Avis sur le broker TopFX - Réglementation, frais, sécurité

TopFX est un broker forex et CFD basé aux Seychelles. Il propose plus de 300 instruments sur les paires de devises, les CFD sur les matières premières, les CFD sur actions, les indices, les crypto-monnaies et les ETF.

TopFX prend en charge les plateformes MetaTrader 4 et cTrader et fournit un contenu de recherche complet de Trading Central et Autochartist. Son compte Zero cTrader se distingue par ses frais réduits, ses graphiques avancés et l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend très accessible aux traders.

Les seuls inconvénients que j'ai relevés sont un contenu éducatif limité et l'absence de la plateforme MetaTrader 5. Malgré cela, j'ai conclu que TopFX est un excellent choix pour le copy trading, le trading social et le day trading en raison de ses frais avantageux, de ses plateformes avancées et de ses nombreux outils d'assistance.

Réglementation et confiance

Lors de nos évaluations de brokers, nous analysons attentivement les licences et les cadres réglementaires de chaque entité qu'ils exploitent. Cela nous permet de comparer les niveaux de protection offerts aux clients. Nous utilisons un système de classement à plusieurs niveaux pour évaluer ces licences : une licence de niveau vert correspond à une réglementation rigoureuse et fiable, tandis qu'un niveau rouge signale un risque plus élevé pour les investisseurs.

Voici ce que j'ai pu constater concernant les différentes entités opérant sous la marque TopFX :

• TopFX Ltd, une entreprise d'investissement chypriote (« CIF ») enregistrée sous les lois de la République de Chypre avec le numéro d'enregistrement HE 274180, autorisée et régulée par la Cyprus Securities and Exchange Commission (« CySEC ») sous le numéro de licence 138/11. Nous classons ce régulateur au niveau vert.

• TopFX Global Ltd est une société enregistrée en vertu des lois des Seychelles sous le numéro d'enregistrement 8424819-1 et agréée par la Financial Services Authority (FSA) des Seychelles avec une licence de négociant en valeurs mobilières n° : SD037. Nous classons ce régulateur au niveau rouge.

Pourquoi est-il essentiel de connaître la réglementation des filiales de votre broker ?

Les brokers internationaux opèrent souvent à travers plusieurs entités juridiques, chacune régulée dans une juridiction différente. Or, toutes les licences réglementaires ne se valent pas : certaines autorités de régulation imposent des normes strictes en matière de sécurité et de transparence, tandis que d'autres sont nettement plus souples.

C'est pourquoi il est crucial pour les traders de bien comprendre les garanties offertes par l'entité spécifique avec laquelle ils envisagent d'ouvrir un compte.

Voici les principaux mécanismes de protection à vérifier chez un broker :

• Ségrégation des fonds des clients : Les fonds des clients doivent être conservés sur des comptes séparés de ceux de l'entreprise du courtier, ce qui réduit le risque d'utilisation abusive ou d'erreurs comptables. Les deux entités de TopFX assurent cette séparation.

• Protection contre le solde négatif : Ce mécanisme garantit que les pertes ne peuvent jamais dépasser le capital investi. En d'autres termes, vous ne pouvez pas perdre plus que le montant déposé sur votre compte. Les deux entités de TopFX offrent cette protection.

• Système d'indemnisation : En cas de défaillance du broker, un mécanisme de compensation peut couvrir les pertes des clients. Par exemple, TopFX Ltd est membre du système d'indemnisation des investisseurs (ICF), qui offre une couverture jusqu'à 20 000 EUR.

• Effet de levier maximum : Un levier élevé augmente à la fois les gains potentiels et les pertes. Le plafonnement de l'effet de levier protège donc les traders particuliers contre une exposition excessive. Chez TopFX, l'effet de levier peut aller jusqu'à 1:1000, sauf pour son entité européenne.

Stabilité et transparence

J'ai examiné les documents juridiques de TopFX et j'ai trouvé que leur transparence générale était louable. Les informations sont complètes et facilement accessibles, avec toutes les politiques clés clairement expliquées dans un langage simple. Il n'y a pas de commissions cachées ou de termes ambigus.

Le seul problème mineur est que TopFX ne fournit pas de données sur les spreads en direct sur son site web. Cette information est importante car elle permet aux clients potentiels d'évaluer les frais du broker avant d'ouvrir un compte réel.

Alternatives à TopFX (Notre recommandation)

Frais et commissions de trading

Spreads TopFX

J'ai testé les spreads de TopFX à l'ouverture de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Ventilé par classe d'actifs et comparé à la moyenne du secteur, j'ai découvert que TopFX applique des spreads bas sur les paires de devises et l'or, des spreads bas à moyens sur les indices, des spreads moyens sur les CFD d'actions et les crypto-monnaies, et des spreads élevés sur le pétrole.

Swaps chez TopFX

Les commissions de swap représentent les frais (ou crédits) appliqués lorsqu'une position reste ouverte pendant la nuit, en fonction des taux d'intérêt des devises concernées.

Le swap long correspond aux frais ou au crédit associés à une position d'achat maintenue au-delà d'une journée de trading. Le swap short, quant à lui, s'applique à une position de vente maintenue pendant la nuit, avec des conditions similaires.

Ces frais varient selon les instruments et les conditions de marché. Les montants présentés ci-dessous sont calculés sur la base d'un lot standard de 100 000 unités.

Mes tests indiquent que TopFX facture des swaps moyens à élevés par rapport à l'indice de référence, bien qu'il soit important de garder à l'esprit que les taux de swap évoluent dans le temps.

Autres frais

TopFX facture aux comptes dormants des frais d'inactivité de 5 USD/EUR/GBP/CHF ou 600 JPY (selon la devise de base) par mois jusqu'à ce que l'activité de trading reprenne ou que le solde du compte atteigne zéro. Un compte est considéré comme inactif lorsqu'il n'a fait l'objet d'aucune activité commerciale pendant une période de 90 jours civils.

Il n'y a pas de frais de gestion pour les dépôts. En outre, les deux premiers retraits sont exempts de frais de traitement, mais les retraits suivants peuvent entraîner des frais en fonction de la méthode de paiement utilisée.

Comparaison des comptes

L'entité de Chypre offre un seul compte contre 2 pour TopFX Seychelles. J'ai compilé le tableau ci-dessous pour vous aider à mieux comprendre la différence entre les frais de trading des types de comptes de TopFX et la moyenne de l'industrie. Il illustre les spreads et les commissions que j'ai enregistrés pour la paire EUR/USD et les compare aux coûts typiques des comptes ECN et STP dans l'industrie en général.

Le tableau montre combien vous devriez payer pour négocier un lot complet (100 000 unités) en EUR/USD avec une valeur de pip de 10 $ pour chaque compte.

Pour calculer le coût d'une telle transaction, j'ai utilisé la formule suivante : Spread x valeur du pip + commission.

D'après mes constatations, les conditions des deux comptes de détail TopFX sont supérieures aux moyennes du secteur. Cependant, le compte CRU exige un dépôt minimum relativement élevé de 5 000 $.

J'ai estimé que les frais de TopFX sont justes et compétitifs, à l'exception de cas extrêmes tels que le spread sur le pétrole brut sur le compte Zéro. Les spreads du broker sont généralement bas ou moyens par rapport à la moyenne du secteur. De plus, TopFX permet des dépôts et des retraits sans frais.

Plateformes et outils

La version de bureau de la plateforme cTrader de TopFX

J'ai testé la version de bureau de la plateforme cTrader, qui est l'une des stations de trading les plus riches en fonctionnalités et les plus polyvalentes de l'industrie. cTrader propose de nombreux outils essentiels, tels que le trading en un clic, une option de réglage d'alarme, et un outil de profondeur de marché. Ces outils permettent aux traders d'analyser l'évolution du marché sous différentes perspectives et de tirer parti de diverses opportunités de trading de multiples façons.

Comme indiqué ci-dessus, les traders peuvent facilement utiliser des outils essentiels tels que DoM et accéder au contenu d'Autochartist et de Trading Central sur la plateforme cTrader. Cela leur permet non seulement d'identifier les configurations de trading en cours - telles que les modèles de prix en développement, les niveaux cibles et les positions de stop-loss idéales - mais aussi de capitaliser sur ces opportunités de différentes manières.

cTrader est également un excellent choix pour ceux qui s'intéressent au copy trading et au trading automatisé. La plateforme propose plusieurs bots intégrés, ainsi qu'un régime amélioré pour le trading automatisé où les traders peuvent programmer leurs propres algorithmes. Elle dispose également d'une fonction de copy trading, qui permet aux fournisseurs de signaux et aux suiveurs de signaux d'interagir les uns avec les autres.

Je considère que l'écran graphique est la caractéristique la plus importante d'une plateforme de trading. Il joue un rôle clé dans l'analyse technique en offrant une vue claire du comportement de l'action des prix. Les analystes graphiques utilisent une variété d'outils et de configurations pour explorer différentes perspectives. D'après mon expérience, l'aspect le plus important d'un graphique est la facilité avec laquelle vous pouvez faire varier l'action des prix vers le haut ou vers le bas pour une analyse détaillée.

L'une des caractéristiques les plus remarquables des graphiques de cTrader est la possibilité de les ouvrir dans une fenêtre séparée, ce qui permet une analyse technique ciblée et approfondie sans distraction. Les graphiques sont fluides, très détaillés et parfaits pour un examen approfondi.

J'ai décomposé les outils analytiques disponibles et les configurations des graphiques ci-dessous :

• 67 indicateurs techniques. La plateforme prend en charge les indicateurs basés sur les tendances, les indicateurs basés sur les volumes, les oscillateurs, etc. Ceux-ci peuvent être appliqués pour étudier le comportement de l'action des prix et déterminer le sentiment sous-jacent du marché. En général, les indicateurs techniques sont utilisés pour évaluer la direction que le marché est susceptible de prendre.

• 24 outils de dessin. Les outils de dessin, tels que les niveaux de retracement de Fibonacci et les vagues d'Elliott, sont utilisés pour étudier les modèles de prix reproductibles. En outre, ils peuvent être utilisés pour déterminer les principaux niveaux de support et de résistance, ainsi que les niveaux potentiels de rupture ou d'effondrement.

• 26 échelles de temps. Les traders disposent d'une multitude d'échelles de temps - de 1 seconde à 1 mois. Plus il y a de périodes disponibles, plus les traders peuvent effectuer des analyses détaillées, couvrant à la fois les tendances du marché à court et à long terme.

• 6 types de graphiques. L'action des prix peut être représentée par une ligne, des barres, des chandeliers, etc. Cette diversité permet aux traders d'examiner les opportunités de trading potentielles sous différents angles.

Mes principales conclusions après avoir testé la plateforme cTrader

À mon avis, cTrader est la station de trading la plus équilibrée disponible pour le trading de détail. Ses graphiques sont fluides et extrêmement polyvalents, permettant l'exécution d'analyses techniques approfondies. La plateforme est également facilement personnalisable et intègre divers outils et fonctionnalités de trading, tels que Autochartist et Trading Central. cTrader offre également des capacités de copie et de trading automatisé de niveau professionnel.

Le modèle d'exécution de TopFX

TopFX fonctionne selon un modèle d'exécution hybride STP/ECN. En fonction des conditions de marché sous-jacentes, il peut également servir de principal pour les ordres des clients. Le broker ne dispose pas d'un dealing desk. Au moment de mon examen, le broker atteignait une vitesse d'exécution moyenne d'environ 75 millisecondes, ce qui est légèrement plus lent que la moyenne du secteur, qui est de 60 millisecondes.

Instruments de trading

Par rapport à la moyenne du secteur, TopFX propose un nombre moyen d'instruments de trading.

Mes principales conclusions après avoir exploré l'offre d'instruments de TopFX

L'offre d'instruments de TopFX est diversifiée. J'ai apprécié la disponibilité de titres à faible risque, tels que les ETF, et d'actifs à haut rendement/risque, tels que les crypto-monnaies. Cette diversité permet aux traders d'exploiter un large éventail d'opportunités de trading et de couvrir leur exposition au marché à moyen et long terme.

Support Client

Lorsque nous testons le support client d'un broker, nous évaluons les connaissances de l'agent sur son propre site web, le temps qu'il met à répondre aux questions et le niveau de détail de ses réponses.

J'ai contacté TopFX via le chat en direct. Après avoir fourni mon nom et mon email, j'ai été dirigé vers un chatbot. Lorsque j'ai demandé à parler à un agent, j'ai été connecté en quelques secondes.

J'ai posé deux questions - l'une sur la politique de commission de TopFX et l'autre sur son modèle d'exécution. L'agent a répondu rapidement à la première question, mais a semblé avoir des difficultés avec la seconde. Néanmoins, il est resté poli et généralement serviable tout au long de la conversation.

Langues disponibles : Anglais, arabe, espagnol et japonais

Dépôt et retrait

* Le premier et le deuxième retrait sont gratuits, puis des frais appropriés sont appliqués. Ces frais sont réinitialisés chaque mois.

** Les autres devises disponibles pour les cartes de débit/crédit, Apple Pay et Google Pay comprennent CAD, JPY, SEK, NOK, DKK, AED, TWD, HUF, ARS, SAR, UAH, KRW, QAR, UYU, COP, IDR, BHD, RUB, RON, PLN, HRK, ZAR, YEN, AUD, NZD, CHF, SGD, KWD, INR, MXN, CZK, TRY, HKD, CNY, BRL, NIS, THB, PHP, OMR, BGN, ISK, EGP, VND, CLP, MDL, PEN, KZT, AZN, CRC, BYN, BND, RSD, PYG, GEL.

J'ai découvert que TopFX ne prélève pas de frais pour le premier et le deuxième retrait au cours d'un mois calendaire. À partir du troisième retrait, les frais habituels s'appliquent. Au début de chaque mois, les deux premiers retraits sont à nouveau gratuits. Il n'y a pas de frais pour les retraits par virement bancaire supérieurs à 100 USD/EUR ; cependant, pour les montants inférieurs à 100 USD/EUR, un forfait de 10 USD/EUR par retrait sera facturé.

Types de comptes et conditions de trading

J'ai constaté que le compte Zero utilisant cTrader n'exige pas de dépôt minimum, alors que le même compte sur MT4 exige un dépôt minimum de 500 $. Les mécanismes de tarification du courtier sont relativement standard, mais le dépôt minimum pour le compte Raw, fixé à 50 000 $, est plus élevé que la moyenne du secteur.

J'ai apprécié les niveaux de stop-out serrés du courtier, qui varient entre 30 et 35 %. Cette combinaison protège les traders moins expérimentés contre les changements attendus et inattendus de la volatilité du marché.

Comptes de démonstration

TopFX offre des comptes de démonstration qui permettent aux traders de découvrir les services du broker et d'améliorer leurs stratégies dans un environnement sans risque. Étant donné que le marché est en perpétuelle évolution, il est crucial de perfectionner vos compétences dans un cadre sécurisé. Vous avez la possibilité d'ouvrir un compte de démonstration avant ou en parallèle de votre compte CFD réel.

Compte islamique

TopFX propose également des comptes islamiques pour les transactions sans swap, conformes à la charia. Les traders désirant ouvrir un compte islamique doivent contacter le service client de TopFX pour en faire la demande.

Recherche

J'ai réparti le contenu de la recherche disponible par type :

• Calendrier économique : Le calendrier économique est un outil d'une importance cruciale car il informe les traders des communiqués, discours et autres événements économiques à venir qui entraînent généralement une volatilité accrue du marché et, par conséquent, des opportunités de trading viables.

• Daily Market Digest : L'analyste de marché de TopFX, Myrsini Giannouli, développe des analyses de marché quotidiennes qui couvrent le sentiment de marché dominant de nombreux instruments à travers différentes classes d'actifs.

• Perspectives hebdomadaires : Les analyses de marché hebdomadaires, conçues pour être utilisées parallèlement au calendrier économique, informent les traders des opportunités de trading à venir pour les cinq prochains jours en se basant sur les communiqués économiques, les discours, et plus encore. Chaque article est complet et fortement axé sur l'analyse économique et fondamentale.

• Filtre de nouvelles : Les traders peuvent se tenir au courant des dernières évolutions du marché grâce à l'outil intégré de filtrage de l'actualité de cTrader. Les alertes sont très brèves, de sorte que les traders n'ont pas besoin de passer beaucoup de temps à les parcourir.

• Autochartist et Trading Central : Deux des fournisseurs d'analyses de marché et de signaux de trading les plus fiables qui offrent un contenu de premier ordre. TopFX se distingue en intégrant les deux directement dans la plateforme cTrader, permettant aux traders d'accéder à des analyses sur une large gamme d'instruments. Chaque analyse comprend un graphique illustratif, l'horizon temporel prévu, la reconnaissance des tendances et les niveaux de prix clés comme le stop-loss et le take-profit.

Mes principales conclusions après avoir exploré le contenu de la recherche de TopFX

Les études de marché de TopFX se distinguent par leur profondeur et leur nuance. En tant que l'un des rares courtiers à intégrer le contenu de Trading Central et d'Autochartist, TopFX fournit à ses clients des informations uniques sur le comportement de l'action des prix, offrant des perspectives précieuses pour aider à prendre des décisions de trading éclairées.

Éducation

J'ai réparti le contenu éducatif disponible par type :

• Vidéos : Des vidéos éducatives sur le canal YouTube de TopFX présentent aux traders l'industrie du trading et les différents outils et services du broker.

• Tutoriels cTrader : La plateforme cTrader propose des vidéos intégrées expliquant comment mettre en œuvre certains des indicateurs techniques disponibles. Les vidéos contiennent des informations importantes relatives au fonctionnement d'un indicateur, telles que les conditions dans lesquelles il doit être mis en œuvre et les informations qui peuvent en être extraites.

• Webinaires : TopFX a publié 69 webinaires, qui sont disponibles sur son site web et sa chaîne YouTube. Les traders peuvent y apprendre à utiliser les plateformes du courtier, à lire le comportement des prix, etc. Cependant, aucun nouveau webinaire n'a été publié depuis plusieurs années.

TopFX est-il fait pour vous ?

Lors de notre analyse d'un broker, nous déterminons s'il convient à différentes stratégies de trading. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires. Voici notre verdict sur TopFX :

Trading occasionnel : Une adéquation parfaite

TopFX propose des frais de transaction peu élevés, des plateformes dotées de fonctions graphiques avancées, des études de marché complètes et divers instruments de tradingsur son compte standard (zéro).

Social et Copy Trading : Correspondance parfaite

La plateforme cTrader dispose d'un régime de trading spécial pour le copy trading, où les suiveurs de signaux peuvent évaluer la performance de toutes les stratégies de trading disponibles des fournisseurs de signaux avec TopFX. De plus, TopFX offre des comptes MAMM gérés sur MT4, où les gestionnaires de portefeuille peuvent trader pour le compte de leurs clients.

Swing Trading : Un choix acceptable

TopFX propose de nombreux instruments adaptés au trading à long terme et à la gestion de l'exposition au marché, tels que les CFD sur actions, les ETF, les indices, et plus encore. En outre, les swing traders peuvent acquérir une compréhension approfondie du comportement du marché à long terme grâce à Trading Central et Autochartist. Cependant, TopFX a des frais de nuit moyens à élevés.

Day Trading : Une adéquation parfaite

Trading Central et Autochartist offrent tous deux d'excellents signaux de trading destinés aux day traders. Ces derniers peuvent également bénéficier des spreads supérieurs à la moyenne de TopFX et de l'absence de commissions sur son compte Raw. De plus, la plateforme cTrader offre des graphiques fluides, permettant aux day traders de repérer des niveaux de prix d'entrée et de sortie viables.

Scalping : Un choix acceptable

La plateforme cTrader propose des échelles de temps basses (inférieures à 1 minute) et plusieurs types de graphiques, ce qui offre aux scalpeurs une vue d'ensemble complexe du comportement de l'action des prix à court terme. Cependant, j'ai mesuré la vitesse d'exécution du courtier à environ 75 millisecondes, ce qui est plutôt lent pour le scalping.

Le trading de nouvelles : Un choix acceptable

La disponibilité du contenu de marché de Trading Central et d'Autochartist offre aux traders d'actualités une vue d'ensemble complète des développements actuels du marché et des communiqués de presse. Cependant, la vitesse d'exécution moyenne du broker d'environ 75 millisecondes est relativement lente pour le trading de nouvelles, augmentant potentiellement le risque de dérapage négatif pendant les périodes de volatilité accrue du marché, ce qui est courant autour des communiqués de presse.

Le trading automatisé : Un choix acceptable

Les traders d'algo peuvent utiliser des Experts Advisors (EA) à la fois sur MT4 et cTrader. De plus, la plateforme cTrader offre des centaines d'algorithmes téléchargeables et une option de programmation personnalisée. Cependant, le broker ne dispose pas d'un hébergement VPS pour un trading à faible latence et une connectivité Internet stable.

Investir : Non recommandé

TopFX ne propose pas de compte titre ou PEA pour investir dans des actions réelles.

Conclusion

Depuis sa création en 2010, TopFX est devenu un broker multi-actifs connu pour son engagement dans l'excellence du trading. Il offre un accès à plus de 700 instruments négociables, y compris les paires de devises, les matières premières, les CFD d'actions, les indices, les crypto-monnaies et les ETF.

TopFX intègre à la fois les plateformes MetaTrader 4 et cTrader, hautement personnalisable, et propose des frais de trading compétitifs ainsi qu'une variété de types de comptes. Le broker se distingue également par son vaste matériel de recherche, qui comprend du contenu interne ainsi que des informations provenant de Trading Central et d'Autochartist.

Cependant, le contenu éducatif de TopFX est quelque peu limité et n'est pas fréquemment mis à jour. De plus, le dépôt minimum de 50 000 $ sur ses comptes bruts est assez élevé pour les traders particuliers.

En maintenant de bonnes normes d'exécution et en fournissant de nombreux outils et services pour approfondir l'étude du marché, TopFX est un bon choix pour le copy trading et le trading social, ainsi que pour les day traders.

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