#1 28-02-2020 13:18:48

Climax

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Analyse sur la psychologie du trading et l'erreur du coût irrécupérable

Changer d'avis est peut-être la compétence de trading la plus sous-estimée.

S'adapter, pivoter, changer de cap et modifier sa stratégie à mi-chemin de l'exécution sont autant de qualités qui peuvent s'avérer utiles aux traders. Être capable de manœuvrer face à de nouvelles informations est un art, une arme puissante qui peut vous faire gagner du temps et, surtout, de l'argent.

Cela semble simple. Lorsque les choses tournent mal, que le marché se comporte de manière irrationnelle et que votre stratégie initiale tourne mal, vous récupérez, ajustez et calibrez votre stratégie en fonction des nouvelles données.

Si seulement le cerveau humain fonctionnait de cette façon.

Malheureusement, les gens ont tendance à marier leurs idées et à continuer à suivre la même voie, même lorsque les choses ne se déroulent pas comme prévues. Ce phénomène ne s'applique pas seulement aux règles de trading, mais c'est une tendance que l'on retrouve dans tous les domaines de la vie.

Coût irrécupérable dans la vie réelle

Pensez à toutes les fois où vous avez insisté pour que votre amitié ou votre relation amoureuse fonctionne. Le temps et les efforts que vous avez investis pour essayer de réparer quelque chose qui était cassé. Les signes sont venus sous toutes les formes et fréquences, mais vous avez choisi de regarder ailleurs : bagarres, disputes, désaccords, nuits où vous avez pleuré.

Les sentiments négatifs croissants de s'engager dans ce choix auraient dû vous faire changer d'avis et vous désengager, mais plus les choses tournaient mal, plus vous sembliez vous accrocher à la vie.

Si cet exemple ne vous dit rien, peut-être que celui-ci vous rappellera quelque chose. Vous sortez avec vos amis, et ils commandent une grande bouteille de vodka. Le coût sera réparti à parts égales entre les participants, quelle que soit la consommation de chaque partie. Même si vous n'avez pas envie de boire, vous vous forcez à le faire juste parce que vous avez payé.

Vous n'êtes toujours pas convaincu ? Qu'en est-il de cette résolution du Nouvel An ? Le cours de poterie que vous détestiez dès la première minute où vous avez posé vos doigts sur de l'argile humide, mais que vous avez continué à suivre parce que c'était ce que vous vous étiez promis de faire. Vous étiez coincé avec une expérience dont vous saviez clairement qu'elle n'avait aucune valeur pour vous, mais pour une raison ou une autre, vous n'aviez pas la force mentale de la débrancher et de passer à autre chose.

Ce modèle de comportement a un nom, et il est appelé le sophisme du coût irrécupérable ou l'escalade de l'engagement. Ce phénomène est lié à l'incapacité des êtres humains à prendre des décisions rationnelles basées sur les événements qui se produisent sous leurs yeux. Les principaux moteurs de ce comportement sont l'ego et la nécessité de prouver qu'on a raison, ce qui nous ramène au trading.

La logique veut qu'en prenant des décisions de trading, le seul objectif des traders à la journée soit de gagner de l'argent. Bien que ce soit le cas la plupart du temps, il y a quelque chose à dire sur le plaisir, la satisfaction et la gratification qui découlent du fait d'avoir raison.

Le sentiment d'avoir réussi à prévoir et à prédire avec précision le comportement, les réactions et les fluctuations des marchés financiers. Que votre idée, votre stratégie et votre plan étaient parfaits dès le départ.

Alors, que proposez-vous ? Admettre que j'ai eu tort ?

C'est précisément ce que vous devez faire. Admettez que ce que vous pensiez être juste ne l'est pas et réduisez vos pertes en changeant de stratégie. L'effet de coût irrécupérable implique que vous devez accepter le fait que le coût a déjà été engagé, qu'il ne peut être récupéré et qu'il n'y a rien que vous puissiez faire pour le récupérer en continuant sur la même voie.

Pour en revenir à nos exemples, la meilleure ligne de conduite à adopter pour chaque scénario aurait été de sortir de la relation toxique, de ne pas boire le soir en dépit du fait que vous avez déjà payé et de quitter le cours de poterie puisque cela vous rend si malheureux.

Se tromper n'est pas un coup, ni un jugement, ni un intellect. Lorsque vous avez pris ces décisions ou élaboré ces plans, vous disposiez d'un certain nombre d'informations et de données. Mais les choses changent, et les opinions et les stratégies devraient aussi changer.

Il est certain que vous avez investi du temps, des efforts et de l'argent dans cette voie spécifique, mais si cette voie vous fait perdre des marchés, il serait sage de reconsidérer votre décision.

Imaginez que vous construisez une maison et que trois mois plus tard, vous vous rendez compte qu'il y a une erreur dans les fondations. L'erreur est si importante qu'il y a une possibilité que la maison s'effondre à un moment donné.

Que faire ? Vous continuez parce que vous avez déjà travaillé sur ce projet pendant trois mois ? Négligez-vous le risque et le danger associés à votre décision ? Ce que vous devriez faire est évident. Démolir et tout et recommencer.

Aller de l'avant, mais ne jamais oublier

Passer à autre chose et assumer le coût d'une décision ne signifie pas qu'il n'y a rien à apprendre de cette expérience. Comme l'a dit un jour le grand entraîneur de basket-ball américain John Wooden : "C'est ce qu'on apprend après avoir tout connu qui compte."

La capacité à réfléchir sur place, à traiter les nouvelles informations qui se sont présentées et à permettre à votre intelligence émotionnelle de décider de changer de cap sont autant de signes d'un trader prospère.

Chaque fois que vous êtes confronté à un scénario de coûts irrécupérables, vous avez l'occasion d'apprendre et d'utiliser ces connaissances à votre avantage dans l'avenir. En ajustant votre position, vous ajouterez de l'expérience à votre processus de décision, ce qui rendra vos plans de trading plus éclairés et plus solides sur le plan technique.

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