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#1 01-11-2021 17:10:40

Climax
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Comment investir dans le développement durable

Comment investir dans le développement durable

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Les meilleurs courtiers offrant des services de trading et d'investissement durables tirent parti de l'importance croissante des questions sociales et environnementales dans la conscience publique. Le changement climatique, la déforestation et d'autres facteurs environnementaux menacent notre monde tandis que la société pousse à une plus grande égalité et inclusion. De nombreux investisseurs cherchent donc à utiliser leur capital comme un pouvoir pour le bien en investissant de manière plus éthique dans des actions, des indices et des ETF.

Que sont les actions, indices et ETF axés sur le développement durable ?

Que signifie "durable" ?

De nombreuses personnes et institutions ont des définitions différentes de ce qui qualifie une action, un indice ou un ETF de développement durable. De manière générale, l'investissement écologique consiste à placer des capitaux dans des actions ou des groupes d'actions qui donnent la priorité aux défis environnementaux, sociaux et gouvernementaux auxquels notre monde est confronté. Ces considérations sont souvent abrégées en ESG, et plus de 30 000 milliards de dollars sont détenus dans des actifs ESG dans le monde. Bon nombre des meilleurs courtiers proposant des actions durables utilisent les mesures ESG pour établir leurs notations.

Les entreprises engagées dans le développement durable sont celles qui s'attaquent de front à des problèmes tels que la surexploitation des ressources naturelles, l'augmentation des niveaux de pollution ou les effets de l'urbanisation croissante. Il peut s'agir, par exemple, d'entreprises qui fournissent de l'énergie durable ou qui vendent des solutions énergétiques durables, comme des panneaux solaires, aux consommateurs. Si le concept d'énergie solaire est particulièrement attrayant pour un investisseur, il est possible d'investir dans une sélection préétablie de sociétés axées sur l'énergie solaire par le biais d'un ETF. Les entreprises incluses seront impliquées dans toutes les étapes de la production d'énergie solaire, du développement, de la fabrication et de la vente de produits d'énergie solaire aux entreprises qui utilisent des fermes solaires pour générer de l'énergie durable.

Qu'est-ce qu'une action de développement durable ?

Les actions de sociétés engagées dans la durabilité sont des sociétés cotées en bourse qui peuvent se concentrer directement sur la durabilité ou intégrer des valeurs et des principes durables dans leur modèle d'entreprise. Les actions durables individuelles correspondent à une entreprise spécifique ou à un groupe consolidé d'entreprises et sont généralement négociées sur leur marché boursier local. En investissant dans une action durable, les investisseurs possèdent une partie de l'entreprise et peuvent recevoir des dividendes en fonction des performances de l'entreprise et du cours de l'action.

Qu'est-ce qu'un indice de développement durable ?

Les meilleurs courtiers proposant des actions de développement durable auront probablement aussi des indices dans leurs listes d'actifs. Il s'agit de groupes d'actions regroupés par thème ou par notation ESG, conçus pour fournir une vue d'ensemble de la performance globale du secteur. Les indices peuvent aller d'un large éventail de marchés entiers à des groupements plus petits et plus spécialisés. Outre le suivi et la comparaison des performances de groupes d'entreprises, les investisseurs peuvent utiliser les indices pour réaliser des investissements équilibrés et diversifiés. Les fonds indiciels permettent d'investir dans chaque action d'un indice, en suivant passivement la performance de l'ensemble de l'indice.

Qu'est-ce qu'un FNB durable ?

Un ETF de développement durable, ou fonds négocié en bourse (FNB), est assez similaire à un fonds indiciel, mais avec quelques différences essentielles. En effet, les ETF peuvent suivre des indices, fonctionnant comme des fonds indiciels, mais ils peuvent aussi suivre des secteurs non indexés, des matières premières ou des actifs comme les crypto-monnaies ou l'immobilier. Les ETF peuvent même offrir un investissement à effet de levier prêt à l'emploi ou une vente à découvert d'actions. Les FNB diffèrent des fonds communs de placement, car ils se négocient comme des actions, les variations du cours d'un FNB se produisant tout au long de la journée de négociation.

En termes d'investissement écologique, les FNB peuvent offrir un large éventail d'options. Comme un indice de développement durable, les actions d'un FNB sont regroupées pour être investies, mais elles offrent généralement plus de choix et de variété dans un domaine particulier de l'investissement au service du développement durable.

Quelle option d'investissement responsable me convient le mieux ?

Lorsque vous cherchez à investir de manière éthique et respectueuse de l'environnement, vous devez penser aux meilleurs courtiers proposant des actions, des indices et des ETF durables, mais lequel vous convient le mieux ? Chaque investisseur a des besoins et des souhaits différents. Voici donc quelques aspects à prendre en compte lorsque vous comparez des instruments durables :

Disponibilité

L'un des éléments pour lesquels les actions et les ETF sont supérieurs aux indices et aux fonds traditionnels est la disponibilité. Les actions et les ETF peuvent être négociés librement pendant les heures de marché, alors que le trading des fonds n'a lieu qu'à la fin de la journée de trading. Les meilleurs courtiers proposent un large éventail d'actions et d'ETF axés sur le développement durable dans lesquels investir, tandis que certains ne proposent pas de fonds ou d'indices durables, ce qui limite les options pour les traders potentiels. Parmi ceux qui le font, il y a souvent des dépôts minimums requis pour ouvrir un compte de fonds, alors que les courtiers en actions et en ETF sont en grande partie libres de telles contraintes.

Flexibilité

Les meilleurs courtiers qui proposent des actions et des FNB écologiques facilitent l'investissement en parts fractionnées, ce qui permet d'acheter des actions et des FNB partiels. En outre, les indices et les fonds communs de placement éthiques ne peuvent être achetés et vendus qu'à la fin de chaque journée de bourse, ce qui entraîne souvent des retards importants dans les prix. Cela peut laisser les investisseurs impuissants et à la merci des fluctuations intrajournalières des actions. Les actions et les ETF peuvent être échangés tout au long de la journée, selon les horaires d'ouverture de leur marché spécifique.

Choix et sélectivité

Pour les investisseurs qui souhaitent trier leurs placements sur le volet, les actions de développement durable sont le meilleur moyen de faciliter la création d'un portefeuille sélectif. Investir dans des actions individuelles permet aux investisseurs de gérer activement les proportions allouées dans leurs portefeuilles à chaque entreprise. Il est donc beaucoup plus facile d'omettre des actions durables pour des raisons de performance, de secteur ou d'opinion personnelle lorsqu'on les achète individuellement. Cela est moins possible avec les ETF et les indices, où toutes les actions suivies sont regroupées.

Facilité de gestion

Les investisseurs qui privilégient les actions individuelles par rapport aux ETF et aux fonds peuvent se trouver dans l'obligation de gérer activement leur portefeuille. Les fonds indiciels et les ETF ajustent passivement le niveau d'investissement dans chaque entreprise spécifique pour qu'il corresponde à celui de leur indice, tandis que les investisseurs qui optent pour l'investissement en actions individuelles doivent surveiller et modifier leur portefeuille de manière indépendante.

Frais

Chacune des options d'investissement à caractère durable comporte des taux et des types de frais de transaction différents. Avec la plupart des courtiers de premier plan, les investisseurs n'auront à payer que des frais généraux de compte. Si certains facturent les clients pour l'achat ou la vente d'actions individuelles par le biais de frais administratifs, les meilleurs courtiers proposant des actions écologiques ne facturent pas les clients pour le trading.

Les ETF et les fonds indiciels durables ont des ratios de dépenses variables, c'est-à-dire un pourcentage fixe de la participation d'un investisseur dans un fonds qui est prélevé par un courtier pour couvrir ses coûts. Pour les fonds indiciels et autres fonds gérés passivement, ces ratios sont généralement faibles. En revanche, pour les fonds gérés activement et les ETF, les frais peuvent dépasser 1 %. Les meilleurs courtiers proposant des fonds traditionnels durables ne facturent pas de frais de transaction pour acheter ou vendre des fonds.

Diversification

Même si les meilleurs courtiers proposent des actions de développement durable, investir dans une seule entreprise vous expose à des pertes importantes si celle-ci rencontre des difficultés. L'avantage d'investir dans des indices ou des ETF est la diversification de l'investissement, ce qui rend les investisseurs moins vulnérables aux problèmes d'une seule entreprise.

Bien sûr, il est possible de construire manuellement un portefeuille d'actions individuelles pour être diversifié. Cependant, investir dans un fonds indiciel ou un ETF permet aux investisseurs de varier leurs avoirs de manière beaucoup plus facile et fiable.

Conclusion finale

Les investisseurs qui souhaitent utiliser les meilleurs courtiers proposant des actions, des indices et des ETF axés sur le développement durable ont souvent intérêt à trouver un équilibre entre les fonds et les actions individuelles dans leur portefeuille. La recherche d'actions individuelles et l'investissement dans des sociétés auxquelles vous croyez peuvent constituer un aspect gratifiant et stimulant de l'investissement. Les fonds sont généralement considérés comme des investissements moins risqués que les actions individuelles en raison de leur nature diversifiée. L'allocation des fonds aux actions dans un portefeuille individuel reflète souvent le degré de risque que l'investisseur souhaite prendre.

Avantages de l'investissement dans les actions de développement durable
  • Soutenir le changement positif - Investir en alignement avec ses valeurs personnelles est souvent gratifiant, les traders sachant que leur capital soutient la croissance d'entreprises aux modèles économiques responsables. Qu'il s'agisse d'énergie renouvelable, de solutions au changement climatique, de santé, de sécurité ou de développement communautaire, l'investissement dans des sociétés ayant un score ESG élevé aide les investisseurs à considérer le trading et l'épargne comme une force du bien.

  • Performances élevées - Une idée fausse courante de l'investissement écologique est que les bénéfices potentiels sont sacrifiés par rapport aux investissements non écologiques. Cependant, les indices de développement durable ont montré par le passé qu'ils n'étaient pas un gadget. Le MSCI KLD 400, un indice dont l'inclusion exige un score ESG extrêmement élevé, a surperformé le marché américain au cours des 30 dernières années. Depuis 1990, le KLD 400 a offert aux investisseurs un rendement annualisé de 10,2 %, alors que le S&P 500 a obtenu un rendement annualisé de 9,7 %.

  • Orientation vers l'avenir - Une entreprise dont la durabilité est au cœur de ses activités est déjà orientée vers les défis de l'avenir. Les entreprises dont les modèles d'entreprise sont moins durables ou qui opèrent dans des secteurs non durables devront s'adapter ou mourir en raison de la sévérité croissante des réglementations mondiales. Pour les investisseurs, cela pourrait se traduire par une baisse du cours des actions et par l'incertitude des changements sectoriels. D'un autre côté, les actions de développement durable ont souvent un potentiel à long terme, car elles prévoient les difficultés futures bien avant les entreprises moins axées sur le développement durable.

  • Marché en croissance rapide - Les actions, indices et ETF de développement durable font l'objet d'une forte demande de la part des investisseurs, en particulier des milléniaux socialement conscients. Selon une enquête de Morgan Stanley, 84 % des milléniaux désignent l'investissement écologique comme une priorité financière, ce qui a augmenté de plus de 100 % chaque année depuis 2012 et totalise environ 20 % des actifs sous gestion dans l'ensemble du secteur de l'investissement. Le pool total des actifs sous gestion mandatés ESG devrait atteindre plus de 50 000 milliards de dollars d'ici 2025. En outre, l'afflux de la demande d'investissement responsable a entraîné une augmentation des options pour les investisseurs. Le nombre de fonds d'investissement durable disponibles a presque triplé depuis 2008, les principaux courtiers offrant aux investisseurs un choix plus large que jamais lorsqu'ils cherchent à investir dans des actions, des indices et des ETF respectueux de l'environnement.

Inconvénients de l'investissement dans les actions de développement durable
  • Potentiellement surévalués - Avec une telle augmentation des investissements ESG, il existe un danger que des actifs tels que l'énergie propre soient surévalués par rapport à leurs fondamentaux. Si les investisseurs privilégient le développement durable au détriment du sens des affaires et des performances des entreprises, les actions, indices et ETF de développement durable peuvent conduire à une mauvaise évaluation. Une correction sévère du marché pourrait entraîner un effondrement du prix des actions.

  • Définitions imprécises de la durabilité - Presque tous les courtiers et indices ont accepté les critères ESG comme méthode de définition de la durabilité. Cependant, ce terme a récemment été entouré de controverses. En avril, la SEC a émis une alerte de risque à l'intention des investisseurs mettant en garde contre les mauvaises définitions de l'ESG. Plus inquiétant encore, il y a eu des allégations selon lesquelles des sociétés financières auraient fait de fausses déclarations sur la conformité de leurs fonds aux critères ESG.

  • Absence d'impact mesurable - Malgré l'afflux d'investissements dans les options commerciales durables, de nombreux investisseurs sont frustrés par le fait que cela ne semble pas avoir entraîné de changements significatifs dans les perspectives environnementales mondiales. Aucune réduction des émissions mondiales de carbone, en constante augmentation, n'a eu lieu, tandis que les forêts tropicales continuent d'être détruites à un rythme alarmant et que les plastiques à usage unique continuent de faire leur apparition dans nos vies. Selon les experts, le flux important de fonds nécessaire à une transition vers une économie durable n'a commencé que récemment, mais les investisseurs qui placent leurs économies dans des investissements supposés avoir un impact sur l'environnement pourraient vouloir voir des résultats plus tôt que tard.

Dernier mot sur l'investissement dans le développement durable

Pour les investisseurs et les traders soucieux des questions sociales et environnementales, trouver les meilleurs courtiers proposant des actions durables est primordial. Cependant, cela peut aussi être une bonne idée pour beaucoup d'autres, car les actions, les indices et les ETF qui intègrent des considérations ESG ont été compétitifs au cours des dernières décennies. Toutefois, les préoccupations relatives au système de notation ESG et à son utilisation comme synonyme de durabilité signifient que les investisseurs doivent se méfier des fausses allégations et effectuer leurs propres recherches pour s'assurer que leurs points de vue et exigences personnels sont satisfaits. Les meilleurs courtiers proposant des actions et des fonds durables fourniront des ventilations des actifs et des analyses approfondies des entreprises, permettant aux clients d'être rassurés quant à leur investissement éthique.

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#2 09-11-2021 18:31:48

Climax
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Re: Comment investir dans le développement durable

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