#1 06-05-2020 15:56:28

Climax

Administrateur

Inscription: 30-08-2008

Messages: 6 099

Que veulent vraiment les traders forex particuliers ?

Selon une étude réalisée par Citigroup en janvier 2014, 84 % des traders particuliers sur le marché des changes pensent qu'ils peuvent obtenir des rendements mensuels positifs. En ce qui concerne l'ampleur de ces rendements, 41 % des traders pensent qu'ils peuvent en réaliser plus de 10 % par mois, ce qui donne un résultat annuel composé stupéfiant de 314 % de retour sur investissement (ROI).

En dépit de ces attentes élevées, en comparaison, les traders forex particuliers s'attendent à des résultats inférieurs à ceux des joueurs purs et durs qui, en moyenne, s'attendent à doubler ou tripler leur capital chaque fois qu'ils se rendent dans un casino.

Les recherches de Citigroup indiquent également que 50 % de tous les traders se délectent de la volatilité tout en estimant que le marché des changes est suffisamment liquide pour offrir de multiples opportunités de trading.

En termes pratiques, les traders sont non seulement sûrs de pouvoir identifier des opportunités valables, mais ils sont aussi tellement sûrs de leurs capacités qu'ils sont prêts à emprunter de l'argent (effet de levier) pour négocier des volumes plus importants et ainsi générer des rendements encore plus importants au fil du temps.

En de nombreuses occasions, ils sont prêts à faire confiance à des Experts Advisors, également appelés "stratégies automatisées", basés sur une analyse technique et à investir leur capital, peut-être parce que les traders particuliers pensent que les événements futurs sont basés sur les résultats passés.

La personnalité d'un trader

Les personnes qui font du trading de devises veulent se sentir comme (et être perçues comme) des traders de Wall Street - considérés comme des preneurs de risques, des personnes très performantes, des fonceurs et, plus largement, comme des personnes qui réussissent.

Ils veulent répondre à une question simple : "Voulez-vous vraiment être un trader ?" par un simple et audacieux "Yeah !". Ces personnes ont tendance à être si audacieuses qu'elles s'imaginent partager des traits avec des personnages de fiction comme Eddie Morra (joué par Bradley Cooper) dans le succès au box-office Limitless de 2011 ou Gordon Gekko (joué par Michael Douglas) dans le film Wall Street.

Le bon vivant plein de vie qui porte un jean et une veste en cuir, un franc-tireur cool qui conduit des voitures rapides et voyage en jet privé. Cette approche YOLO, qui permet de gagner de "l'argent facile" en négociant n'importe quand et n'importe où, est ce qui attire les traders novices vers le trading, et plus particulièrement le FX, étant donné ses horaires prolongés et les brokers proposant des plateformes de trading mobiles.

Les personnes âgées sont de loin les plus importantes dans le domaine du trading, puisque 43,5 % de tous les traders ont entre 25 et 34 ans, selon les recherches menées par Broker Notes en 2017.

En conceptualisant ce qui précède et en validant ces points par plusieurs discussions avec des professeurs qui ont une grande expérience dans le domaine du trading, nous pouvons conclure que les humains font du trading de devises pour une poignée de raisons.

Leur motivation est axée sur les profits à court terme avec l'intention ultime de dépenser leurs gains dans des activités frivoles, y compris les vacances et les voitures qui se déprécient rapidement. Les habitudes de dépense varient bien sûr d'une personne à l'autre, mais le thème sous-jacent est que le matérialisme et la recherche du luxe sont les principales motivations des nouveaux traders.

Cette conclusion a été validée par une étude de marché approfondie réalisée par les casinos ces dernières années, qui ont tenté de trouver de meilleurs moyens d'attirer les joueurs dans leurs établissements et de conserver leur activité le plus longtemps possible.

Les casinos ont découvert qu'en promouvant un style de vie particulier en plus d'offrir des outils techniques spécifiques, il est possible d'attirer les joueurs à parier plus, et plus souvent. Le mode de vie qui semble le plus efficace (du moins pour les casinos) est l'image de la vie au bord du gouffre, comme un "flambeur".

Curieusement, les traders particuliers veulent être comparés aux gagnants des casinos. Selon des témoignages anecdotiques, les traders particuliers pensent que les gains au casino sont attribuables à la chance alors que le succès du trading est attribué au talent - il y a donc une attente inhérente que le talent du trader soit respecté et célébré par les autres, comme c'est le cas pour les athlètes professionnels.

La bonne plateforme et les bons produits pour les traders particuliers

Il est important pour les applications de trading de rappeler aux clients quand ils ont réussi et de démontrer que d'autres clients ont également réussi - cela crée un puissant effet psychologique par la validation, même si la majorité (environ 70%) des traders perdent la totalité de leur dépôt dans les 6 mois.

D'un point de vue psychologique, la façon dont les traders particuliers perçoivent leurs chances de gagner et le fonctionnement du marché est assez intéressante. Même dans les cas où les traders particuliers comprennent la probabilité statistique de leur échec, il reste souvent la conviction que leur capacité à contrôler leurs émotions et à rester disciplinés (contrairement aux 70%) est suffisante pour surmonter les chances.

Cette anomalie comportementale entraîne un effet de disposition, étant donné que les gens n'aiment pas perdre beaucoup plus qu'ils n'aiment gagner. Comme l'a dit un jour le célèbre philosophe allemand Arthur Schopenhauer, "Le plaisir n'est jamais aussi agréable que nous l'attendions et la douleur est toujours plus pénible".

Du point de vue d'un broker, il est avantageux d'encourager les gens à s'engager dans des dépôts initiaux plus importants, car ils sont corrélés à l'activité des clients à plus long terme.

En termes de logistique pratique, l'interface graphique de la plateforme de trading devrait inclure des appels à l'action appropriés et permettre aux clients d'être embarqués sans friction en termes de KYC, de capacité de dépôt, et de promotion des opportunités de trading.

Du point de vue d'un opérateur, les meilleures opportunités de trading sont plus nombreuses lorsque les marchés sont volatils. Dans ce cas, les brokers sont clairement incités à encourager les opérateurs à investir leurs fonds dans des instruments et des stratégies de trading appropriées, ou simplement à suivre d'autres traders performants, avec l'impulsion supplémentaire des brokers qui encouragent la peur de perdre - une tactique qui devient rapidement la stratégie à adopter pour augmenter le volume des transactions.

Un exemple de cette tactique serait la décision de Revolut d'activer les notifications lorsque les cours des cryptomonnaies augmentent ou diminuent soudainement.

L'application de trading doit être simple mais doit aussi permettre un apprentissage progressif dans le temps. Simple mais complexe. Un bon logiciel ne doit pas nécessiter de manuel d'utilisation, il doit permettre un auto-apprentissage intuitif au rythme choisi par l'utilisateur. Cependant, l'application doit inclure la myriade de fonctionnalités complexes que même les traders novices exigent dès le départ.

Ici, je peux aborder la gammification d'un trader de débutant, à avancé, à expert, ou, alternativement, suggérer des services VIP pour les clients avec un dépôt plus important qui permet une assistance 24h/24 et 7j/7, plus d'avantages et un accès à des outils professionnels. De telles mesures répondent aux attentes des clients et les aident à réaliser leur rêve d'imiter les traders de Wall Street. Du point de vue du client moyen, il ne s'agit pas seulement de se comporter comme un trader de haut niveau, il est également important d'en avoir l'apparence, notamment en étant entouré de dizaines de lumières clignotantes, de multiples horloges, d'écrans et de la chaîne d'information financière habituelle qui bourdonne 24 heures sur 24 en arrière-plan.

En résumé, j'espère que cet article encouragera les brokers à repenser les processus existants et à envisager l'intégration de modèles quantitatifs et qualitatifs pour construire des plateformes sur mesure pour les clients. C'est peut-être le fait le plus important compte tenu des tendances actuelles en matière de technologie financière. Il est essentiel de se pencher sur les questions de millénaire et sur la manière dont les médias sociaux peuvent être utilisés pour améliorer les qualité des services de trading offert aux traders particuliers.

---

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.