#1 23-12-2019 19:36:28

Climax

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L'évolution des brokers forex en 2020

Les brokers forex, comme toute autre entreprise, doivent rester en tête du jeu pour survivre et prospérer. L'industrie des changes est particulièrement compétitive. D'une part, il y a beaucoup de potentiel pour tous ceux qui sont impliqués, étant donné le volume quotidien de transactions de 5,1 billions de dollars. Et deuxièmement, il y a beaucoup d'agents de change qui sont tous en concurrence pour les mêmes clients dans le monde entier.

Pour rester compétitifs, les brokers forex doivent donc inclure des actifs supplémentaires pour les transactions de leurs clients. Les agents de change les plus populaires ont au moins 50 paires de devises allant des paires majeures aux paires mineures et exotiques. Des actifs supplémentaires sont également disponibles sous forme de CFDs. Cela permet aux traders d'accéder aux marchés des actions, des matières premières et des futures, le tout sous forme de CFD. Les crypto-monnaies suscitent de plus en plus l'intérêt des traders; les brokers forex ont donc inclus autant de crypto-monnaies que possible dans leurs portefeuilles, et c'est devenu le principal domaine de concurrence.

Les brokers forex ont évolué pour s'adapter, l'année 2020 sera très intéressante en raison de la stabilisation de l'industrie des crypto-monnaies et de la prolifération de ICO et des blockchains plus prometteuses. Il sera donc intéressant de voir comment les brokers évolueront dans l'environnement changeant de la nouvelle année.

Au début... l'essor des traders particuliers

Comme beaucoup de choses qui ont précédé l'Internet, les spécialistes du marché des changes ont commencé dans le monde hors ligne. Tout a commencé peu après que le président Nixon ait retiré les États-Unis du Gold Standard pour laisser la valeur du dollar américain flotter en août 1971. Personne n'aurait pu prédire avec précision comment le choc Nixon allait créer une industrie de plusieurs billions de dollars à l'échelle mondiale, mais c'est ce qui s'est passé. Ces agents de change hors ligne comprenaient des banques et d'importantes sociétés d'investissement, car investir dans les devises à des fins spéculatives impliquait beaucoup d'argent juste pour participer.

D'ailleurs, l'avènement du web a correspondu avec l'apparition des Contract for Difference (CFD). Grâce à cette nouvelle structure d'investissement, il n'était plus nécessaire d'avoir autant d'argent qu'auparavant et les échanges monétaires pouvaient être réalisés avec beaucoup de capital-risque. Le mélange d'une prévalence croissante des CFD et d'Internet a contribué à l'ascension des brokers forex.

Le Web a permis au brokers d'offrir leurs services à l'échelle mondiale. De plus, il y a eu un changement dans la façon d'investir. Au lieu de crier frénétiquement "ACHETER !" ou "VENDRE !", les traders pouvaient désormais passer des ordres en ligne en une fraction de seconde.

Les agents de change du monde entier ont commencé à comprendre que l'innovation qu'ils offraient faisait une différence tout autant que leurs services de trading, et le concours pour avoir la meilleure plateforme de trading a commencé. Les brokers pouvaient être classés dans trois grandes catégories - ceux qui entassaient autant d'actifs qu'ils le pouvaient, ceux qui rendaient leur interface facile à comprendre, et ceux qui présentaient un design épuré et élégant pour les grands traders. Quel que soit le point de vue adopté, il ne fait aucun doute que la technologie et les services de trading sont devenus inextricablement liés.

La spéculation monétaire a longtemps été réservée à une élite, l'Internet et l'avènement des CFD ont changé tout cela, car désormais, plus de gens ont accès aux connaissances requises et à l'effet de levier. Les brokers ont même permis aux nouveaux traders de s'instruire par le biais de comptes de démonstration, juste pour aiguiser leur appétit.

La prolifération des brokers forex dans le monde

Depuis lors, le FX est passé d'un appareil de spéculation modérément obscur et inaccessible à une merveille pratiquement générale avec l'apparition de sites de programmation pour le trading automatique, ainsi qu'un large éventail de publicité. Outre la publicité et la disponibilité, la possibilité de s'enrichir tout en restant chez soi a clairement intéressé beaucoup de personnes.

Cela s'est produit partout dans le monde, et pas seulement dans les principaux centres financiers comme Londres et New York. Les opérations de change sont devenues très courantes dans d'autres pays européens et très vite, les économies en développement ont également été impliquées. De nos jours, il est courant de trouver des brokers forex avec des bureaux dans plusieurs pays, y compris dans certains pays en développement d'Afrique et d'Asie du Sud-Est. Il semblerait donc que le marché des changes soit vraiment devenu une industrie mondiale avec de multiples participants comme jamais auparavant.

L'avenir des agents de change en 2020 et au-delà

Malgré l'augmentation du volume général des échanges au fil des ans, l'enquête triennale des banques centrales sur l'activité dans le domaine des changes et des produits dérivés, a révélé que le rythme de la hausse s'est vraiment ralenti, passant d'une augmentation immense de 72 % quelque part entre 2004 et 2007, à une augmentation de 20 % seulement entre 2007 et 2010.

Au cas où l'économie ne changerait pas beaucoup, il pourrait s'agir d'une prémonition jetée sur le destin éventuel du FX. Pour les agents de change au centre de l'arène, il y a certainement beaucoup de considérations qui devraient être prises en compte en 2020 et les années suivantes.

L'ESMA a été la première à apporter des changements importants au secteur du change lorsque des plafonds ont été placés sur l'effet de levier et que les options binaires ont été interdites. En 2018, l'ESMA a plafonné le levier financier à 30:1, alors qu'il était auparavant de 1000:1. Ce fut un coup dur pour l'industrie, surtout pour les traders particuliers ayant peu de capital, et cela a certainement eu un impact négatif sur la croissance de l'industrie dans son ensemble. Heureusement, le coup porté à l'industrie des options binaires n'a pas causé trop de remous parce que l'industrie faisait déjà face à beaucoup de critiques et les traders se méfiaient des dangers.

Cela dit, les nouvelles réglementations qui s'appliquent à l'Europe, à l'Australie et aux États-Unis seront certainement un facteur dont tous les brokers forex devront tenir compte. Dans l'état actuel des choses, la plupart des brokers ont déjà trouvé des solutions de rechange, comme le recours à des organismes de réglementation extraterritoriaux. Les traders à la recherche d'un effet de levier plus important peuvent alors choisir de négocier avec la filiale offshore d'un broker et ne pas être confrontés aux restrictions en Europe. Les problèmes liés à cette option sont toutefois évidents, principalement en raison des normes de sécurité moins strictes de la plupart des organismes de réglementation extraterritoriaux par rapport à la FCA et à l'ESMA. Le régulateur préféré, la CySEC, envisage également de modifier la réglementation dans le futur, ce qui pourrait ajouter des complications supplémentaires en 2020 si le régulateur décide de suivre la voie de l'ESMA.

Si cela se produit, la plupart des brokers commenceront à concentrer leur attention sur les traders professionnels et les investisseurs institutionnels qui ne seraient pas opposés à un effet de levier plus faible compte tenu de leur capital de trading. Ce serait sûrement un coup dur pour les investisseurs particuliers, mais la bonne nouvelle est que les régulateurs offshores resteront une option.

Le trading des crypto-monnaies

Avec la hausse du cours des crypto-monnaies tout au long de 2017, tout le monde s'est intéressé au trading des crypto-monnaies. Le défi pour les brokers est d'inclure autant de paires de cryptos que possible. Le problème avec les crypto-monnaies est que les prix peuvent varier d'une bourse à l'autre, ce qui rend difficile de suivre leurs prix avec précision.

Cela se produit parce que l'arène des cryptos n'est pas centralisée et que les forces peuvent varier d'une région à l'autre. Par exemple, une demande accrue de bitcoins au Japon peut entraîner une hausse des prix du BTC au Japon, mais pas autant dans d'autres pays comme les États-Unis. Néanmoins, les brokers doivent garder une longueur d'avance sur la concurrence en offrant autant de crypto-monnaies que possible, et ce sera un élément important pour 2020.

La bonne nouvelle est que les brokers ont l'avantage de l'effet de levier, car ils n'offrent que des CFD plutôt que des pièces réelles. Cela rend le trading de crypto-monnaies potentiellement plus rentable, car on peut faire beaucoup d'argent même avec un petit capital. On peut déjà commencer à remarquer que les brokers deviennent plus réceptifs aux crypto-monnaies, car certains acceptent même des dépôts en BTC, LTC, et quelques autres pièces populaires.

Le trading social

Les statistiques montrent qu'une majorité de nouveaux traders perdent de l'argent et abandonnent peu après avoir commencé. Malgré cet obstacle, les traders ont compris qu'ils peuvent toujours faire des bénéfices en se fiant à d'autres traders qui réussissent. Il s'agit du trading social, où un trader peut soit copier les transactions effectuées par un autre trader, soit investir son argent auprès du trader professionnel et lui donner une part.

Beaucoup des meilleurs brokers forex offrent maintenant des services de trading social d'une manière ou d'une autre. En 2020, cela deviendra l'un des moyens les plus productifs pour les brokers d'attirer de nouveaux clients et de suivre la concurrence. Ne soyez donc pas surpris si votre broker actuel vous propose cette nouvelle fonction en 2020.

Plateformes de trading

Dès que les traders ont acquis une meilleure connaissance du trading, l'astuce pour rester en tête du jeu est devenue d'avoir une meilleure plateforme de trading que les autres. Ainsi, les logiciels de trading sont devenus plus sophistiqués pour permettre aux algorithmes de trading et aux indicateurs techniques de fonctionner sans problème. Maintenant, il n'est pas surprenant de trouver un broker offrant de multiples logiciels de trading et des installations telles que des Serveurs Privés Virtuels (VPS).

De nombreux brokers forex voient une augmentation considérable de l'utilisation des applications mobiles. L'extension des téléphones cellulaires à l'échelle internationale permet maintenant aux traders de devises de lire l'information financière en un clin d'œil. Ils peuvent également recevoir des alertes de valeur et bien plus encore. Ils peuvent également échanger des devises de n'importe quel endroit et à n'importe quel moment de la journée.

Qu'est-ce que tout cela signifie pour les brokers en 2020 ?

Nous avons maintenant vu que les brokers forex ont beaucoup changé au fil des ans en réponse à un environnement de trading changeant. Le statu quo est resté plus ou moins le même au cours de la dernière décennie, jusqu'à l'année ou les deux années précédentes où il y a eu beaucoup de changements. Les brokers doivent maintenant s'adapter à nouveau au nouvel environnement pour survivre. Il ne fait aucun doute que la nouvelle décennie sera une période excitante pour tous les intervenants de l'industrie, et il sera intéressant de voir les nouveaux changements qui vont arriver.

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.