Avis Headway - La réglementation de ce broker est-elle sûre ?

Fondé en 2022, Headway est un broker CFD mondial basé dans la ville d'East London, en Afrique du Sud. Les clients peuvent accéder au trading de CFD sur le forex, les indices, les matières premières, les actions et la crypto via les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

Le compte standard offre des spreads allant de compétitifs à plus larges que la moyenne, tandis que le compte pro offre des spreads à partir de 0,0 pips. Headway se démarque de la foule avec sa plateforme propriétaire de copy trading, son application mobile et ses produits tels que l'immobilier tokenisé.

Avec une assistance par chat réactive, des comptes de démonstration et un cours sur le forex, Headway est un broker convivial pour les débutants. Grâce aux plateformes MetaTrader riches en fonctionnalités, à l'exécution rapide des ordres et à un compte à spreads bruts, Headway peut accueillir les day traders, les scalpers et les traders algorithmique

Réglementation et confiance

Dans nos revues, nous examinons le statut réglementaire de chaque entité exploitée par un broker. Cela nous permet de comparer les différents niveaux de protection des clients. Nous classons les organismes de réglementation selon un système à plusieurs niveaux (Vert, jaune, orange et rouge), l'agrément de vert reflétant le niveau de réglementation le plus élevé.

Voici mes conclusions sur la seule entité d'Headway :

• Jarocel Pty Ltd est autorisée et réglementée par l'Autorité de conduite du secteur financier d'Afrique du Sud (FCSA), numéro d'enregistrement 2021/883863/07. Nous considérons la FCSA comme un régulateur de niveau jaune.

Fondée en 2022, Headway a une courte histoire opérationnelle. La page LinkedIn de l'entreprise indique que le nombre d'employés est compris entre 51 et 200, ce qui indique qu'il s'agit d'une société de courtage de petite taille.

En examinant le site Web (hw.online) et la présence sur les médias sociaux, j'ai jugé que Headway avait un niveau de transparence assez élevé en ce qui concerne ses frais et son statut réglementaire, ainsi que l'historique général de l'entreprise. Les informations et les documents tels que les documents juridiques sont relativement faciles à trouver, et certains d'entre eux sont également traduits dans 9 langues locales.

Le statut réglementaire de la société peut être consulté dans le pied de page du site web. Les informations relatives aux coûts de trading se trouvent sur la page Types de comptes. Les détails pratiques relatifs aux comptes se trouvent dans les documents juridiques de la page « À propos de nous ».

Alternatives à Headway (Notre recommandation)

Frais et commissions de trading

Spreads Headway

J'ai testé les spreads chez Headway pendant l'ouverture du marché à Londres et juste après l'ouverture du marché à New York. À ces moments-là, le marché est généralement très liquide et les spreads sont les plus serrés.

Mes tests ont montré une image mitigée. Les spreads sont compétitifs sur la paire EUR/USD, les actions, les indices et le bitcoin. En revanche, j'ai constaté qu'il était possible d'améliorer certains actifs parmi les paires de devises mineures et les matières premières.

Frais de swap

Le tableau ci-dessous indique le Swap Long (le coût/crédit pour maintenir une position d'achat pendant la nuit) et le Swap Short (le coût/crédit pour maintenir une position de vente pendant la nuit) pour un contrat de taille normale.

Un contrat complet correspond à 100 000 unités de la devise de base (la première devise cotée dans la paire).

Les valeurs indiquées ci-dessous correspondent à un contrat complet (100 000 unités) de la devise de base.

Mes tests ont montré que les frais de swap d'Headway sont conformes à la norme du secteur.

Autres frais

Headway ne facture pas de frais de maintenance de compte ou d'inactivité. De plus, le broker couvre tous les frais de traitement des dépôts et des retraits.

Plateformes et outils

MetaTrader 5

Pour mes tests en direct, j'ai utilisé la plateforme MetaTrader 5 (MT5). Elle est disponible en 52 langues et offre des fonctionnalités populaires telles que :

🔹 Les alertes : Cette fonction informe les traders lorsqu'un instrument atteint un niveau de prix spécifique.

🔹 Listes de surveillance : Les traders peuvent créer une liste de leurs instruments préférés et suivre les cotations en direct dans un panneau de surveillance du marché.

🔹 Trading en un clic : Cette fonction permet aux traders d'exécuter des ordres en un seul clic, sans confirmation secondaire. confirmation secondaire. Cette fonction permet aux traders d'opérer plus rapidement et est particulièrement utile pour les traders à court terme.

🔹 Trading à partir du graphique : MT5 permet également aux utilisateurs de négocier directement à partir du graphique.

La plateforme de bureau MetaTrader 5 est l'une des plateformes de trading de détail les plus riches en fonctionnalités et les plus populaires. Cependant, elle peut présenter une courbe d'apprentissage abrupte pour les débutants. MT5 offre un plus grand nombre d'indicateurs techniques, d'objets graphiques et d'objets analytiques que MT4. Elle dispose également de fonctionnalités supplémentaires intéressantes, telles qu'un calendrier économique et la profondeur du marché (DOM).

Profondeur du marché (DOM)

MetaTrader 5 WebTrader

Depuis le portail client, les traders peuvent facilement accéder à la plateforme MetaTrader 5 WebTrader. La plateforme web MT5 est très différente de la plateforme de bureau et dispose d'une interface plus conviviale.

Elle vous permet de négocier sans aucun logiciel supplémentaire - seule une connexion Internet est nécessaire. La plateforme Web permet aux utilisateurs de négocier directement à partir de n'importe quel navigateur et de n'importe quel système d'exploitation.

Les caractéristiques les plus populaires de la plateforme WebTrader sont les suivantes :

• Trading en un clic
• Trading à partir du graphique
• Listes de surveillance avec cotations en temps réel
• Historique des transactions
• Graphiques avancés

L'une de mes fonctionnalités préférées de la plateforme MT5 WebTrader est la possibilité de superposer des événements économiques sur votre graphique. Cela vous permet de rester facilement au courant des données clés qui font bouger le marché, de sorte qu'une publication économique majeure ne vous surprendra jamais.

La plateforme WebTrader propose des types d'ordres standard, notamment des ordres au marché, des ordres à cours limité et des ordres à seuil de déclenchement. Il est possible d'appliquer aux ordres en attente des conditions de délai d'exécution telles que le délai d'annulation (Good-Til-Canceled - GTC) ou une date précise.

La plateforme web MT5 est bien conçue et intuitive et convient mieux aux traders occasionnels.

MetaTrader 5 - Application mobile

Headway propose l'application mobile MetaTrader 5 pour le trading mobile, disponible pour Android et iOS. L'application offre des fonctionnalités populaires telles que les alertes, le trading en un clic et le trading à partir du graphique.

L'application mobile MT5 propose également de nombreux types d'ordres, notamment des ordres en attente et des ordres stop. Toutefois, les ordres stop-loss suiveurs ne sont disponibles que sur l'ordinateur de bureau. Pour changer la langue de l'application MT5, vous devez changer la langue de l'ensemble de votre téléphone.

Dans l'ensemble, l'application MetaTrader 5 offre une gamme de fonctionnalités supérieure à la moyenne, et je la considère comme une application bien conçue. J'ai apprécié la large sélection d'indicateurs techniques et l'option de trading à partir du graphique pour un passage d'ordre rapide en déplacement.

L'application mobile Headway est disponible pour Android et iOS et offre des fonctionnalités telles que le copy trading, l'assistance par chat en direct, et les dépôts et retraits pendant que vous êtes en déplacement. Vous pouvez également vous connecter à MT5 mobile à partir de l'application Headway et trader sur des comptes réels et de démonstration. J'estime que l'application est intuitive et adaptée aux débutants.

Copy Trading

La plateforme de copy trading Headway est accessible depuis le portail client et les utilisateurs peuvent facilement s'inscrire en tant qu'investisseurs ou traders.

Voici comment cela fonctionne : un trader publie un compte réel, également appelé stratégie, fixe une commission pour la copie et effectue des transactions conformément à son plan. Les investisseurs sont des utilisateurs qui copient la stratégie, paient une commission et gagnent ou perdent de l'argent en fonction des résultats.

Lorsqu'ils parcourent les stratégies à copier, les traders peuvent consulter des indicateurs tels que le pourcentage de gain ou de perte, le taux de réussite et le nombre d'investisseurs qui copient la stratégie. Les stratégies peuvent également être filtrées par plateforme (MT4 ou MT5), par niveau de risque et par commission. J'estime que la plateforme est intuitive, mais j'ai noté que le nombre de stratégies disponibles est encore relativement limité.

Modèle d'exécution Headway

L'exécution au marché est appliquée à tous les instruments de trading, et les ordres des clients sont exécutés au prix actuel en quelques fractions de seconde. En tant que broker CFD, Headway opère selon le modèle "prime broker" ou "courtier principal", ce qui signifie qu'il est la contrepartie de toutes les transactions de ses clients.

Un courtier principal agis en tant que contrepartie de la transaction souhaitée par son client en utilisant son propre stock d'actifs, ce qui lui permet de profiter du spread entre l'offre et la demande.

Le courtier principal achète des titres, les détient pendant une période variable, puis les vend. Cela lui permet de générer des bénéfices grâce à l'appréciation du prix des actifs qu'il a acheté au cours d'une période précédente et qu'il conserve, par rapport au prix auquel ils les négocient. Par conséquent, la société de courtage réalise des bénéfices supplémentaires en plus des commissions.

Instruments de trading

J'estime que la gamme d'instruments négociables est plutôt dans la moyenne du secteur. Parmi les indices, elle comprend un large éventail de secteurs indonésiens.

Le secteur des cryptomonnaies est un point fort, le bitcoin étant proposé contre diverses devises et métaux, par exemple BTC/THB (bitcoin contre baht thaïlandais) et BTC/XAG (bitcoin contre argent). La gamme de matières premières pourrait être améliorée en ajoutant des instruments agricoles tels que le soja et le café.

Headway propose une gamme diversifiée de marchés mondiaux, mais il est certainement possible d'approfondir l'offre et d'ajouter des actifs supplémentaires comme les obligations. À mon avis, la gamme d'instruments est particulièrement intéressante pour les amateurs de crypto-monnaies et les traders indonésiens, grâce au large éventail d'indices sectoriels locaux disponibles.

Support clients

L'assistance est un élément clé de l'offre d'un broker - que vous soyez un nouveau trader à la recherche de conseils sur l'utilisation de la plateforme ou un trader expérimenté qui a besoin d'aide pour sortir rapidement de ses positions en cas de problème technique.

J'ai testé l'assistance de Headway par chat en direct et par e-mail, avec plusieurs demandes sur 2 semaines. Les agents ont pu répondre à des questions de base, comme l'existence de frais d'inactivité, mais n'étaient pas familiers avec les thèmes de l'industrie des CFD, comme les ségrégations de fonds.

Dans le cas du chat en direct, vous devez saisir votre nom et votre adresse électronique avant d'entrer en contact avec un opérateur, mais j'ai constaté qu'il était possible de joindre rapidement un agent en direct. Le temps de réponse de l'assistance par chat était supérieur à la moyenne du secteur, et j'ai reçu des réponses à mes courriels dans les 24 heures.

Bien qu'Headway ne dispose pas d'une assistance téléphonique, vous pouvez contacter son service clientèle via WhatsApp et Telegram.

Dépôt et retrait

Types de comptes et conditions

Le compte Cent permet aux débutants de commencer avec seulement 1 $ et de négocier des micro-lots relativement peu risqués. Le compte Standard reflète tous les coûts dans le spread, tandis que le compte Pro offre des coûts plus bas avec des spreads bruts à partir de 0,0 pips plus une commission, ce qui en fait le meilleur choix pour les traders expérimentés et actifs.

Compte de démonstration

Headway propose des comptes de démonstration gratuits qui peuvent être utilisés sur les plateformes MetaTrader 4 et 5.

Les comptes de démonstration sont particulièrement importants pour les débutants car ils leur permettent de mettre en pratique leurs stratégies et de se familiariser avec la plateforme de trading sans risquer de l'argent réel.

Le compte de démonstration propose des cotations en direct et simule les conditions du marché dans des actifs tels que les CFD sur le forex, les matières premières, les indices, les actions et les crypto-monnaies. Une fois que les utilisateurs sont à l'aise sur un compte de démonstration, ils peuvent facilement passer à un compte réel.

Compte islamique

Headway propose un compte sans swap qui adhère aux principes de la Charia.

Qu'est-ce que l'effet de levier des CFD ?

L'une des raisons pour lesquelles les traders sont attirés par les marchés du forex et des CFD est l'importance de l'effet de levier disponible. L'effet de levier est l'utilisation de fonds empruntés pour augmenter la taille de vos positions de trading au-delà de ce qui serait possible en utilisant uniquement les liquidités de votre compte.

L'effet de levier maximum chez headway est de 1:Illimité pour les comptes allant jusqu'à 1 000 $. Cela signifie qu'avec un compte de 1 000 $ ou moins, vous pouvez contrôler un nombre illimité de positions sur le marché. Cela représente un niveau de risque extrêmement élevé.

L'effet de levier est souvent décrit comme une « épée à double tranchant », car il peut vous nuire autant qu'il vous aide. Les traders doivent garder à l'esprit qu'il peut amplifier à la fois leurs profits et leurs pertes.

L'effet de levier varie selon les classes d'actifs, comme le montre le tableau suivant :

Il est important de noter que Headway se réserve le droit de modifier l'effet de levier du compte d'un client à tout moment, comme indiqué ci-dessous :

Recherche

La section Forex News couvre la politique de la banque centrale et fournit des prévisions basées sur différents scénarios de taux d'intérêt et leur impact sur le marché.

Headway fournit également une couverture intéressante des marchés des crypto-monnaies, y compris une analyse des thèmes fondamentaux tels que l'impact potentiel des élections américaines sur la réglementation des crypto-monnaies.

Mon évaluation a montré que Headway fournit une gamme limitée de matériel de recherche et pourrait s'améliorer en offrant une plus grande couverture des principaux événements d'actualité et un plus grand volume de rapports d'analyse.

Formation

La section « Formation » présente des stratégies de trading exploitables, utiles aux nouveaux traders qui cherchent à se familiariser avec le marché. D'autres articles couvrent des notions de base telles que les types d'ordres, tandis que d'autres abordent des sujets plus avancés tels que le backtesting de stratégies de trading automatisées.

Le cours « Forex pour débutants » comprend des modules sur les concepts de base, l'analyse technique et fondamentale et les configurations graphiques spécifiques. Le contenu comprend de nombreuses images pour illustrer les points et explique bien les concepts de base tels que les lignes de tendance. Le cours comprend également des quiz interactifs pour faciliter le processus d'apprentissage.

Headway propose également une série de tutoriels vidéo sur sa chaîne YouTube pour aider les traders à se familiariser avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

A qui s'adresse Headway ?

Lorsque nous examinons un broker, nous évaluons sa capacité à mettre en œuvre différentes stratégies de trading. Pour ce faire, nous évaluons la disponibilité des fonctionnalités et des outils nécessaires à l'exécution de stratégies spécifiques. Voici notre verdict pour Headway :

Trading occasionnel : Une adéquation parfaite

Headway répond bien aux besoins des débutants et des traders occasionnels grâce à des fonctionnalités telles que le trading à faible risque sur des micro-lots, des supports pédagogiques utiles, une assistance réactive et des comptes de démonstration. Alors que les plateformes de bureau MetaTrader prennent du temps à maîtriser, la plateforme web MT5 est plus intuitive pour les débutants.

Copy Trading : Une adéquation parfaite

Headway propose sa propre plateforme de copy trading, accessible via le portail client ou l'application mobile. Les clients peuvent facilement copier les transactions de traders expérimentés ou proposer leur propre activité à copier.

Swing Trading : Un choix acceptable

Headway offre une gamme de marchés populaires pour le swing trading, y compris plus de 250 actions des bourses américaines, allemandes et brésiliennes. Cependant, les actions réelles et les ETF ne sont pas disponibles. Les frais de swap overnight du broker sont dans la moyenne du secteur.

Day Trading : Un choix acceptable

MetaTrader 4 et 5 permettent de trader en un clic et de négocier directement à partir de graphiques - des fonctionnalités essentielles pour les traders actifs qui entrent et sortent fréquemment du marché. Cependant, les spreads sur certains instruments sont relativement importants, ce qui peut rendre les opérations fréquentes plus coûteuses.

Scalping : Un choix acceptable

Les scalpeurs, qui entrent et sortent du marché en quelques secondes, peuvent bénéficier d'une exécution rapide des ordres et d'outils tels que la profondeur de marché (DOM) dans MetaTrader 5. Cependant, Headway ne dispose pas d'un hébergement VPS pour une vitesse d'exécution et une disponibilité optimales.

Trading de nouvelles : Non recommandé

MT5 dispose d'un calendrier économique intégré, qui aide les traders à rester au courant des nouvelles sans quitter la plateforme. Cependant, Headway ne propose pas d'analyse des événements économiques ni de couverture de l'actualité en temps réel.

Trading automatisé : Un choix acceptable

Headway propose les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5, qui permettent le backtesting de stratégies et le trading automatisé via des conseillers experts (EA). Cependant, l'hébergement VPS, qui améliore la vitesse d'exécution des transactions et protège contre les pannes d'électricité et d'Internet, n'est pas fourni.

Investir : Un choix acceptable

Headway propose un produit d'investissement innovant appelé NOVA, permettant aux clients d'investir dans des biens tokenisés provenant des marchés mondiaux avec aussi peu que 50 USD. Cependant, il manque des produits populaires idéaux pour l'investissement à long terme, comme les actions réelles, les ETF, les obligations et les fonds communs de placement.

Conclusion

Headway est régulé par la FSCA sud-africaine et n'a que trois ans d'expérience, d'après mon expérience, il n'est pas prudent d'ouvrir un compte chez ce type de broker si vous êtes basé en Europe. Choisissez un broker qui figure dans le registre des sociétés financières agréées de la REGAFI et qui offre une réglementation de niveau vert.

Le processus d'intégration chez Headway est extrêmement rapide, et le portail client intuitif facilite la création de comptes de trading en direct et de démonstration. Les coûts de trading ont été mitigés lors de mes tests, mais j'ai noté des spreads compétitifs sur des instruments populaires tels que l'EUR/USD et le DAX 40.

L'offre de recherche pourrait être améliorée grâce à un plus grand nombre de documents d'analyse et à une meilleure couverture des événements d'actualité. En revanche, la section éducative est plus performante que la moyenne, avec des cours, des stratégies de trading pratiques et des vidéos tutorielles sur la plateforme. Je pense que la plateforme de trading en ligne et l'application mobile bien conçues d'Headway méritent également d'être saluées. Dans l'ensemble, je considère que les services d'Headway conviennent le mieux aux débutants et aux traders occasionnels.

FAQ