#1 06-02-2016 15:47:48

Climax
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La FCA enquête sur les procédures des brokers pour attirer des traders

La FCA avertit les brokers sur leurs procédures utilisées afin d'attirer de nouveaux clients

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Megan Butler, le directeur exécutif de la supervision de l'investissement de la FCA UK, a envoyé une lettre aux PGD des brokers CFD suite à une enquête sur les procédures qu'ils utilisent afin d'attirer de nouveaux clients.

La FCA a examiné :

     fleche Les approches pour évaluer si le trading de CFD est approprié aux clients potentiels;
     fleche Les déclarations initiales aux clients;
     fleche Les contrôles anti blanchiment d'argent;
     fleche La catégorisation des clients.

Adéquation des évaluations

L'examen a conclu que certaines entreprises ont été incapables d'évaluer la pertinence et d'avertir les clients qui n'ont pas un profil adapté au trading de contrats pour différence. Par exemple, certaines entreprises ne recueillent pas suffisamment de détails sur les connaissances des clients en matière de types de services, de transactions et d'investissements avec lesquels ils sont familiers. Beaucoup ne considèrent pas l'expérience et les connaissances antérieures des clients.

Lutte anti blanchiment

Certains brokers CFD parmi l'échantillon de 10 qui ont été contrôlés ne disposent pas de systèmes et de contrôles anti blanchiment d'argent en place proportionnels à la nature, à l'ampleur et à la complexité de leurs activités. En particulier, la FCA a conclu que même si les entreprises appliquent des procédures simplifiées de vigilance à l'égard des clients à risque standard, beaucoup n'appliquent pas de vigilance renforcée sur les clients identifiés comme à haut risque. Les évaluations des risques contre le blanchiment d'argent ne prennent pas souvent en compte une série de facteurs et sont plutôt concentrées sur le risque de compétence, ce qui limite leur efficacité.

Catégorisation des clients

La FCA est inquiète sur le fait que les entreprises qui offrent des produits CFD peuvent catégoriser de manière incorrecte des clients comme "professionnels". Cependant, huit des dix entreprises mises en recouvrement avaient classé l'ensemble de leurs clients comme «"traders au détail", en leur offrant le plus haut niveau de protection.

Implications

Les mauvais résultats de l'enquête préoccupent la FCA, car de nombreux fournisseurs de CFD ne répondent pas aux exigences des règles pour attirer de nouveaux clients et / ou pour prévenir la criminalité financière. Voilà pourquoi la FCA demande aux courtiers de considérer si leur entreprise est conforme aux exigences de la FCA pour vendre des produits CFD et pour les autres points soulevés dans cette lettre.

Vous pouvez lire la lettre envoyée aux brokers par la FCA en cliquant ici.


Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD).

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