Avis TMGM - Un broker fiable pour les traders ?

Établi en 2013, TMGM est un broker forex et CFD australien qui s'adresse aux traders du monde entier. La société offre une gamme variée d'instruments sur MetaTrader 4&5.

TMGM se distingue par son dévouement à la protection des clients, l'exécution rapide des ordres, des prix compétitifs et une sélection d'outils de soutien.

Je considère TMGM comme un bon choix pour le trading à haute fréquence.

À qui s'adresse TMGM ?

Selon mon opinion professionnelle, grâce à sa vitesse d'exécution, à son hébergement VPS gratuit et à sa tarification flexible, TMGM s'adresse aux traders à haute fréquence, permettant des stratégies de scalping et de trading intrajournalier.

Points forts de TMGM

• Spreads compétitifs : Les spreads pour le forex et l'or sur le compte Edge sont plus serrés que la moyenne de l'industrie.

• Exécution rapide des ordres : TMGM travaille avec 7 fournisseurs de liquidités, ce qui lui permet d'atteindre des vitesses d'exécution moyennes inférieures à 30 millisecondes.

• Fonctionnalités Algo-Trading. Le broker offre un hébergement VPS gratuit, un contenu de recherche alimenté par l'IA et des plateformes compatibles avec les EA.

• Recherche complète : Le broker publie quotidiennement des analyses de marché bien informées et incorpore un contenu de recherche supérieur provenant de fournisseurs tiers, tels qu'Acuity.

Réglementation et confiance

Alternatives à TMGM (Notre recommandation)

Pourquoi est-il crucial de connaître la régulation des filiales d'un broker ?

Les brokers en ligne opèrent généralement à travers plusieurs entités réparties dans le monde afin de desservir une clientèle internationale. Toutefois, toutes les régulations ne se valent pas. En fonction du pays d'enregistrement, les exigences imposées aux brokers peuvent varier considérablement, notamment en matière de protection des investisseurs. Tandis que certains régulateurs appliquent des normes strictes en matière de sécurité financière, d'autres se montrent beaucoup plus permissifs.

C'est pourquoi il est essentiel, avant d'ouvrir un compte, de bien comprendre à quelle entité du broker vous serez rattaché et quelles garanties de sécurité elle offre.

Les éléments clés à vérifier chez un broker

• Ségrégation des fonds des clients : Il est impératif que les fonds des clients soient conservés sur des comptes séparés de ceux de l'entreprise. Cela limite le risque de confusion ou de mauvaise gestion financière. TMGM, quelle que soit l'entité, applique cette mesure de protection.

• Protection contre le solde négatif : Ce dispositif empêche votre compte de devenir débiteur : vos pertes sont plafonnées au montant que vous avez déposé. Cela est particulièrement vital en période de forte volatilité. À ce jour, seules les entités Trademax Australia Limited et Trademax Global Markets (International) Pty Ltd proposent ce type de protection.

• Système de compensation ou assurance : Un mécanisme d'indemnisation ou une assurance responsabilité civile professionnelle permet aux clients d'être couverts en cas d'insolvabilité du broker. Toutes les entités de TMGM disposent d'une telle assurance, ce qui constitue un point positif.

• Effet de levier maximal : Un levier élevé augmente à la fois les gains et les pertes potentiels. Limiter l'effet de levier aide à encadrer les risques, notamment pour les traders peu expérimentés. TMGM offre un effet de levier allant jusqu'à 1:1000 via son entité enregistrée au Vanuatu - un niveau très élevé, mais accompagné de moins de garanties réglementaires.

TMGM : un partenaire fiable ?

Dans l'ensemble, l'entité TMGM Australie (régulée par l'ASIC) offre un bon niveau de sécurité et de fiabilité. En revanche, les autres entités, notamment celles destinées aux clients européens et français (comme l'entité basée au Vanuatu), présentent un niveau de protection nettement plus faible. Pour cette raison, je recommande la plus grande prudence, voire d'envisager d'autres options plus strictement régulées si vous résidez en Europe.

Stabilité et transparence – Une structure fiable

Dans le cadre de notre évaluation de la confiance, nous prenons en compte des éléments clés tels que la solidité financière, l'ancienneté du broker, ainsi que la transparence des informations mises à disposition du public.

Pour analyser la transparence de TMGM, j'ai examiné en détail ses documents juridiques et confronté les frais affichés sur le site aux coûts réels observés sur la plateforme de trading. Les résultats ont confirmé la cohérence entre les deux, ce qui témoigne d'une structure tarifaire honnête et claire.

Les informations essentielles relatives aux services de TMGM sont non seulement accessibles, mais également rédigées de manière claire et sans ambiguïté. Le broker ne fait pas usage de clauses dissimulées ou de formulations trompeuses dans ses documents contractuels.

Enfin, TMGM applique une politique de « meilleure exécution », garantissant que les ordres des clients sont exécutés aux meilleurs prix disponibles, en fonction des conditions de marché. Cela renforce la confiance dans le sérieux et l'intégrité de la plateforme.

Frais de courtage

La tarification de TMGM est plus serrée que la moyenne du secteur pour les devises majeures et d'autres instruments populaires. Cependant, il faut savoir que les frais de swap peuvent parfois être très élevés.

Spreads TMGM

J'ai testé les spreads de TMGM lors des ouvertures de Londres et de New York. Les résultats sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Mes conclusions indiquent que TMGM applique des spreads faibles sur les CFD d'actions et des spreads faibles à moyens sur les paires de devises et les matières premières, et des spreads moyens à élevés sur les indices.

Swaps de TMGM

Les frais de swap représentent le coût pour un trader de maintenir une position ouverte pendant la nuit en raison de l'évolution des taux d'intérêt. Le swap long fait référence à la charge déductible ou au crédit à recevoir pour le maintien d'une position d'achat ouverte pendant la nuit. De son côté, le swap short se rapporte aux frais/crédits déductibles ou à recevoir pour le maintien d'une position de vente ouverte pendant la nuit.

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat de base complet (100 000 unités).

D'après mes tests en direct, les swaps de TMGM sont moyens à élevés par rapport à l'indice de référence. Cependant, les frais d'un jour à l'autre fluctuent au fil du temps.

Autres frais

Bien qu'il puisse y avoir des frais de traitement par des tiers, TMGM n'impose pas de frais de traitement sur les dépôts ou les retraits.

Le broker facture des frais d'inactivité mensuels de 10 $ sur les comptes inactifs jusqu'à ce que l'activité reprenne ou que le solde atteigne zéro. Un compte est considéré comme inactif après 12 mois d'inactivité.

Les frais de la TMGM sont-ils compétitifs ?

J'ai trouvé que TMGM offre des conditions favorables pour le trading de CFD actions et des spreads assez compétitifs sur les paires de devises et les matières premières. Cependant, j'ai constaté des spreads élevés sur les indices, en particulier sur le Dax. J'ai également appris que le broker offre des dépôts et des retraits sans frais et qu'il a des frais d'inactivité relativement bas qui ne s'appliquent qu'après une année civile d'inactivité

Plateformes et outils de trading

TMGM – Plateforme MT5 pour ordinateur

J'ai eu l'occasion de tester la version desktop de MetaTrader 5 proposée par TMGM. Elle intègre une large gamme de fonctionnalités utiles, notamment le trading en un clic, la configuration d'alertes de prix et un outil de profondeur de marché. Ces éléments permettent aux traders d'analyser les fluctuations du marché sous divers angles et de détecter des opportunités de trading variées.

À mon sens, la plateforme MT5 se distingue particulièrement pour le trading automatisé via les Experts Advisors (EA). Elle dispose aussi d'un testeur de stratégie intuitif, idéal pour les traders algorithmiques aguerris qui souhaitent optimiser leurs paramètres en fonction de différents scénarios de marché.

La version MT5 de TMGM est disponible sur Windows et Mac, avec un support multilingue (52 langues), incluant l'anglais, le français, l'espagnol, l'allemand, l'arabe et le chinois, entre autres.

Points clés

• Alertes de prix personnalisables : Il est possible de définir des notifications lorsque le cours d'un actif atteint un certain niveau, ce qui peut représenter un bon point d'entrée potentiel.

• Listes de surveillance modulables : Les utilisateurs peuvent créer et suivre leurs actifs favoris en temps réel.

• Trading en un clic : Cette fonction permet d'intervenir instantanément sur le marché, une option très prisée par les scalpers et autres traders à haute fréquence.

• Exécution à partir du graphique : Il est possible de passer des ordres directement depuis les graphiques, avec une configuration précise des prix d'entrée, des niveaux de stop-loss et take-profit, etc.

Graphiques et analyse technique

Un inconvénient fréquent avec MT5 est que les graphiques peuvent vite sembler surchargés dès qu'on y ajoute plusieurs indicateurs. Cela peut compliquer l'interprétation de l'action des prix.

Voici les outils d'analyse disponibles :

• 38 indicateurs intégrés : Pour analyser les tendances de prix et le sentiment du marché.

• 24 outils graphiques : Incluant des outils avancés comme l'Indice de force relative (RSI) et les Bandes de Bollinger, utiles pour repérer des niveaux clés et des structures de marché.

• 21 unités de temps : Pour effectuer une analyse multi-timeframe complète.

• 3 formats de graphiques : Les données peuvent être affichées sous forme de ligne, barres ou chandeliers pour offrir des perspectives variées.

Le volet graphique constitue sans doute l'un des éléments centraux de la plateforme, offrant aux traders les moyens de scruter le marché en détail. La capacité à zoomer et ajuster l'affichage de l'action des prix est tout aussi essentielle pour une analyse efficace.

Types d'ordres

MT5 prend en charge plusieurs méthodes d'exécution : au marché, en attente, et via le trading en un clic, permettant une entrée rapide au prix du moment.

Voici les principaux types d'ordres disponibles :

• Ordres au marché : Pour une exécution immédiate au meilleur prix disponible, garantissant l'exécution mais pas le prix exact.

• Ordres à cours limité : Ils permettent de définir un prix d'entrée précis. L'ordre ne sera exécuté que si le marché atteint ce niveau.

• Ordres stop : Servent à sécuriser les positions en limitant les pertes. Une fois déclenchés, ils deviennent des ordres au marché.

TMGM ne fixe aucune contrainte sur la distance minimale entre le prix d'ouverture et le stop-loss, ce qui permet une gestion du risque très fine - un avantage appréciable pour les traders exigeants.

MT5 : Mes principales conclusions

MetaTrader 5 est une bonne option pour l'exécution rapide et simple des ordres. Cependant, son design daté et robuste est inférieur à celui des plateformes plus récentes et plus élégantes. En tant que trader privilégiant les graphiques flexibles et facilement extensibles, je trouve les capacités graphiques de MT5 assez rigides.

TMGM – Application mobile MT5

Disponible sur iOS et Android, l'application mobile MetaTrader 5 permet aux traders d'accéder rapidement aux marchés, où qu'ils se trouvent. Elle offre la possibilité d'ouvrir, de modifier ou de clôturer des positions en toute simplicité, ce qui en fait un outil pratique pour suivre les marchés en temps réel.

Étant donné que les marchés évoluent sans cesse, avec des pics de volatilité imprévisibles, il est crucial de rester informé à tout moment. L'application MT5 facilite cette tâche, permettant aux utilisateurs de réagir rapidement aux événements du marché.

L'application prend en charge les principaux types d'ordres : ordres au marché, ordres à cours limité et ordres stop, tout en permettant de gérer et ajuster l'exposition de ses positions ouvertes directement depuis un smartphone.

Mon avis sur l'application MT5

MetaTrader 5 mobile reste une solution appréciée pour sa simplicité et sa fiabilité, notamment dans des conditions de marché changeantes. Toutefois, comparée à certaines applications de trading plus modernes, son design et ses fonctionnalités peuvent paraître un peu datés.

L'application mobile TMGM : une alternative moderne

TMGM propose sa propre application mobile, qui se distingue par une interface moderne et des graphiques plus fluides, propulsés par TradingView. Cette application offre une expérience de trading plus intuitive, notamment grâce à la fonctionnalité de trading en un clic, idéale pour les prises de position rapides.

L'un des points forts de cette application est son intégration directe avec Trading Central. Les utilisateurs bénéficient ainsi d'un accès instantané à des analyses techniques, des actualités économiques et des indicateurs de sentiment du marché - de quoi prendre des décisions plus éclairées, même en déplacement.

Fonctionnalités clés de l'application TMGM

• Calendrier économique intégré : Pour suivre les événements macroéconomiques impactant les marchés.

• 107 indicateurs techniques : Pour des analyses poussées de l'action des prix.

• 12 types de graphiques : Offrant différentes représentations visuelles des mouvements de marché.

• 9 unités de temps : Permettant une analyse multi-timeframe adaptée à tous les styles de trading.

.Liste de surveillance d'instruments sélectionnés (1), écran graphique (2), stratégie de trading (3), filtre de nouvelles (4)

Modèle d'exécution de TMGM

TMGM opère en tant que broker ECN (Electronic-Communication-Networks) sans desk de trading, ce qui lui permet d'atteindre des vitesses d'exécution rapides. Les ordres des clients sont appariés électroniquement (acheteurs vers vendeurs et vice versa) au niveau interbancaire.

Hébergement VPS

TMGM offre gratuitement l'hébergement sur un serveur privé virtuel (VPS) aux comptes financés avec au moins 3 000 $ et un volume mensuel de transactions de 7 lots. Ce service convient aux traders de gros volumes qui souhaitent obtenir des vitesses d'exécution fulgurantes d'environ 5 millisecondes.

HUBx

En collaboration avec LifeByte, une société de technologie financière australienne réputée, TMGM a développé HUBx, une plateforme de trading social et de copie. Ce service offre une gamme d'outils avancés et connecte une communauté mondiale de traders, permettant une interaction transparente entre les fournisseurs de signaux et les suiveurs.

Instruments de trading

Par classe d'actifs et par rapport à la moyenne du secteur, TMGM offre un faible nombre de CFD sur actions, un nombre moyen de paires de devises et de matières premières, et un nombre élevé d'indices et de crypto-monnaies.

Instruments TMGM : Mes principales conclusions

L'assortiment d'instruments de trading de TMGM est assez limité mais suffisamment diversifié. Le broker trouve un équilibre délicat entre les paires de devises majeures, mineures et exotiques et fournit un certain nombre d'indices populaires et de crypto-monnaies.

Support client

Lorsque nous testons l'assistance à la clientèle d'un broker, nous évaluons la connaissance qu'a l'agent de son propre site web, le temps qu'il met à répondre aux questions et le degré de détail de ses réponses.

J'ai effectué mon test par chat en direct. Avant de me connecter à un agent, j'ai dû naviguer dans un chatbot.

J'ai ensuite été reconnecté avec un agent qui répondait rapidement, était généralement bien informé et poli. Ses réponses étaient rapides et allaient droit au but. Dans l'ensemble, j'estime que l'assistance à la clientèle de TMGM est de très bonne qualité.

Langues disponibles : Anglais, chinois, vietnamien, bahasa, espagnol, français, portugais, italien, bahsa, philippin

Dépôt et retrait

Dépôts TMGM

Retraits TMGM

Note : Les clients qui ouvrent un compte auprès des entités globales de TMGM peuvent également retirer des fonds via Skrill, Neteller, USDT, et les méthodes de paiement locales.

Types de comptes et conditions de trading

À mon avis, le compte Edge offre de meilleures conditions générales parce qu'il a la même exigence de dépôt minimum et un mécanisme de tarification plus favorable. J'ai également apprécié l'appel de marge de 100 % et le stop-out de 50 %, qui protègent les utilisateurs contre les tribulations inattendues du marché et l'anéantissement complet du compte.

Comptes de démonstration

TMGM offre un compte de démonstration qui présente aux traders les services du courtier et leur permet de peaufiner leurs stratégies dans un environnement sans risque. Le marché est en constante évolution et n'est jamais statique, il est donc important d'affiner vos compétences dans un environnement sûr. Vous pouvez ouvrir un compte de démonstration avant ou parallèlement à votre compte CFD réel.

Comptes islamiques

TMGM offre des comptes islamiques pour le trading sans swap selon la loi de la Charia. Les clients doivent contacter le service clientèle du courtier pour demander une assistance supplémentaire.

Pays restreints par TMGM

TMGM n'accepte pas comme clients les résidents des États-Unis, de Singapour, d'Espagne, du Japon, de Roumanie ou de toute autre juridiction où le trading avec les CFD est interdit.

Recherche

Outils de recherche

J'ai décomposé le contenu de la recherche de TMGM ci-dessous :

• Recherche interne : TMGM publie quotidiennement des analyses techniques sur son site Web et des analyses quotidiennes du marché sur sa chaîne YouTube. Ces mises à jour tiennent les traders informés des conditions actuelles du marché et des nouvelles possibilités de négociation.

• Trading Central : L'ensemble Trading Central comprend un calendrier économique, l'indicateur de sentiment du marché « Market Buzz » et des idées de trading.

• Acuity : Il s'agit d'un outil alimenté par l'IA qui offre des signaux de trading et un filtrage des nouvelles du Dow Jones.

Recherche TMGM : Mes principales conclusions

À mon avis, le contenu de la recherche de TMGM est à la fois perspicace et bien équilibré. Il offre des idées de négociation exploitables qui analysent les configurations sous plusieurs angles. Les traders reçoivent des niveaux de prix d'entrée viables, des niveaux de prix stop-loss appropriés, des take-profits, et plus encore.

Le broker fournit également un calendrier économique complet et des analyses quotidiennes du marché. En mettant l'accent sur les opportunités de trading en temps réel, je trouve que la recherche de TMGM est particulièrement bien adaptée aux day traders.

Formation

Les traders débutants peuvent apprendre de la gamme d'articles disponibles sur l'Académie de trading de TMGM, où des sujets de trading essentiels, tels que « Types de graphiques de trading sur le Forex », « Qu'est-ce que l'action des prix », et « 30 termes essentiels sur le Forex que tout trader devrait connaître » sont couverts.

TMGM a également publié quelques douzaines de vidéos sur son canal YouTube, y compris des tutoriels MetaTrader 4 et MetaTrader 5 et des webinaires enregistrés sur les marchés et les stratégies de trading les plus populaires. La plupart des vidéos sont disponibles en chinois, thaï, vietnamien et bahasa.

TMGM est-il adapté à votre profil de trader ?

Lors de l'évaluation d'un broker, notre objectif est de déterminer s'il répond aux besoins des différentes stratégies de trading et profils d'investisseurs. Nous examinons la disponibilité des fonctionnalités essentielles et des outils adaptés. Voici notre analyse concernant TMGM :

Trading social et copy trading – Une combinaison idéale

Grâce à son service HUBx, TMGM propose des solutions avancées pour le trading social et le copy trading. Les fournisseurs de signaux peuvent personnaliser leurs tarifs d'abonnement tout en profitant d'une interface intuitive. Quant aux suiveurs, ils bénéficient d'un accès simple à une variété de stratégies correspondant à leurs objectifs de trading.

Day Trading – Parfaitement adapté

TMGM se distingue par la qualité de ses outils d'analyse, notamment grâce aux données fournies par Trading Central et Acuity. Ces ressources aident les day traders à identifier les opportunités du marché en temps réel. Les spreads compétitifs sur les principales classes d'actifs renforcent également l'attractivité de la plateforme.

Trading basé sur les nouvelles – Idéalement conçu

Les signaux d'Acuity, enrichis par l'intelligence artificielle, et les idées proposées par Trading Central forment un duo complémentaire. Les deux offrent aussi des calendriers économiques intuitifs, des indicateurs de sentiment de marché et des analyses approfondies, indispensables aux traders exploitant les annonces économiques.

Trading automatisé – Un environnement optimal

TMGM prend en charge le trading algorithmique via les Experts Advisors sur MT4 et MT5, avec des testeurs de stratégie intégrés pour affiner les paramètres. De plus, le VPS gratuit permet une exécution à faible latence, ce qui est crucial pour les algotraders.

Trading occasionnel – Une option convenable

Avec un dépôt minimum de 100 $ et une bonne qualité d'analyse de marché, TMGM reste accessible aux traders occasionnels. Cependant, la gamme limitée d'instruments pourrait restreindre certaines stratégies.

Scalping – Une solution passable

MT4 et MT5 permettent le scalping grâce aux ordres à cours limité et à l'exécution en un clic. L'absence de stop-loss minimum est également un atout. Toutefois, les outils graphiques standards de MetaTrader peuvent manquer de réactivité pour les scalpeurs les plus exigeants.

Swing Trading – Peu recommandé

Les frais de swap appliqués par TMGM sont supérieurs à la moyenne, ce qui peut décourager les stratégies de maintien des positions sur plusieurs jours. L'offre d'ETF est présente, mais l'absence de produits comme les contrats à terme ou les options limite la diversité pour les swing traders.

Investissement long terme – Non adapté

TMGM ne propose pas d'accès aux actions réelles, ce qui en fait un choix peu pertinent pour les investisseurs orientés vers la valeur ou les stratégies à long terme.

Conclusion

Établi en 2013, TMGM est un broker australien de produits financiers dérivés offrant plus de 150 instruments de trading à des prix équitables. Le broker incorpore les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5 et fournit un hébergement VPS gratuit pour un trading à faible latence.

TMGM excelle dans l'étude de marché, offrant à ses clients l'accès au contenu de Trading Central et d'Acuity. Il a également développé une excellente plateforme de trading social, fournit un support client fiable et propose divers comptes de trading.

D'un autre côté, l'assortiment d'instruments négociables de TMGM est relativement restreint, et sa seule méthode de retrait disponible est le virement bancaire.

En revanche, les clients français et européens sont généralement rattachés à l'entité enregistrée au Vanuatu, régulée par la VFSC, une autorité considérée comme de niveau faible et n'offrant aucune garantie sérieuse en matière de protection des investisseurs. Pour cette raison, je ne recommande pas ce broker. Il est plus sûr et plus intelligent de choisir un broker autorisé en France et enregistré auprès de la Banque de France (Registre REGAFI).

En résumé, TMGM est un excellent choix pour les day traders, les algo traders et ceux qui s'intéressent au trading social et au copy trading, à condition de résider dans une juridiction bénéficiant d'une meilleure protection réglementaire.

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