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Inde : les brokers forex et la réglementation du trading

brokers en Inde

Le trading du forex est une option d'investissement relativement nouvelle et assez excitante en Inde. Même si les autorités ont mis en place des restrictions sévères sur cette activité, la spéculation sur le marché des devises est légale dans le pays et elle attire un nombre croissant de personnes.

Avant d'examiner les spécificités du marché des changes en Inde, nous devons considérer plusieurs faits essentiels sur ce pays. C'est le deuxième pays le plus peuplé et, avec une population de 1,35 milliards d'habitants, il abrite près de 17,5 % de la population mondiale. Il est intéressant de noter que plus de 65 % des Indiens ont moins de 35 ans et qu'un nombre croissant de personnes s'installent dans les villes où elles peuvent trouver de meilleures opportunités d'emploi. La classe ouvrière se développe et de plus en plus de personnes ont accès à l'internet et aux nouvelles technologies.

Le forex est devenu populaire en Inde au cours de la dernière décennie, mais au début, il était caractérisé par un grand nombre d'escroqueries de la part des brokers. Associé à la nature risquée du trading avec un effet de levier, tout cela a poussé les autorités à mettre en place diverses restrictions. Actuellement, les citoyens indiens sont autorisés à effectuer des transactions sur le marché des changes, mais ils doivent se conformer à un large éventail de règles et de limitations.

Réglementation du marché des changes Inde

Le gouvernement indien a imposé de sévères restrictions sur la façon dont les particuliers peuvent effectuer des transactions sur le marché du forex. D'une manière générale, l'achat ou la vente de devises étrangères est une activité légale tant que les transactions sont effectuées uniquement sur des paires qui incluent la roupie indienne (INR). Même ce type de trading est très réglementé et n'est autorisé que par l'intermédiaire d'un broker agréé.

Le principal texte de loi traitant du marché des changes et de tous les acteurs du marché dans le pays est la loi de 1999 sur la gestion des devises étrangères (FEMA). Elle a été adoptée par le Parlement indien et a remplacé la Foreign Exchange Regulation Act (FERA), une loi de 1973 qui interdisait les transactions sur le marché des changes. La nouvelle loi était conforme aux politiques de libéralisation du gouvernement et elle a notamment facilité les transactions étrangères.

En vertu de la FEMA, les résidents indiens ne sont pas autorisés à envoyer des fonds à l'étranger à des brokers forex. La conversion de l'INR en d'autres devises aux fins de transactions sur le marché des changes est interdite. Cela signifie que les traders indiens n'ont qu'une poignée d'options lorsqu'ils achètent ou vendent des paires de devises. Ils sont autorisés à négocier des produits dérivés et des paires de devises qui comprennent la roupie plus plusieurs devises majeures, l'USD, l'EUR, la GBP et le JPY.

Les traders doivent s'assurer qu'ils négocient par l'intermédiaire des bourses indiennes et avec l'aide de brokers agréés. Les bourses qui proposent des instruments de change sont la National Stock Exchange of India Ltd. (NSE), la BSE (anciennement Bombay Stock Exchange) et le MCX-SX, qui signifie Metropolitan Stock Exchange. Dans l'ensemble, les traders particuliers en Inde peuvent négocier des options sur devises (contrats d'option sur USD/INR) et des contrats à terme sur devises - USD/INR, GBP/INR, EUR/INR et JPY/INR.

Les traders sont tenus de faire un dépôt à la bourse par l'intermédiaire d'un broker et une marge est utilisée lorsqu'ils proposent des produits dérivés sur devises. En ce qui concerne les contrats à terme, la taille des lots est de 1 000 par unité - il existe une exception pour la paire de devises JPY/INR, qui est de 100 000 unités. Les cycles des contrats à terme peuvent aller de 1 à 12 mois. Bien entendu, le trading des paires de devises autres que l'INR est illégal en vertu de la législation actuelle.

Tout cela laisse à penser que les marchés financiers ne sont pas totalement ouverts en Inde. Bien que le marché des changes soit, en général, un marché décentralisé et mondial auquel tout le monde peut accéder librement, les choses sont tout à fait différentes en Inde. Néanmoins, le pays devrait poursuivre ses politiques de libéralisation, ce qui est une excellente nouvelle pour tous les traders. Il convient également de noter que de nombreux traders préfèrent travailler avec des brokers offshore non réglementés, ce qui peut toutefois s'accompagner de certains risques.

Régulateurs financiers indiens

Les marchés financiers et toutes les activités de change qui ont lieu en Inde sont réglementés par plusieurs autorités centrales. L'une d'entre elles est la Reserve Bank of India (RBI), qui, en tant que banque centrale du pays, est responsable de l'émission et de l'approvisionnement en roupies indiennes. Elle réglemente l'ensemble du secteur bancaire indien, y compris toutes les banques commerciales et les sociétés financières non-bancaires. Son principal objectif est de garantir la stabilité monétaire du pays.

Le principal régulateur du marché des changes et des valeurs mobilières en Inde est toutefois le Securities and Exchange Board of India (SEBI). L'agence a été créée en 1988, mais ce n'est qu'en 1992 qu'elle a reçu un statut officiel suite à l'adoption de la loi SEBI. Lorsqu'elle a reçu des pouvoirs statutaires en 1992, elle est devenue une autorité autonome qui réglemente et protège les intérêts des émetteurs de titres, des investisseurs et des intermédiaires.

Pour opérer légalement dans le pays, les brokers forex, ainsi que les bourses, doivent être agréés et autorisés par le SEBI. L'autorité impose également certaines restrictions sur les types d'opérations autorisées en Inde, l'effet de levier maximum autorisé et les paires de devises qui peuvent être négociées.

Brokers Réglementation Spread USD/INR Site officiel
31 brokers réglementés dans l'Union européenne, au Japon et aux États-Unis ~5.5 pips (broker Oanda) Site ZuluTrade
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Méthodes de paiement en Inde

Bien que l'Inde soit plus avancée technologiquement qu'elle ne l'a jamais été, les méthodes de paiement numérique sont seulement utilisées par certains groupes de personnes - ceux qui vivent dans les villes et ont au moins un revenu moyen. En effet, l'argent liquide est toujours roi dans ce pays, mais pas lorsqu'il s'agit d'effectuer des opérations de change en ligne. Ceux qui investissent sur ce marché préfèrent les cartes de crédit et de débit, suivies par les services bancaires en ligne et les portefeuilles numériques.

La plupart des brokers acceptant les traders indiens acceptent les cartes Visa et Mastercard - deux marques bien connues dans le monde entier et également disponibles pour les Indiens. Les cartes de débit sont toutefois beaucoup plus populaires que les cartes de crédit. Une autre option est RuPay, un système de carte local introduit par la National Payments Corporation of India. Ces cartes de crédit et de débit peuvent être utilisées pratiquement partout en Inde, ainsi qu'aux Émirats arabes unis, au Bahreïn, à Singapour et au Bhoutan. Elles sont également acceptées par les sites web internationaux et les brokers forex qui soutiennent Discover Financial Service.

Les investisseurs indiens peuvent également financer leurs comptes de trading en utilisant les services bancaires en ligne. La disponibilité de ce type de service dépend de la banque auprès de laquelle ils ont un compte. De plus, les transferts bancaires en ligne sont généralement plus lents et plus coûteux que l'utilisation d'une carte ou d'un portefeuille électronique.

En ce qui concerne les porte-monnaie électroniques, il faut dire qu'ils ne sont pas aussi populaires en Inde que dans les pays occidentaux. Cependant, ils se développent rapidement, car de plus en plus de personnes commencent à reconnaître leur commodité et leur rentabilité par rapport aux méthodes de paiement traditionnelles. En Inde, les traders peuvent utiliser PayPal, Skrill, PayU, Citrus Pay et le portefeuille mobile MobiKwik.

Plateforme de trading populaires en Inde

L'une des choses les plus importantes à rechercher lors du choix d'un bon courtier en ligne pour les opérations de change est la plateforme offerte par les courtiers. Le choix du logiciel est essentiel, car chaque plateforme a ses caractéristiques et fonctions spécifiques. Certains types de logiciels ont été conçus spécifiquement pour le trading de paires de devises, tandis que d'autres conviennent pour les actions ou les contrats à terme. Certains systèmes de trading sont extrêmement avancés et compliqués, répondant aux besoins de traders expérimentés et bien informés.

Cependant, la grande majorité des traders forex préfèrent utiliser MetaTrader 4, un type de logiciel qui a été lancé en 2005. Il a été développé par MetaQuotes Software et est actuellement utilisé par environ 90% des traders de forex dans le monde. L'Inde ne fait pas exception, bien sûr, et la plupart des investisseurs indiens intéressés par les paires de devises ont tendance à exécuter leurs transactions par l'intermédiaire de MetaTrader 4.

MT4, comme on l'appelle généralement, est une plateforme de trading électronique qui prend en charge toutes les paires de devises, les matières premières, les actions et les contrats à terme. Elle est dotée de 30 indicateurs techniques intégrés, de 24 objets graphiques, d'outils de personnalisation, de tutoriels et de flux d'informations. De plus, la plateforme peut être utilisée gratuitement par les traders puisqu'elle est fournie par leurs brokers. Bien entendu, ce n'est pas le seul bon logiciel pour négocier des paires de devises étrangères - il existe de nombreuses autres options, dont cTrader, NinjaTrader, ZuluTrade et bien d'autres encore.

Le trading mobile en Inde

Le marché des changes est incroyablement populaire parmi les traders particuliers pour une poignée de raisons. Tout d'abord, il offre une grande liquidité et il est décentralisé, ce qui signifie que tout le monde peut y accéder facilement et librement par un intermédiaire, à savoir un broker forex en ligne. De plus, les traders peuvent profiter de ces opportunités d'investissement passionnantes 24 heures sur 24.

Le meilleur outil pour accéder aux marchés du forex à tout moment et de n'importe où est probablement le téléphone portable. Il permet aux investisseurs de se tenir au courant des nouvelles économiques et des tendances du marché et les aide à déterminer leur prochain mouvement. Étant donné qu'ils peuvent suivre les marchés et leurs transactions depuis leur téléphone portable, les traders sont plus susceptibles d'être informés et correctement préparés à ce qui va se passer dans les heures, jours ou semaines à venir.

En Inde, comme partout ailleurs dans le monde, de plus en plus d'investisseurs préfèrent effectuer leurs transactions en déplacement. Le pays connaît une forte augmentation de l'utilisation des téléphones mobiles, en raison du caractère abordable des appareils mobiles et des abonnements à l'internet. La majorité des brokers forex proposent des applications natives rapides et transparentes qui peuvent être téléchargées gratuitement sur Google Play ou l'App Store d'Apple.

Que l'application soit destinée à un appareil iOS ou Android, les cambistes doivent prendre en considération deux choses : si elle est disponible dans leur langue maternelle et si le broker traite les paiements en INR. Cela pourrait être un peu délicat, car seuls quelques grands courtiers en ligne acceptent l'INR comme monnaie de compte de base ou l'hindi. Dans la plupart des cas, les traders indiens devront se contenter d'une application en anglais.

F.A.Q.

1. Les investisseurs en Inde peuvent-ils effectuer des opérations de change légalement ?
Oui, les traders indiens peuvent accéder librement et légalement au marché des changes s'ils utilisent les services d'un intermédiaire financier autorisé. Toutefois, seules les paires de devises comprenant la roupie indienne sont autorisées, de sorte que les options légales sont USD/INR, GBP/INR, EUR/INR et JPY/INR.

2. Les bourses indiennes sont-elles accessibles aux traders particuliers ?
Oui, l'Inde abrite certaines des plus grandes bourses du monde, notamment la NSE, la BSE et la MCX-SX. Ces bourses offrent des paires de devises étrangères parmi d'autres instruments financiers.

3. Puis-je échanger la roupie indienne ?
Oui, certains broker forex en ligne permettent à leurs clients d'acheter ou de vendre des paires de devises qui incluent la monnaie nationale indienne, la roupie (INR). Bien que les paires non INR ne puissent pas être négociées légalement, la plupart des brokers en ligne disponibles en Inde les proposent librement.

4. Comment puis-je approvisionner mon compte de trading ?
Les brokers en ligne proposent généralement à leurs clients de déposer des fonds par le biais de cartes de crédit et de débit populaires telles que Mastercard et Visa, de services bancaires en ligne ou de portefeuilles électroniques modernes qui offrent des transferts rapides, un niveau de sécurité élevé et une grande commodité. Les investisseurs basés en Inde peuvent opter pour diverses cartes, PayPal, Skrill, PayU, Citrus Pay, et plus encore.

5. Le trading de devises offre-t-il un revenu garanti ?
Non, le trading des devises et des CFD est associé à un risque élevé et les investisseurs doivent toujours s'assurer qu'ils ont une bonne connaissance du marché et des tendances avant de risquer de l'argent réel. De nombreux traders, en particulier les moins expérimentés, préfèrent utiliser un effet de levier, ce qui signifie qu'ils peuvent perdre plus d'argent que leur capital initial.

Brokers Réglementation Spread USD/INR Site officiel
31 brokers réglementés dans l'Union européenne, au Japon et aux États-Unis ~5.5 pips (broker Oanda) Site ZuluTrade
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.