier.

La vitesse de traitement est décente par rapport à d'autres brokers que nous avons testés, mais davantage d'options de financement crypto, y compris USDT, seraient les bienvenues.

Actifs et marchés

IUX propose une bibliothèque modeste de plus de 120 CFD (malgré une publicité de plus de 250) sur les principaux marchés, y compris le forex, les matières premières, les actions, les indices et les crypto-monnaies. Les CFD sont destinés aux traders à court terme.

Après avoir passé du temps à utiliser la plateforme, voici une répartition des actifs proposés :

• Forex : 33+ paires de devises, y compris les majeures et les mineures (pas d'exotiques), vous permettent de vous engager dans diverses économies mondiales et de capitaliser sur les fluctuations des devises avec des paires populaires telles que EUR/USD, GBP/USD, et USD/JPY.

• Cryptomonnaies : Plus de 17 crypto-monnaies, y compris des options populaires comme Bitcoin et Ethereum, vous permettent de spéculer sur le marché dynamique et en évolution rapide des crypto-monnaies.

• Indices : Plus de 10 indices mondiaux majeurs, tels que le S&P 500 et le FTSE 100, vous permettent de spéculer sur la performance de marchés boursiers plus larges.

• Actions : 65+ actions américaines de premier plan vous permettent de parier sur les mouvements de grandes sociétés comme Apple et Meta, sans posséder l'actif en question.

• Indices thématiques : Plus de 6 indices dont les actifs sont regroupés en fonction des tendances, des secteurs ou des technologies qui façonnent l'avenir, comme l'IA, les VE ou les crypto-monnaies, ont été ajoutés à la gamme.

• Matières premières : Plus de 6 matières premières, dont des métaux précieux comme l'or et l'argent, ainsi que des matières premières énergétiques clés comme le pétrole.

L'élargissement de l'offre de devises et d'actions à des monnaies exotiques et à un plus grand nombre d'actions de moyennes capitalisations et de marchés émergents permettrait d'accéder à un plus large éventail d'opportunités de trading.

XTB, par exemple, propose plus de 2000 CFD sur les actions, les ETF, les indices, les matières premières et les obligations. CMC Markets offre également un accès à plus de 175 paires de devises, ce qui offre un plus grand choix de transactions.

IUX gagnerait également à mettre à jour son matériel de marketing. Lors de nos derniers tests, le nombre d'instruments qu'il prétendait prendre en charge sur son site web s'est avéré différent de ceux disponibles pour le trading après que nous ayons ouvert un compte et commencé à utiliser la plateforme.

Frais et coûts

Les frais de trading sont un autre domaine dans lequel IUX se distingue. Avec des spreads à partir de 0,0 pips, selon le type de compte, les frais de trading sont minimes, ce qui est idéal pour les traders actifs.

Le compte Raw offre des spreads bruts avec une commission de 6,00 $ par lot, ce qui un peu cher par rapport à la moyenne des commissions des autres brokers qui est de 4 $ par lot.

Le compte standard+ sans commission affiche des spreads un peu élevé par rapport à la moyenne du secteur avec 1.4 pips pour l'EUR/USD et 3.4 pips pour l'indice CAC 40

De plus, tous les comptes requièrent un dépôt minimum de 10 $, ce qui les rend accessibles aux débutants. En comparaison, Eightcap exige un dépôt minimum de 100 $.

N'oubliez pas qu'IUX, comme la plupart des brokers avec lesquels j'ai travaillé, facture des frais de financement au jour le jour sur certains instruments pour les comptes non islamiques. Tenez compte de ces frais si vous effectuez des opérations d'échange (swing trades).

Plateformes et outils

IUX propose quatre plateformes de trading, chacune disponible sur les ordinateurs de bureau et les appareils mobiles.

IUX Web Trade

Basée sur TradingView, cette plateforme propriétaire basée sur un navigateur offre une expérience fluide sans téléchargement. Ce que j'aime vraiment, ce sont ses outils graphiques avancés et son design épuré, en particulier lorsque l'on travaille sur différents ordinateurs. Le seul inconvénient est qu'elle peut être lente d'après mes tests pratiques et qu'elle ne prend pas en charge le trading automatisé.

IUX App Trader

Basée sur la plateforme Web Trade, cette application mobile propriétaire est également conviviale et efficace pour le trading en déplacement. J'ai trouvé l'interface personnalisable et l'exécution rapide pratiques dans des conditions de marché volatiles. Bien qu'elle ne dispose pas de toutes les fonctionnalités avancées des plateformes de bureau, elle est tout à fait capable d'effectuer des transactions rapides et de surveiller les positions.

MetaTrader 5 (MT5)

Pour une analyse technique et des stratégies de trading plus avancées, la plateforme téléchargeable MT5 (qui nécessite une installation) est mon choix préféré. Avec plus de 80 indicateurs techniques, un calendrier économique pour informer des événements financiers et une vue de la profondeur du marché (Depth of Market - DOM) pour une meilleure compréhension de la dynamique du marché, MT5 est la plateforme la plus robuste. Elle prend également facilement en charge les algorithmes complexes.

MetaTrader 5 WebTerminal

Cette version de MT5 basée sur un navigateur vous permet de négocier sans téléchargement ni installation. Elle offre un accès au marché en temps réel, des outils graphiques avancés et une gestion complète des ordres, ce qui en fait une option pratique lorsque vous n'êtes pas sur votre appareil principal.

IUX Web Trader

IUX pourrait s'améliorer en élargissant ses options au-delà de MT5. Par exemple, pepperstone donne accès à MT4 et MT5, ainsi qu'à cTrader et TradingView.

cTrader et TradingView sont très populaires grâce à leurs interfaces modernes et à l'exécution avancée des ordres. L'ajout de ces plateformes alternatives offrirait plus de flexibilité et répondrait aux différents styles de trading actif, rendant IUX plus compétitif par rapport aux leaders de l'industrie.

Recherche

IUX propose quelques outils de recherche essentiels conçus pour améliorer l'expérience de trading :

• Calendrier économique : Il fournit des mises à jour en temps réel sur les principaux événements économiques et leur impact potentiel sur les marchés financiers, vous aidant ainsi à rester informé des développements clés.

• Calculatrices de trading : Vous pouvez simuler diverses opérations sur CFD en ajustant des paramètres tels que les pips, les marges et les bénéfices, ce qui vous permet d'évaluer les résultats potentiels avant d'exécuter les opérations.

• Convertisseur de devises : il vous permet d'effectuer rapidement des conversions entre différentes devises, ce qui vous aide à évaluer les investissements internationaux.

• Filtres : Les filtres alimentés par TradingView vous permettent de filtrer les actions, les devises et les cryptomonnaies sur la base de critères techniques.

Les outils de recherche d'IUX sont utiles mais pourraient être plus avancés que ceux des leaders de la catégorie, tels qu'Interactive Brokers.

De nombreux brokers de premier plan que nous avons évalués proposent des analyses économiques internes, des informations sur le trading et des recherches intégrées de fournisseurs tiers tels que Trading Central et Autochartist.

En outre, certains brokers proposent des calendriers économiques hautement personnalisables avec des filtres pour des marchés spécifiques.

Éducation

IUX propose quelques ressources éducatives de base en anglais pour aider les nouveaux traders :

• Articles : Couvrent divers sujets, des concepts de base du trading aux stratégies avancées en passant par les tendances du marché comme la fintech et la blockchain.

• Académie : Trois cours de courte durée s'adressant aux traders inexpérimentés, dont « Connaissances de base pour trader » et « Connaissances de base pour investir. »

L'enrichissement de la bibliothèque avec des contenus plus avancés profiterait aux traders expérimentés à la recherche d'informations plus approfondies.

En outre, la mise à jour régulière de l'ensemble du matériel pédagogique afin de refléter les dernières tendances du marché permettrait aux traders d'avoir accès aux informations les plus pertinentes.

Pour rester compétitif par rapport aux brokers qui excellent dans ce domaine, comme Admirals, IUX devrait également envisager d'ajouter un glossaire complet pour clarifier la terminologie du trading et de publier régulièrement des webinaires en direct animés par des experts pour donner un aperçu des conditions actuelles du marché et des stratégies de trading, permettant ainsi des expériences d'apprentissage interactives.

Support client

IUX offre un service d'assistance à la clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, ce qui est pratique lorsque vous avez besoin d'une aide rapide. Vous pouvez joindre les agents par différents canaux :

• Live Chat : Disponible directement sur le site web, mais pas sur la plateforme de trading, ce qui facilite l'obtention d'une aide en temps réel lorsque vous avez des questions urgentes.

• Courriel : Vous pouvez envoyer des demandes et recevoir une réponse dans les 24 heures, d'après nos tests directs du service clientèle.

• Assistance téléphonique : IUX fournit une assistance téléphonique basée à Chypre, excellente pour résoudre rapidement les problèmes les plus complexes.

• Médias sociaux : Facebook, Instagram, LinkedIn, YouTube et les canaux X offrent un autre moyen d'entrer en contact.

L'existence de plusieurs options d'assistance est utile, mais l'extension du « Centre d'aide » avec davantage de ressources éducatives serait une grande amélioration - en particulier pour les débutants qui cherchent à développer leurs connaissances en matière de trading.

En outre, bien que l'assistance téléphonique soit disponible, des temps d'attente plus courts et une meilleure prise en charge des langues amélioreraient l'expérience globale.

Devriez-vous faire du day trading avec IUX ?

La question de savoir si vous devriez faire du day trading avec un broker offshore comme IUX dépend de vos priorités.

Il offre un trading de niveau institutionnel avec une liquidité importante (plus de 1,5 milliard de dollars de transactions CFD par jour), une exécution rapide des ordres (en moyenne moins de 30 ms) et une infrastructure à faible latence (serveur Equinix LD4), ce qui le rend idéal pour les day traders à la recherche de transactions fluides et rapides.

Son effet de levier jusqu'à 1:3000, bien qu'à haut risque, reste également l'un des plus élevés que nous ayons vus, ce qui permet de booster les résultats de trading.

Toutefois, IUX ne dispose pas d'une réglementation « verte », ce qui peut inquiéter les traders qui privilégient la protection des investisseurs. En outre, les ressources éducatives et la variété des plateformes sont limitées par rapport à certains concurrents que nous avons évalués.

Si vous êtes à l'aise avec les compromis réglementaires et que vous avez une bonne compréhension du day trading, IUX peut être une option viable. Dans le cas contraire, des brokers mieux établis et bénéficiant d'une surveillance plus stricte méritent d'être envisagés.

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